إذا خالف شخص عمداً أي قواعد أو أوامر في هذا القسم، فيمكن تغريمه بما يصل إلى 10,000 دولار، أو مواجهة السجن لمدة تصل إلى سنة واحدة في سجن المقاطعة، أو كليهما. لا ينطبق السجن إلا إذا كان لديهم علم بالقاعدة أو الأمر. بالإضافة إلى ذلك، فإن الإدانة بموجب هذا القسم لا تمنع المفوض من اتخاذ إجراءات أخرى مذكورة في المادة 50320.
انتهاك عمدي، غرامة تصل إلى 10 000 دولار، سجن المقاطعة، شروط السجن، العلم بالقاعدة، عقوبات جنائية، انتهاكات التنظيم المالي، المادة 1170 قانون العقوبات، سلطة المفوض، عدم الامتثال المتعمد، عقوبات مزدوجة
(Amended by Stats. 2011, Ch. 15, Sec. 115. (AB 109) Effective April 4, 2011. Operative October 1, 2011, by Sec. 636 of Ch. 15, as amended by Stats. 2011, Ch. 39, Sec. 68.)
إذا خالف شخص ما قاعدة ضمن هذا القسم، فيمكن تغريمه ما يصل إلى 2,500 دولار عن كل مخالفة. تُفرض هذه الغرامة في دعوى قضائية مدنية من قبل مسؤول حكومي، يُسمى المفوض، نيابة عن شعب كاليفورنيا.
علاوة على ذلك، فإن هذه العقوبة المالية ليست الخيار الوحيد. يمكن أيضًا استخدام إجراءات قانونية أخرى لإنفاذ القواعد، ويمكن متابعتها معًا إذا لزم الأمر.
عقوبة مدنية مخالفة عقوبة مالية مفوض دعوى مدنية اختصاص المحكمة سبل انتصاف غير حصرية إنفاذ القواعد عقوبة كاليفورنيا إنفاذ قانوني دعوى مدنية مسؤول حكومي مخالفة مالية سبل انتصاف غرامة مالية
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
يتناول هذا القسم من القانون الإجراءات التي يتخذها المفوض عندما يخالف شخص ما قواعد مالية معينة. إذا تبين أن مرخصًا له أو شخصًا ما يخالف هذه القواعد، فإنه يتلقى إخطارًا كتابيًا يوضح المخالفة. قد يُطلب منهم أيضًا تصحيح المشكلة ودفع غرامة تصل إلى 2,500 دولار. تأخذ هذه الغرامة في الاعتبار عوامل مثل مدى خطورة المخالفة وتاريخ الشخص في المشكلات المماثلة.
إذا لم يتم الاعتراض على الإخطار خلال 30 يومًا، يصبح نهائيًا. ولكن، إذا كانت المخالفات متكررة أو مستمرة، يمكن للمفوض إصدار أوامر أكثر صرامة لوقف أنشطة تجارية محددة. إذا أراد الشخص الطعن في الإخطار، يمكنه طلب جلسة استماع. وإذا خسروا، يمكن للمفوض أن يطلب من المحكمة فرض الغرامة والامتثال.
(a)CA التمويل Code § 50501.5(a) إذا، بناءً على التفتيش أو الفحص أو التحقيق، كان لدى المفوض سبب للاعتقاد بأن مرخصًا له أو شخصًا ما ينتهك أو انتهك أي حكم من أحكام هذا القسم أو أي قاعدة أو أمر صادر بموجبه، يجوز للمفوض أو من يعينه إصدار إخطار إلى ذلك المرخص له أو الشخص كتابةً، يصف فيه بالتفصيل أساس الإخطار. قد يتضمن كل إخطار أمرًا بتصحيح الانتهاك أو الانتهاكات المحددة وتحديد فترة زمنية معقولة أو فترات يجب تصحيح الانتهاك أو الانتهاكات خلالها. بالإضافة إلى ذلك، قد يفرض كل إخطار غرامة إدارية لا تتجاوز ألفين وخمسمائة دولار (2,500) تودع في صندوق شركات الولاية. عند تقدير الغرامة، يولي المفوض الاعتبار الواجب لمناسبة مبلغ الغرامة فيما يتعلق بعوامل تشمل خطورة الانتهاك، وحسن نية الشخص أو المرخص لهم الذين تم إخطارهم، وتاريخ الانتهاكات السابقة. يعتبر الإخطار الصادر والغرامة المفروضة بموجب هذا القسم، بينما يشكلان عقوبة على انتهاك القانون، بدلاً من أي إجراء تأديبي إداري آخر من قبل المفوض عن المخالفة أو المخالفات المذكورة في الإخطار، ولا يُبلغ عن الإخطار ودفع الغرامة من قبل المرخص له كإجراء تأديبي اتخذه المفوض.
