إذا خالف شخص ما عن علم قاعدة أو أمراً بموجب هذا القسم، فقد يواجه غرامة تصل إلى 10,000 دولار، أو السجن لمدة تصل إلى سنة في سجن المقاطعة، أو كليهما. وبالنسبة للسجن، يجب أن يكون الشخص على علم بالقاعدة. هذه العقوبة لا تمنع المفوض من اتخاذ إجراءات إضافية.
انتهاك عمدي، غرامة تصل إلى 10 000 دولار، السجن في سجن المقاطعة، العلم بالقاعدة، سلطة المفوض، عواقب الإدانة، عقوبة انتهاك القاعدة، المادة 1170 الفقرة (h)، عقوبة مالية، سجن المقاطعة للانتهاكات، ممارسة السلطة، شرط العلم بالقاعدة، عقوبات انتهاك الأمر، إجراءات المادة 18349.5
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 111. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
يحظر هذا القانون على شركات القروض الصناعية إقراض المال أو الممتلكات لأعضاء مجالس إدارتها أو مسؤوليها، أو ضمان التزاماتهم، أو التزامات أعضاء مجالس إدارة أو مسؤولي شركتها القابضة أو الشركات التابعة لها.
شركة قروض صناعية، حظر القروض، أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولون، شركة تابعة، السلوك المالي، قيود القروض، تضارب المصالح، شركة قابضة، الضمانات المالية، القروض الداخلية، حوكمة الشركات، اللوائح المالية، قيود إقراض المسؤولين، الرقابة المالية الداخلية، النزاهة المالية للشركات
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 4.)
يضع هذا القانون قيودًا على شركات القروض الصناعية في كاليفورنيا عند تقديم قروض أو شراء ديون من أشخاص خارج كاليفورنيا. بشكل عام، لا يمكنهم القيام بذلك إلا إذا كانت القروض مضمونة من قبل مقيم في كاليفورنيا مسؤول مالياً، وكانت المستندات ذات الصلة محفوظة في كاليفورنيا. ومع ذلك، يمكنهم الانخراط في ما يصل إلى 25% من هذه المعاملات خارج الولاية بالنسبة لأصولهم، وبموافقة، يمكنهم زيادة هذا إلى 50%. إذا كانت القروض لشراء أو إعادة تمويل عقارات وتفي بشروط محددة، مثل كونها مناسبة للسوق الثانوية والاحتفاظ بها لمدة 90 يومًا أو أقل، فإن هذه القيود لا تنطبق.
(a)CA التمويل Code § 18437(a) باستثناء ما هو منصوص عليه في الفقرة الفرعية (b)، لا يجوز لشركة قروض صناعية تقديم قروض إلى، أو شراء أي التزامات من، أشخاص لا يقيمون أو ليس لديهم مكان عمل في ولاية كاليفورنيا، ما لم تتوافق تلك القروض أو الالتزامات مع جميع الشروط التالية:
(1)CA التمويل Code § 18437(a)(1) إذا كان القرض أو الالتزام غير مضمون، فعندئذٍ فقط إذا كان القرض أو الالتزام يحمل الضمان الكتابي غير المشروط من شخص مسؤول مالياً، مع الأخذ في الاعتبار مبلغ الالتزام، يقيم أو لديه مكان عمل في ولاية كاليفورنيا.
(2)CA التمويل Code § 18437(a)(2) إذا كانت المستندات والضمان للقرض أو الالتزام وجميع السجلات المتعلقة بالمعاملة موجودة في كاليفورنيا وقت تقديم القرض أو الحصول عليه ويتم الاحتفاظ بها بعد ذلك في كاليفورنيا طالما ظل القرض أو الالتزام غير مستوفى، باستثناء ما إذا كان الضمان طائرة، فلا يلزم أن يكون الضمان في كاليفورنيا وقت تقديم القرض أو الحصول عليه، ولا يلزم الاحتفاظ به بعد ذلك في كاليفورنيا طالما ظل القرض أو الالتزام غير مستوفى.
