قروض للموظفين العموميين - تضارب المصالح - الحكومة - CA

Section § 87460

يمنع هذا القانون المسؤولين المنتخبين وبعض المسؤولين العموميين في الحكومة على مستوى الولاية أو المستوى المحلي من الحصول على قروض شخصية من الأشخاص الذين يعملون في الوكالة التي يشرفون عليها، أو من أولئك الذين لديهم عقود مع وكالتهم. يسري هذا المنع من تاريخ انتخابهم وحتى تاريخ مغادرتهم للمنصب. لا ينطبق هذا على القروض من البنوك أو شركات بطاقات الائتمان إذا كانت تلك القروض متاحة للجمهور بنفس الشروط. هناك استثناءات لقروض الحملات الانتخابية، والقروض الصغيرة التي تقل عن 250 دولارًا، والقروض من أفراد العائلة. بالإضافة إلى ذلك، إذا تم عرض القرض كتابةً قبل بدء سريان القانون، فإنه يُعفى أيضًا.

(a) لا يجوز لمسؤول منتخب في وكالة حكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي، من تاريخ انتخابه للمنصب وحتى تاريخ إخلائه للمنصب، أن يتلقى قرضًا شخصيًا من أي مسؤول أو موظف أو عضو أو مستشار في الوكالة الحكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي التي يشغل فيها المسؤول المنتخب منصبه أو التي تتمتع وكالة المسؤول المنتخب بالتوجيه والتحكم عليها.

(b) لا يجوز لمسؤول عام مطالب بتقديم إقرار بالمصالح الاقتصادية عملاً بالقسم 87200 أو لمسؤول عام معفى من نظام الخدمة المدنية بالولاية عملاً بالفقرات الفرعية (c)، (d)، (e)، (f)، و (g) من القسم 4 من المادة السابعة من الدستور، أثناء شغله للمنصب، أن يتلقى قرضًا شخصيًا من أي مسؤول أو موظف أو عضو أو مستشار في الوكالة الحكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي التي يشغل فيها المسؤول العام منصبه أو التي تتمتع وكالة المسؤول العام بالتوجيه والتحكم عليها. لا ينطبق هذا البند الفرعي على القروض الممنوحة لمسؤول عام تقتصر واجباته على الأعمال السكرتارية أو الكتابية أو اليدوية.

(c) لا يجوز لمسؤول منتخب في وكالة حكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي، من تاريخ انتخابه للمنصب وحتى تاريخ إخلائه للمنصب، أن يتلقى قرضًا شخصيًا من أي شخص لديه عقد مع الوكالة الحكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي التي انتخب لها ذلك المسؤول المنتخب أو التي تتمتع وكالة ذلك المسؤول المنتخب بالتوجيه والتحكم عليها. لا ينطبق هذا البند الفرعي على القروض المقدمة من البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى أو على أي دين ينشأ كجزء من معاملة تقسيط بالتجزئة أو بطاقة ائتمان، إذا تم تقديم القرض أو إنشاء الدين في سياق العمل المعتاد للمقرض بشروط متاحة لأفراد الجمهور دون اعتبار لوضع المسؤول المنتخب الرسمي.

(d) لا يجوز لمسؤول عام مطالب بتقديم إقرار بالمصالح الاقتصادية عملاً بالقسم 87200 أو لمسؤول عام معفى من نظام الخدمة المدنية بالولاية عملاً بالفقرات الفرعية (c)، (d)، (e)، (f)، و (g) من القسم 4 من المادة السابعة من الدستور، أثناء شغله للمنصب، أن يتلقى قرضًا شخصيًا من أي شخص لديه عقد مع الوكالة الحكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي التي انتخب لها ذلك المسؤول المنتخب أو التي تتمتع وكالة ذلك المسؤول المنتخب بالتوجيه والتحكم عليها. لا ينطبق هذا البند الفرعي على القروض المقدمة من البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى أو على أي دين ينشأ كجزء من معاملة تقسيط بالتجزئة أو بطاقة ائتمان، إذا تم تقديم القرض أو إنشاء الدين في سياق العمل المعتاد للمقرض بشروط متاحة لأفراد الجمهور دون اعتبار لوضع المسؤول المنتخب الرسمي. لا ينطبق هذا البند الفرعي على القروض الممنوحة لمسؤول عام تقتصر واجباته على الأعمال السكرتارية أو الكتابية أو اليدوية.

(e) لا ينطبق هذا القسم على ما يلي:

(1) القروض المقدمة إلى اللجنة الانتخابية لمسؤول منتخب أو مرشح لمنصب انتخابي.

(2) القروض المقدمة من زوج المسؤول العام، أو طفله، أو والده، أو جده، أو حفيده، أو أخيه، أو أخته، أو والد زوجه، أو أخ زوجه، أو أخت زوجه، أو ابن أخيه، أو ابنة أخيه، أو عمته، أو خاله، أو ابن عمه الأول، أو زوج أي من هؤلاء الأشخاص، شريطة ألا يكون الشخص الذي يقدم القرض يعمل كوكيل أو وسيط لأي شخص غير معفى بموجب هذا القسم.

(3) القروض من شخص لا يتجاوز مجموعها مائتين وخمسين دولارًا (250 دولارًا) في أي وقت.

(4) القروض المقدمة، أو المعروضة كتابةً، قبل تاريخ سريان هذا القسم.

المسؤولون المنتخبون القروض الشخصية وكالة حكومية ...

