يتطلب هذا القانون من مقدمي خدمات مجتمعات رعاية المسنين المستمرة إخطار الإدارة المعنية والحصول على موافقتها إذا أرادوا تغيير أسمائهم أو هيكل أعمالهم أو إدارتهم أو شروط تمويلهم. يجب عليهم تقديم إشعار كتابي بهذه التغييرات المقترحة قبل 60 يومًا على الأقل. ومع ذلك، لا تتطلب التغييرات الروتينية في موظفي المنشأة مثل هذا الإخطار. بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي الخدمة إبلاغ جمعية المقيمين بهذه التغييرات المقترحة في غضون 10 أيام بعد إخطار الإدارة، باتباع إجراء محدد.

يتطلب القانون، قبل التوقيع على اتفاقية إيداع أو رعاية مستمرة أو سداد أي دفعات بخصوصها، أن يقدم المزودون بيان إفصاح للمقيمين المحتملين، وذلك حسب التفاصيل التي تحددها الإدارة.

يجب أن يتضمن هذا البيان معلومات أساسية حول مجتمع التقاعد للرعاية المستمرة، مثل المعلومات العامة والتفاصيل المالية والمزيد.

يجب أن يغطي تفاصيل المجتمع الأساسية، والملكية، وأنواع العقود، والمرافق، والتاريخ المالي، والديون، والنسب المالية، والرسوم الشهرية، وحتى التعليقات التي تشرح أي حقائق مدرجة.

يجب على المزودين تحديث هذه الإفصاحات سنويًا بعد تدقيق بياناتهم المالية وتقديمها إلى الإدارة باستخدام النموذج المحدد.

يجب على مقدمي الخدمة إخطار الإدارة قبل 90 يومًا من فرض أي عبء مالي جديد على مجتمع رعاية المتقاعدين المستمرة. يجب أن يتضمن هذا الإشعار تفاصيل شروط المعاملة ومصادر السداد وتأثيراتها على رسوم المقيمين وتأثيرها على الاحتياطيات.

تقر الإدارة باستلام هذا الإشعار في غضون 7 أيام وقد تطلب معلومات إضافية في غضون 30 يومًا. تتخذ الإدارة قرارها بشأن المعاملة في غضون 90 يومًا بعد استلام التفاصيل الإضافية.

لا يمكن إتمام المعاملات دون موافقة الإدارة، ما لم تنقضِ فترات الرد. إذا كانت المعاملة ستزيد الرسوم بشكل كبير أو تضر بالاحتياطيات، يمكن للإدارة رفض الموافقة، أو فرض امتياز، أو اتخاذ إجراءات حمائية أخرى.

يجب إخطار المقيمين في غضون 10 أيام من إخطار الإدارة.

إذا أراد مجتمع رعاية مستمرة للمتقاعدين بيع أو نقل أي جزء من مجتمعه، فيجب عليه أولاً الحصول على موافقة من الإدارة الحكومية، باستثناء بيع وحدة سكنية مباشرة لمقيم. يجب عليهم إخطار الإدارة قبل 120 يومًا من المعاملة وتضمين تفاصيل عن المشترين وشروط البيع، بالإضافة إلى خطة لالتزامات الرعاية المستمرة.

يجب أيضًا إبلاغ المقيمين والمودعين بالبيع قبل 120 يومًا، مع معلومات عن الأطراف المعنية وكيفية إدارة عقود رعايتهم. يجب على المقيمين الإقرار باستلام الإشعار. إذا لم يتولى المشتري الجديد جميع التزامات الرعاية، فيجب على مقدم الخدمة الحالي تخصيص أموال أو سند ضمان لضمان الوفاء بعقود المقيمين.

يجب على المشتري الحصول على التراخيص والشهادة اللازمة قبل التعامل مع عقود المقيمين.

يفرض هذا القسم على مقدمي الرعاية المستمرة الذين يحملون شهادات معينة تقديم تقرير مالي سنوي إلى الإدارة. يتضمن هذا التقرير بيانات مالية مدققة، وتفاصيل الاحتياطيات، ووثائق حول أي زيادات في الرسوم. يجب على مقدمي الخدمة أيضاً تقديم إثبات الاحتياطيات المحتفظ بها للعقود والالتزامات المالية الأخرى.

