يجوز للمفوض من وقت لآخر وضع وتعديل وإلغاء القواعد والنماذج والأوامر اللازمة لتنفيذ أحكام هذا القسم، وتحديد أي مصطلحات، سواء استخدمت في هذا القسم أم لا، طالما أن التعريفات لا تتعارض مع أحكام هذا القسم. ولأغراض القواعد والنماذج، يجوز للمفوض، ضمن أمور أخرى، تصنيف الأشخاص والمسائل ضمن اختصاصه، ويجوز له تحديد متطلبات مختلفة لفئات مختلفة. ويجوز للمفوض، حسب تقديره، التنازل عن أي شرط من أي قاعدة أو نموذج في الحالات التي يرى فيها أن الشرط غير ضروري للمصلحة العامة أو لحماية الجمهور.
Chapter 3
Section § 17400
يمنح هذا القانون المفوض صلاحية إنشاء أو تغيير أو إلغاء القواعد والنماذج اللازمة لتطبيق وتفسير أحكام هذا القسم. يمكن للمفوض تعريف المصطلحات طالما أنها لا تتعارض مع ما هو موجود بالفعل في القسم. يمكن للمفوض تصنيف الأشخاص والمسائل بشكل مختلف ووضع قواعد وفقًا لذلك، مما يتيح المرونة. إذا لم تخدم قاعدة ما المصلحة العامة أو الحماية، يمكن للمفوض اختيار التنازل عنها.
صلاحية المفوض القواعد والنماذج تعديل القواعد إلغاء الأوامر تعريف المصطلحات تصنيف الأشخاص تصنيف المسائل التنازل عن المتطلبات المصلحة العامة حماية الجمهور
Section § 17402
يعني هذا القانون أنه إذا كانت شركة تخضع لهذا القسم، فلا يمكنها الإعلان عن أي جزء من رأسمالها باستثناء الأموال المدفوعة بالكامل وأي فائض متراكم. بشكل أساسي، لا يمكنهم إظهار أن لديهم رأس مال أكبر مما هو متاح ومتحقق منه بالفعل.
الإعلان عن رأس المال، بيانات رأس المال، الفائض المتراكم، رأس المال المدفوع بالكامل، قيود الإعلان التجاري، البيانات المالية الدقيقة، معلومات مالية مضللة، الامتثال للتمثيل المالي، الشفافية التجارية، تمثيل رأس المال، الدقة المالية، الإعلان المالي للشركات، قواعد الإفصاح عن رأس المال، فائض الأعمال، إرشادات الإعلان المالي
Section § 17403
ينص هذا القانون على أن وكلاء الضمان المرخصين فقط هم من يمكنهم نشر الإعلانات أو استخدام المواد التي توحي بأنهم يعملون في مجال الضمان. يشمل ذلك استخدام أسماء معينة أو مواد مطبوعة. إذا خالف شخص ما هذه القاعدة، يمكن للمفوض أن يأمره بالتوقف. إذا طلب الشخص جلسة استماع في غضون 30 يومًا من استلام الأمر، فيجب إلغاء الأمر إذا لم تُعقد الجلسة في غضون 60 يومًا.
(a)CA التمويل Code § 17403(a) لا يجوز لأي شخص خاضع لهذا القسم إصدار أو تداول أو نشر أي إعلان بأي وسيلة اتصال، أو استخدام أو تداول أي رؤوس رسائل، أو فواتير، أو سندات فارغة، أو إيصالات فارغة، أو تعليمات ضمان فارغة، أو شهادات، أو منشورات، أو أي ورقة مكتوبة أو مطبوعة أو مكتوبة جزئياً أو مطبوعة جزئياً تحتوي على أي اسم وهمي أو اسم شركة أو كلمات أخرى تشير إلى أن الشخص يمارس أعمال الضمان، ما لم يكن الشخص وكيل ضمان مرخصًا.
(b)CA التمويل Code § 17403(b) إذا رأى المفوض أن أي شخص قد انتهك هذا القسم، يجوز للمفوض أن يأمر ذلك الشخص بالتوقف والامتناع عن ذلك الانتهاك. إذا تم تقديم طلب استماع كتابيًا في غضون 30 يومًا من تاريخ تبليغ الأمر، ولم يتم عقد الجلسة في غضون 60 يومًا بعد ذلك، يتم إلغاء الأمر.
وكيل ضمان مرخص قيود الإعلان اسم تجاري وهمي أعمال الضمان إعلانات الضمان أمر المفوض انتهاك قانون الضمان أمر بالتوقف والامتناع طلب جلسة استماع مواد الضمان قيود النشر استخدام اسم شركة تداول الفواتير أوراق مطبوعة متعلقة بالضمان الامتثال لقانون الضمان
Section § 17403.1
ينص هذا القانون على أنه لا يُسمح لأي شخص يخضع لقواعد هذا القسم بتسمية معاملة ما بأنها "حساب ضمان" ما لم تستوفِ التعريف الرسمي المنصوص عليه في المادة (17003).
تعريف حساب الضمان تضليل المعاملات الامتثال للمادة (17003) وصف شفهي لحساب الضمان وصف كتابي لحساب الضمان وصف إلكتروني لحساب الضمان لوائح حساب الضمان مصطلحات حساب الضمان الرقابة على المعاملات المالية التسمية الخاطئة للمعاملات اتفاقية حساب الضمان التواصل المتعلق بحساب الضمان سوء تسمية حساب الضمان
Section § 17403.2
يحدد هذا القانون أنه عند التعامل مع تعليمات الضمان، لا يمكن لأي شخص قبول أو تغيير أي جزء لم يتم الاتفاق عليه وتوقيعه من قبل جميع الأطراف المعنية. إذا كانت هناك حاجة لإضافة أو حذف أو تعديل شيء ما، فيجب على كل شخص وقع أو وافق على الشروط في البداية أن يوافق على هذه التغييرات بالتوقيع.
بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة لوكلاء الضمان عبر الإنترنت، تنطبق نفس القواعد على التعليمات الإلكترونية. لا يمكن إجراء أي تغييرات على مستندات الضمان الإلكترونية عبر الإنترنت دون موافقة جميع الأطراف التي وافقت في الأصل على تلك التغييرات إلكترونياً.
(a)CA التمويل Code § 17403.2(a) لا يجوز لأي شخص خاضع لهذا القسم أن يطلب أو يقبل تعليمات ضمان أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية تحتوي على أي فراغ يُملأ بعد التوقيع أو التوقيع بالأحرف الأولى على تعليمات الضمان أو تعليمات الضمان المعدلة أو التكميلية، ولا يجوز له أن يسمح لأي شخص بإجراء أي إضافة أو حذف أو تعديل على تعليمات ضمان أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية، ما لم يتم التوقيع أو التوقيع بالأحرف الأولى على الإضافة أو الحذف أو التعديل من قبل جميع الأشخاص الذين وقعوا أو وقعوا بالأحرف الأولى على تعليمات الضمان أو تعليمات الضمان المعدلة أو التكميلية قبل الإضافة أو الحذف أو التعديل.
(b)CA التمويل Code § 17403.2(b) بالإضافة إلى الفقرة الفرعية (a)، لا يجوز لأي وكيل ضمان عبر الإنترنت خاضع لهذا القسم أن يطلب أو يقبل إلكترونياً عبر الإنترنت تعليمات ضمان أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية تحتوي على أي فراغ يُملأ بعد تنفيذ تعليمات الضمان أو تعليمات الضمان المعدلة أو التكميلية تلك، ولا يجوز له أن يسمح لأي شخص بإجراء أي إضافة أو حذف أو تعديل إلكترونياً عبر الإنترنت على تعليمات ضمان أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية، ما لم يتم تنفيذ تلك الإضافة أو الحذف أو التعديل من قبل جميع الأشخاص الذين نفذوا تعليمات الضمان أو تعليمات الضمان المعدلة أو التكميلية قبل الإضافة أو الحذف أو التعديل.
تعليمات الضمان، تعليمات ضمان معدلة، تعليمات ضمان تكميلية، نماذج ضمان فارغة، توقيعات، تعديلات، وكلاء الضمان عبر الإنترنت، ضمان إلكتروني، تغييرات الضمان عبر الإنترنت، أمن مستندات الضمان، توقيعات رقمية، تعديلات اتفاقية الضمان، عملية الضمان، موافقة العميل، سلامة معاملة الضمان
Section § 17403.3
ينص هذا القانون على أنه عند توقيع تعليمات الضمان أو التغييرات عليها، يجب تسليم نسخة فوراً لكل من وقع عليها. بالنسبة لوكلاء الضمان عبر الإنترنت، يجب إرسال هذه المستندات إلكترونياً. إذا لم يتمكن شخص ما من استلامها عبر الإنترنت، يجب على الوكيل إرسال نسخة صحيحة بالبريد خلال 24 ساعة.
(a)CA التمويل Code § 17403.3(a) وقت التنفيذ، تُسلّم نسخة من كل تعليمات ضمان أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية إلى جميع الأشخاص الذين ينفذونها.
(b)CA التمويل Code § 17403.3(b) يجب على وكلاء الضمان عبر الإنترنت تسليم نسخة إلكترونياً عبر الإنترنت من كل تعليمات ضمان منفذة أو تعليمات ضمان معدلة أو تكميلية إلى جميع الأشخاص الذين ينفذونها. في حال عدم تمكن شخص من استلام التعليمات إلكترونياً، يجب على وكيل الضمان عبر الإنترنت إرسال نسخة صحيحة ومطابقة من التعليمات إلى الشخص بالبريد خلال 24 ساعة من التنفيذ.
تعليمات الضمان تنفيذ الضمان تعليمات معدلة تعليمات تكميلية التسليم الإلكتروني وكلاء الضمان عبر الإنترنت متطلب التسليم بالبريد مستندات الضمان متطلبات معاملة الضمان لوائح الضمان في كاليفورنيا
Section § 17403.4
عندما يوقع المشتري أو البائع على تعليمات الضمان، سواء كانت ورقية أو عبر الإنترنت، يجب أن تتضمن تلك الوثائق بياناً بخط لا يقل عن 10 نقاط يذكر اسم الترخيص والإدارة التي أصدرت الترخيص أو السلطة لمن يقوم بإعداد التعليمات. ومع ذلك، لا ينطبق هذا الشرط على أي تغييرات أو إضافات على تعليمات الضمان الأصلية. أصبح هذا القانون ساري المفعول في 1 يوليو 1993.
تعليمات الضمان تعليمات الضمان المكتوبة تعليمات الضمان الإلكترونية بيان الضمان معاملة المشتري والبائع خط 10 نقاط اسم الترخيص الإدارة المصدرة للترخيص الأشخاص المعفون تعديلات الضمان تعليمات مرسلة عبر الإنترنت تاريخ السريان 1 يوليو 1993
Section § 17403.5
يسمح هذا القسم لوكلاء الضمان عبر الإنترنت بالاحتفاظ بالسجلات وتقديمها إلكترونياً إلى المفوض. كما يسمح بالتحويلات المالية الإلكترونية بين الحسابات الائتمانية والحسابات ذات الفائدة، وكذلك حسابات الضمان. بالإضافة إلى ذلك، يمكن تسليم كشوف الحسابات للعملاء عبر البريد الإلكتروني أو الإنترنت، ما لم يطلب العميل طريقة مختلفة.
(a)CA التمويل Code § 17403.5(a) يجوز لوكيل الضمان عبر الإنترنت الاحتفاظ بجميع السجلات المطلوبة بموجب هذا الفصل وتقديمها إلى المفوض بصيغة إلكترونية.
(b)CA التمويل Code § 17403.5(b) يجوز إجراء جميع التحويلات التي يقوم بها وكيل الضمان عبر الإنترنت بين الحسابات الائتمانية والحسابات ذات الفائدة، وبين حسابات الضمان، إلكترونياً.
