إذا كنت ترغب في تقديم نفسك كوصي مهني وتولي مسؤوليات مثل إدارة أصول شخص آخر، فأنت بحاجة إلى ترخيص لذلك في كاليفورنيا، اعتبارًا من 1 يناير 2009. لا تنطبق هذه القاعدة على المحامين أو المحاسبين القانونيين المعتمدين أو الوكلاء الذين يمارسون عملهم في مجالات ضريبية معينة، طالما أنهم يعملون ضمن مجالاتهم المحددة. ومع ذلك، إذا تجاوز الوكيل المسجل واجباته المسموح بها دون ترخيص وصي مهني، فقد يواجه عقوبات.

لكي يصبح الشخص وكيلاً ائتمانياً مهنياً مرخصاً، يجب عليه استيفاء عدة معايير، بما في ذلك أن يكون عمره 21 عاماً على الأقل، وألا يكون لديه سجل قانوني يمنعه، وتقديم بصمات الأصابع لإجراء فحص خلفية، وإكمال التعليم الإلزامي السابق للترخيص. كما يجب عليه اجتياز امتحان الترخيص وأن يكون لديه إما درجة البكالوريوس، أو درجة الزمالة مع ثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة، أو خمس سنوات من الخبرة ذات الصلة. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المتقدمين الموافقة على الالتزام بمدونة قواعد السلوك، والموافقة على فحص ائتماني، وتقديم طلب موقع تحت طائلة الحنث باليمين، ودفع رسوم غير قابلة للاسترداد.

يشرح هذا القانون كيفية الحصول على معلومات السجل الجنائي للمتقدمين. يجب على المتقدمين تقديم بصمات أصابعهم لوزارة العدل (DOJ) للتحقق من سجلهم الجنائي على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي، بما في ذلك أي تهم معلقة. بعد ذلك، تطلب وزارة العدل أي سجلات فيدرالية من مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، وتراجع المعلومات، وتقرر ما إذا كان المتقدم مناسبًا للدور المقصود. كما تقوم وزارة العدل بإبلاغ المكتب المعني بأي اعتقالات مستقبلية وتفرض رسوم معالجة مقابل هذه المهام.

يتطلب هذا القانون من مكتب الاحتفاظ بسجلات مفصلة عن كل وصي مهني، والذي قد يتولى أدواراً مثل الأوصياء أو الأمناء. يتتبع هذا القانون أموراً مثل أسماء العملاء، وقيم الأصول، والعناوين، وأي قضايا تأديبية سابقة. إذا تم عزل وصي من دوره أو تورط في شكاوى، يسجل المكتب التفاصيل. يجب أن تكون بعض هذه المعلومات، مثل قيم الأصول والسجل التأديبي، متاحة للجمهور. بالإضافة إلى ذلك، يحتاج المكتب إلى نشر معلومات معينة عبر الإنترنت، بما في ذلك حالة الترخيص. ومع ذلك، تظل معظم التفاصيل سرية ما لم ينص القانون على خلاف ذلك.

يشرح هذا القسم أن المكتب مسؤول عن التحقق مما إذا كان المتقدمون للحصول على الترخيص يستوفون المؤهلات المطلوبة. إذا لم يكن الشخص مؤهلاً، أو أدين بجريمة مرتبطة بواجبات الوكيل الائتماني، أو ارتكب احتيالًا، أو أدار مسؤوليات الوكيل الائتماني بإهمال جسيم، فلا يمكنه الحصول على ترخيص. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن ترخيص أي شخص تم عزله من قبل محكمة من دور الوكيل الائتماني بسبب سوء سلوك متعمد أو متهور.

ينص هذا القانون على أنه للحصول على ترخيص، يجب على مقدم الطلب إكمال 30 ساعة من التعليم قبل الترخيص من برنامج معتمد من المكتب، بما في ذلك ساعة واحدة على الأقل في الكفاءة الثقافية اعتبارًا من 1 يناير 2023. لتجديد الترخيص أو إعادة تفعيله من التقاعد، يلزم 15 ساعة من التعليم المستمر سنويًا، بما في ذلك ساعتان على الأقل في الأخلاقيات والكفاءة الثقافية. لا يجوز للمرخص لهم تحميل عملائهم تكلفة هذه الدورات التعليمية. تتضمن الكفاءة الثقافية فهم الاعتبارات الثقافية والعرقية، خاصة عند تقديم الخدمات لمختلف المجتمعات مثل مجتمعات الميم (المثليات والمثليين ومزدوجي الميل الجنسي والمتحولين جنسياً وثنائيي الجنس)، والمجتمعات العرقية، والدينية.

يشرح هذا القسم أن ترخيص أمين الائتمان المهني تنتهي صلاحيته بعد عام واحد من تاريخ إصداره، وتحديداً في اليوم الأخير من شهر الإصدار. لتجديده، يحتاج المرخص له إلى تقديم طلب تجديد، وبيان سنوي، وإثبات إكمال متطلبات التعليم المستمر، ودفع رسوم التجديد. قد يُرفض التجديد إذا تورط المرخص له في سوء سلوك معين، مثل ارتكاب جريمة ذات صلة، أو الانخراط في الاحتيال، أو عدم الأمانة أو الإهمال في واجبات أمين الائتمان، أو إزالته من قبل محكمة بسبب خرق الواجب الائتماني.

إذا لم تجدد رخصتك في غضون ثلاث سنوات من تاريخ انتهائها، فلا يمكن تجديدها أو استعادتها أو إعادتها إلى وضعها السابق، وتُلغى تلقائيًا بعد تلك الفترة. ومع ذلك، يمكنك استعادتها إذا استوفيت عدة متطلبات: تقديم طلب جديد، وتلبية متطلبات التعليم والبصمات، واجتياز امتحان الترخيص، وألا تكون لديك أي مشاكل قانونية تمنعك من الحصول على الرخصة.

يشرح هذا القانون كيف يمكن للمؤتمن المهني في كاليفورنيا أن يضع ترخيصه في "حالة تقاعد" إذا لم يعد يعمل بنشاط. للقيام بذلك، يحتاجون إلى تقديم طلب وتقديم بيان محدد حسب المطلوب. ومع ذلك، لا يمكنهم وضع ترخيصهم في حالة تقاعد إذا كان ترخيصهم موقوفًا حاليًا، أو تحت المراقبة، أو خاضعًا لأي إجراء تأديبي. بمجرد تقاعد الترخيص، لا يحتاج إلى تجديد سنوي. سيحدد المكتب القواعد لتقاعد الترخيص وأيضًا لإعادته إلى حالة النشاط، والذي يتضمن إكمال بعض التعليم، وتقديم مستندات معينة، ودفع رسوم.

إذا تم إلغاء ترخيصك المهني في كاليفورنيا أو تنازلت عنه، يمكنك طلب استعادته أو طلب تخفيف أي عقوبات بعد مرور سنة على الأقل. ومع ذلك، قد يطلب منك المدير الانتظار لمدة تصل إلى ثلاث سنوات. إذا لم يتم إلغاء ترخيصك، ولكن واجهت إجراءً تأديبيًا مثل التعليق، يمكنك أيضًا تقديم هذا الطلب بعد سنة. سيقرر المدير طلبك وقد يضع شروطًا مثل ترخيص تحت الاختبار أو المزيد من التعليم.