(a)CA التأمين Code § 131(a) يجب أن يكون الكيان الذي يسعى للحصول على ترخيص في هذه الولاية كمجموعة احتفاظ بالمخاطر منظمًا بموجب قوانين هذه الولاية ومرخصًا كشركة تأمين مسؤولية عملاً بالمادة 3 (التي تبدأ بالقسم 699) من الفصل 1 من الجزء 2.
(b)CA التأمين Code § 131(b) يخضع الكيان الذي لم يكمل تأسيسه وترخيصه كمجموعة احتفاظ بالمخاطر في ولايته الأصلية لمتطلبات المادة 8 (التي تبدأ بالقسم 820) من الفصل 1 من الجزء 2.
(c)CA التأمين Code § 131(c) بالإضافة إلى متطلبات المادة 3 (التي تبدأ بالقسم 699) من الفصل 1 من الجزء 2، يجب على مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر المرخصة في هذه الولاية أن تقدم للمفوض دراسة جدوى أو خطة عمليات وجميع الوثائق الأخرى المطلوبة بموجب قانون الاحتفاظ بمخاطر المسؤولية الفيدرالي لعام 1986 (15 U.S.C. Sec. 3901 et seq.) لتقديمها من قبل مجموعة احتفاظ بالمخاطر إلى ولاية غير مؤسسة.
(d)CA التأمين Code § 131(d) بالإضافة إلى متطلبات المادة 3 (التي تبدأ بالقسم 699) من الفصل 1 من الجزء 2، يجب على مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر المرخصة في هذه الولاية الامتثال لجميع ما يلي وقت الترخيص، وبعد ذلك:
(1)Copy CA التأمين Code § 131(d)(1)
(A)Copy CA التأمين Code § 131(d)(1)(A) يُقصد بـ “مجلس الإدارة” أو “المجلس”، كما هو مستخدم في هذا القسم، الهيئة الإدارية لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر المنتخبة من قبل المساهمين أو الأعضاء لوضع السياسات، وانتخاب أو تعيين المسؤولين واللجان، واتخاذ القرارات الإدارية الأخرى.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(1)(A)(B) يُقصد بـ “المدير”، كما هو مستخدم في هذا القسم، شخص طبيعي معين في النظام الأساسي لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، أو معين، منتخب، أو معين بأي طريقة أخرى، اسم، أو لقب للعمل كمدير.
(2)Copy CA التأمين Code § 131(d)(2)
(A)Copy CA التأمين Code § 131(d)(2)(A) يجب أن يتكون مجلس إدارة مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر من أغلبية من المديرين المستقلين. إذا كانت مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر هي مجموعة احتفاظ بالمخاطر متبادلة، فيجب على الوكيل الالتزام بنفس المعايير المتعلقة باستقلالية التشغيل والحوكمة المفروضة على مجلس إدارة مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر واللجنة الاستشارية للمشتركين بموجب هذه المعايير، وإلى الحد المسموح به بموجب قوانين هذه الولاية، يجب على مقدمي الخدمات لمجموعة احتفاظ بالمخاطر المتبادلة التعاقد مع مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر وليس مع الوكيل.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(2)(A)(B) لا يعتبر أي مدير “مستقلاً” ما لم يقرر مجلس الإدارة بشكل إيجابي أن المدير ليس لديه “علاقة جوهرية” مع مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر. يجب على كل مجموعة احتفاظ بالمخاطر الكشف عن هذه القرارات لمنظمها المحلي، سنويًا على الأقل. لهذا الغرض، يعتبر أي شخص مالكًا مباشرًا أو غير مباشر، أو مشتركًا في مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، أو مسؤولاً، أو مديرًا، أو موظفًا، أو جميع الثلاثة، لمالك ومؤمن عليه، كما هو منصوص عليه في 15 U.S.C. القسم 3901(a)(4)(E)(ii) من قانون الاحتفاظ بمخاطر المسؤولية الفيدرالي لعام 1986، “مستقلاً”، ما لم يشكل أي منصب آخر لذلك المسؤول، أو المدير، أو الموظف “علاقة جوهرية”.