(c)CA التمويل Code § 17403.5(c) يجوز لوكيل الضمان عبر الإنترنت تسليم كشف حساب إلى العميل عن طريق البريد الإلكتروني أو عبر الإنترنت، ما لم يطلب العميل خلاف ذلك.
وكيل ضمان عبر الإنترنت، سجلات إلكترونية، تحويلات الحسابات الائتمانية، حسابات ذات فائدة، تحويلات حسابات الضمان، تحويلات مالية إلكترونية، كشف حساب، تسليم بالبريد الإلكتروني، طرق تسليم للعملاء، سجلات بصيغة إلكترونية، خدمات الضمان، تقديم للمفوض، تسليم عبر الإنترنت، طلبات العملاء، الاحتفاظ بالسجلات
Section § 17404
أي شخص يندرج تحت هذا التنظيم المالي يجب عليه الاحتفاظ بدفاتر وحسابات وسجلات مناسبة. يجب أن تكون هذه السجلات مفصلة بما يكفي ليتمكن المفوض من التحقق مما إذا كانت خدمات الضمان (الوديعة) التي يقدمونها تتبع القواعد واللوائح المنصوص عليها في هذا القسم.
الامتثال للتنظيم المالي خدمات الضمان متطلبات حفظ السجلات حسابات الأعمال الامتثال لوظائف الضمان قواعد المفوض مسك الدفاتر الصحيح سجلات معاملات الضمان معايير المحاسبة الرقابة التنظيمية صيانة سجلات الأعمال فحوصات امتثال المفوض الامتثال التشغيلي حفظ السجلات القانوني الرقابة المالية
Section § 17405
يوضح هذا القانون أن سجلات أعمال أي شخص يعمل كوكيل ضمان يمكن للمفوض تفتيشها في أي وقت، حتى بدون إشعار مسبق، ما لم يكونوا معفيين بموجب قسم آخر. وعند الطلب، يجب على الخاضعين لهذه القاعدة السماح بتفتيش ونسخ دفاترهم وسجلاتهم.
يجب على المفوض فحص كل وكيل ضمان مرخص له مرة واحدة على الأقل كل أربع سنوات، مع التركيز على أنشطة السنة السابقة ما لم يكشف شيء تم العثور عليه أثناء الفحص أو التدقيق الأخير عن الحاجة لفترة أطول. يمكن أن يعتمد تكرار هذه الفحوصات على امتثال وكيل الضمان وعوامل أخرى يحددها المفوض.
بالإضافة إلى ذلك، قد يخضع المرخص لهم الجدد لفحص تمهيدي خلال سنة من حصولهم على الترخيص، وفحص عادي خلال سنتين من حصولهم على ترخيصهم.
(a)CA التمويل Code § 17405(a) تخضع أعمال وحسابات وسجلات كل شخص يعمل كوكيل ضمان، سواء كان مطلوبًا ترخيصه بموجب هذا القسم أم لا، للتفتيش والفحص من قبل المفوض في أي وقت دون إشعار مسبق. لا تسري أحكام هذا القسم على الأشخاص المحددين في المادة 17006.
(b)CA التمويل Code § 17405(b) يجب على أي شخص خاضع لهذا القسم، بناءً على طلب، عرض والسماح بتفتيش ونسخ أي دفاتر وسجلات من قبل المفوض أو ممثله المفوض.
(c)Copy CA التمويل Code § 17405(c)
(1)Copy CA التمويل Code § 17405(c)(1) يجب على المفوض إجراء فحص لكل وكيل ضمان مرخص له كما هو موضح في البند الفرعي (أ) كلما رأى المفوض ذلك ضروريًا ومناسبًا، ولكن ليس أقل من مرة واحدة كل 48 شهرًا.
(2)CA التمويل Code § 17405(c)(2) يجب إجراء الفحص للفترة التي تبلغ 12 شهرًا التي تسبق مباشرة تاريخ بدء الفحص ما لم يجد المفوض، بناءً على معلومات تم الكشف عنها في الفحص أو في أحدث تقرير تدقيق مستقل، أنه يجب تمديد الفحص إلى ما بعد فترة الـ 12 شهرًا.
(3)CA التمويل Code § 17405(c)(3) عند تحديد عدد مرات إجراء الفحص، يجوز للمفوض أن يأخذ في الاعتبار امتثال كل وكيل ضمان مرخص له للمتطلبات المنصوص عليها في هذا القسم وعوامل أخرى قد يحددها المفوض بموجب قاعدة أو أمر.
(4)CA التمويل Code § 17405(c)(4) لا يسري هذا البند الفرعي إلا على الفحوصات التي تبدأ بعد التاريخ الفعلي الذي تحدده قاعدة أو أمر المفوض للعوامل الموصوفة في الفقرة (3).
(d)CA التمويل Code § 17405(d) على الرغم من البند الفرعي (ج)، يجوز للمفوض إجراء فحص تمهيدي أو توجيهي، أو كليهما، بموجب هذا القسم لأي مرخص له جديد في غضون سنة واحدة من إصدار الترخيص بموجب هذا القسم، وفحص موصوف في البند الفرعي (أ) في غضون سنتين من إصدار الترخيص بموجب هذا القسم.
تفتيش وكيل الضمان امتثال سجلات الأعمال فحص المفوض تكرار تفتيش السجلات فحص وكيل الضمان فحص المرخص له الجديد فحص تمهيدي طلب نسخ السجلات تفتيش بدون إشعار إعفاء المادة 17006 تقييم الامتثال تقرير تدقيق مستقل امتثال وكيل الضمان قواعد التفتيش فحص سجلات الأعمال
Section § 17405.1
ينص هذا القانون على أن أي تكاليف تتكبد أثناء تفتيش أو فحص فرد أو مجموعة مرخصة يجب أن يتحملها الشخص أو الكيان الذي يتم تفتيشه. وإذا لم يدفعوا، يمكن للمفوض اتخاذ إجراءات قانونية لاسترداد هذه التكاليف. وتُحسب التكاليف بناءً على متوسط معدل الساعة لأولئك الذين يجرون عمليات التفتيش.
علاوة على ذلك، لا يخضع الشخص تلقائيًا لهذه القواعد ما لم يتم اعتباره رسميًا كذلك من خلال جلسة استماع إدارية أو قرار محكمة.
تُدفع تكلفة كل تفتيش وفحص للمرخص له أو أي شخص آخر خاضع لهذا القسم إلى المفوض من قبل المرخص له أو الشخص المفحوص، ويجوز للمفوض رفع دعوى لاسترداد هذه التكاليف في أي محكمة ذات اختصاص قضائي مختص. عند تحديد تكلفة التفتيش أو الفحص، يجوز للمفوض استخدام متوسط التكلفة التقديرية للساعة لجميع الأشخاص الذين يقومون بالتفتيش أو الفحص للمرخص لهم أو الأشخاص الآخرين الخاضعين لهذا القسم للسنة المالية.
لأغراض هذا القسم فقط، لا يُعتبر أي شخص غير المرخص له شخصًا خاضعًا لهذا القسم إلا إذا، وحتى يتم تحديد أن الشخص خاضع لهذا القسم بموجب جلسة استماع إدارية وفقًا للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة أو بموجب جلسة استماع قضائية في أي محكمة ذات اختصاص قضائي مختص.
تكاليف التفتيش رسوم الفحص المرخص له استرداد التكاليف المفوض متوسط التكلفة بالساعة جلسة استماع إدارية جلسة استماع قضائية اختصاص قضائي مختص خاضع للقسم حساب السنة المالية الشخص المفحوص
Section § 17406
يتطلب هذا القانون من الكيانات المرخصة تقديم بيانات مالية مدققة بانتظام إلى المفوض. يجب عليهم القيام بذلك سنوياً وعند الطلب الخاص، وتغطية فترات زمنية محددة. إذا تم إلغاء ترخيص، يجب تقديم تقرير تدقيق ختامي في غضون 105 أيام. يجب أن تتضمن البيانات المالية وثائق أساسية مثل الميزانيات العمومية وبيانات الدخل، وأن يتم إعدادها بواسطة محاسب مستقل. يمكن للمفوض منح إعفاءات وتمديدات في حالات معينة.
إذا كانت التقارير المالية غير مكتملة أو تحتوي على آراء مشروطة، فقد تكون هناك حاجة لإجراءات تصحيحية. يسمح القانون أيضاً للمفوض برفض التقارير غير المرضية ويحدد الإجراءات المحتملة في حال حدوث تناقضات في حسابات الائتمان. علاوة على ذلك، بينما يذكر القانون الإشراف المستقل على حسابات الائتمان، فإنه لا يفرض التعاقد مع طرف ثالث للتسوية.
(a)CA التمويل Code § 17406(a) يجب على كل مرخص له أن يقدم للمفوض، على نفقة المرخص له الخاصة، تقرير تدقيق يتضمن بيانات مالية مدققة تغطي السنة التقويمية أو، إذا كان للمرخص له سنة مالية محددة، فلتلك السنة المالية، في غضون 105 أيام بعد نهاية السنة التقويمية أو المالية، حسب الاقتضاء. في ذلك الوقت، يجب على كل مرخص له أيضاً تقديم معلومات إضافية ذات صلة حسبما يطلبه المفوض.
(b)CA التمويل Code § 17406(b) في غضون 30 يوماً من استلام طلب من المفوض، يجب على المرخص له أو أي شخص آخر خاضع لهذا القسم أن يقدم للمفوض، على نفقة الشخص الخاصة، تقرير تدقيق يتضمن بيانات مالية مدققة تغطي الاثني عشر شهراً تقويمياً التي تسبق الشهر الذي تم فيه استلام الطلب مباشرة، أو لأي فترة أخرى يطلبها المفوض. ما لم تتطلب المصلحة العامة خلاف ذلك، يعفي المفوض المرخص له من أحكام الفقرة (a) كلياً أو جزئياً إذا امتثل المرخص له لطلب بموجب هذه الفقرة اعتباراً من تاريخ يقع ضمن السنة التقويمية أو المالية التي مُنح الإعفاء لأجلها.
(c)CA التمويل Code § 17406(c) يجب على المرخص له الذي تم إلغاء ترخيصه أن يقدم للمفوض، على نفقته الخاصة، في أو قبل 105 أيام من تاريخ سريان الإلغاء، تقرير تدقيق ختامي اعتباراً من ذلك التاريخ الفعلي، أو لأي فترة أخرى يحددها المفوض. يجب أن يتضمن التقرير المعلومات التي يحددها المفوض. المرخص له الذي امتثل لهذه الفقرة معفى من الفقرة (a) من هذا القسم.
(d)CA التمويل Code § 17406(d) يجب أن تتضمن التقارير والبيانات المالية المشار إليها في الفقرتين (a) و (b) على الأقل ميزانية عمومية وبيان دخل للسنة المنتهية في تاريخ الميزانية العمومية بالإضافة إلى أي معلومات أخرى ذات صلة يطلبها المفوض. يجب إعداد التقارير والبيانات المالية المشار إليها في الفقرات (a) و (b) و (c) وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، ويجب أن تكون مصحوبة بتقرير أو شهادة أو رأي من محاسب عام معتمد مستقل أو محاسب عام مستقل. يجب إجراء عمليات التدقيق وفقاً لمعايير التدقيق المقبولة عموماً وقواعد المفوض.
(e)CA التمويل Code § 17406(e) يجب على المرخص له تقديم تقارير خاصة أخرى للمفوض حسبما يطلبه المفوض من وقت لآخر.
(f)CA التمويل Code § 17406(f) لأسباب وجيهة وبناءً على طلب كتابي، يجوز للمفوض تمديد المهلة الزمنية للامتثال للفقرتين (a) و (b).