(b)CA التمويل Code § 50501.5(b) على الرغم من الفقرة (a)، لا يمنع أي شيء في هذا القسم المفوض من إصدار أمر بالكف والامتناع عن الانخراط في عمل أو نشاط أو أنشطة محددة، أو أمر بتعليق جميع العمليات التجارية لشخص أو مرخص له يشارك أو شارك في انتهاكات مستمرة أو متكررة لهذا القسم. في أي من هذه الظروف، تكون العقوبات المصرح بها بموجب هذا القسم منفصلة عن، وبالإضافة إلى، جميع سبل الانتصاف الإدارية أو المدنية أو الجنائية الأخرى.
(c)CA التمويل Code § 50501.5(c) إذا، في غضون 30 يومًا من استلام الإخطار، فشل الشخص المذكور في إبلاغ الإدارة بأنه يعتزم طلب جلسة استماع كما هو موضح في الفقرة (d)، يعتبر الإخطار نهائيًا.
(d)CA التمويل Code § 50501.5(d) تُجرى أي جلسة استماع بموجب هذا القسم وفقًا للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة.
(e)CA التمويل Code § 50501.5(e) بعد استنفاد إجراءات المراجعة المنصوص عليها في هذا القسم، يجوز للمفوض أن يتقدم بطلب إلى المحكمة العليا المختصة للحصول على حكم بمبلغ الغرامة الإدارية وأمر يلزم الشخص المذكور بالامتثال لأمر المفوض. يشكل الطلب، الذي يجب أن يتضمن نسخة مصدقة من الأمر النهائي للمفوض، دليلاً كافيًا لتبرير إصدار الحكم والأمر.
انتهاكات اللوائح المالية إخطار المفوض غرامة إدارية صندوق شركات الولاية عقوبات الانتهاكات المتكررة تعليق العمليات التجارية عملية طلب جلسة استماع أمر امتثال المرخص له حكم المحكمة العليا استنفاد إجراءات المراجعة اعتبارات معالجة الانتهاك إجراءات تأديبية إدارية أمر بالكف والامتناع تقرير دفع الغرامة طلب التنفيذ القضائي
(Added by Stats. 2013, Ch. 243, Sec. 5. (AB 1091) Effective January 1, 2014.)
ينص هذا القانون على أنه من غير القانوني الكذب أو إغفال حقائق مهمة في الوثائق التي تقدمها إلى المفوض والمتعلقة بقواعد هذا القسم. يجب أن تكون صادقًا وتضمين جميع المعلومات الضرورية في هذه الوثائق.
بيان غير صحيح، حقيقة جوهرية، تقديم وثيقة، المفوض، إغفال، معلومات مطلوبة، وثائق قانونية، إفصاح صادق، امتثال، إيداع تنظيمي، تمثيل كاذب، معلومات مضللة، قواعد الوثائق، إغفال جوهري، بيانات مطلوبة
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
يجرم هذا القانون على بعض الأفراد والموظفين، مثل المديرين أو المساهمين الذين يمتلكون أكثر من 10%، التعامل غير السليم مع أموال الائتمان أو التورط في السرقة أو الاحتيال المتعلق بتلك الأموال. لا يمكنهم تقديم بيانات كاذبة أو إغفال تفاصيل مهمة تتعلق بالقروض أو خدمة القروض. أي شخص في هذا المنصب يقوم بأخذ أو إساءة استخدام الأموال أو الأصول من خدمات القروض ينتهك هذا القانون. إذا أدينوا بمثل هذه الانتهاكات، يجب عليهم سداد المبلغ المسروق بالإضافة إلى مواجهة عقوبات أخرى.