(C)CA التأمين Code § 131(d)(2)(A)(C) تشمل “العلاقة الجوهرية” لشخص مع مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، على سبيل المثال لا الحصر، أيًا مما يلي:
(i)CA التأمين Code § 131(d)(2)(A)(C)(i) استلام تعويض أو دفع أي بند آخر ذي قيمة في أي فترة 12 شهرًا من قبل ذلك الشخص، أو فرد من عائلته المباشرة، أو أي عمل تجاري ينتمي إليه ذلك الشخص، من مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر أو من مستشار أو مقدم خدمة لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر والذي يزيد عن، أو يساوي، 5 بالمائة من إجمالي الأقساط المكتوبة لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر لتلك الفترة البالغة 12 شهرًا أو 2 بالمائة من فائضها، أيهما أكبر، كما يتم قياسه في نهاية أي ربع مالي يقع ضمن فترة 12 شهرًا. لا يعتبر الشخص أو فرد عائلته المباشرة مستقلاً إلا بعد مرور عام واحد على انخفاض تعويضه من مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر عن الحد الأدنى.
(ii)CA التأمين Code § 131(d)(2)(A)(C)(ii) علاقة مع مدقق حسابات على النحو التالي: لا يعتبر المدير أو فرد من عائلته المباشرة المنتسب إلى، أو العامل بصفة مهنية لدى، مدقق حسابات داخلي أو خارجي حالي أو سابق لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر مستقلاً إلا بعد مرور عام واحد على انتهاء علاقة الانتساب، أو التوظيف، أو التدقيق.
(iii)CA التأمين Code § 131(d)(2)(A)(C)(iii) علاقة مع كيان ذي صلة على النحو التالي: لا يعتبر المدير أو فرد من عائلته المباشرة الذي يعمل كمسؤول تنفيذي لشركة أخرى حيث يخدم أي من المديرين التنفيذيين الحاليين لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر في مجلس إدارة تلك الشركة الأخرى مستقلاً إلا بعد مرور عام واحد على انتهاء تلك الخدمة أو علاقة التوظيف.
(3)CA التأمين Code § 131(d)(3) يجب ألا تتجاوز مدة أي عقد جوهري لمقدم خدمة مع مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر خمس سنوات. يتطلب أي عقد، أو تجديده، موافقة أغلبية المديرين المستقلين لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر. يحق لمجلس إدارة مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر إنهاء أي عقود لمقدمي الخدمات، أو التدقيق، أو الاكتوارية في أي وقت لسبب وجيه بعد تقديم إشعار كافٍ كما هو محدد في العقد. يعتبر عقد مقدم الخدمة جوهريًا إذا كان المبلغ الذي سيتم دفعه مقابل ذلك العقد أكبر من، أو يساوي، 5 بالمائة من إجمالي الأقساط المكتوبة السنوية لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر أو 2 بالمائة من فائضها، أيهما أكبر.
(A)CA التأمين Code § 131(d)(3)(A) لأغراض هذا المعيار، يشمل “مقدمو الخدمات” مديري الشركات الأسيرة، ومدققي الحسابات، والمحاسبين، والخبراء الاكتواريين، ومستشاري الاستثمار، والمحامين، ووكلاء الاكتتاب العام الرئيسيين، أو أي طرف آخر مسؤول عن الاكتتاب، وتحديد الأسعار، وتحصيل الأقساط، وتسوية المطالبات، أو إعداد البيانات المالية. لا يشمل أي إشارة إلى “المحامين” محامي الدفاع الذين تحتفظ بهم مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر للدفاع عن المطالبات، ما لم تكن مبالغ الأتعاب المدفوعة لهؤلاء المحامين “جوهرية” كما هو مشار إليه في هذه الفقرة.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(3)(B) لا يجوز إبرام عقد مقدم خدمة يفي بتعريف “العلاقة الجوهرية” عملاً بالفقرة (2) ما لم تكن مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر قد أبلغت المفوض كتابةً بنيتها إبرام الصفقة قبل 30 يومًا على الأقل من ذلك، ولم يرفض المفوض الصفقة خلال تلك الفترة.