(g)CA التمويل Code § 17406(g) يجب على المرخص له، عند طلب المفوض، تقديم بياناته المالية غير المدققة، المعدة وفقاً لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً وتتكون على الأقل من ميزانية عمومية وبيان دخل ومصروفات اعتباراً من التاريخ وللفترة التي يحددها المفوض. يجوز للمفوض أن يطلب تقديم هذه التقارير على أساس شهري أو دوري آخر.
(h)CA التمويل Code § 17406(h) إذا كان التقرير أو الشهادة أو الرأي للمحاسب المستقل المشار إليه في الفقرة (d) مشروطاً بأي شكل من الأشكال، يجوز للمفوض أن يطلب من المرخص له اتخاذ الإجراء الذي يراه مناسباً للسماح لمحاسب مستقل بإزالة الشروط من التقرير أو الشهادة أو الرأي.
(i)CA التمويل Code § 17406(i) يجوز للمفوض رفض أي بيان مالي أو تقرير أو شهادة أو رأي عن طريق إخطار المرخص له أو أي شخص آخر مطالب بالتقديم بالرفض وسبب الرفض. في غضون 30 يوماً من استلام الإخطار، يجب على المرخص له أو الشخص الآخر تصحيح النقص ويعتبر عدم القيام بذلك انتهاكاً لهذا القسم. يحتفظ المفوض بنسخة من جميع الإيداعات المرفوضة.
(j)CA التمويل Code § 17406(j) يجوز للمفوض وضع قواعد تحدد شكل ومحتوى التقارير والبيانات المالية المشار إليها في هذا القسم، ويجوز له أن يطلب التحقق من تلك التقارير والبيانات المالية من قبل المرخص له بالطريقة التي يحددها.
(k)CA التمويل Code § 17406(k) عند الانتهاء من التقارير والبيانات المالية المشار إليها في الفقرات (a) و (b) و (c)، يجب على المحاسب المستقل تقديم نسخ كاملة من التقارير والبيانات المالية للمفوض في نفس الوقت الذي يتم فيه تقديم نسخ من التقارير والبيانات المالية للمرخص له.
(l)CA التمويل Code § 17406(l) يجب على المرخص له الذي يتعاقد مع محاسب مستقل أو مقاول طرف ثالث آخر لتسوية سجلات حسابات الائتمان أن يطلب من المحاسب المستقل أو المقاول الطرف الثالث، كحد أدنى، إخطار المفوض وشركة فيديلتي فوراً في حال حدوث أي مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 17406(l)(1) إنهاء أو الانسحاب الطوعي للمحاسب المستقل أو المقاول الطرف الثالث من التعاقد.
(2)CA التمويل Code § 17406(l)(2) اكتشاف المحاسب المستقل أو المقاول الطرف الثالث لرصيد مدين غير قابل للتسوية في حساب ائتمان. يوجد رصيد مدين إذا قام وكيل الضمان بسحب أو دفع أو تحويل أموال من حساب ضمان بما يزيد عن المبلغ المودع في ذلك الحساب وقت السحب أو الدفع أو التحويل.
(3)CA التمويل Code § 17406(l)(3) اكتشاف المحاسب المستقل أو المقاول الطرف الثالث أن تسويات حسابات الائتمان لم يتم إجراؤها لمدة شهرين بعد نهاية أي شهر تقويمي.
(4)CA التمويل Code § 17406(l)(4) اكتشاف المحاسب المستقل أو المقاول الطرف الثالث لبنود استثنائية في تقارير استثناءات حسابات الائتمان، والتي تظل غير مصححة لمدة شهرين بعد نهاية أي شهر تقويمي.
يمكن إتمام الإخطار بموجب هذه الفقرة عن طريق إرسال نسخ من تقارير استثناءات تسوية حسابات الائتمان إلى المفوض وشركة فيديلتي، سواء في شكل إلكتروني أو ورقي. لا يفرض أي شيء في هذه الفقرة أي واجب أو التزام على محاسب مستقل أو مقاول طرف ثالث تجاه شركة فيديلتي، أو أعضاء شركة فيديلتي، أو المفوض.
(m)CA التمويل Code § 17406(m) لا يعتبر أي شيء في هذا القسم يتطلب من المرخص له التعاقد مع طرف ثالث لتسوية سجلات حسابات الائتمان.
بيانات مالية مدققة تقارير السنة المالية تقرير تدقيق ختامي محاسب مستقل ميزانية عمومية بيان الدخل مخالفة مالية تسوية حساب الائتمان إعفاء المفوض إجراءات تصحيحية رفض التقارير معايير التدقيق بيانات مالية غير مدققة استثناءات حساب الائتمان رصيد مدين لحساب الائتمان
Section § 17406.1
إذا غيرت شركة محاسبيها قبل أن يصدقوا أو يبلغوا عن البيانات أو التقارير المالية، يجب على الشركة إبلاغ المفوض كتابيًا. يجب أن يوضح هذا الإشعار ما إذا كانت هناك أي خلافات مع المحاسب السابق بخصوص التقارير، وأن يشرح أي خلافات من هذا القبيل. بالإضافة إلى ذلك، يجب على الشركة أن تطلب من المحاسب السابق كتابة رسالة إلى المفوض، إما بالموافقة على إشعار الشركة أو بشرح أي خلافات. يجب تقديم هذه المستندات في غضون 30 يومًا من التعاقد مع المحاسب الجديد.
(a)CA التمويل Code § 17406.1(a) كلما كان يتعين الإبلاغ عن التقارير والبيانات المالية المطلوبة عملاً بالفقرة (a) أو (b) أو (c) من المادة 17406، أو التصديق عليها من قبل محاسب بخلاف المحاسب الذي أبلغ عن أو صدّق على أحدث تقارير أو بيانات مالية للمرخص له، يجب على المرخص له تزويد المفوض بإشعار كتابي يوضح ما إذا كان هناك أي خلاف مع المحاسب السابق بشأن أي مسألة تتعلق بإعداد أحدث التقارير أو البيانات المالية التي أبلغ عنها أو صدّق عليها ذلك المحاسب السابق. إذا كان هناك أي خلاف، يجب أن يصف الإشعار الكتابي للمرخص له أسباب الخلاف. يجب أن يوقع الإشعار الكتابي من قبل الرئيس التنفيذي للمرخص له. يجب على المرخص له أيضًا أن يطلب، كتابيًا، من المحاسب السابق تزويد المرخص له برسالة موجهة إلى المفوض توضح ما إذا كان المحاسب السابق يتفق مع البيانات الواردة في الإشعار الكتابي للمرخص له. إذا اختلف المحاسب السابق مع أي من بيانات المرخص له، يجب أن توضح رسالة المحاسب السابق أسباب الاختلاف مع بيانات المرخص له. يجب تقديم الإشعار الكتابي للمرخص له، بالإضافة إلى رسالة المحاسب السابق، إلى المفوض في موعد لا يتجاوز 30 يومًا من تاريخ التعاقد مع المحاسب الجديد.
(b)CA التمويل Code § 17406.1(b) يعتبر الإشعار الكتابي للمرخص له المطلوب بموجب الفقرة (a) إشعارًا لأغراض المادة 17702.
تغيير المحاسب البيانات المالية خلاف مع المحاسب السابق إخطار المفوض إشعار كتابي التعاقد مع محاسب جديد رسالة المحاسب السابق شرح الخلاف توقيع الرئيس التنفيذي التصديق على التقرير تقرير المحاسب خلاف حول التقارير المالية
Section § 17408
إذا لم يقدم شخص خاضع لهذه القواعد تقريراً مطلوباً، يمكن للمفوض فحص سجلاته بدقة. وإذا لم يمتثلوا بعد طلب ذلك، يمكن تغريمهم 100 دولار يومياً للأيام الخمسة الأولى، ثم 500 دولار لكل يوم بعد ذلك، عن التقارير المتأخرة.
إذا اعترضوا على هذه الغرامة، لديهم 30 يوماً لطلب جلسة استماع. وإذا لم يطلبوا جلسة استماع خلال تلك المدة، تصبح الغرامة نهائية ويجب دفعها خلال خمسة أيام. أما إذا طلبوا جلسة استماع، فيجب دفع الغرامة خلال خمسة أيام بعد صدور القرار.
(a)CA التمويل Code § 17408(a) إذا أخفق أي شخص خاضع لهذا القسم في تقديم أي تقرير يقتضيه القانون أو يطلبه المفوض، يجوز للمفوض أن يأمر فوراً بفحص دقيق وشامل لدفاتر وسجلات وأوراق وشؤون الشخص المذكور.
(b)CA التمويل Code § 17408(b) يجوز للمفوض أن يفرض، بموجب أمر، غرامة على أي شخص يخفق، خلال المدة المحددة في أي طلب كتابي من المفوض، (1) في إعداد وتقديم أي تقرير يقتضيه القانون أو يطلبه المفوض إلى المفوض، أو (2) في تقديم أي معلومات جوهرية يطلب المفوض إدراجها في التقرير. لا يجوز أن يتجاوز مبلغ الغرامة مائة دولار (100$) عن كل يوم للأيام الخمسة الأولى التي يتأخر فيها التقرير أو المعلومات، وبعد ذلك لا يجوز أن يتجاوز خمسمائة دولار (500$) عن كل يوم يتأخر فيه التقرير أو المعلومات.
(c)CA التمويل Code § 17408(c) إذا، بعد صدور أمر بموجب الفقرة الفرعية (b)، تم تقديم طلب كتابي لعقد جلسة استماع خلال 30 يوماً من تاريخ تبليغ الأمر من قبل الشخص الموجه إليه الأمر، تُعقد جلسة استماع وفقاً لقانون الإجراءات الإدارية، الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة، ويكون للمفوض جميع الصلاحيات الممنوحة بموجب ذلك الفصل.
(d)CA التمويل Code § 17408(d) إذا أخفق الشخص في تقديم طلب كتابي لعقد جلسة استماع خلال 30 يوماً من تاريخ تبليغ الأمر، يُعتبر الأمر بفرض الغرامة أمراً نهائياً صادراً عن المفوض، وتُدفع الغرامة خلال خمسة أيام عمل.
(e)CA التمويل Code § 17408(e) إذا طُلبت جلسة استماع، تُدفع الغرامة خلال خمسة أيام عمل بعد تاريخ نفاذ أي قرار في القضية يأمر بالدفع.
تقديم التقارير طلب المفوض فحص السجلات غرامة التقارير المتأخرة غرامات التأخير طلب جلسة استماع قانون الإجراءات الإدارية عواقب الأمر النهائي تقديم التقارير في الوقت المحدد فحص الدفاتر متطلبات المعلومات الجوهرية الموعد النهائي للامتثال دفع الغرامات أمر من المفوض غرامات تأخير التقرير
Section § 17409
يحدد هذا القانون القواعد المتعلقة بالتعامل مع الأموال في حسابات الضمان. عندما يتم إيداع الأموال في حساب الضمان، يجب أن توضع أولاً في حساب لا يحمل فائدة لدى مؤسسة مالية معتمدة. بعد ذلك، يمكن نقلها إلى حساب يحمل فائدة، ولكن يجب أن تظل منفصلة عن أموال وكيل الضمان وأن تُصنف بوضوح كأموال ضمان أو أموال ائتمانية. إذا طُلب منها ذلك، يجب على شركة الضمان السماح للمفوض بفحص هذه الحسابات. بالإضافة إلى ذلك، يجب على شركات الضمان الاحتفاظ بحسابات منفصلة لأنواع مختلفة من معاملات الضمان. يجب أن يتضمن أي اتفاق مع بنك لإدارة هذه الحسابات الائتمانية طلبًا من البنك لإبلاغ المفوض فورًا إذا تم إغلاق حساب أو حدث فيه سحب على المكشوف. لا ينشئ هذا الشرط أي التزامات على البنك تجاه شركة فيديلتي أو المفوض.