Section § 87461

ينص هذا القانون على أن المسؤولين المنتخبين في كاليفورنيا لا يمكنهم الحصول على قروض شخصية بقيمة 500 دولار أو أكثر أثناء توليهم المنصب، ما لم يتم توثيق القرض كتابةً مع تحديد جميع الشروط بوضوح، مثل مبلغ القرض وجدول السداد وسعر الفائدة. ومع ذلك، تشمل الاستثناءات من هذه القاعدة القروض المقدمة للجنة حملة المسؤول، والقروض من أفراد الأسرة، والقروض المتفق عليها قبل سريان هذا القانون. يعد هذا القانون جزءًا من لوائح مالية أوسع للمسؤولين الحكوميين.

(a) باستثناء ما هو منصوص عليه في الفقرة الفرعية (b)، لا يجوز لمسؤول منتخب في وكالة حكومية على مستوى الولاية أو المستوى المحلي، من تاريخ انتخاب المسؤول المنتخب للمنصب وحتى تاريخ تركه للمنصب، الحصول على قرض شخصي بقيمة خمسمائة دولار (500 دولار) أو أكثر، إلا إذا كان القرض مكتوبًا ويوضح بوضوح شروط القرض، بما في ذلك أطراف اتفاقية القرض، وتاريخ القرض، ومبلغ القرض، ومدة القرض، وتاريخ أو تواريخ استحقاق الدفعات على القرض ومبلغ الدفعات، وسعر الفائدة المدفوع على القرض.

(b) لا ينطبق هذا القسم على أنواع القروض التالية:

(1) القروض المقدمة للجنة حملة المسؤول المنتخب.

(2) القروض المقدمة للمسؤول المنتخب من قبل زوج/زوجة المسؤول المنتخب، أو ابنه/ابنته، أو والده/والدته، أو جده/جدته، أو حفيده/حفيدته، أو أخيه/أخته، أو والد زوجته/زوجها، أو شقيق زوجته/زوجها، أو شقيقة زوجته/زوجها، أو ابن أخيه/أخته، أو ابنة أخيه/أخته، أو عمته/خالته، أو عمه/خاله، أو ابن/ابنة عمه/خاله/عمته/خالته من الدرجة الأولى، أو زوج/زوجة أي من هؤلاء الأشخاص، شريطة ألا يكون الشخص الذي يقدم القرض يعمل كوكيل أو وسيط لأي شخص غير معفى بموجب هذا القسم.

(3) القروض المقدمة، أو المعروضة كتابةً، قبل تاريخ سريان هذا القسم.

قروض المسؤولين المنتخبين توثيق القروض قروض لجنة الحملة ...

Section § 87462

يشرح قانون كاليفورنيا هذا متى يصبح القرض الشخصي هبة. إذا كان للقرض تاريخ سداد محدد وانقضت المهلة القانونية لرفع دعوى بسبب عدم السداد، يعتبر القرض هبة. إذا لم يكن هناك تاريخ سداد محدد، فإنه يعتبر هبة إذا مرت سنة على منح القرض، أو تم سداد دفعة بقيمة 100 دولار، أو تم سداد دفعات صغيرة يقل مجموعها عن 250 دولارًا في سنة واحدة.

تشمل الاستثناءات من هذه القاعدة القروض الممنوحة للحملات السياسية، والقروض التي لا تعتبر هبات بموجب قواعد أخرى، أو القروض التي يحاول فيها المقرض تحصيل الدين. كذلك، القروض التي يكون عدم تحصيلها منطقيًا لأسباب تجارية (مع حاجة المقرض لإثبات ذلك)، والقروض التي يتم إبراء الذمة منها في الإفلاس، لا تعتبر هبات أيضًا. تظل جميع القوانين الأخرى ذات الصلة سارية.

(a) باستثناء ما هو منصوص عليه في الفقرة الفرعية (b)، يصبح القرض الشخصي هبة للمدين لأغراض هذا الباب في الظروف التالية:

(1) إذا كان للقرض تاريخ أو تواريخ محددة للسداد، عندما تنقضي مدة التقادم لرفع دعوى بسبب التخلف عن السداد.

(2) إذا لم يكن للقرض تاريخ أو تواريخ محددة للسداد، عندما تنقضي سنة واحدة من تاريخ أحدث ما يلي:

(A) تاريخ منح القرض.

(B) تاريخ سداد آخر دفعة بقيمة مائة دولار ($100) أو أكثر على القرض.

(C) التاريخ الذي سدد فيه المدين دفعات على القرض يبلغ مجموعها أقل من مائتين وخمسين دولارًا ($250) خلال الاثني عشر شهرًا السابقة.

(b) لا تسري هذه المادة على أنواع القروض التالية:

(1) القرض الممنوح للجنة حملة مسؤول منتخب أو مرشح لمنصب انتخابي.

(2) القرض الذي لا يعتبر هبة بخلاف ذلك، حسب التعريف الوارد في هذا الباب.

(3) القرض الذي يعتبر هبة بخلاف ذلك، حسب المنصوص عليه في الفقرة (a)، ولكن الدائن اتخذ بشأنه إجراءات معقولة لتحصيل الرصيد المستحق.

(4) القرض الذي يعتبر هبة بخلاف ذلك، حسب المنصوص عليه في الفقرة (a)، ولكن الدائن، بناءً على اعتبارات تجارية معقولة، لم يتخذ إجراءات تحصيل. باستثناء الدعاوى الجنائية، يقع عبء إثبات أن قرار عدم اتخاذ إجراءات التحصيل كان مبنيًا على اعتبارات تجارية معقولة على الدائن الذي يدعي أن القرض ليس هبة استنادًا إلى هذه الفقرة.

(5) القرض الممنوح لمدين أعلن إفلاسه وتم إبراء ذمته من القرض في النهاية بموجب الإفلاس.

قرض شخصي هبة للمدين مدة التقادم ...