(4)CA التأمين Code § 131(d)(4) يجب على مجلس إدارة مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر اعتماد سياسة مكتوبة في خطة العمل كما وافق عليها المجلس تتطلب من المجلس القيام بجميع ما يلي:
(A)CA التأمين Code § 131(d)(4)(A) ضمان حصول جميع المالكين أو المؤمن عليهم، أو كليهما، لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر على دليل على حصة الملكية.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(4)(B) وضع مجموعة من معايير الحوكمة المطبقة على مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر.
(C)CA التأمين Code § 131(d)(4)(C) الإشراف على تقييم إدارة مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أداء مدير الشركة الأسيرة، أو وكيل الاكتتاب العام الرئيسي، أو الأطراف الأخرى المسؤولة عن الاكتتاب، أو تحديد الأسعار، أو تحصيل الأقساط، أو تسوية المطالبات، أو إعداد البيانات المالية.
(D)CA التأمين Code § 131(d)(4)(D) مراجعة واعتماد المبلغ الذي سيتم دفعه لجميع مقدمي الخدمات الجوهريين.
(E)CA التأمين Code § 131(d)(4)(E) مراجعة واعتماد، سنويًا على الأقل، جميع ما يلي:
(i)CA التأمين Code § 131(d)(4)(E)(i) أهداف وغايات مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر ذات الصلة بتعويض المسؤولين ومقدمي الخدمات.
(ii)CA التأمين Code § 131(d)(4)(E)(ii) أداء المسؤولين ومقدمي الخدمات في ضوء تلك الأهداف والغايات.
(iii)CA التأمين Code § 131(d)(4)(E)(iii) استمرار التعاقد مع المسؤولين ومقدمي الخدمات الجوهريين.
(5)CA التأمين Code § 131(d)(5) يجب أن يكون لدى مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر لجنة تدقيق تتألف من ثلاثة أعضاء مجلس إدارة مستقلين على الأقل كما هو محدد في الفقرة (2). يجوز لعضو مجلس إدارة غير مستقل المشاركة في أنشطة لجنة التدقيق، إذا دعي من قبل الأعضاء، ولكن لا يمكن أن يكون عضوًا في تلك اللجنة.
(A)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A) يجب أن يكون للجنة التدقيق ميثاق مكتوب يحدد غرض اللجنة، والذي يجب أن يشمل، كحد أدنى، جميع ما يلي:
(i)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(i) المساعدة في إشراف المجلس على سلامة البيانات المالية، والامتثال للمتطلبات القانونية والتنظيمية، ومؤهلات واستقلالية وأداء المدقق المستقل والخبير الاكتواري.
(ii)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(ii) مناقشة البيانات المالية السنوية المدققة والبيانات المالية ربع السنوية مع الإدارة.
(iii)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(iii) مناقشة البيانات المالية السنوية المدققة مع مدققها المستقل، وإذا كان ذلك مستحسنًا، مناقشة بياناتها المالية ربع السنوية مع مدققها المستقل.
(iv)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(iv) مناقشة السياسات المتعلقة بتقييم المخاطر وإدارة المخاطر.
(v)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(v) الاجتماع بشكل منفصل ودوري، إما مباشرة أو من خلال ممثل معين للجنة، مع الإدارة والمدققين المستقلين.
(vi)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(vi) مراجعة أي مشاكل أو صعوبات في التدقيق واستجابة الإدارة مع المدقق المستقل.
(vii)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(vii) وضع سياسات توظيف واضحة لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر فيما يتعلق بتوظيف موظفين أو موظفين سابقين للمدقق المستقل.