(a)CA التمويل Code § 50503(a) يعتبر انتهاكًا لأي شخص خاضع لهذا القانون أو أي مدير، شريك، مساهم يسيطر على حصة ملكية بنسبة 10 بالمائة أو أكثر، أمين، مسؤول، وكيل، أو موظف لأي من هؤلاء الأشخاص أن يقوم بأي مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 50503(a)(1) صرف أو التسبب في صرف أموال الائتمان عن علم أو بتهور، إلا وفقًا لما يسمح به القسم 50202، أو توجيه أو المشاركة في أو المساعدة أو التحريض بشكل جوهري، عن علم أو بتهور، على أي نشاط يشكل سرقة أو احتيال فيما يتعلق بأي معاملة لأموال الائتمان.
(2)CA التمويل Code § 50503(a)(2) تقديم أو التسبب في تقديم أي بيان خاطئ أو إغفال حقيقة جوهرية عن علم أو بتهور، فيما يتعلق بقرض أو خدمة قروض.
(b)CA التمويل Code § 50503(b) أي مدير، مسؤول، شريك، مساهم يسيطر على حصة ملكية بنسبة 10 بالمائة أو أكثر، أمين، أو موظف لجهة خدمة قروض الرهن العقاري السكنية يقوم بسحب أو اختلاس أموال، أو التزامات ائتمانية، أو ممتلكات مودعة لدى مرخص له، يرتكب انتهاكًا لهذا القسم. إذا أسفر الانتهاك عن إدانة جنائية، يجب على المحكمة، بالإضافة إلى أي عقوبة أخرى مفروضة، أن تأمر الشخص بدفع تعويض كامل. لا يعتبر أي شيء في هذا القسم أو يفسر على أنه يلغي أو يعدل أو يضعف أي حكم قائم في القانون يحدد عقوبة لمثل هذه الجريمة.
إساءة استخدام أموال الائتمان السرقة في معاملات الائتمان بيانات القروض الخاطئة إغفال حقيقة جوهرية الاحتيال في أموال الائتمان اختلاس الأموال انتهاكات جهة خدمة قروض الرهن العقاري حصة ملكية تزيد عن 10% سوء السلوك المالي إدانة جنائية بالانتهاكات المالية التزام بالتعويض عقوبات الانتهاكات المالية
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
عندما يفرض مقرض، مثل بنك أو مؤسسة مالية أخرى، عمداً رسوماً أكثر مما هو مسموح به قانوناً على قرض، فقد يواجه عواقب. إذا كان هناك مبلغ زائد، فقد يُطلب من المقرض رد ليس فقط المبلغ الإضافي، بل أيضاً الرسم الأصلي، وكلاهما بفائدة 10% سنوياً من اليوم الذي فُرضت عليك فيه الرسوم الزائدة.
ينطبق هذا أيضاً إذا فرض المقرض فائدة أكثر مما هو مسموح به قانوناً على المبلغ الأصلي للقرض. في هذه الحالة، قد يُطلب منه رد الفائدة الزائدة، بنفس الفائدة السنوية 10%.
(a)CA التمويل Code § 50504(a) إذا تم فرض أو التعاقد على أو استلام مبلغ بخلاف أو زائد عن الرسوم المسموح بها بموجب هذا القسم عمداً، فبالإضافة إلى أي عقوبات أو تعويضات أخرى، يجوز للمفوض أن يأمر المرخص له برد المبلغ الزائد ومبلغ الرسم، كلاهما بفائدة بمعدل 10 بالمائة سنوياً، محسوبة من تاريخ فرض الرسم غير الصحيح، إلى جميع المقترضين الذين فُرض عليهم المبلغ الزائد.
(b)CA التمويل Code § 50504(b) إذا تم فرض أو التعاقد على أو استلام فائدة على أصل مبلغ القرض زائدة عن المبلغ المصرح به بموجب هذا القسم عمداً، فبالإضافة إلى أي عقوبات أو تعويضات أخرى، يجوز للمفوض أن يأمر المرخص له برد مبلغ الفائدة الزائدة إلى جميع المقترضين الذين فُرض عليهم المبلغ الزائد، بفائدة بمعدل 10 بالمائة سنوياً، محسوبة من تاريخ فرض الرسم غير الصحيح.
