يحظر هذا القانون على الوكالات الحكومية على مستوى الولاية والمستوى المحلي أن تطلب من مقدمي العطاءات في مشاريع البناء أو التشييد العامة استخدام شركة ضمان أو تأمين معينة للسندات أو التأمين. ومع ذلك، بالنسبة للمشاريع التي تتجاوز تكلفتها 50 مليون دولار، يمكن للوكالات استخدام تأمين يسيطر عليه المالك أو تأمين شامل إذا تم استيفاء عدة شروط، بما في ذلك ضمان مؤهلات السلامة لمقدمي العطاءات، وتقليل إنفاق الأموال العامة، وتقديم تفاصيل واضحة عن التغطية التأمينية.

بالإضافة إلى ذلك، يجوز للمقاولين شراء تأمين إضافي، ويجب ألا يتضمن البرنامج تأمين الضمان. يمكن تحديد قواعد السلامة بالاتفاق بين الوكالة والمقاول الرئيسي، ولكن أي شيء يختلف عن القواعد المعتادة للمقاول يجب الاتفاق عليه. لا يغير القانون أي اتفاقيات مفاوضة جماعية قائمة أو حقوق المسؤولية القانونية.

يشرح هذا القسم أن القواعد العادية في القسم 4420 لا تنطبق عندما تقوم منطقة تعليمية أو منطقة كليات مجتمع بأعمال بناء أو تجديد. يمكن لهذه المناطق اختيار استخدام نوع خاص من التأمين، يسمى التأمين الذي يسيطر عليه المالك أو التأمين الشامل، إذا قررت أنه يساعد في إدارة التكاليف والمخاطر.

قبل استخدام هذا التأمين، يجب على المنطقة التأكد من أن مقدمي العطاءات لديهم سجلات سلامة جيدة ويستوفون مؤهلات صحية معينة. يتضمن ذلك التحقق من أمور مثل الانتهاكات الخطيرة السابقة، وعوامل تعويضات العمال، وبرامج السلامة التي لديهم. يهدف التأمين إلى تقليل الإنفاق العام وتغطية المسؤولية العامة وتعويضات العمال لجميع المقاولين المشاركين في المشروع.

بالإضافة إلى ذلك، هناك شروط إضافية من قسم آخر تنطبق عند استخدام هذا النوع من التأمين.

يسمح هذا القانون لوكالات ولاية كاليفورنيا باستخدام برامج التأمين التي يتحكم فيها المالك أو التأمين الشامل (wrap-up) لمشاريع الأشغال العامة الكبيرة التي تتجاوز تكلفتها 125 مليون دولار، وذلك اعتبارًا من 1 يناير 1999. هناك عدة شروط لاستخدام هذه البرامج التأمينية: يجب أن تتضمن تغطية لمدة يعتبرها مفوض التأمين معقولة، وأن تحدد تغطية التأمين ومتطلبات السلامة في مواصفات العطاءات، وأن تسمح للمقاولين بشراء تأمين إضافي إذا لزم الأمر، وألا تتضمن تأمين الكفالة.

يمكن تطوير متطلبات السلامة بالتعاون بين الوكالة الحكومية والمقاول الرئيسي، مع ضمان مراعاة خبرة المقاول واحتياجات السلامة الفريدة للمشروع. لن تتأثر اتفاقيات المفاوضة الجماعية القائمة بهذه الشروط.

يشير "التأمين الذي يتحكم فيه المالك أو التأمين الشامل (wrap-up)" إلى مجموعة من وثائق التأمين التي تغطي المسؤولية العامة وتعويضات العمال لجميع المقاولين في المشروع. يتضمن "مشروع الأشغال العامة" أعمال البناء في موقع واحد أو عدة مواقع متجاورة.