إذا تأخر التقرير، توجد غرامات مالية، على الرغم من إمكانية التنازل عنها. يجب على الرئيس التنفيذي التصديق على دقة التقرير. قد يُطلب من مقدمي الخدمة أيضاً تعديل تقاريرهم لمنع المعلومات المضللة.

يمكن لمقدمي الخدمة الصغار الذين يرعون 10 مقيمين أو أقل طلب إنشاء صندوق ائتمان بدلاً من تقديم تقرير، بموافقة الإدارة. قد تفرض الإدارة رسوماً على التحليل الإضافي إذا لزم الأمر، مع تعويض التكاليف من قبل مقدم الخدمة.

يتطلب هذا القانون من مقدمي الخدمات الذين لديهم شهادة ترخيص مؤقتة أو نهائية دفع رسوم سنوية. تُحسب الرسوم بنسبة 0.1% من إجمالي مصاريف التشغيل المخصصة للمقيمين بموجب عقود الرعاية المستمرة. تستثنى هذه المصاريف خدمة الدين والإهلاك وتفصلها البيانات المالية المدققة. إذا كان مقدم الخدمة معفى من تقديم التقارير السنوية، فعليه دفع رسوم لا تقل عن 250 دولارًا. تُستحق هذه الرسوم بعد نهاية السنة المالية ويجب أن تتضمن إثباتًا لوجود صندوق ائتمان أو سند أداء، كما هو محدد في قسم آخر.

يفرض هذا القانون على مقدمي الخدمة الاحتفاظ بمبلغ معين من الأصول المالية، يُعرف بالاحتياطي السائل، لتغطية ديونهم ومصاريف التشغيل. يجب أن يطابق الاحتياطي السائل أو يتجاوز المبالغ المحددة في الأقسام ذات الصلة، ولا يحتاج مقدمو الخدمة إلى إيداع هذه الأموال في حساب ضمان ما لم يُنص على خلاف ذلك. إذا كان احتياطي مقدم الخدمة منخفضًا جدًا، فعليهم معالجة ذلك بزيادة أصولهم المؤهلة. قد تطلب الإدارة المزيد من الاحتياطيات أو حساب الضمان إذا كان مقدم الخدمة غير مستقر ماليًا أو لا يستطيع الوفاء بالتزاماته التعاقدية. أما مقدمو الخدمة الذين يتوقفون عن تقديم عقود الرعاية المستمرة، فقد يتم تخفيض متطلبات احتياطيهم، بناءً على عقود المقيمين.

يحدد هذا القانون أنواع الأصول التي يمكن للمزود استخدامها للوفاء بمتطلبات احتياطيه السائل. تشمل الأصول المؤهلة النقد، ومعادلات النقد، والأوراق المالية الاستثمارية، والأوراق المالية للأسهم، وخطوط الائتمان أو خطابات الاعتماد المعتمدة. يجب أن تستوفي هذه الأدوات المالية معايير معينة، مثل موافقة الإدارة وشروط تمويل محددة. يجب على المزودين إخطار الإدارة قبل 14 يوماً من انتهاء صلاحية هذه الائتمانات إذا لم يتم تجديدها. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون بعض الأصول المقيدة المتعلقة باحتياطيات خدمة الدين ومصاريف التشغيل مؤهلة أيضاً، شريطة استخدامها بموجب شروط واتفاقيات محددة. يجب أن تظل جميع الأصول المؤهلة خالية بشكل عام من الرهون أو الرسوم أو المطالبات ما لم يُسمح بذلك تحديداً بموجب اتفاقيات الديون طويلة الأجل.

يتطلب هذا القانون من مقدمي الخدمات، مثل مجتمعات التقاعد أو مرافق الرعاية الصحية، الاحتفاظ بصندوق احتياطي لالتزامات الديون طويلة الأجل. يجب أن يغطي الصندوق مدفوعات محددة تم سدادها في السنة السابقة، مثل مدفوعات الدين المنتظمة، وإيجار المنشأة، وأي مدفوعات ذات صلة مثل تأمين الإيجار.

