Chapter 2

يحدد هذا القانون متطلبات التقدم بطلب للحصول على ترخيص لممارسة أنشطة الأعمال المتعلقة بالأصول المالية الرقمية. يجب أن يتضمن الطلب معلومات مفصلة عن المتقدم، مثل الأسماء القانونية والعناوين وتاريخ الأعمال والوضع المالي والقضايا القانونية السابقة. كما يتطلب من المتقدم تقديم دليل على الاستقرار المالي وتغطية التأمين.

ستقوم الإدارة بالتحقيق في قدرة المتقدم على ممارسة هذا العمل بمسؤولية، ويجب على المتقدمين دفع رسوم غير قابلة للاسترداد. يمكن أن يتضمن القرار المتعلق بالطلب الموافقة، أو الموافقة المشروطة، أو الرفض. يجب على المتقدم الإقرار بأي شروط تحددها الإدارة في غضون 31 يومًا، وإلا سيعتبر الطلب مسحوبًا.

بمجرد الموافقة، يصبح الترخيص ساري المفعول فقط بعد استيفاء شروط معينة، بما في ذلك تقديم الضمان المطلوب بموجب المادة 3207. يجب على المتقدم أيضًا تغطية التكاليف الإضافية المتعلقة بتحقيق الإدارة. المعلومات المقدمة من قبل المتقدم محمية بموجب قانون الحكومة. يتضمن الطلب المكتمل الرسوم والمعلومات المطلوبة وأي بيانات إضافية يفرضها المفوض.

يسمح هذا القانون لمفوض كاليفورنيا بإصدار ترخيص مؤقت أو مشروط لمقدم طلب يرغب في مزاولة أعمال العملات الافتراضية. إذا كان مقدم الطلب يحمل ترخيصًا أو ميثاقًا ساري المفعول من نيويورك صادرًا قبل عام 2023، ويدفع أي رسوم مطبقة ويستوفي المتطلبات، فهو مؤهل.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن منح ترخيص مشروط إذا كان مقدم الطلب في طور استيفاء معايير معينة، مثل تقديم البصمات، واستيفاء متطلبات الترخيص الأخرى، ولكن تحدث تأخيرات في فحوصات السجل الجنائي.

ينتهي هذا الترخيص المشروط إما عند منح ترخيص كامل أو رفضه، أو إذا تم إلغاء وثائق اعتماد مقدم الطلب في نيويورك.

يحدد هذا القسم من القانون المتطلبات المالية للشركات التي تتعامل مع الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا. أولاً، يجب على هذه الشركات، المعروفة باسم المرخص لهم، أن تحتفظ بسند ضمان أو حساب ائتماني بالدولار الأمريكي، بموافقة الإدارة. يهدف هذا إلى حماية المقيمين الذين يشاركون في أنشطة مالية رقمية معهم. إذا تم استخدام حساب ائتماني، فيجب الاحتفاظ به لدى بنك محلي أو اتحاد ائتماني معتمد. إذا لزم الأمر، يمكن للإدارة أن تطلب من الشركة زيادة هذا الضمان في غضون 30 يومًا. يحق للإدارة وحدها السحب من هذا الضمان، وتوزيع الأموال على المطالبين وفقًا لقواعدها.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على المرخص لهم الاحتفاظ برأس مال وسيولة كافيين لضمان استقرارهم المالي، بناءً على مخاطرهم المحددة. ستقوم الإدارة بتقييم عوامل مختلفة مثل تكوين أصول الشركة والتزاماتها، وحجم الأعمال، وخطط حماية العملاء. يجب على الشركات الاحتفاظ بأصول سائلة في شكل نقد، أو أصول مالية رقمية معينة، أو أصول سائلة عالية الجودة بكميات محددة تحددها الإدارة. إذا لزم الأمر، يجوز للإدارة أن تأمر بزيادة رأس المال أو السيولة، ويجب على الشركة إثبات الامتثال في غضون 30 يومًا من الإشعار.

يشرح هذا القانون المتطلبات اللازمة لإصدار ترخيص لمقدم الطلب. للتأهل، يجب على مقدم الطلب استيفاء شروط معينة: يجب استيفاء معايير المفوض، ويجب على مقدم الطلب الامتثال للفصل ذي الصلة، ويجب عليه دفع تكاليف التحقيق ورسوم الترخيص الأولية.

إذا رفضت الإدارة الطلب، يحق لمقدم الطلب الاستئناف بموجب قانون الإجراءات الإدارية، ولكن يجب عليه القيام بذلك في غضون 30 يومًا من استلام إشعار الرفض.