(a)CA التمويل Code § 17409(a) يجب إيداع جميع الأموال المودعة في حساب الضمان (الوديعة) والتي ستُسلّم عند إغلاق حساب الضمان أو عند تحقق أي ظرف طارئ آخر، والاحتفاظ بها في حساب طلب أو حساب جاري لا يحمل فائدة في بنك، أو بنك ادخار تابع للولاية أو للاتحاد، أو جمعية ادخار تابعة للولاية أو للاتحاد، أو في حساب لا يحمل فائدة وخاضع للسحب الفوري في شركة قروض صناعية مؤمن عليها من قبل المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع ومعتمدة لاستلام تلك الأموال من قبل المفوض. بعد ذلك، يجوز إيداع هذه الأموال في حساب يحمل فائدة في بنك، أو بنك ادخار تابع للولاية أو للاتحاد، أو جمعية ادخار تابعة للولاية أو للاتحاد، أو شركة قروض صناعية معتمدة لاستلام تلك الأموال من قبل المفوض، أو اتحاد ائتماني تابع للولاية أو للاتحاد، إذا كان المودع مؤهلاً للعضوية بموجب اللوائح الداخلية لذلك الاتحاد الائتماني، ويتم الاحتفاظ بالأموال منفصلة ومتميزة وبعيدة عن الأموال التي تخص وكيل الضمان. هذه الأموال، عند إيداعها، يجب أن تُسمى بـ "أموال ائتمانية"، "حسابات ضمان"، أو تحت أي اسم آخر مناسب يشير إلى أن الأموال ليست أموال وكيل الضمان.
بناءً على طلب المفوض، يجب على المرخص له أن يقدم للمفوض تفويضًا لفحص السجلات المالية لأي أموال ائتمانية أو حسابات ضمان، محفوظة في مؤسسة مالية، وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في المادة 7473 من قانون الحكومة.
(b)CA التمويل Code § 17409(b) يجب على المرخص له الذي يمارس أعمال استلام الودائع لأغراض الإيداع أو التسليم من الأنواع المحددة في الفقرة (c) من المادة 17312 ومن الأنواع غير المحددة فيها أن يحتفظ بحسابات ائتمانية ضمان منفصلة، لكلا نوعي أعمال الضمان بنفس الطريقة المنصوص عليها في الفقرة (a) من هذا القسم والمواد 17409.1، 17410، 17411، و 17411.1.
(c)CA التمويل Code § 17409(c) يجب أن يكون أي اتفاق مع مؤسسة مالية لإنشاء حساب ائتماني بموجب هذا القسم مصحوبًا برسالة من المرخص له تفوض وتطلب من المؤسسة المالية إبلاغ المفوض وشركة فيديلتي فورًا، سواء في شكل إلكتروني أو ورقي، عندما تدرك أيًا مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 17409(c)(1) إغلاق أي حساب خاضع لهذا القسم، بخلاف تحويل الأموال إلى حساب ائتماني آخر مخصص في نفس المؤسسة المالية باسم وكيل الضمان أو تحويل الأموال إلى مكتب المراقب المالي لأغراض المصادرة (escheat).
(2)CA التمويل Code § 17409(c)(2) حدوث أي رصيد مكشوف في حساب خاضع لهذا القسم.
لا تفرض هذه الفقرة أي واجب أو التزام على مؤسسة مالية تجاه شركة فيديلتي، أو أعضاء شركة فيديلتي، أو المفوض.
حساب الضمان أموال ائتمانية حساب لا يحمل فائدة حساب يحمل فائدة مؤسسة مالية إغلاق الحساب رصيد مكشوف فحص الحساب حسابات منفصلة وكيل الضمان شركة فيديلتي إخطار المفوض تسمية الحساب أنواع معاملات الضمان شركة قروض صناعية
Section § 17409.1
يتطلب هذا القانون من شركات الضمان في كاليفورنيا الاحتفاظ بحسابات ائتمان منفصلة لكل موقع من مواقعها المرخصة. عند تحويل الأموال بين هذه الحسابات، يجب عليهم القيام بذلك عن طريق كتابة شيك وتوثيق المعاملة بتعليمات مصرح بها من الأطراف المشاركة في الضمان. تحتاج كل معاملة إلى توثيق مناسب في ملفات الضمان.
بالنسبة لشركات الضمان عبر الإنترنت، يمكن إجراء التحويلات من البنوك التجارية ولتغطية الخسائر عن طريق التحويل البنكي. يجب عليهم الاحتفاظ بإيصالات إلكترونية لجميع المعاملات.
(a)CA التمويل Code § 17409.1(a) يجب على كل شخص خاضع لهذا الفصل الاحتفاظ بحسابات ائتمان ضمان منفصلة لكل موقع مرخص. يحظر التحويل بين الحسابات إلا من خلال الكتابة الفعلية لشيك من حساب ضمان إلى آخر، ومن خلال إيداع الشيك لحساب، وكتابة إيصال لحساب الضمان الذي يتم تحويل الأموال إليه. يجب أن يكون كل تحويل مدعومًا وموثقًا بشكل صحيح في ملفات الضمان من خلال تضمين تعليمات الضمان الموقعة من قبل الأطراف الرئيسية التي تفوض التحويل.
(b)CA التمويل Code § 17409.1(b) فيما يتعلق بشركات الضمان عبر الإنترنت، يمكن إجراء التحويلات إلى الحسابات الائتمانية من قبل البنوك التجارية ومن الحسابات التشغيلية لتغطية الخسائر عن طريق التحويل البنكي. يمكن الاحتفاظ بإيصالات جميع هذه المعاملات في شكل إلكتروني.
حسابات ائتمان الضمان موقع مرخص حظر التحويل معاملات الشيكات تعليمات الضمان تفويض الأطراف الرئيسية شركات الضمان عبر الإنترنت تحويل بنكي بنوك تجارية حسابات تشغيلية إيصالات إلكترونية توثيق ملفات الضمان الامتثال للمعاملات المالية إدارة أموال الضمان فصل الحسابات
Section § 17410
أموال الضمان أو الائتمان التي يحتفظ بها وكيل الضمان لا يمكن استخدامها لسداد أي ديون أو أحكام قضائية ضد الوكيل، ولا تعتبر هذه الأموال جزءًا من أصول الوكيل. وينطبق هذا الحماية أيضًا على أي فائدة مكتسبة على هذه الأموال.
(a)CA التمويل Code § 17410(a) أموال الضمان أو الائتمان لا تخضع للتنفيذ بموجب حكم مالي ناشئ عن أي مطالبة ضد المرخص له أو الشخص الذي يعمل كوكيل ضمان، وفي أي حال من الأحوال، لا تعتبر أموال الضمان أو الائتمان هذه أو تعامل كأصل من أصول المرخص له أو الشخص الذي يؤدي وظائف وكيل الضمان.
(b)CA التمويل Code § 17410(b) الفائدة المدفوعة أو المستحقة على الأموال المودعة في الضمان من قبل المرخص له لا تخضع للتنفيذ بموجب حكم مالي ناشئ عن أي مطالبة ضد المرخص له أو الشخص الذي يعمل كوكيل ضمان.
حماية أموال الضمان أموال الائتمان حكم مالي وكيل الضمان حماية الأصول فائدة أموال الضمان ديون وكيل الضمان أموال في الضمان التزامات الضمان سلامة أموال الضمان
Section § 17411
ينص هذا القانون على أنه لا يمكنك تسمية الأموال في البنك بشكل خاطئ على أنها "أموال ائتمانية" أو "حسابات ضمان" إلا إذا كانت تلك الأموال تخص بالفعل عملاء وكالة ضمان. بعبارة أخرى، فقط أموال الضمان أو الأمانة الحقيقية يمكن تسميتها بذلك؛ لا يمكنك إساءة استخدام هذه التسميات لأموال أخرى.
حسابات الضمان، أموال ائتمانية، سوء تسمية الأموال، وكالة الضمان، أموال العملاء، لوائح مالية، تسمية كاذبة، تسميات الحسابات المصرفية، جمعيات الادخار والقروض، لوائح تسمية الأموال، أموال الضمان، قواعد حسابات الأمانة، الامتثال المالي، الممارسات المصرفية، قانون إدارة الأموال
Section § 17411.1
يوضح هذا القسم القانوني أن مصطلحي "أموال الائتمان" و "حسابات الضمان" لا يقتصران على ما ورد في أقسام محددة، بل يشملان أيضًا أي أموال يجب على وكيل الضمان الاحتفاظ بها وفقًا للقوانين الفيدرالية أو قوانين الولاية، أو أي قواعد تحددها الوكالات الحكومية.
تشمل "أموال الائتمان" أو "حسابات الضمان" كما وردت في الأقسام (17409) و (17410) و (17411) جميع الأموال المطلوب من وكيل الضمان الاحتفاظ بها بموجب قانون اتحادي أو قانون ولاية، أو بموجب متطلب من وكالة حكومية.
أموال الائتمان حسابات الضمان وكيل الضمان متطلب اتحادي متطلب ولاية الامتثال للوكالات الحكومية أموال محتجزة الامتثال المالي القسم (17409) القسم (17410) القسم (17411) التزامات قانونية قواعد حكومية رقابة مالية وكلاء خاضعون للتنظيم
Section § 17414
يحدد هذا القسم الأنشطة غير القانونية المتعلقة بمعاملات الضمان. أولاً، يعتبر من غير القانوني لأي شخص معني أن يسيء استخدام أموال الضمان عن علم أو بتهور بطريقة لا تتبع التعليمات المتفق عليها، أو أن ينخرط في الاحتيال المتعلق بصفقات الضمان. كما يُحظر تحريف الحقائق في أي مستندات ذات صلة.
بالإضافة إلى ذلك، فإن أي شخص مرتبط بوكيل ضمان يقوم بسرقة أو إساءة استخدام الأموال أو الممتلكات المودعة عمداً يرتكب جناية. إذا أدين، يجب عليه دفع تعويض. يغطي القانون جرائم مختلفة متعلقة بالسرقة ولا يغير أي عقوبات قائمة لهذه الجرائم.
علاوة على ذلك، يجب على أي شخص يعلم بمثل هذه السرقة أو إساءة الاستخدام الإبلاغ عنها كتابةً إلى كل من المفوض وشركة فيديلتي، دون خوف من المسؤولية المدنية ما لم يكن التقرير كاذباً بسوء نية. تظل التقارير سرية.
(a)CA التمويل Code § 17414(a) تُعد مخالفة لأي شخص خاضع لهذا القسم أو لأي مدير أو مساهم أو أمين أو مسؤول أو وكيل أو موظف لأي من هؤلاء الأشخاص أن يقوم بأي مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 17414(a)(1) صرف أو التسبب في صرف أموال الضمان عن علم أو بتهور بخلاف ما هو منصوص عليه في تعليمات الضمان، أو توجيه أو المشاركة في أو المساعدة أو التحريض بطريقة جوهرية على أي نشاط يشكل سرقة أو احتيالاً فيما يتعلق بأي معاملة ضمان، عن علم أو بتهور.
(2)CA التمويل Code § 17414(a)(2) تقديم أو التسبب في تقديم أي بيان كاذب أو إغفال لذكر حقيقة جوهرية، شفهياً أو كتابياً، في دفاتر الضمان أو حساباته أو ملفاته أو تقاريره أو مستنداته أو بياناته أو أي وثيقة أخرى تتعلق بالضمان أو شؤون الضمان، عن علم أو بتهور.