رسوم زائدة استرداد الرسوم الزائدة فائدة قرض زائدة فائدة 10 بالمائة عقوبات المقرض حقوق المقترض مؤسسات مالية أوامر المفوض أصل المبلغ استرداد الرسوم الزائدة حساب الفائدة استرداد للمقترض رسم غير مصرح به عقوبات مالية دفع فائدة زائدة
(Repealed and added by Stats. 1995, Ch. 564, Sec. 20. Effective January 1, 1996.)
إذا خالف شخص ما أي قواعد في قوانين مالية فيدرالية معينة، فإنه يخالف أيضًا هذا القانون المالي للولاية. يشمل ذلك القوانين المتعلقة بتسويات العقارات، والحقيقة في الإقراض، وحماية حقوق ملكية المنازل، وأي لوائح ذات صلة.
أي شخص ينتهك أي حكم من أحكام أي من القوانين أو اللوائح الفيدرالية التالية، ينتهك هذا القسم:
(a)CA التمويل Code § 50505(a) القانون الفيدرالي لإجراءات تسوية العقارات، بصيغته المعدلة (12 U.S.C. Sec. 2601 et seq.).
(b)CA التمويل Code § 50505(b) القانون الفيدرالي للحقيقة في الإقراض، بصيغته المعدلة (15 U.S.C. Sec. 1601 et seq.).
(c)CA التمويل Code § 50505(c) القانون الفيدرالي لحماية حقوق ملكية المنازل (15 U.S.C. Sec. 1639).
(d)CA التمويل Code § 50505(d) أي لائحة صادرة بموجب أي من القوانين الفيدرالية الواردة في الفقرة (a) أو (b) أو (c).
قانون إجراءات تسوية العقارات قانون الحقيقة في الإقراض قانون حماية حقوق ملكية المنازل اللوائح المالية الفيدرالية انتهاك القوانين الفيدرالية قانون العقارات لوائح الإقراض الامتثال المالي انتهاكات الرهن العقاري قواعد حماية حقوق الملكية القانون المالي للولاية حماية المستهلك الامتثال التنظيمي قوانين ملكية المنازل
(Amended by Stats. 2009, Ch. 629, Sec. 7. (AB 260) Effective January 1, 2010.)
يستهدف هذا القانون الأشخاص الذين يشغلون أدوارًا رئيسية مثل المديرين أو الموظفين في شركة مرخصة وشركاتها التابعة. وينص على أنهم يخالفون القانون إذا أخذوا أو استخدموا ممتلكات الشركة عن علم دون سبب مشروع أو بنية الخداع أو التضليل. كما أنهم ينتهكون هذا القانون إذا فشلوا في تسجيل المعاملات بشكل صحيح في دفاتر الشركة، أو إذا ساعدوا في إخفاء أو عدم تسجيل معلومات مهمة في سجلات الشركة.
سوء سلوك المدير، الاستيلاء الاحتيالي، إغفال في المحاسبة، مسك الدفاتر غير السليم، احتيال الشركات، نية الاحتيال، اختلاس مالي، سجلات شركة مزورة، مساءلة الأعمال، سوء إدارة الأمين، انتهاك الترخيص، احتيال الموظفين، استخدام غير مصرح به للممتلكات، اختلاس أصول الشركة، انتهاك الشركة القابضة
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
ينص هذا القانون على أن أي شخص مشارك في إدارة أو العمل لدى مؤسسة مالية مرخصة يقوم عمدًا بإدخال قيود كاذبة في سجلات الشركة أو تقاريرها، أو يرفض إدخال القيود المطلوبة أو السماح بالتفتيش، فإنه يخالف القانون.