(b)CA التمويل Code § 18437(b) على الرغم من الفقرة الفرعية (a)، يجوز لشركة قروض صناعية تقديم قروض إلى، أو شراء أي التزامات من، أشخاص لا يقيمون أو ليس لديهم مكان عمل في ولاية كاليفورنيا بما لا يتجاوز 25 بالمائة، إجمالاً، من إجمالي أصول شركة القروض الصناعية. بناءً على طلب يقدم إلى المفوض وموافقته، يجوز لشركة قروض صناعية زيادة قروضها إلى، أو مشترياتها من الالتزامات من، أشخاص لا يقيمون أو ليس لديهم مكان عمل في هذه الولاية بما لا يتجاوز 50 بالمائة، إجمالاً، من إجمالي أصول شركة القروض الصناعية. يجب أن يتضمن الطلب جميع المعلومات التالية:
(1)CA التمويل Code § 18437(b)(1) وصف لخطة العمل المقترحة للشركة.
(2)CA التمويل Code § 18437(b)(2) طبيعة المؤهلات التجارية والخبرات الأخرى للمسؤولين والمديرين المقترحين الذين يديرون مجال العمل الذي يُطلب الحصول على ترخيص له.
(3)CA التمويل Code § 18437(b)(3) أي حقائق وظروف أخرى تتعلق بالاقتراح والتي، حسبما يحدده المفوض، قد تكون ذات صلة.
(c)CA التمويل Code § 18437(c) لا ينطبق هذا القسم على القروض المقدمة إلى، أو المكتسبة من، أشخاص لا يقيمون أو ليس لديهم مكان عمل في هذه الولاية إذا تم استيفاء جميع الشروط التالية:
(1)CA التمويل Code § 18437(c)(1) أن تكون القروض لشراء أو إعادة تمويل عقارات سكنية لعائلة واحدة أو متعددة العائلات أو عقارات غير سكنية.
(2)CA التمويل Code § 18437(c)(2) أن تكون القروض قابلة للبيع في السوق الثانوية كما يتضح من التزامات الشراء من قبل مشترٍ في السوق الثانوية.
(3)CA التمويل Code § 18437(c)(3) أن تكون القروض مملوكة لشركة القروض الصناعية لمدة 90 يومًا أو أقل.
شركة قروض صناعية قروض خارج الولاية قروض غير مضمونة ضمان القرض إقامة في كاليفورنيا وثائق القرض حد 25 بالمائة من الأصول زيادة 50 بالمائة من الأصول سجلات معاملات القروض سوق القروض الثانوية قروض العقارات السكنية إعادة تمويل عقارات متعددة العائلات عقارات غير سكنية فترة الاحتفاظ بالقرض عملية الموافقة على القرض
(Amended by Stats. 1999, Ch. 345, Sec. 4. Effective January 1, 2000.)
إذا انتهكت شركة قروض صناعية قوانين معينة عند تقديم قرض أو شراء أو خصم شيء ما، فإن المسؤولين مثل الضباط والمديرين والمساهمين الذين شاركوا في هذه الإجراءات أو وافقوا عليها، يمكن أن يتحملوا مسؤولية شخصية عن أي خسارة مالية تتكبدها الشركة بسبب ذلك.
المسؤولية الشخصية، شركة القروض الصناعية، خسارة مالية، مخالفة القرض، مسؤولية الضباط، مسؤولية المديرين، مسؤولية المساهمين، الشركات التابعة، المشاركة في المخالفات، الموافقة عن علم على المخالفات، الشركة القابضة، سوء السلوك المالي، مخالفات المادة (18271)، معاملات الائتمان، المساءلة المالية
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 5.)