(b)CA التمويل Code § 17414(b) أي مدير أو مسؤول أو مساهم أو أمين أو موظف أو وكيل لوكيل ضمان، يقوم باختلاس أو إساءة استخدام عمداً للأموال أو الالتزامات الائتمانية أو الممتلكات المودعة لدى وكيل ضمان، يعتبر مذنباً بجناية. عند الإدانة بجريمة بموجب هذا القسم أو جرائم مماثلة محددة في الفصل 4 (الذي يبدأ بالمادة 470)، أو الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 484)، أو الفصل 6 (الذي يبدأ بالمادة 503) من الباب 13 من الجزء 1 من قانون العقوبات، على المحكمة، بالإضافة إلى أي عقوبة أخرى مفروضة، أن تأمر الشخص بدفع تعويض كامل، أولاً لوكيل الضمان ثم لشركة فيديلتي، بالقدر الذي عوضت فيه وكيل الضمان. لا يجوز اعتبار أي شيء في هذا القسم أو تفسيره على أنه يلغي أو يعدل أو يضر بأي حكم قائم في القانون يحدد عقوبة لمثل هذه الجريمة.
(c)CA التمويل Code § 17414(c) أي شخص خاضع لهذا القسم يعلم بتورط شخص في اختلاس أو إساءة استخدام أموال أو التزامات ائتمانية أو ممتلكات مودعة لدى وكيل ضمان مرخص، يجب عليه الإبلاغ فوراً عن الاختلاس أو إساءة الاستخدام كتابةً إلى المفوض وإلى شركة فيديلتي. لا يكون أي شخص مسؤولاً مدنياً عن الإبلاغ كما هو مطلوب بموجب هذا القسم الفرعي، ما لم تكن المعلومات المقدمة في التقرير كاذبة ويقوم الشخص الذي يقدم المعلومات الكاذبة بذلك عن علم وسوء نية. تظل التقارير المقدمة بموجب هذا القسم، بما في ذلك هوية الشخص الذي قدم التقرير، سرية بموجب قانون الولاية.
احتيال الضمان إساءة استخدام أموال الضمان التزامات التعويض سرقة الضمان الإبلاغ السري مسؤولية المدير مسؤولية الوكيل تحريف في مستندات الضمان مسؤوليات وكيل الضمان إغفال جوهري الواجبات الائتمانية الإبلاغ عن السرقة اختلاس متعمد شركة فيديلتي قوانين معاملات الضمان
Section § 17414.1
ينص هذا القانون على أن الأفراد الذين أدينوا أو ثبتت مسؤوليتهم عن جرائم معينة ضمن أطر زمنية محددة لا يمكنهم العمل مع وكيل ضمان أو المشاركة في أي من عملياته في كاليفورنيا إذا كانت تلك الجرائم تتعلق بسوء سلوك مالي أو احتيال.
يتطلب من وكلاء الضمان الحصول على صور بصمات الأصابع وفحوصات السجل الجنائي للموظفين الجدد وتقديمها لضمان الامتثال. يجب الإبلاغ عن أي خرق لهذه القواعد، والسرية أمر بالغ الأهمية في التعامل مع معلومات السجل الجنائي.
يعاقب القانون على انتهاك هذه المحظورات، والهدف العام هو حماية نزاهة عمليات الضمان من الأفراد الذين يحتمل أن يكونوا غير أمناء أو محتالين.
قد يُعفى الحاصلون على شهادة إعادة التأهيل من هذه القيود.
(a)CA التمويل Code § 17414.1(a) أي شخص أدين أو دفع بلا منازع بأي جريمة محددة في الفقرة (b) خلال السنوات العشر الماضية، أو ثبتت مسؤوليته في أي دعوى مدنية بموجب حكم نهائي أو أي حكم إداري صادر عن أي وكالة عامة خلال السنوات السبع الماضية، فيما يتعلق بأي من الأحكام المحددة في الفقرة (b) لا يجوز له العمل بأي صفة كمسؤول أو مدير أو مساهم أو وصي أو وكيل أو موظف لدى وكيل ضمان، أو في أي منصب يتضمن أي واجبات لدى وكيل ضمان، في هذه الولاية. لا تسري هذه الفقرة على أي شخص بدأت وظيفته أو عمله أو مصلحته الملكية أو أي مشاركة أخرى في أعمال وكيل ضمان مرخص قبل 1 يناير 1992.
(b)Copy CA التمويل Code § 17414.1(b)
(1)Copy CA التمويل Code § 17414.1(b)(1) تسري الفقرة (a) على الإدانات الجنائية أو الدفوع بلا منازع أو الأحكام المدنية أو الإدارية الصادرة بشأن أي من الجرائم التالية:
(A)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(A) الجرائم المحددة في الفصل 10 (الذي يبدأ بالمادة 1320) من القسم 1.1.
(B)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(B) الجرائم المحددة في المادة 4 (التي تبدأ بالمادة 5300) من الفصل 1 من القسم 2.
(C)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(C) الجرائم المحددة في المادة 8 (التي تبدأ بالمادة 14750) من الفصل 4 من القسم 5.
(D)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(D) الجرائم المحددة في الفصل 3 (الذي يبدأ بالمادة 17400)، والفصل 7 (الذي يبدأ بالمادة 17700) من القسم 6.
(E)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(E) الجرائم المحددة في الفصل 6 (الذي يبدأ بالمادة 18435) من القسم 7.
(F)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(F) الجرائم المحددة في أحكام قوانين الولايات المتحدة المضافة أو المعدلة بموجب قانون إصلاح المؤسسات المالية والتعافي والتنفيذ الفيدرالي لعام 1989 (القانون العام 101-73).
(G)CA التمويل Code § 17414.1(b)(1)(G) الجرائم التي تنطوي على السطو، أو السرقة، أو الاختلاس، أو الاحتيال، أو التحويل الاحتيالي أو اختلاس الممتلكات، أو التزوير، أو المراهنات غير القانونية، أو استلام الممتلكات المسروقة، أو التزييف، أو الابتزاز، أو الشيكات، أو بطاقات الائتمان، أو انتهاكات الكمبيوتر المحددة في المادة 502 من قانون العقوبات.
(2)CA التمويل Code § 17414.1(b)(2) لأغراض هذه الفقرة، لا تشمل الجريمة إدانة حصل الشخص بموجبها على شهادة إعادة تأهيل من محكمة ذات اختصاص قضائي بموجب المادة 1203.4 أو 4852.13 من قانون العقوبات أو شهادة إعادة تأهيل مماثلة تم الحصول عليها في ولاية قضائية أجنبية.
(c)CA التمويل Code § 17414.1(c) اعتبارًا من 1 يناير 1992 وما بعده، يجب على أي شخص يسعى للحصول على وظيفة لدى وكيل ضمان مرخص، أو مصلحة ملكية فيه، أو أي مشاركة أخرى في أعماله، كشرط للحصول على تلك الوظيفة أو المصلحة أو المشاركة، أن يأذن لشركة فيديلتي (Fidelity Corporation) والمفوض، أو كليهما، بالوصول إلى معلومات السجل الجنائي الموجز لذلك الشخص على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي، كما هو محدد في المادة 11105 من قانون العقوبات، لأغراض تحديد ما إذا كان الشخص لديه إدانة سابقة أو دفع بلا منازع بجريمة جنائية محددة في الفقرة (b).
(d)CA التمويل Code § 17414.1(d) في اليوم العاشر من التوظيف أو قبله، يجب على كل وكيل ضمان الحصول على صور بصمات الأصابع والمعلومات ذات الصلة للأشخاص الذين يسعون للعمل لدى وكيل ضمان وإرسالها إلى المفوض. يمكن تقديم صور بصمات الأصابع والمعلومات ذات الصلة عن طريق البريد المعتمد، مع طلب إشعار بالاستلام، أو إرسالها إلكترونيًا، باستخدام العملية التي وضعتها وزارة العدل لطلب معلومات السجل الجنائي الموجز على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي. يجوز للأشخاص الذين سبق لهم تقديم بصمات الأصابع أو صور بصمات الأصابع والمعلومات ذات الصلة إلى المفوض إخطار المفوض بذلك ولا يلزمهم تقديم صور بصمات أصابع ومعلومات إضافية ما لم يطلب منهم المفوض ذلك. يقدم المفوض إشعارًا كتابيًا لكل من وكيل الضمان والشخص إذا أظهرت أي من المعلومات المستلمة بموجب هذا القسم أن توظيف الشخص سيكون مخالفًا للمادة 17414.1، ويجب على وكيل الضمان رفض توظيف الشخص. لا يجوز للشخص الذي يكون توظيفه مخالفًا للفقرة (a) الوصول إلى أموال الائتمان أو توقيع الشيكات أو أداء أي أنشطة أخرى تتعلق بمعالجة معاملات الضمان بعد أن يتم إخطار وكيل الضمان المرخص من قبل المفوض بأن توظيف الشخص مخالف للفقرة (a).
(e)CA التمويل Code § 17414.1(e) يجب أن تظل أي معلومات سجل جنائي موجز على مستوى الولاية والمستوى الفيدرالي يتم الحصول عليها بموجب هذا القسم سرية، ولا يجوز للمستلم الكشف عن محتوياتها إلا لغرض تحديد الأهلية للتوظيف لدى وكيل ضمان مرخص، أو الحصول على مصلحة ملكية فيه، أو أي مشاركة أخرى في أعماله.
(f)CA التمويل Code § 17414.1(f) تكون السلطة الممنوحة بموجب هذا القسم للمفوض أو لشركة فيديلتي (Fidelity Corporation) إضافة إلى أي سلطة أخرى ممنوحة بموجب القانون للحصول على معلومات حول أي شخص يخضع لهذا القسم. لا يجوز تفسير هذا القسم على أنه يحد من أي سلطة للمفوض أو لشركة فيديلتي (Fidelity Corporation) منصوص عليها بخلاف ذلك في القانون.
(g)CA التمويل Code § 17414.1(g) أي شخص ينتهك عن علم الفقرة (a) أو (d)، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي وكيل ضمان يسمح بالتوظيف لدى وكيل ضمان، أو مصلحة ملكية فيه، أو أي مشاركة أخرى في أعماله بما يخالف الفقرة (a) أو (d)، يخضع، عند الإدانة، للعقوبة بموجب المادة 17700. أي شخص يعلم بوجود انتهاك للفقرة (a) أو (d) يجب عليه الإبلاغ عن الانتهاك فورًا كتابةً إلى المفوض. لا يكون الشخص مسؤولاً مدنيًا عن الإبلاغ كما هو مطلوب بموجب هذه الفقرة ما لم تكن المعلومات المقدمة في التقرير كاذبة، ويقدم الشخص المعلومات الكاذبة عن علم وبسوء نية. تظل التقارير المقدمة بموجب هذا القسم، بما في ذلك هوية الشخص الذي قدمها، سرية بموجب قانون الولاية.
(h)CA التمويل Code § 17414.1(h) لا يجوز تفسير هذا القسم على أنه يسمح بإعادة أي شخص منعه المفوض بموجب المادة 17423 ولا يحظر على المفوض اتخاذ أي إجراء بموجب المادة 17423.
(i)CA التمويل Code § 17414.1(i) إذا اعتبر أي حكم من أحكام هذا القسم أو تطبيقه على أي شخص أو ظروف غير صالح، فإن هذا البطلان لا يؤثر على الأحكام أو التطبيقات الأخرى لهذا القسم التي يمكن أن تكون سارية المفعول دون الحكم أو التطبيق الباطل، ولهذا الغرض، فإن أحكام هذا القسم قابلة للفصل.