السجلات المالية قيود كاذبة إهمال متعمد رفض فحص الدفاتر موظفو المرخص له تقرير كاذب مخالفة مؤسسة مالية بيان الحالة المالية نشر دفاتر كاذبة سجلات كاذبة عن علم تفتيش المفوض قانون حفظ السجلات
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
ينص هذا القانون على أنه من غير القانوني لأي مدير أو مسؤول أو شريك أو أمين أو موظف في شركة مرخصة، أو شركتها القابضة، أو الشركات التابعة لها، أن يقوم بإدخالات خاطئة أو يتعمد إغفال معلومات في سجلات الشركة بقصد خداع أي شخص يفحص الشركة، بمن فيهم الموظفون أو الوكلاء أو الموظفون العموميون أو الفاحصون. ويشمل القانون أيضاً جعل الوثائق غير متاحة لنفس الأغراض الخادعة. يمكن أن يؤدي انتهاك هذا إلى عقوبات بموجب هذا القسم.
قيد كاذب، نية الخداع، سجلات الأعمال، مسؤولو الشركة، إغفال المعلومات، توفر الوثائق، شركة مرخصة، شركة قابضة، شركات تابعة، معاملات تجارية، فحص الموظف العمومي، خداع الفاحص، حفظ السجلات، الامتثال، عقوبات قانونية
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
إذا قام شخص في منصب قيادي أو موظف في شركة بالتعامل مع أموال الشركة أو مواردها المالية أو ممتلكاتها بشكل غير صحيح أو غير لائق، فإنه يخالف هذا القانون. وإذا أدينوا بجريمة بسبب ذلك، ستلزمهم المحكمة بدفع المبلغ كاملاً للشركة. لا يغير هذا القانون أي عقوبات قانونية قائمة لمثل هذه الجرائم.
أي مسؤول أو مدير أو شريك أو وصي أو موظف في أي كيان يقوم بسحب أو إساءة استخدام أي من الأموال أو الموارد المالية أو الممتلكات الخاصة بالمرخص له، أو يسيء استخدام ائتمانه، أو يسحب أو يسيء استخدام الأموال أو الموارد المالية أو الالتزامات الائتمانية أو الممتلكات المودعة لدى المرخص له، ينتهك هذا القسم. إذا أسفر الانتهاك عن إدانة جنائية، يجب على المحكمة، بالإضافة إلى أي عقوبة أخرى مفروضة، أن تأمر الشخص بتقديم تعويض كامل للمرخص له. لا يعتبر أي شيء في هذا القسم أو يفسر على أنه يلغي أو يعدل أو يضر بأي حكم قانوني قائم يحدد عقوبة لمثل هذا الجرم.
إساءة استخدام الأموال سوء سلوك المسؤول مسؤوليات المدير سرقة الموظف تعويض مالي احتيال الشركات إدانة جنائية التزامات ائتمانية استخدام الائتمان بشكل غير صحيح عقوبات سوء السلوك المالي شرط التعويض حوكمة الشركات اختلاس إساءة استخدام الأموال عقوبة قانونية للاحتيال
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
يوضح هذا القسم أنه لا يمكن توجيه اتهامات جنائية إليك لانتهاك قانون مدني يندرج ضمن هذا القسم. إذا كنت قد دفعت بالفعل عقوبة مدنية أو غرامة عن فعل معين بموجب قوانين أعمال أو عقارات معينة، فلا يتعين عليك الدفع مرة أخرى بموجب هذا القانون لنفس المسألة.
لا يُفسر أي شيء في هذا الفصل على أنه يجيز ملاحقة جنائية لانتهاك قانون مدني مدمج بالإشارة في هذا القسم. لا تُفرض العقوبات والغرامات المالية المدنية بموجب هذا القانون لانتهاك البند (e) أو (j) من المادة 50204 أو المادة 50505 إذا أثبت المرخص له أنه دفع عقوبة مالية مدنية أو غرامة عن نفس الفعل أو المعاملة، كانتهاك للمادة 17200 أو 17500 من قانون الأعمال والمهن، أو المادة 2941 من القانون المدني، أو أحكام قانون إجراءات تسوية العقارات (12 U.S.C.A. Sec. 2601 وما يليها).
قانون مدني ملاحقة جنائية عقوبات مالية مدنية غرامات مرخص له المادة 17200 المادة 17500 قانون الأعمال والمهن قانون إجراءات تسوية العقارات المادة 50204 المادة 50505 ازدواجية العقوبة عقوبات مدنية مقابل جنائية غرامات مالية دفاعات قانونية
(Added by Stats. 1994, Ch. 994, Sec. 7. Effective January 1, 1995. Section operative January 1, 1996, pursuant to Section 50601 (later repealed).)