إذا فرض مُقرض رسومًا أو فائدة على قرض تتجاوز المسموح به، ولم يكن ذلك مجرد خطأ صادق في الحساب، فإن اتفاقية القرض بأكملها باطلة. وهذا يعني أن المقرض لا يمكنه قانونًا تحصيل أي أموال، بما في ذلك مبلغ القرض أو الفائدة أو الرسوم.
رسوم مفرطة، عقد قرض، زيادة في الفائدة، اتفاقية قرض باطلة، خطأ حسن النية، خطأ في الحساب، تحصيل غير قانوني، حقوق المقرض، حدود الاقتراض، حظر تحصيل القرض
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
لا يمكن لشركات القروض الصناعية أن تطلب من المقترضين التوقيع على إقرار بالحكم، والذي يعني الاعتراف بالمسؤولية عن دين، أو توكيل عند منح القرض. الاستثناء الوحيد هو توكيل يستخدم لإتمام نقل ملكية سيارة أو أوراق مالية، أو لإلغاء وثيقة تأمين إذا تخلف المقترض عن سداد قرض مرتبط بوثيقة تأمين.
شركة قروض صناعية إقرار بالحكم توكيل متطلبات القرض نقل ملكية مركبة آلية نقل الأوراق المالية إلغاء وثيقة التأمين أقساط غير مكتسبة تخلف عن سداد القرض التزامات المقترض تمويل القروض قرض وثيقة التأمين مسؤولية الدين شروط القرض اتفاقيات مالية
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
يضمن هذا القانون أنه عندما يحصل شخص ما على قرض، لا يمكن إجباره على شراء أي شيء آخر كجزء من ذلك القرض. ومع ذلك، يوجد استثناء لأنواع معينة من وثائق التأمين. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن إجبار المقترضين على توقيع أي عقود بيع أخرى ما لم يسمح القانون بذلك صراحةً.
متطلبات القرض، حماية المقترض، اتفاقية بيع ضماني، استثناء وثيقة التأمين، اتفاقيات القروض، شروط الشراء، عقود البيع، شروط الاقتراض، حقوق المستهلك، مشتريات متعلقة بالقرض، العقود المسموح بها، قواعد ضمان القرض، التأمين في القروض، حظر المشتريات الإضافية، تنظيم شروط القرض
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
لا يمكن لشركة قروض صناعية في كاليفورنيا تقديم قروض أو ضمان ديون شخص ما باستخدام أسهمها الخاصة أو أسهم شركتها الأم أو الشركات ذات الصلة كضمان.
شركة قروض صناعية قروض محظورة ضمان رأس المال ضمان الأسهم أسهم الشركات المنتسبة قواعد الضمانات شركة قابضة قيود القروض قيود ضمان الدين لوائح الشركات المالية
(Amended by Stats. 1989, Ch. 663, Sec. 18. Operative January 1, 1991, by Sec. 20 of Ch. 663.)
إذا وافق مدراء الشركة أو مسؤولوها على قرض أو ضمان يخالف قواعد معينة، فيجب عليهم سداد المبلغ شخصيًا مع فائدة سنوية قدرها 6% حتى يتم سداده بالكامل.
مخالفة قرض مخالفة ضمان مسؤولية المدراء مسؤولية المسؤولين مسؤولية شخصية التزام السداد سعر الفائدة قرض غير مصرح به مسؤولية الشركة المسؤولية بالتضامن والتكافل سوء سلوك مالي قروض الأعمال حوكمة الشركات المساءلة القانونية عقوبات مالية
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
إذا تحمل مسؤول أو مدير مسؤولية قرض أو ضمان بموجب القانون ذي الصلة ودفع قيمة تلك المسؤولية، فيمكنه طلب استرداد الأموال من أي مسؤولين أو مديرين آخرين شاركوا في الموافقة على ذلك القرض أو الضمان أو إبرامه. بالإضافة إلى ذلك، يمكنهم تولي حقوق الشركة ضد المقترض أو الطرف الرئيسي المسؤول عن القرض.