أهلية وكيل الضمان فحوصات السجل الجنائي أخذ بصمات موظفي الضمان جرائم سوء السلوك المالي قيود التوظيف في الضمان متطلبات السرية الإبلاغ عن الانتهاكات شهادة إعادة التأهيل سلطة شركة فيديلتي رفض التوظيف بسبب الإدانات لوائح معاملات الضمان تأثير الإدانة الجنائية المسؤولية عن الإبلاغ الكاذب عقوبة الانتهاكات شرط قابلية الفصل
Section § 17414.2
يسمح هذا القانون لوكلاء الضمان والمؤسسات المالية المماثلة بتقديم مراجع توظيف كتابية حول الأنشطة الإجرامية لشخص ما المتعلقة بخدمات الضمان، مثل السرقة أو الاختلاس. يمكن لهذه المراجع أن تفيد ما إذا كانت تصرفات الفرد قد تم الإبلاغ عنها للسلطات الفيدرالية أو لمؤسسة فيديلتي التابعة للولاية. للحصول على حصانة من المقاضاة، يجب على المؤسسة إرسال نسخة من هذا المرجع إلى آخر عنوان معروف للشخص. ومع ذلك، إذا كانت المعلومات المقدمة كاذبة وتم تقديمها عن علم وبسوء نية، فقد تظل المؤسسة مسؤولة قانونيًا في المحكمة.
(a)CA التمويل Code § 17414.2(a) استجابة لأي طلب كتابي من قبل وكيل ضمان أو من قبل مؤسسة فيديلتي، يجوز لأي بنك، أو جمعية ادخار، أو اتحاد ائتماني، أو أي مؤسسة مالية أخرى، أو أي شخص معفى آخر محدد في القسم 17006، أن يقدم وكيل الضمان أو مؤسسة فيديلتي مرجع توظيف كتابي يفيد بتورط الشخص في جريمة أو فعل محدد في القسم 17414 أو الفقرة (ب) من القسم 17414.1، أو أي سرقة، أو اختلاس، أو سوء استخدام، أو أي تقصير آخر تم الإبلاغ عنه للسلطات الفيدرالية وفقًا لإرشادات البنوك الفيدرالية، أو تم الإبلاغ عنه للمفوض أو مؤسسة فيديلتي، وفقًا لهذا القسم. لكي تسري الحصانة المنصوص عليها في الفقرة (ب)، يجب إرسال نسخة من مرجع التوظيف الكتابي في نفس الوقت من قبل مؤسسة فيديلتي، أو الشخص، أو الكيان، أو وكيل الضمان، أو البنك، أو جمعية الادخار، أو الاتحاد الائتماني، أو أي مؤسسة مالية أخرى، أو الشخص المعفى المحدد في القسم 17006 الذي يقدم المرجع، إلى آخر عنوان معروف للشخص الذي يتعلق به المرجع.
(b)CA التمويل Code § 17414.2(b) لا يتحمل أي وكيل ضمان مرخص، أو بنك، أو جمعية ادخار، أو اتحاد ائتماني، أو أي مؤسسة مالية أخرى، أو شخص معفى محدد في القسم 17006، أو مؤسسة فيديلتي مسؤولية مدنية عن تقديم مرجع توظيف كما هو محدد في الفقرة (أ)، ما لم تكن المعلومات المقدمة كاذبة وقام وكيل الضمان المرخص، أو البنك، أو جمعية الادخار، أو الاتحاد الائتماني، أو أي مؤسسة مالية أخرى، أو الشخص المعفى المحدد في القسم 17006، أو مؤسسة فيديلتي بتقديم المعلومات الكاذبة عن علم وبسوء نية.
مرجع توظيف وكيل الضمان مسؤولية المؤسسة المالية الإبلاغ عن الأنشطة الإجرامية إرشادات البنوك الفيدرالية التزامات مؤسسة فيديلتي مسؤولية المعلومات الكاذبة حصانة المسؤولية المدنية قانون مرجع التوظيف إبلاغ السلطات الفيدرالية جرائم خدمات الضمان الكشف عن السرقة والاختلاس مرجع سوء الاستخدام تقرير التقصير شرط المرجع الكتابي معلومات كاذبة بسوء نية
Section § 17415
يسمح هذا القانون للمفوض بإيقاف شركة ضمان (إيداع) عن ممارسة أنشطة معينة إذا وجد أنها تعمل بطريقة غير آمنة، أو تنتهك أقسامًا محددة، أو لا تحافظ على المعايير المالية المطلوبة. إذا اعتُبرت تصرفات الشركة خطيرة على الجمهور أو عملائها، أو إذا سمحت بانخفاض صافي قيمتها أو أصولها السائلة عن المستويات المطلوبة، يمكن للمفوض أن يأمر الشركة بوقف التعامل مع أموال الأمانة أو المستندات. يظل هذا الأمر ساري المفعول حتى يتم إلغاؤه أو اتخاذ إجراءات أخرى. الأفراد المعنيون بالأمر ليسوا مسؤولين عن عدم الامتثال ما لم يتلقوا إشعارًا كتابيًا.
يمكن للشركة طلب جلسة استماع في غضون 15 يومًا للاعتراض على الأمر، لكن طلب جلسة الاستماع لا يوقف آثار الأمر. يجب أن تبدأ الجلسة في غضون 30 يومًا من تقديم الطلب ما لم يتم الاتفاق على تاريخ لاحق.
(a)CA التمويل Code § 17415(a) إذا وجد المفوض، نتيجة لأي فحص أو من أي تقرير مقدم إليه، أن أي شخص خاضع لهذا القسم في حالة إعسار، أو يدير أو أدار أعمال الضمان بطريقة غير آمنة أو ضارة إلى حد يجعل استمرار العمليات خطيرًا على الجمهور أو على العملاء، أو يفشل أو فشل في الامتثال لأحكام المادة 17212.1 أو 17414.1، أو يسمح أو سمح بأن يكون صافي قيمته المادية أقل من الحد الأدنى المطلوب بموجب القانون، أو يفشل أو فشل في الحفاظ على أصوله السائلة بما يزيد عن الالتزامات الجارية كما هو منصوص عليه في المادة 17210، أو يفشل أو فشل في الامتثال لمتطلبات الكفالة المنصوص عليها في الفصل 2 (الذي يبدأ بالمادة 17200) من هذا القسم، يجوز للمفوض، بموجب أمر موجه ومسلم عن طريق البريد المسجل أو المعتمد أو عن طريق التسليم الشخصي إلى هذا الشخص وإلى أي شخص آخر بحوزته أو تحت سيطرته أي أموال ضمان، أو أموال أمانة، أو ممتلكات أخرى مودعة كضمان لدى الشخص المذكور، أن يأمر بوقف صرف أموال الأمانة من قبل الأطراف أو أي منهم، أو استلام أموال الأمانة، أو تسليم أو تسجيل المستندات المستلمة كضمان، أو أي عمليات تجارية أخرى. لا يكون أي شخص بحوزته أي من هذه الأموال أو المستندات مسؤولاً عن عدم الامتثال للأمر ما لم يتلق إشعارًا كتابيًا بالأمر. ومع مراعاة الفقرة (ب)، يظل الأمر ساري المفعول حتى يتم إلغاؤه من قبل المفوض كليًا أو جزئيًا، أو يصبح الشخص خاضعًا لأمر إغاثة في الإفلاس، أو بموجب الفصل 6 (الذي يبدأ بالمادة 17621) من هذا القسم يكون المفوض قد تولى حيازة وكيل الضمان.
(b)CA التمويل Code § 17415(b) في غضون 15 يومًا من تاريخ أمر صادر بموجب الفقرة (أ)، يجوز للشخص أن يطلب جلسة استماع بموجب قانون الإجراءات الإدارية، الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة. عند استلام الطلب، يتم تحديد موعد الجلسة لتبدأ في غضون 30 يومًا بعد هذا الاستلام ما لم يوافق الشخص الخاضع لهذا القسم على تاريخ لاحق. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 15 يومًا بعد إرسال أو تسليم هذا الإشعار ولم يأمر المفوض بأي جلسة، فإن عدم طلب جلسة استماع يشكل تنازلاً عن الحق في جلسة استماع. لا يوقف طلب جلسة الاستماع ولا الجلسة نفسها الأمر الصادر عن المفوض بموجب الفقرة (أ).
أعمال الضمان، حالة إعسار، ممارسات تجارية غير آمنة، صافي القيمة المادية، الأصول السائلة، أموال الأمانة، أمر المفوض، إشعار بالأمر، طلب جلسة استماع، قانون الإجراءات الإدارية، السلامة العامة، الامتثال المالي، حيازة وكيل الضمان، عمليات خطيرة، التعامل مع المستندات
Section § 17416
إذا كان شخص ما يشارك في أنشطة أعمال الضمان (escrow) بدون ترخيص مناسب، يمكن للمفوض أن يأمره بالتوقف. يشمل هذا أولئك الذين يتظاهرون بعدم ممارسة هذا العمل. إذا طلبوا جلسة استماع في غضون 30 يومًا من استلام الأمر، ولم تُعقد الجلسة في غضون 60 يومًا التالية، فسيتم إلغاء أمر التوقف.
أعمال الضمان، نشاط غير مرخص، سلطة المفوض، أمر بالتوقف والامتناع، تحايل في الأعمال، إيداع الضمان، تسليم الضمان، طلب جلسة استماع، إلغاء الأمر، أمر إيقاف، طلب جلسة استماع، الامتثال التجاري
Section § 17419
يتطلب هذا القانون من أي شخص يتقدم لوظيفة لدى وكيل ضمان إكمال طلب توظيف بحلول يوم عمله الأول. يجب إرسال هذا الطلب إلى المفوض. الأشخاص الذين يُطلب منهم بالفعل تقديم بيان هوية واستبيان ليسوا مطالبين بملء هذا الطلب. يمكن لأصحاب العمل طلب معلومات إضافية إذا رغبوا في ذلك. يغطي الطلب تفاصيل مثل التوظيف السابق، تاريخ الإقامة، أي مسائل قانونية سابقة، ومعلومات خلفية شخصية مهمة أخرى.
كما يضمن أن يفهم المتقدمون أن معلوماتهم محمية بموجب قانون ممارسات المعلومات. يجب على مقدم الطلب أن يشهد بأن جميع المعلومات المقدمة صحيحة تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين. علاوة على ذلك، إذا علم أي شخص بوجود مخالفة لهذه المتطلبات، فهو ملزم بالإبلاغ عنها إلى المفوض.
اعتبارًا من 1 يناير 1992 وما بعده، يجب على أي شخص يسعى للتوظيف لدى وكيل ضمان إكمال طلب توظيف في أو قبل اليوم الأول للتوظيف، والذي يتضمن، على الأقل، المعلومات التالية. يجب إرسال نسخة من طلب التوظيف إلى المفوض في أو قبل اليوم الأول لتوظيف مقدم الطلب. الأشخاص المطلوب منهم تقديم بيان هوية واستبيان عملاً بالفقرة (g) من القسم 17209 أو القسم 17212.1 غير مطالبين بتقديم طلب التوظيف المنصوص عليه في هذا القسم. يجب إعطاء كل شخص يكمل طلب التوظيف الإشعار المطلوب بموجب قانون ممارسات المعلومات (القسم 1798.17 من القانون المدني)، ويمكن الحصول على نسخ منه من المفوض. لا يحد أي شيء في هذا القسم من حق وكيل الضمان في طلب معلومات إضافية من مقدم الطلب.
بيان الهوية
وطلب التوظيف
وطلب التوظيف
اسم شركة الضمان:
رقم ترخيص وكيل الضمان:
1. الاسم الكامل الدقيق:
(يرجى الطباعة أو الكتابة)الاسم الأولالاسم الأوسطاسم العائلة
(لا تستخدم الأحرف الأولى أو الألقاب)
مسمى الوظيفة المراد شغلها فيما يتعلق بإعداد طلب التوظيف هذا.
