يشرح هذا القانون الطرق التي يمكن لصاحب العمل في كاليفورنيا من خلالها اختيار كيفية التعامل مع تعويضات العمال. يمكنهم إما الحصول على تأمين لتغطية أي تعويضات مستحقة عليهم، مما يعني أنهم يختارون تلقائيًا اتباع هذه القواعد طالما ظل التأمين ساريًا. بدلاً من ذلك، يمكنهم إبلاغ المدير الإداري رسميًا بموافقتهم على لوائح التعويضات.

إذا قرر صاحب العمل اتباع قواعد تعويضات العمال، فإن أي موظف يعمل لديه يكون مشمولاً تلقائيًا بهذه القواعد ما لم يختار الموظف عدم الانضمام. يجب على الموظف إبلاغ صاحب العمل كتابيًا بأنه لا يرغب في أن يكون مشمولاً، إما عند بدء العمل أو في غضون خمسة أيام بعد اختيار صاحب العمل اتباع قواعد تعويضات العمال.

إذا لم ينسحب الموظف، فإنه يخضع لقواعد تعويضات العمال من وقت تقديم صاحب العمل لقراره أو عند بدء الموظف للعمل.

ينص هذا القسم على أنه إذا وظف صاحب عمل شخصًا لا يعتبر "موظفًا" بموجب تعريف قانوني محدد، وأصيب ذلك الشخص أو توفي، فإن صاحب العمل لا يكون مسؤولاً عن تعويضات العمال إذا كان قد اشترى مسبقًا وثيقة تأمين خاصة تغطي مثل هذه الحالات. ومع ذلك، لا يزال بإمكان أصحاب العمل اختيار تقديم مزايا التعويض إذا رغبوا في ذلك.