(viii)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(viii) مطالبة المدقق الخارجي بتدوير الشريك الرئيسي أو المنسق للتدقيق الذي يتحمل المسؤولية الأساسية عن تدقيق مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، وكذلك شريك التدقيق المسؤول عن مراجعة ذلك التدقيق، بحيث لا يؤدي أي من الفردين خدمات التدقيق لأكثر من خمس سنوات مالية متتالية.
(ix)CA التأمين Code § 131(d)(5)(A)(ix) تقديم تقارير منتظمة إلى مجلس الإدارة.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(5)(B) إذا لم يتم تعيين لجنة تدقيق من قبل شركة التأمين، فإن مجلس إدارة شركة التأمين بأكمله يشكل لجنة التدقيق.
(6)CA التأمين Code § 131(d)(6) يجب على مجلس الإدارة اعتماد معايير الحوكمة والكشف عنها عن طريق إتاحة المعلومات عبر الوسائل الإلكترونية، مثل نشر المعلومات على الموقع الإلكتروني لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر، أو بوسائل أخرى، وتقديم تلك المعلومات للأعضاء والمؤمن عليهم عند الطلب. يجب أن تتضمن المعلومات جميع ما يلي:
(A)CA التأمين Code § 131(d)(6)(A) عملية يتم بموجبها انتخاب المديرين من قبل المالكين، أو المؤمن عليهم، أو كليهما.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(6)(B) معايير تأهيل المديرين.
(C)CA التأمين Code § 131(d)(6)(C) مسؤوليات المديرين.
(D)CA التأمين Code § 131(d)(6)(D) وصول المديرين إلى الإدارة، وعند الضرورة والملاءمة، إلى المستشارين المستقلين.
(E)CA التأمين Code § 131(d)(6)(E) تعويض المديرين.
(F)CA التأمين Code § 131(d)(6)(F) توجيه المديرين وتدريبهم المستمر.
(G)CA التأمين Code § 131(d)(6)(G) السياسات والإجراءات المتبعة لخلافة الإدارة.
(H)CA التأمين Code § 131(d)(6)(H) السياسات والإجراءات المتبعة للتقييم السنوي لأداء المجلس.
(7)CA التأمين Code § 131(d)(7) يجب على مجلس الإدارة اعتماد والكشف عن مدونة سلوك عمل وأخلاقيات للمديرين والمسؤولين والموظفين والكشف فورًا لمجلس الإدارة عن أي استثناءات من المدونة للمديرين أو المسؤولين التنفيذيين، بما في ذلك جميع المواضيع التالية:
(A)CA التأمين Code § 131(d)(7)(A) تضارب المصالح.
(B)CA التأمين Code § 131(d)(7)(B) المسائل المشمولة بموجب مبدأ الفرصة المؤسسية في ولاية المقر.
(C)CA التأمين Code § 131(d)(7)(C) السرية.
(D)CA التأمين Code § 131(d)(7)(D) التعامل العادل.
(E)CA التأمين Code § 131(d)(7)(E) حماية أصول مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر واستخدامها السليم.
(F)CA التأمين Code § 131(d)(7)(F) الامتثال لجميع القوانين والقواعد واللوائح المعمول بها.
(G)CA التأمين Code § 131(d)(7)(G) المطالبة بالإبلاغ عن أي سلوك غير قانوني أو غير أخلاقي يؤثر على تشغيل مجموعة الاحتفاظ بالمخاطر.
(8)CA التأمين Code § 131(d)(8) يجب على مدير الشركة الأسيرة، أو الرئيس، أو الرئيس التنفيذي لمجموعة الاحتفاظ بالمخاطر إبلاغ المنظم المحلي فورًا، كتابةً، إذا علم بأي عدم امتثال جوهري لأي من معايير الحوكمة هذه.
(e)CA التأمين Code § 131(e) تخضع مجموعات الاحتفاظ بالمخاطر المحلية، المرخصة اعتبارًا من 31 ديسمبر 2013، للبند (d) اعتبارًا من 1 يناير 2015 وما بعده.