2. التوظيف خلال السنوات العشر الماضية:
من
إلى
اسم وعنوان صاحب العمل
المهنة والواجبات
_____
الحالي
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
ملاحظة: أرفق جدولاً منفصلاً إذا كانت المساحة غير كافية.
3. عناوين الإقامة خلال السنوات العشر الماضية:
من
إلى
الشارع
المدينة
الولاية
_____
الحالي
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
_____
ملاحظة: أرفق جدولاً منفصلاً إذا كانت المساحة غير كافية.
4. هل سبق أن ورد اسمك في أي أمر أو حكم أو قرار صادر عن أي محكمة أو أي وكالة حكومية أو مسؤول، يقيد أو يمنعك مؤقتًا أو دائمًا من الانخراط في أو مواصلة أي سلوك أو ممارسة أو وظيفة؟
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، يرجى إكمال ما يلي:
_____
تاريخ الدعوى:
موقع المحكمة (المدينة، المقاطعة، الولاية):
طبيعة الدعوى:
ملاحظة: أرفق نسخة مصدقة من أي أمر أو حكم أو قرار.
5. هل سبق أن رُفض منحك ترخيصًا لمزاولة أي عمل تجاري في هذه الولاية أو أي ولاية أخرى، أو هل سبق أن تم تعليق أو إلغاء أي ترخيص من هذا القبيل؟
( ) نعم
( ) لا
_____
الولاية: مسمى الإدارة الحكومية:
طبيعة الترخيص ورقمه:
ملاحظة: أرفق نسخة مصدقة من أي أمر أو حكم أو قرار.
طبيعة الترخيص ورقمه:
ملاحظة: أرفق نسخة مصدقة من أي أمر أو حكم أو قرار.
6. هل سبق أن أدينت أو أقرت بعدم المنازعة في جريمة بخلاف مخالفات المرور البسيطة التي لا تشكل جنحة أو جناية؟
ملاحظة: الإدانة هي إقرار أو حكم بالذنب أو إدانة تالية لإقرار بعدم المنازعة. تشمل الإدانة أيضًا أمرًا بمنح المراقبة وتعليق فرض العقوبة، بغض النظر عن أمر لاحق عملاً بالقسمين 1203.4 أو 1203.4a من قانون العقوبات يسمح للشخص بسحب إقراره بالذنب، أو رفض الاتهام أو المعلومات أو لائحة الاتهام.
_____
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، يرجى إكمال ما يلي:
_____
تاريخ القضية:
موقع المحكمة (المدينة، المقاطعة، الولاية):
طبيعة القضية:
ملاحظة: أرفق نسخة مصدقة من أي أمر أو حكم أو قرار.
7. هل سبق أن كنت مدعى عليه في دعوى قضائية مدنية بخلاف الطلاق أو نزع الملكية أو الإصابة الشخصية؟
_____
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، يرجى إكمال ما يلي:
_____
تاريخ الدعوى:
موقع المحكمة (المدينة، المقاطعة، الولاية):
طبيعة الدعوى:
ملاحظة: أرفق نسخة مصدقة من أي أمر أو حكم أو قرار.
8. هل سبق أن غيرت اسمك أو عُرفت بأي اسم آخر غير المذكور هنا؟
(بما في ذلك اسم العائلة قبل الزواج للمرأة)
_____
( ) نعم
( ) لا
إذا كان الأمر كذلك، اشرح. يجب أيضًا إدراج تغيير الاسم من خلال الزواج أو أمر المحكمة.
يجب إدراج التاريخ الدقيق لكل تغيير اسم.
9. هل سبق أن مارست عملاً تجاريًا باسم شركة وهمي سواء كفرد أو في شكل شراكة أو شركة؟
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، اذكر التفاصيل:
10. هل سبق أن كنت طرفًا في إفلاس أو طلب إفلاس؟
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، اذكر التاريخ، عنوان القضية، وموقع تقديم طلب الإفلاس:
11. هل سبق أن رُفض منحك سندًا، أو هل سبق أن تم إلغاء أو سحب سند لك؟
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، اذكر التفاصيل:
(على سبيل المثال، كاتب، مسؤول ضمان، موظف استقبال، إلخ.)
_____
_____
13. هل تتوقع أن تكون طرفًا في، أو وسيطًا أو مندوب مبيعات فيما يتعلق بالضمانات التي تجريها شركة الضمان التي توظفك؟
( ) نعم
( ) لا
إذا كانت الإجابة "نعم"، يرجى الشرح:
_____
ملاحظة: أرفق جدولاً منفصلاً إذا كانت المساحة غير كافية.
تحقق
أنا، الموقع أدناه، أقر بأنني الشخص المذكور في بيان الهوية وطلب التوظيف أعلاه؛ وأنني قد قرأت ووقعت على بيان الهوية وطلب التوظيف وأعلم محتوياته، بما في ذلك جميع المرفقات، وأن البيانات الواردة فيه، بما في ذلك أي مرفقات، صحيحة.
أي شخص يعلم أو كان ينبغي أن يعلم بوجود مخالفة لهذا القسم يجب عليه الإبلاغ الفوري عن المخالفة كتابةً إلى المفوض.
_____
أشهد/أقر تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين بموجب قوانين ولاية كاليفورنيا أن ما سبق صحيح ودقيق.
_____
تم التوقيع في
_____
(المدينة)
_____
_____
(المقاطعة)(الولاية)
_____
هذا اليوم من، 20__.
_____
_____
(توقيع المُقر)
توظيف وكيل الضمان متطلبات طلب التوظيف طلب وظيفة الضمان بيان الهوية فحص خلفية التوظيف قانون ممارسات المعلومات معلومات الخلفية الشخصية الإفصاح عن تاريخ التوظيف تاريخ الإقامة الاستفسار عن السجل القانوني إعفاء بيانات الهوية التحقق من الطلب عقوبة الحنث باليمين الإبلاغ عن المخالفات إخطار المفوض
Section § 17420
يجعل هذا القانون من غير القانوني لأي شخص مشارك في خدمات الضمان أن يدفع أو يستلم عمولات أو رسومًا أو مكافآت أخرى مقابل إحالة أو إدارة حسابات الضمان، باستثناء الراتب العادي لموظفيه. كما يحظر الاتفاقيات التي تسمح بدفع الرسوم أو المكافآت التي تعتمد على إكمال مهام أو شروط معينة في الضمان، قبل إغلاق الضمان وإتمامه فعليًا.
خدمات الضمان حظر العمولات رسوم الإحالة إدارة حسابات الضمان الدفع المشروط إغلاق الضمان ترتيبات الرسوم صفة مزدوجة ترتيب فرعي انتهاك الدفع إتمام الضمان قيود التعويض مصلحة غير مباشرة مشروطية الرسوم تعويض الموظفين
Section § 17421
يسمح هذا القانون بإجراء بعض المدفوعات قبل إغلاق حساب الضمان، شريطة أن يقدم جميع الأطراف المعنيين موافقة كتابية. ومع ذلك، لا ينطبق هذا الاستثناء على الرسوم أو العمولات أو التعويضات.
مدفوعات الضمان، تعليمات كتابية، صرف مقدم، موافقة الأطراف، عملية الضمان، حساب الضمان، دفع قبل إغلاق الضمان، مدفوعات غير تعويضية، اتفاقية المعاملة، شروط الصرف المبكر
Section § 17421.5
يسمح هذا القانون لشركة الضمان بفرض رسوم إذا تأخر حساب الضمان لمدة شهرين على الأقل أو تم إلغاؤه، ولكن يجب استيفاء شروط معينة. أولاً، يجب أن يكون التأخير أو الإلغاء ناتجًا عن أفعال أو تقاعس الأطراف المعنية. ثانيًا، يجب ذكر الرسوم بوضوح في التعليمات المكتوبة، باستخدام خط عريض بحجم 8 نقاط على الأقل في الصفحة الأولى. أخيرًا، يجب على الأطراف الرئيسية في حساب الضمان التوقيع بالأحرف الأولى على تعليمات الرسوم هذه لإظهار موافقتهم. تسري هذه اللائحة على التعليمات الصادرة في أو بعد 1 يناير 2008.
(a)CA التمويل Code § 17421.5(a) على الرغم من المادة (17420)، يجوز للمرخص له فرض رسوم لإدارة حساب ضمان تم تأجيله لمدة شهرين على الأقل من أحدث تاريخ إغلاق اتفق عليه الأطراف في التعليمات المكتوبة أو تم إلغاؤه إذا تم استيفاء جميع المتطلبات التالية:
(1)CA التمويل Code § 17421.5(a)(1) نتج التأجيل أو الإلغاء عن أفعال أو إغفالات أطراف معاملة الضمان.
(2)CA التمويل Code § 17421.5(a)(2) تم الكشف عن الرسوم في التعليمات المكتوبة بخط عريض لا يقل عن 8 نقاط على وجه أو الصفحة الأولى من التعليمات.
(3)CA التمويل Code § 17421.5(a)(3) نفذت الأطراف الرئيسية في معاملة الضمان تعليمات الرسوم المكتوبة عن طريق التوقيع بالأحرف الأولى على تلك التعليمات.
(b)CA التمويل Code § 17421.5(b) يسري هذا القسم على التعليمات المكتوبة الصادرة في أو بعد 1 يناير 2008.
رسوم الضمان تأجيل الضمان إلغاء الضمان تعليمات مكتوبة الإفصاح عن الرسوم بخط عريض معاملة الضمان اتفاقية الرسوم الأولية أفعال أو إغفالات تأخير تاريخ الإغلاق رسوم المرخص له الأطراف الرئيسية شروط رسوم الضمان تأخيرات المعاملات قواعد الضمان لعام 2008 اتفاقية رسوم الضمان
Section § 17422
ينص هذا القانون على أن وكيل التحكم المشترك، وهو المسؤول عن إدارة الأموال المتعلقة بمشاريع البناء، لا ينبغي له صرف أي أموال لتغطية نفقات مثل العمالة أو المواد ما لم يكن لديه تعليمات كتابية واضحة من موكليه. وقبل صرف الأموال، يجب على الوكيل التأكد من أن العمل أو المواد المقدمة تتوافق مع المواصفات المتفق عليها في العقد.
وكيل تحكم مشترك صرف الأموال نفقات البناء تعليمات كتابية موافقة الموكل دفع العمالة تكاليف المواد رسوم الخدمات رسوم التصاريح الامتثال للمصروفات اتفاقية التحكم الامتثال للتوريد تحسينات البناء بناء العقارات إدارة الأموال
Section § 17423
يسمح هذا القانون للمفوض بتوبيخ أو إيقاف أو منع وكلاء الضمان أو الأشخاص ذوي الصلة من العمل إذا انتهكوا القواعد أو تسببوا في ضرر. يجب أن يكون القرار في المصلحة العامة، وسيحصل المخالفون على فرصة لجلسة استماع. إذا أدين شخص بجرائم معينة أو صدرت ضده أحكام، فيمكن أيضًا منعه من العمل مع وكلاء الضمان.
إذا تم إخطار الأفراد، فلديهم 15 يومًا لطلب جلسة استماع؛ وإلا، فإنهم يتنازلون عن هذا الحق. خلال هذه العملية، لا يمكن للمتأثرين إدارة أموال الضمان ما لم يسمح المفوض بذلك. يتم مشاركة تفاصيل الأشخاص الممنوعين مع جميع المرخص لهم، ولا يمكن للأشخاص الممنوعين الانخراط في أنشطة الضمان. يسري القانون على أي انتهاكات سابقة أو مستقبلية وهو مرن بما يكفي ليظل ساري المفعول حتى لو تم إبطال أجزاء منه. لا تنطبق الاستثناءات الخاصة بمن لديهم شهادات إعادة تأهيل هنا.