يتطلب هذا القانون من شركات الأصول المالية الرقمية في كاليفورنيا تقديم تقرير سنوي بين 1 أكتوبر و1 نوفمبر. يجب أن يتضمن التقرير بيانات مالية، وتفاصيل التغييرات الجوهرية أو التحقيقات، وخروقات أمن البيانات، وإحصائيات نشاط الأعمال. يجب على الشركات أيضًا دفع حصة من التكاليف الإدارية بحلول 28 فبراير. قد يؤدي عدم الامتثال إلى تعليق الترخيص أو إلغائه، ولكن يمكن للشركات الاستئناف أو تصحيح عدم الامتثال لاستعادة ترخيصها. يجوز للإدارة تعديل المواعيد النهائية أو المتطلبات، لكن التعليق لا يؤثر على تحويلات الأصول أو المسؤولية.

التراخيص التي يحكمها هذا القانون لا يمكن نقلها إلى شخص أو كيان آخر؛ بل تبقى مع حاملها الأصلي.

يسمح هذا القسم للإدارة بوضع القواعد وتقديم إرشادات غير رسمية للمتقدمين للحصول على ترخيص. يجب على المفوض إبلاغ المتقدمين بالحد الأدنى من متطلبات رأس المال والسيولة بناءً على خطط أعمالهم، باستخدام العوامل الموضحة في قسم آخر.

يمكن للمفوض إعداد وثائق رسمية مثل القرارات المكتوبة ورسائل الرأي للمساعدة في توضيح القواعد للمتقدمين. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون جميع هذه الوثائق متاحة على الموقع الإلكتروني للإدارة، على الرغم من أنه يجوز حذف المعلومات الحساسة إذا لزم الأمر.

يوضح هذا القسم أن المفوض يمكنه العمل مع النظام والسجل الوطني للترخيص متعدد الولايات لإدارة السجلات والرسوم للمرخص لهم. يتمتع المفوض بسلطة تغيير أو التنازل عن المتطلبات للانضمام إلى هذا النظام. يمكنهم أيضًا استخدام النظام لتبادل المعلومات مع وكالات إنفاذ القانون، مثل وزارة العدل ومكتب التحقيقات الفيدرالي، لأغراض معينة. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تكون هناك طريقة للمتقدمين والمرخص لهم للطعن في أي معلومات يضعها المفوض في النظام.

يناقش هذا القسم متطلبات تقديم بصمات الأصابع من أفراد معينين مرتبطين بمقدم طلب الترخيص لغرض فحص السجل الجنائي. يفرض المفوض المالي على جميع مقدمي الطلبات والمسؤولين التنفيذيين المعنيين وأي أفراد مسيطرين تقديم بصمات الأصابع لإجراء فحص خلفية من مكتب التحقيقات الفيدرالي. إذا كان الكيان المسيطر ليس شخصًا طبيعيًا، فيجب فحص كل مسؤول تنفيذي أو فرد مسؤول مرتبط به. يستخدم المفوض نظام طلب وطني لهذه العملية، متجاوزًا بعض متطلبات الولاية. بالإضافة إلى ذلك، يتم إجراء فحوصات خلفية جنائية على مستوى الولاية لمقدمي الطلبات من خلال تقديم بصمات الأصابع المنسق إلى وزارة العدل. تعد فحوصات السجل الجنائي لمكتب التحقيقات الفيدرالي والولاية جزءًا من عملية الترخيص، ويتم فرض رسوم لتغطية تكاليف المعالجة. يمكن للنظام أيضًا طلب خدمات الإخطار المستمر بالاعتقالات للأفراد المعنيين.

يقول هذا القانون إنه إذا كنت تتقدم بطلب للحصول على ترخيص، فلا يمكن رفض طلبك فقط بسبب إدانة جنائية إذا كنت قد حصلت على شهادة إعادة تأهيل أو عفو. وبالمثل، إذا تم إسقاط إدانتك قانونيًا، فلا يمكن استخدامها ضدك. كما لا يمكن أن تكون الاعتقالات التي لم تؤد إلى إدانة، بما في ذلك المخالفات البسيطة أو سجلات الأحداث، سببًا للرفض. وإذا تم رفض ترخيصك بسبب إداناتك السابقة، فيجب إبلاغك كتابةً بالقرار، وكيف يمكنك الاعتراض عليه، وحقك في الاستئناف، وكيفية الوصول إلى سجل إداناتك والتحقق منه.

يضمن هذا القانون أن أي معلومات خاصة أو سرية تُقدم إلى نظام الترخيص المتعدد الولايات على مستوى الدولة تظل محمية حتى بعد مشاركتها معهم. هذا يعني أن قواعد الخصوصية تظل سارية وأن المعلومات تحتفظ بحمايتها القانونية. بالإضافة إلى ذلك، تُعفى هذه المعلومات السرية من قوانين الكشف العام، وأوامر الاستدعاء، أو استخدامها كدليل في الدعاوى القضائية الخاصة ما لم يسمح الشخص المعني بذلك. لا يغطي القانون سجل التوظيف أو الإجراءات التأديبية العامة، والتي يمكن للجمهور الوصول إليها.