يسمح هذا القانون للمفوض بإيقاف شخص أو منعه من العمل لدى شركة مرخصة لمدة تصل إلى عام، إذا ادعى امتلاك مهارات أو مؤهلات خاصة لا يمتلكها بالفعل. يعتمد هذا القرار على ما إذا كان الشخص قد استخدم ألقابًا أو شهادات مضللة لخداع الجمهور بشأن ما يمكنه تقديمه.
يجوز للمفوض، رهناً بمتطلبات الأقسام الفرعية (b) و (c) و (d) من المادة 50318، إيقاف شخص لمدة لا تتجاوز 12 شهرًا أو منعه من أي منصب وظيفي لدى مرخص له، إذا وجد المفوض أن الشخص قد استخدم أو ادعى عمدًا دون سلطة تسمية أو شهادة تعليم خاص أو ممارسة أو مهارة لم يحصل عليها، أو قدم عمدًا للجمهور تسمية أو شهادة مشابهة بشكل مربك بغرض تضليل الجمهور فيما يتعلق بمؤهلاته أو خبرته.
سلطة المفوض إيقاف عن العمل مؤهلات مضللة إساءة استخدام التسمية تضليل بالشهادات مهارات غير مكتسبة خداع الجمهور حظر التوظيف سوء سلوك المرخص له ادعاء تعليم خاص تضليل بالمهارات
(Added by Stats. 2006, Ch. 201, Sec. 2. Effective January 1, 2007.)
يجرم هذا القانون قيام أي شخص عن علم بتغيير أو تدمير أو تزوير الوثائق أو السجلات للتدخل في إنفاذ اللوائح المالية. كما يحظر الإدلاء ببيانات كاذبة للمفوض أثناء أي عمليات ترخيص أو تحقيق أو فحص بنفس القصد لعرقلة أو تضليل.
(a)CA التمويل Code § 50512(a) من غير القانوني لأي شخص أن يقوم عن علم بتغيير أو تدمير أو تشويه أو إخفاء أو التستر على أو تزوير أو إدخال قيد كاذب في أي سجل أو وثيقة أو شيء مادي بقصد إعاقة أو عرقلة أو التأثير على إدارة أو إنفاذ أي حكم من أحكام هذا القسم.
(b)CA التمويل Code § 50512(b) من غير القانوني لأي شخص أن يدلي عن علم ببيان غير صحيح للمفوض أثناء عملية الترخيص أو التحقيق أو الفحص، بقصد إعاقة أو عرقلة أو التأثير على إدارة أو إنفاذ أي حكم من أحكام هذا القسم.
تغيير السجلات تدمير الوثائق تزوير الوثائق إعاقة الإنفاذ عرقلة التنظيم إخفاء الوثائق قيود كاذبة بيانات كاذبة لوائح مالية تحقيق المفوض عملية الترخيص التدخل في التحقيق تشويه الوثائق عرقلة الإدارة التأثير على الإنفاذ
(Added by Stats. 2007, Ch. 101, Sec. 30. Effective January 1, 2008.)
يسمح هذا القانون للمفوض باتخاذ عدة إجراءات بخصوص تراخيص منشئي قروض الرهن العقاري. يمكنهم رفض الترخيص أو تعليقه أو إلغائه أو عدم تجديده إذا كانت هناك انتهاكات للوائح معينة أو إذا قدم مقدم الطلب معلومات خاطئة. يمكن للمفوض أيضًا أن يأمر برد الحقوق، أو يفرض غرامات، أو يصدر توجيهات لوقف الأنشطة التجارية في حال وجود انتهاكات. يمكن أن يؤدي كل انتهاك إلى غرامة تصل إلى 25,000 دولار، مع اعتبار كل انتهاك فردي منفصلاً.
إذا وجد المفوض أن منشئ قروض الرهن العقاري أو صاحب عمله قد انتهك القواعد، فقد تُفرض غرامات، ويمكن إصدار أوامر فورية لوقف الأنشطة الضارة. تتطلب العقوبات المدنية جلسة استماع، ويمكن للمفوض فرض إجراءات أخرى يراها ضرورية لضمان الامتثال.