مسؤولية المسؤول، مسؤولية المدير، تفويض القرض، حقوق المساهمة، تعويض المسؤول، تعويض المدير، ضمان القرض، حقوق الحلول، مسؤولية المقترض، المدين الأصلي، حقوق الشركة، المسؤولية المالية، واجب المدير، واجب المسؤول، حقوق سداد الدين
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
إذا كنت مديرًا أو مسؤولًا أو موظفًا في شركة قروض صناعية أو كيان مرتبط بها، فمن غير القانوني قبول أي نوع من المكافآت أو الهدايا مقابل مساعدة شخص ما في الحصول على قرض، أو مقابل قيام الشركة بشراء التزام أو ممتلكات. قد يؤدي القيام بذلك إلى توجيه تهمة جنائية.
شركة قروض صناعية، مدير، مسؤول، موظف، عمولة، مكافأة، إكرامية، أموال مقابل قروض، تهمة جنائية، الحصول على قروض، شركات تابعة، شركة قابضة، حيازة ممتلكات، تعويض غير قانوني، سوء سلوك مالي
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 7.)
يجعل هذا القانون من الجناية على المديرين أو المسؤولين أو الموظفين في شركة قروض صناعية، أو شركتها القابضة، أو الشركات التابعة لها، أخذ أو حيازة ممتلكات الشركة بشكل غير سليم، إلا إذا كان ذلك لتلبية مطالبة مشروعة. كما يحظر هذا القانون تضليل أو عدم تسجيل هذه المعاملات بدقة في دفاتر وحسابات الشركة، خاصة إذا تم ذلك بنية احتيالية.
شركة قروض صناعية، ممتلكات الشركة، تضليل، مديرون، مسؤولون، موظفون، شركة قابضة، شركات تابعة، نية احتيالية، دفاتر وحسابات، جناية، إغفال قيود، مطالبة مشروعة، قيد جوهري
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 8.)
ينص هذا القانون على أنه إذا قام أي مدير أو مسؤول أو موظف في شركة قروض صناعية، أو شركتها الأم، أو أي شركة تابعة لها، عن علم بتسجيل معلومات كاذبة في دفاتر الشركة أو سجلاتها، أو قدم تقريراً كاذباً عن الوضع المالي للشركة، فإنه يرتكب جناية. وينطبق هذا أيضاً إذا رفضوا أو فشلوا عمداً في تحديث السجلات بدقة أو في عرض الدفاتر على المفوض أو المحققين عند الطلب.
شركة قروض صناعية قيد كاذب الدفاتر والسجلات تقرير مكتوب الحالة المالية حيازة الدفاتر رفض تحديث السجلات تفتيش المفوض جريمة جنائية مسؤولية الشركات سوء سلوك مالي الشركة القابضة شركة تابعة تحريف جوهري الحالة المالية
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 9.)
لا يمكن لأشخاص مثل المديرين أو الموظفين في شركة قروض صناعية، أو أي شخص مرتبط بها، شراء أصول الشركة بأقل من قيمتها السوقية الحالية. يتطلب مثل هذا الشراء موافقة مجلس إدارة الشركة. ويجب على المشتري أيضًا دفع الثمن كاملاً نقدًا قبل أن يتمكن من تملك الأصول. إذا خالف أحدهم هذه القاعدة، فإنه يدين للشركة بضعف القيمة السوقية للأصول التي اشتراها بشكل غير صحيح.
لا يجوز لأي مدير أو مسؤول أو مساهم أو موظف في شركة قروض صناعية، أو شركتها القابضة، أو شركاتها التابعة، أن يشتري، بشكل مباشر أو غير مباشر، أو أن يكون مهتمًا بشراء، أي من أصول الشركة بمبلغ يقل عن قيمتها السوقية الحالية، ولا يجوز إجراء أي عملية شراء من هذا القبيل دون موافقة صريحة من مجلس إدارة الشركة. لا يجوز نقل ملكية وحيازة الأصول إلى المشتري إلا بعد استلام شركة القروض الصناعية المقابل الكامل نقدًا. يكون كل شخص ينتهك هذا القسم مسؤولاً أمام الشركة عن ضعف القيمة السوقية للأصول المشتراة بهذه الطريقة.