إذا كان لدى مقدم الخدمة دين طويل الأجل جديد، يجب أن يشمل الاحتياطي 12 ضعف آخر دفعة شهرية. بالنسبة للديون التي تتضمن "دفعات بالونية" نهائية كبيرة تستحق قريبًا، يجب أن يكون لدى مقدم الخدمة خطة لإعادة التمويل أو السداد. يمكن للإدارة التنازل عن هذا الشرط إذا كان المقيمون يملكون حصصًا في صندوق ائتماني يشرف على المدفوعات، ولكن فقط إذا كان ذلك لا يضر بالسلامة المالية.

يفرض هذا القانون على مقدمي الخدمات تخصيص أموال كافية لتغطية مصروفات تشغيلهم لمدة 75 يومًا. لمعرفة مقدار ذلك، يجب على المُقدم مراجعة مصروفاته للعام الماضي، ثم قسمتها على 365، وضرب الناتج في 75. لا تُحتسب جميع التكاليف؛ فالفائدة على الديون طويلة الأجل، والاستهلاك، وبعض المبالغ المستردة، وبعض المصروفات الاستثنائية تُستبعد. إذا كان المُقدم جديدًا (يعمل لأقل من عام)، فسيستخدم مصروفاته الفعلية وتقديراته الميزانية لإجراء هذا الحساب.

يطلب هذا القانون من مقدمي الخدمات حساب المبلغ الذي يجب عليهم الاحتفاظ به كاحتياطي سائل، وذلك بناءً على بياناتهم المالية المدققة الحديثة. سنويًا، يجب عليهم الإبلاغ عن إجمالي الاحتياطي السائل المطلوب، بما في ذلك مبالغ محددة لاحتياطي خدمة الديون واحتياطي مصاريف التشغيل، وتحديد الأصول المؤهلة لتلبية هذه المتطلبات.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على مقدمي الخدمات الإفصاح عن أي نقص أو زيادة في هذه الاحتياطيات. يجب تقييم الأصول المستخدمة للاحتياطيات السائلة بقيمتها السوقية العادلة في نهاية السنة المالية، باستثناء بعض الأصول المحددة التي يمكن تقييمها بقيمها المضمونة.

يتطلب هذا القانون من مقدمي العقود القابلة للاسترداد، مثل مجتمعات تقاعد الرعاية المستمرة، الاحتفاظ باحتياطي استرداد في صندوق ائتماني للمقيمين. يجب أن يغطي هذا الاحتياطي المبالغ القابلة للاسترداد لكل مقيم ويتم مراجعته سنويًا. يمكن استثمار الأموال في الاحتياطي في أصول معينة، بما في ذلك العقارات بشروط صارمة. يتم حساب مبلغ الاحتياطي بناءً على عمر كل مقيم، والجزء القابل للاسترداد من رسوم الدخول الخاصة به، ومتوسط العمر المتوقع، باستخدام جداول الحياة المحددة. يجب أن ينمو الاحتياطي بسعر فائدة مركب بنسبة 6% أو أقل. يمكن إجراء سحوبات للمبالغ المستردة، ويجب إجراء إيداعات للمقيمين الجدد وإذا انخفض الصندوق عن المبلغ المطلوب بعد المراجعة السنوية.

يتناول قانون كاليفورنيا هذا تنظيم عقود الرعاية المستمرة. وهي ترتيبات يقدم فيها مقدمو الخدمات أماكن إقامة ورعاية طويلة الأجل للمقيمين مقابل مدفوعات كبيرة. يطلب القانون من هؤلاء المزودين تقديم تقارير سنوية، توضح الأداء المالي على مدى السنوات الخمس الماضية وتوقعات السنوات الخمس القادمة. يساعد هذا المقيمين والدولة على تقييم استقرار المزود.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على المزودين الذين يقدمون "عقود رعاية مدى الحياة" إجراء دراسات اكتوارية منتظمة لضمان سلامتهم المالية، ويجب عليهم تقديم رأي خبير اكتواري حول وضعهم المالي إذا كانت لديهم عقود من النوع (A). يجب أن تتبع هذه التقارير إرشادات محددة منصوص عليها في أقسام أخرى من القانون.

