(أ) ينطبق هذا القسم على أي شخص مشمول يستوفي أيًا من الشروط التالية:
(1)CA التمويل Code § 90010(1) يقدم أو يوفر خدمات إنشاء أو وساطة أو خدمة القروض المضمونة بعقارات لاستخدام المستهلكين بشكل أساسي لأغراض شخصية أو عائلية أو منزلية، أو خدمات تعديل القروض أو الإغاثة من حبس الرهن فيما يتعلق بتلك القروض.
(2)CA التمويل Code § 90010(2) هو مسجل لدى الإدارة ويُطلب تسجيله بموجب القانون أو اللائحة.
(3)CA التمويل Code § 90010(3) لدى الإدارة سبب معقول لتحديد، بموجب أمر، بعد إخطار الشخص المشمول، أن الشخص المشمول يقدم أو يوفر منتجات أو خدمات مالية.
(4)CA التمويل Code § 90010(4) هو مزود خدمة لشخص موصوف في الفقرات من (1) إلى (3)، شاملة.
(ب) يجوز للإدارة أن تطلب تقارير وتجري فحوصات دورية للأشخاص الموصوفين في الفقرة الفرعية (أ) لأغراض جميع ما يلي:
(1)CA التمويل Code § 90010(1) تقييم الامتثال لمتطلبات قوانين المستهلك المالية.
(2)CA التمويل Code § 90010(2) الحصول على معلومات حول أنشطة ذلك الشخص وأنظمة أو إجراءات الامتثال الخاصة به.
(3)CA التمويل Code § 90010(3) الكشف عن المخاطر وتقييمها للمستهلكين والشركات الصغيرة وأسواق المنتجات والخدمات المالية الاستهلاكية.
(ج) لا يُفسر هذا القسم على أنه يحد من سلطة المفوض في طلب تقارير من الأشخاص الموصوفين في الفقرة الفرعية (أ)، كما هو مسموح به بموجب الفقرة الفرعية (ب)، فيما يتعلق بالمعلومات المملوكة أو الخاضعة لسيطرة الشخص، بغض النظر عما إذا كانت المعلومات محفوظة أو مخزنة أو معالجة من قبل شخص آخر.