شركة قروض صناعية موافقة على الشراء القيمة السوقية للأصول موافقة مجلس الإدارة معاملات المطلعين المسؤولية عن الانتهاكات قيود شراء الأصول شروط نقل الملكية شرط الدفع نقدًا قيود شراء الشركات التابعة غرامة ضعف القيمة السوقية موافقة صريحة من المجلس تضارب المصالح في بيع الأصول
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 10.)
ينص هذا القانون على أنه إذا تورط مدير شركة قروض صناعية في إعسار احتيالي أو خالف القانون عمدًا أو تهرب من واجباته القانونية، فإنه يرتكب جنحة. يعتبر الإعسار احتياليًا ما لم يثبت أن عمليات الشركة أُديرت بشكل قانوني وبحرص واجتهاد.
كل مدير لشركة قروض صناعية يقوم بـ:
(a)CA التمويل Code § 18449(a) في حالة الإعسار الاحتيالي لهذه الشركة، يكون قد شارك في هذا الاحتيال؛ أو
(b)CA التمويل Code § 18449(b) يقوم عمدًا بأي فعل بصفته مديرًا محظورًا صراحةً بموجب القانون أو يمتنع عمدًا عن أداء أي واجب مفروض عليه بصفته مديرًا بموجب القانون،
يكون مذنبًا بجنحة.
يعتبر إعسار الشركة احتياليًا لأغراض هذا القسم، ما لم يتبين عند التحقيق أن شؤونها قد أُديرت بوضوح وقانونية، وبنفس العناية والاجتهاد اللذين يلتزم بهما الوكلاء الذين يتلقون تعويضًا عن خدماتهم بموجب القانون.
شركة قروض صناعية سوء سلوك المدير إعسار احتيالي انتهاك عمدي واجبات قانونية جنحة حوكمة الشركات سوء سلوك مالي إدارة حريصة الامتثال القانوني أفعال احتيالية إدارة الشركة واجب العناية
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
ينص هذا القانون على أنه إذا وافق مدير أو مسؤول أو موظف في شركة قروض صناعية أو كياناتها ذات الصلة، أو شارك في إجراء لتقديم قرض أو شراء عقد يخالف قواعد هذا القسم، فإنه يرتكب جنحة.
شركة قروض صناعية، مدير، مسؤول، موظف، شركة قابضة، مخالفة قرض، مخالفة عقد، جنحة، شركة تابعة، موافقة على تصويت، موافقة على فعل، قرض غير قانوني، عقد غير قانوني، سوء سلوك مالي، مخالفة القسم
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 11.)
يجعل هذا القانون من الجنحة قيام المديرين أو المسؤولين أو الموظفين في شركة قروض صناعية بإيداع أموال الشركة في مكان ما بموجب اتفاق - سواء كان صريحًا أو ضمنيًا - بأن يقوم المستلم بإقراض المال لهم أو لآخرين في الشركة. بشكل أساسي، يمنع هذا إساءة استخدام أموال الشركة لتحقيق مكاسب شخصية.
شركة قروض صناعية، سوء سلوك المدير، سوء سلوك المسؤول، سوء سلوك الموظف، إساءة استخدام إيداع الأموال، إساءة استخدام أموال الشركة، شرط الإيداع، ترتيب القرض، جريمة جنحة، شركات تابعة، أخلاقيات مالية، شروط تحويل الأموال
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 12.)
