ينص هذا القانون على أن شركات حماية المنازل في كاليفورنيا لا يمكنها دفع عمولات لأي شخص كحافز لبيع أو شراء عقد حماية منزل. كما لا يمكنها جعل شراء مثل هذا العقد شرطًا للحصول على نوع آخر من التأمين كجزء من صفقة عقارية. ومع ذلك، لا يزال بإمكان الشركات دفع رسوم تسويق أو عمولات إضافية للموظفين أو وكلاء المبيعات المشاركين في بيع عقود حماية المنازل، طالما أن هؤلاء الأفراد ليسوا وكلاء عقاريين أو تابعين لشركات عقارية تحصل على حصة من العمولة من بيع العقار.

ينص هذا القانون على أن تقديم عقد حماية منزل مجانًا يعد مخالفة. لا يمكن لمثل هذا العقد أن يوفر تغطية قبل نقل ملكية المنزل ما لم يتضمن وعدًا حقيقيًا بدفع رسوم العقد عند بيع المنزل. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لشركات حماية المنازل إجراء فحص في الموقع كتأهيل مسبق قبل إصدار العقد. ويمكنها أيضًا تقديم تقرير بعد الفحص، حتى لو لم يتم إصدار عقد للعقار المعني في النهاية.

يوضح هذا القسم من القانون أن شركة حماية المنازل، التي كانت مانح امتياز بحلول نهاية عام 1988، يمكنها تقديم تغطية خلال "فترة الإدراج". "فترة الإدراج" هذه هي الفترة التي تسبق بيع المنزل، حيث يكون العقار معروضًا للبيع بموجب اتفاقية بيع حصرية. وينص القانون أيضًا على أن عقود حماية المنازل الصادرة لهذه الفترة لا تحتاج إلى اتباع لوائح معينة بشأن الرسوم التناسبية ومتطلبات الاحتياطي الموجودة في أقسام أخرى.

يتطلب هذا القسم من عقود حماية المنزل أن توضح بوضوح الأجهزة والأنظمة والمكونات المشمولة، بالإضافة إلى أي استثناءات أو قيود على التغطية. يجب أن يذكر العقد مدته وتكلفته وشروط تجديده. كما يجب أن تفصل العقود الخدمات التي ستقدم، وأي رسوم لتلك الخدمات، وأي قيود، مثل قيود الوقت أو الموقع لطلبات الخدمة. يجب أن يتمكن العملاء من طلب الخدمة عبر الهاتف دون الحاجة لملء نماذج مطالبات، ويجب على الشركة بدء الخدمة في غضون 48 ساعة. يمكن للمفوض وضع لوائح لتوضيح هذه المتطلبات، لكنه لا يستطيع فرض ما يجب تضمينه في التغطية إلا إذا كان ذلك ضرورياً لمنع الاستثناءات غير العادلة أو التغطية الوهمية.

ينص هذا القانون في كاليفورنيا على أن عقد حماية المنزل لا يمكن إلغاؤه خلال مدته الأولية إلا لأسباب محددة. تشمل هذه الأسباب عدم دفع رسوم العقد، أو عدم الأمانة أو الكذب بشأن تفاصيل مهمة عند الحصول على العقد، أو إذا لم يتم بيع المنزل عندما كان من المفترض أن تبدأ التغطية قبل البيع. بمجرد انتهاء عقد حماية منزلك الأولي، لا يضمن هذا القانون أنك ستتمكن من تجديده.