يشرح هذا القسم ماهية "الدراسة الاكتوارية" في سياق الصحة المالية لمقدم الخدمة. تستخدم الدراسة الاكتوارية حسابات وتوقعات يقوم بها خبير اكتواري مؤهل لتقييم الشؤون المالية لمقدم الخدمة. تتضمن تقريرًا اكتواريًا، وبيان رأي اكتواري، وميزانية، وتحليل تسعير، وإسقاط للتدفق النقدي، وأوصافًا للمنهجيات المستخدمة.

يجب أن يكون الخبير الاكتواري حسن السمعة في الأكاديمية الأمريكية للخبراء الاكتواريين ومؤهلاً لتقديم آراء رسمية. بالإضافة إلى ذلك، يُعرّف "عقد النوع أ" بأنه اتفاق مالي يتضمن رسومًا أولية لخدمات شاملة وسكن برسوم شهرية مستقرة، مع تعديلات فقط لتكاليف التشغيل والتضخم.

كل عام، يجب على مقدمي الخدمات تقديم تقرير مالي إلى الإدارة يوضح الجوانب المالية الرئيسية لعملياتهم. يجب عليهم استخدام نموذج محدد يسمى "تقرير المؤشرات الرئيسية" لتقديم معلومات مثل معدلات الإشغال، الهوامش المالية، السيولة، وهيكل رأس المال.

ستحدد الإدارة كيفية حساب كل مؤشر بناءً على الممارسات القياسية لتحليل مقدمي الرعاية المستمرة. يجب على مقدمي الخدمات تقديم هذا التقرير في غضون 30 يوماً من تاريخ استحقاق تقريرهم السنوي. تتسبب التقديمات المتأخرة في فرض رسوم قدرها 1,000 دولار، مع رسوم إضافية قدرها 33 دولاراً عن كل يوم تأخير إضافي.

يحدد هذا القسم من القانون المتطلبات لمقدمي خدمات معينين لديهم عقود من النوع (أ) لتقديم رأي خبير اكتواري بانتظام حول وضعهم المالي إلى الإدارة. يجب على مقدمي الخدمات تقديم هذا الرأي بناءً على دراسة تضمن مراجعة صحتهم المالية كل خمس سنوات. إذا كان مقدم الخدمة يحمل شهادة ترخيص قبل نهاية عام 2003، كان يجب أن يتم التقديم الأول في غضون خمس سنوات من آخر إيداع لهم؛ أما مقدمو الخدمات الجدد فيجب عليهم التقديم في غضون 45 يومًا بعد تاريخ استحقاق تقريرهم السنوي لأول مرة، ثم كل خمس سنوات بعد ذلك. يجب أن يتبع رأي الخبير الاكتواري المعايير المقبولة وأن يتحقق من أن مقدم الخدمة لديه موارد مالية كافية للوفاء بالتزاماته، مؤكدًا بذلك الاستقرار المالي للكيان.

يتطلب هذا القانون من مجتمعات التقاعد التي تقدم عقودًا قابلة للاسترداد الاحتفاظ بصندوق ائتماني مع احتياطيات لضمان قدرتها على تغطية المبالغ المستردة للمقيمين. إذا كانت مجتمعات التقاعد تخطط لبدء تقديم هذه العقود بعد تاريخ معين، فيجب عليها أيضًا إنشاء مثل هذا الاحتياطي. يمكن استثمار هذه الاحتياطيات جزئيًا في العقارات إذا تمت الموافقة على ذلك.

تعتمد طرق حساب مبالغ الاحتياطي على العمر المتوقع للمقيمين والمبالغ المستردة لرسوم الدخول. يسمح القانون باستثناءات للمجتمعات التي تستوفي معايير محددة، مثل امتلاك رصيد حقوق ملكية قوي. يجب على مقدمي الخدمات الكشف عما إذا كانت الرسوم القابلة للاسترداد غير مدعومة باحتياطيات نقدية في عقودهم وموادهم التسويقية. تتم مراقبة البيانات المالية والامتثال لهذه القواعد سنويًا من قبل الإدارة الحكومية. تنطبق استثناءات ملحوظة وقواعد حساب خاصة على المجتمعات التي تأسست قبل تواريخ معينة.