إذا قام مسؤول أو موظف في شركة قروض صناعية، أو شركتها القابضة، أو الشركات التابعة لها، ببيع شهادات استثمار أو ادخار وهو يعلم أن الشركة مفلسة أو غير قادرة على سداد ديونها، فإنهم يرتكبون جنحة، وهي جريمة جنائية.
شركة قروض صناعية شهادات استثمار شهادات ادخار معسر جنحة مسؤولية المسؤول مسؤولية الموظف شركة قابضة شركات تابعة سوء سلوك مالي إفلاس إعسار مالي جريمة جنائية بيع الشهادات أنشطة احتيالية
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 13.)
إذا باع شخص عن علم شهادات استثمار مخالفًا للقواعد أو الأوامر التي وضعها المفوض، فإنه يرتكب جناية.
أي شخص يبيع عن علم شهادات استثمار بالمخالفة لأي حكم من أحكام هذا القسم أو أي أمر أو لائحة للمفوض، يرتكب جناية.
شهادات استثمار مخالفة البيع أمر المفوض لائحة المفوض البيع عن علم جريمة جنائية تهمة جناية تنظيم مالي احتيال استثماري بيع غير قانوني خرق الامتثال جريمة مالية مخالفة تنظيمية قواعد الاستثمار بيع غير مشروع
(Added by Stats. 1976, Ch. 964.)
إذا قام شخص يعمل في شركة قروض صناعية، أو الشركات التابعة لها، بتعمد إدخال معلومات خاطئة في أي وثيقة رسمية أو فشل في الإبلاغ عن معلومات ضرورية لخداع مسؤولي الشركة أو المفتشين، فإنه يرتكب جريمة خطيرة. وينطبق هذا أيضًا إذا قام بتغيير أو إخفاء أو تدمير سجلات أو وثائق مهمة تتعلق بالشركة بقصد الخداع.
أي مدير أو مسؤول أو وكيل أو موظف في شركة قروض صناعية، أو شركتها القابضة، أو الشركات التابعة لها، يتعمد إدخال قيد كاذب أو غير صحيح في أي دفتر أو سجل أو في أي تقرير أو بطاقة أو بيان يتعلق بالأعمال أو الشؤون أو الحالة، أو فيما يتصل بأي معاملة لتلك الشركة، بقصد خداع أي مسؤول أو مدير أو موظف فيها، أو أي وكيل أو فاحص، خاص أو رسمي، موظف أو معين قانونًا لفحص حالتها أو أي من شؤونها أو معاملاتها، أو أي موظف عام لديه صلاحية فحص شؤونها أو معاملاتها، أو من يتعمد، بنفس القصد، إغفال إدخال قيد جديد لأي مسألة تتعلق بشكل خاص بحالة ممتلكات الأعمال أو الشؤون أو المعاملات أو الأصول أو الحسابات لتلك الشركة في أي دفتر أو سجل أو تقرير أو بيان أو بطاقة لتلك الشركة، أو من يقوم، بنفس القصد، بتغيير أو اختصار أو إخفاء أو تدمير أي دفتر أو سجل أو تقرير أو بيان أو بطاقة لتلك الشركة تم إعداده أو كتابته أو الاحتفاظ به، أو المطلوب إعداده أو كتابته أو الاحتفاظ به من قبله أو تحت إشرافه، يعتبر مذنبًا بجناية.
شركة قروض صناعية قيد كاذب تزوير السجلات نية الخداع تغيير الوثائق إخفاء تدمير السجلات شؤون الأعمال معاملات الشركة تقارير مضللة تضليل مالي شركات تابعة شركة قابضة جريمة جنائية جناية
(Amended by Stats. 1980, Ch. 418, Sec. 14.)
يحظر هذا القانون تقديم معلومات كاذبة عمداً أو إغفال حقائق مهمة في الوثائق المقدمة إلى المفوض والمتعلقة بهذا القسم.