(a)CA التمويل Code § 17423(a) يجوز للمفوض، بعد إشعار مناسب وفرصة للاستماع، بموجب أمر، توبيخ أو إيقاف لمدة لا تتجاوز 12 شهرًا، أو منع من أي منصب وظيفي أو إداري أو رقابي أي وكيل ضمان، أو أي شخص آخر، إذا وجد المفوض أيًا مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 17423(a)(1) أن يكون التوبيخ أو الإيقاف أو المنع في المصلحة العامة وأن يكون الشخص قد ارتكب أو تسبب في انتهاك لهذا القسم أو قاعدة أو أمر من المفوض، وأن يكون هذا الانتهاك معروفًا أو كان ينبغي أن يكون معروفًا للشخص الذي ارتكبه أو تسبب فيه أو تسبب في ضرر مادي لوكيل الضمان أو للجمهور.
(2)CA التمويل Code § 17423(a)(2) أن يكون الشخص قد أدين بارتكاب أي جريمة أو أقر بعدم المنازعة فيها، أو ثبتت مسؤوليته في أي دعوى مدنية بموجب حكم نهائي، أو أي حكم إداري صادر عن أي وكالة عامة، إذا كانت تلك الجريمة أو الحكم المدني أو الإداري تتضمن أي جريمة محددة في الفقرة (b) من القسم 17414.1، أو أي جريمة أخرى ذات صلة معقولة بالمؤهلات أو الوظائف أو الواجبات الخاصة بشخص يعمل في هذا النشاط التجاري وفقًا لأحكام هذا القسم.
(b)CA التمويل Code § 17423(b) في غضون 15 يومًا من تاريخ إشعار النية لإصدار أمر بموجب الفقرة (a)، يجوز للشخص أن يطلب جلسة استماع بموجب قانون الإجراءات الإدارية (الفصل 5 (الذي يبدأ بالقسم 11500) من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة). عند استلام الطلب، تحدد المسألة لجلسة استماع تبدأ في غضون 30 يومًا بعد هذا الاستلام ما لم يوافق الشخص الخاضع لهذا القسم على تاريخ لاحق. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 15 يومًا بعد إرسال أو تسليم هذا الإشعار ولم يأمر المفوض بأي جلسة، فإن عدم طلب جلسة استماع يشكل تنازلاً عن الحق في جلسة استماع.
(c)CA التمويل Code § 17423(c) عند استلام إشعار النية لإصدار أمر بموجب هذا القسم، يُحظر على الشخص الذي هو موضوع الأمر المقترح فورًا الانخراط في أي أنشطة معالجة للضمان، بما في ذلك صرف أي أموال ائتمانية في حيازة وكيل الضمان أو عهدته أو سيطرته، ويجب إخطار المؤسسة المالية التي تحتفظ بالأموال الائتمانية بذلك عن طريق تسليم الإشعار والاتهام والمرافعات الإدارية الأخرى. يجوز للمفوض إلغاء حظر صرف الأموال الائتمانية، كليًا أو جزئيًا، لسبب وجيه.
(d)CA التمويل Code § 17423(d) يجب على شركة فيديلتي (Fidelity Corporation) الكشف لجميع المرخص لهم عن هوية الأشخاص الذين تم توبيخهم أو إيقافهم أو منعهم من أي منصب وظيفي أو إداري أو رقابي.
(e)CA التمويل Code § 17423(e) يُحظر على الأشخاص الموقوفين أو الممنوعين بموجب هذا القسم المشاركة في أي نشاط تجاري لوكيل ضمان مرخص ومن الانخراط في أي نشاط تجاري في الأماكن التي يمارس فيها وكيل ضمان مرخص أعمال الضمان. لا يجوز تفسير هذه الفقرة على أنها تحظر على الأشخاص الموقوفين أو الممنوعين من معالجة معاملات الضمان الشخصية الخاصة بهم بواسطة وكيل ضمان مرخص.
(f)CA التمويل Code § 17423(f) يسري هذا القسم على أي انتهاك أو إدانة أو إقرار أو حكم حدث في أي وقت قبل وبعد سن هذا القسم.
(g)CA التمويل Code § 17423(g) لا تسري أحكام القسم 17414.1 التي تعفي الإدانات التي حصل الشخص بموجبها على شهادة إعادة تأهيل من الحظر المفروض على العمل كمسؤول أو مدير أو مساهم أو أمين أو وكيل أو موظف لدى وكيل ضمان، أو في أي منصب يتضمن أي واجبات لدى وكيل ضمان، للسماح بإعادة أي شخص منعه المفوض بموجب هذا القسم، ولا لمنع المفوض من اتخاذ أي إجراء بموجب هذا القسم.
(h)CA التمويل Code § 17423(h) إذا اعتبر أي حكم من أحكام هذا القسم أو تطبيقه على أي شخص أو ظروف غير صالح، فإن عدم الصلاحية هذا لن يؤثر على الأحكام أو التطبيقات الأخرى لهذا القسم التي يمكن أن تكون سارية المفعول بدون الحكم أو التطبيق غير الصالح، ولهذه الغاية، فإن أحكام هذا القسم قابلة للفصل.
تنظيم وكيل الضمان سلطة المفوض المصلحة العامة عواقب الانتهاك طلب جلسة استماع قانونية تأثير الإدانة الجنائية إدارة أموال الضمان إفصاح شركة فيديلتي حظر التوظيف شرط قابلية الفصل استثناء شهادة إعادة التأهيل حكم إداري أموال ائتمانية إخطار المرخص له حكم وكالة عامة
Section § 17423.1
يتطلب هذا القسم القانوني من المفوض المالي إبلاغ مفوضي العقارات والتأمين عند اتخاذ أي إجراء إنفاذي أو تأديبي ضد شخص ما. وهذا لضمان أن يكون هؤلاء المفوضون على علم إذا حاول الشخص العمل في الصناعات التي ينظمونها.
يجب على المفوض مشاركة تفاصيل الإجراءات وتقديم الوثائق الداعمة إذا طُلب منه ذلك، مع الحفاظ على السرية. بالإضافة إلى ذلك، توجد قاعدة بيانات عبر الإنترنت لتحديد أولئك الذين واجهوا إجراءات تأديبية، والتي ترتبط بقواعد بيانات مماثلة تحتفظ بها سلطات العقارات والتأمين.
يحمي القانون مسؤولي الدولة من المسؤولية عن الإفراج عن معلومات غير صحيحة عن طريق الخطأ، ما لم يتم ذلك عن علم وبسوء نية، أو عن عدم الإفراج عن المعلومات كما هو مطلوب بموجب هذا القسم.
(أ) (1) كلما اتخذ المفوض أي إجراء إنفاذي أو تأديبي عملاً بالقسم 17423، وعند صيرورة الإجراء نهائياً، يقوم المفوض بإخطار مفوض العقارات ومفوض التأمين بالإجراء أو الإجراءات المتخذة. الغرض من هذا الإخطار هو تنبيه الإدارات إلى أنه قد تم اتخاذ إجراء إنفاذي أو تأديبي، إذا كان الشخص يسعى للحصول على عمل أو يحصل عليه لدى كيانات تنظمها الإدارات.
(2)CA التمويل Code § 17423.1(2) يزود المفوض مفوض العقارات ومفوض التأمين، بالإضافة إلى الإخطار بالإجراء المتخذ، بنسخة من لائحة الاتهام المكتوبة، أو بيان المسائل، أو الأمر الصادر أو المقدم في المسألة، وبناءً على طلب مفوض العقارات أو مفوض التأمين، بأي مواد وقائعية أساسية ذات صلة بالإجراء الإنفاذي أو التأديبي. لا يجوز إعلان أي معلومات سرية يقدمها المفوض إلى مفوض التأمين أو مفوض العقارات للجمهور عملاً بهذا القسم. على الرغم من أي نص آخر في القانون، فإن الكشف عن أي مواد وقائعية أساسية لمفوض التأمين أو مفوض العقارات لا يعتبر تنازلاً عن السرية أو أي امتياز قد يتمسك به المفوض.
(ب) ينشئ المفوض ويحتفظ، على الموقع الإلكتروني الذي تديره إدارة الحماية المالية والابتكار، بقاعدة بيانات منفصلة ويمكن التعرف عليها بسهولة لجميع الأشخاص الذين خضعوا لأي إجراء إنفاذي أو تأديبي يثير متطلبات الإخطار لهذا القسم. يجب أن تحتوي قاعدة البيانات أيضاً على رابط مباشر لقواعد البيانات، الموصوفة في القسم 10176.1 من قانون الأعمال والمهن والقسم 12414.31 من قانون التأمين والمطلوب الاحتفاظ بها على مواقع الويب الخاصة بمكتب العقارات وإدارة التأمين، على التوالي، للأشخاص الذين خضعوا لإجراء إنفاذي أو تأديبي بسبب سوء تصرف أو سوء سلوك يتعلق بصناعة الضمان من قبل مفوض التأمين ومفوض العقارات.
(ج) لا توجد مسؤولية على عاتق، ولا ينشأ أي سبب دعوى من أي نوع ضد، ولاية كاليفورنيا، أو إدارة الحماية المالية والابتكار، أو مفوض الحماية المالية والابتكار، أو أي وكالة حكومية أخرى، أو أي موظف، أو وكيل، أو مستخدم، أو مستشار، أو متعاقد تابع للولاية، عن الإفراج عن أي معلومات كاذبة أو غير مصرح بها عملاً بهذا القسم، ما لم يتم الإفراج عن تلك المعلومات عن علم وسوء نية، أو عن عدم الإفراج عن أي معلومات عملاً بهذا القسم.
إجراءات الإنفاذ إجراءات تأديبية إخطار مفوض العقارات إخطار مفوض التأمين معلومات سرية متطلبات الاتصال قاعدة بيانات الإجراءات التأديبية سوء سلوك صناعة الضمان حماية المسؤولية إدارة الحماية المالية والابتكار سوء تصرف سوء سلوك تداعيات التوظيف متطلبات الإخطار التنازل عن السرية
Section § 17424
ينص هذا القانون على أنه إذا تم تأديب حامل ترخيص من قبل كاليفورنيا، أو ولاية أخرى، أو وكالة فيدرالية، أو بلد آخر بسبب شيء يتعلق بأنشطته المرخصة، فيمكن استخدام ذلك كسبب لاتخاذ إجراء تأديبي إضافي من قبل المفوض في كاليفورنيا. وإذا كان هناك سجل مصدق لهذا الإجراء التأديبي، فسيتم قبوله كدليل لا جدال فيه على ما حدث. بالإضافة إلى ذلك، لا يمنع هذا القسم المفوض من استخدام قواعد محددة أخرى ضمن هذا القسم لتأديب المرخص له الذي تم تأديبه في مكان آخر.
إجراء تأديبي، تأديب المرخص له، مخالفة تنظيمية، دليل قاطع، نشاط ذو صلة جوهرية، تعليق الترخيص، تأديب من وكالة حكومية، سلطة المفوض، ترخيص مهني، تأديب متعدد الولايات، تأديب دولي، إجراء وكالة فيدرالية، سجل مصدق، أسباب التأديب، تنظيم الترخيص
Section § 17425
ينص هذا القانون على أنه إذا قام شخص أو شركاؤه، مثل المديرين أو الموظفين، بانتهاك أي جزء من قانون إجراءات تسوية العقارات الفيدرالي أو لوائحه، فإنهم بذلك يخالفون أيضًا هذا القسم المحدد من قانون كاليفورنيا.
قانون إجراءات تسوية العقارات، انتهاك، لوائح، مديرون، مساهمون، أمناء، مسؤولون، وكلاء، موظفون، الامتثال الفيدرالي، عقارات كاليفورنيا، عواقب قانونية، الامتثال للقانون الفيدرالي، معاملات عقارية، لوائح فيدرالية