(a)CA التمويل Code § 50513(a) يجوز للمفوض القيام بواحد أو أكثر مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 50513(a)(1) رفض، أو تعليق، أو إلغاء، أو تقييد، أو عدم تجديد ترخيص منشئ قروض الرهن العقاري لمخالفة هذا القسم، أو أي قواعد أو لوائح معتمدة بموجبه.
(2)CA التمويل Code § 50513(a)(2) رفض، أو تعليق، أو إلغاء، أو تقييد، أو عدم تجديد ترخيص منشئ قروض الرهن العقاري إذا فشل مقدم الطلب أو المرخص له في أي وقت في تلبية متطلبات المادة 50141 أو 50144، أو حجب معلومات أو أدلى ببيان مادي خاطئ في طلب للحصول على ترخيص أو تجديد ترخيص.
(3)CA التمويل Code § 50513(a)(3) الأمر برد الحقوق ضد منشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري لمخالفة هذا القسم.
(4)CA التمويل Code § 50513(a)(4) فرض غرامات على منشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري عملاً بالفقرات الفرعية (b) و (c) و (d).
(5)CA التمويل Code § 50513(a)(5) إصدار أوامر أو توجيهات لمنشئي قروض الرهن العقاري بموجب هذا القسم على النحو التالي:
(A)CA التمويل Code § 50513(a)(5)(A) الأمر أو التوجيه لمنشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري بالكف والامتناع عن ممارسة الأعمال التجارية، بما في ذلك الأوامر المؤقتة الفورية بالكف والامتناع.
(B)CA التمويل Code § 50513(a)(5)(B) الأمر أو التوجيه لمنشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري بوقف أي أنشطة ضارة أو مخالفات لهذا القسم، بما في ذلك الأوامر المؤقتة الفورية بالكف والامتناع.
(C)CA التمويل Code § 50513(a)(5)(C) إصدار أوامر مؤقتة فورية بوقف الأعمال التجارية بموجب ترخيص صادر عملاً بالسلطة الممنوحة بموجب المادة 50002 إذا قرر المفوض أن الترخيص قد مُنح عن طريق الخطأ أو أن منشئ قروض الرهن العقاري ينتهك حاليًا هذا القسم.
(D)CA التمويل Code § 50513(a)(5)(D) الأمر أو التوجيه بأي إجراء إيجابي آخر يراه المفوض ضروريًا.
(b)CA التمويل Code § 50513(b) يجوز للمفوض فرض عقوبة مدنية على منشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري، إذا وجد المفوض، بناءً على السجل وبعد الإخطار وفرصة الاستماع، أن منشئ قروض الرهن العقاري أو أي مرخص له من مقرضي أو مقدمي خدمات الرهن العقاري السكني الذي يوظف منشئ قروض الرهن العقاري قد انتهك أو فشل في الامتثال لأي متطلب من متطلبات هذا القسم أو أي لائحة يحددها المفوض بموجب هذا القسم أو أمر صادر بموجب سلطة هذا القسم.
(c)CA التمويل Code § 50513(c) يكون الحد الأقصى لمبلغ العقوبة لكل فعل أو إغفال موصوف في الفقرة الفرعية (b) خمسة وعشرين ألف دولار (25,000 دولار).
(d)CA التمويل Code § 50513(d) يعتبر كل انتهاك أو فشل في الامتثال لأي توجيه أو أمر من المفوض انتهاكًا أو فشلًا منفصلًا ومميزًا.
ترخيص منشئ قروض الرهن العقاري رفض الترخيص تعليق الترخيص إلغاء الترخيص تجديد الترخيص بيان مادي خاطئ الأمر برد الحقوق فرض غرامات وقف الأنشطة التجارية عقوبة مدنية أوامر مؤقتة بالكف معلومات خاطئة متطلبات الامتثال جلسة استماع للعقوبات انتهاكات منفصلة
(Added by Stats. 2009, Ch. 160, Sec. 79. (SB 36) Effective October 11, 2009.)