بيان غير صحيح حقيقة جوهرية إيداع الوثائق المفوض إغفال متعمد معلومات كاذبة الامتثال القانوني فعل عمدي دقة الوثائق الإيداعات التنظيمية إغفال جوهري بموجب هذا القسم التزام الامتثال إفصاح صادق توثيق دقيق
(Added by Stats. 1988, Ch. 537, Sec. 2.)
يحظر هذا القانون على شركات القروض الصناعية إقراض الأموال أو شراء مصالح مالية معينة من الأفراد الرئيسيين المرتبطين بالشركة، مثل المسؤولين أو المديرين أو المساهمين، ما لم يتم استيفاء شروط محددة. يشمل هؤلاء الأفراد المسؤولين أو المديرين في الشركة أو الشركات التابعة لها، والمساهمين الذين يمتلكون حصصاً كبيرة، والأشخاص المرتبطين مالياً بهؤلاء الأفراد. إذا شارك أي شخص معني بالشركة عن علم في انتهاك هذه القاعدة، فإنه يكون مسؤولاً شخصياً عن أي خسائر مالية ناتجة.
هناك استثناءات لا ينطبق فيها الحظر، مثل شراء العقود من المقرضين المرخصين بموافقة مناسبة، أو شراء تأمين على الحياة كجزء من خطة مزايا، أو المعاملات التي تشمل شركة تابعة أو فرعية حيث تتمتع شركة القروض الصناعية بسيطرة أو ملكية كبيرة.
لا يجوز لشركة قروض صناعية، بشكل مباشر أو غير مباشر، تقديم أي قرض إلى، أو شراء عقد أو قرض أو حق دعوى من، أو الاحتفاظ بالتزام إيجاري لـ، أو شراء عقد إيجار من، أي مما يلي:
(a)CA التمويل Code § 18455(a) شخص يكون مسؤولاً أو مديراً في شركة القروض الصناعية أو في شركتها القابضة أو التابعة.
(b)CA التمويل Code § 18455(b) شخص يكون حاملاً مسجلاً أو مستفيداً من أسهم شركة القروض الصناعية أو أي شركة قابضة أو تابعة. لا ينطبق هذا القيد على الأشخاص الذين يمتلكون أقل من 10 بالمائة من أسهم شركة قابضة أو شركة تابعة معفاة من متطلبات التأهيل لقانون الأوراق المالية للشركات لعام 1968 الواردة في القسم 25130 من قانون الشركات، عملاً بالفقرة الفرعية (a) أو (b) من القسم 25101 من قانون الشركات.
(c)CA التمويل Code § 18455(c) شخص يكون فيه مسؤول أو مدير في شركة القروض الصناعية أو في أي شركة قابضة أو تابعة مهتماً مالياً، بشكل مباشر أو غير مباشر.
(d)CA التمويل Code § 18455(d) شخص يكون فيه حامل السجل أو المستفيد من أسهم شركة القروض الصناعية أو أي شركة قابضة أو تابعة مهتماً مالياً، بشكل مباشر أو غير مباشر. لا ينطبق هذا القيد على الأشخاص الذين يمتلكون أقل من 10 بالمائة من أسهم شركة قابضة أو شركة تابعة معفاة من متطلبات التأهيل لقانون الأوراق المالية للشركات لعام 1968 الواردة في القسم 25130 من قانون الشركات، عملاً بالفقرة الفرعية (a) أو (b) من القسم 25101 من قانون الشركات.
(e)CA التمويل Code § 18455(e) شخص حصل على تلك العقود بشكل مباشر أو غير مباشر أو من خلال إحالات وسيطة من شخص موصوف في الفقرة الفرعية (a) أو (b) أو (c) أو (d).
أي مسؤول أو مدير أو مساهم في شركة قروض صناعية يقوم بشكل مباشر أو غير مباشر بتقديم أو تدبير، أو يشارك في تقديم أو تدبير، قرض أو عقد في انتهاك لهذا القسم أو يوافق عليه عن علم، يكون مسؤولاً شخصياً عن أي خسارة تلحق بشركة القروض الصناعية من القرض أو العقد، بالإضافة إلى أي عقوبات أخرى ينص عليها القانون.
(f)CA التمويل Code § 18455(f) لا ينطبق الحظر الوارد في هذا القسم على شراء شركة قروض صناعية لعقد أو قرض أو حق دعوى من مقرض مالي، كما هو موصوف في القسم 22009، أو وسيط رهن عقاري، أو مصرفي رهن عقاري، أو وسيط عقاري أو مقرض مرخص آخر، شريطة الحصول على إذن كتابي بالشراء من المفوض.
(g)CA التمويل Code § 18455(g) لا ينطبق الحظر الوارد في هذا القسم على شراء شركة قروض صناعية لتأمين على الحياة نيابة عن مسؤول أو مدير كجزء من حزمة خطة مزايا الموظفين للمسؤول أو المدير.
(h)CA التمويل Code § 18455(h) لا ينطبق الحظر الوارد في هذا القسم على المعاملات التالية:
(1)CA التمويل Code § 18455(h)(1) معاملة بين شركة قروض صناعية وشركة تابعة أو كيان آخر تكون فيه شركة القروض الصناعية مالكة لـ 50 بالمائة أو أكثر من الأسهم العادية أو حصة الملكية، أو تتحكم بشكل مباشر في إدارة الشركة أو الكيان الآخر.
(2)CA التمويل Code § 18455(h)(2) شراء القروض أو الالتزامات الأخرى من قبل شركة قروض صناعية من شركة تابعة عملاً باتفاقية بيع وإعادة شراء.
قيود شركات القروض الصناعية المعاملات المالية المحظورة المسؤولون والمديرون المساهمون المسؤولية الشخصية المصالح المالية المقرضون المرخصون معاملات الشركات التابعة الشركات التابعة مزايا التأمين على الحياة إعفاء القسم 25101 قانون الأوراق المالية للشركات تضارب المصالح المالية اتفاقية البيع وإعادة الشراء شرط التفويض الكتابي
(Amended by Stats. 1997, Ch. 201, Sec. 6. Effective January 1, 1998.)
ينص هذا القانون على أن القواعد المحددة في هذا الفصل تنطبق بشكل خاص على اتفاقيات أو التزامات الإيجار.
التزامات الإيجار اتفاقيات الإيجار سريان الفصل أحكام الفصل قواعد الإيجار الالتزامات بموجب الإيجار شروط الإيجار الالتزامات التعاقدية قواعد اتفاقية الإيجار المسؤوليات القانونية في الإيجار الالتزام بالإيجار أحكام الاتفاقية التزامات المستأجر التزامات المؤجر عقود الإيجار
(Added by Stats. 1979, Ch. 911.)
إذا قام شخص يعمل في شركة قروض صناعية، سواء كان مسؤولاً أو مديراً أو موظفاً أو وكيلاً، بأخذ أو استخدام أموال الشركة أو ممتلكاتها أو ائتمانها بشكل خاطئ عن علم، فإنه يرتكب جريمة خطيرة تسمى جناية. إذا أدين، فإنه لا يواجه العقوبات الجنائية فحسب، بل يجب عليه أيضاً أن يعيد ما أخذه من الشركة. هذا القانون يضاف إلى القوانين القائمة لمثل هذه الجرائم ولا يحل محلها.
شركة قروض صناعية، سوء سلوك المسؤولين، سرقة الموظفين، إساءة استخدام متعمدة، إساءة استخدام الأموال، جناية مالية، تعويض، جريمة شركات، استخدام الائتمان بشكل خاطئ، سرقة ممتلكات الشركة، عقوبات الإدانة، جريمة مالية، اختلاس، سوء سلوك مالي، تعويض بأمر من المحكمة
(Added by Stats. 1990, Ch. 947, Sec. 5.)
