- - CA التمويل

Section § 2148

إذا لاحظ المفوض أن مرخصًا له يخالف قوانين الولاية أو يمارس ممارسات غير آمنة، يمكنه أن يأمر المرخص له بالتوقف والامتثال لقوانين الولاية. سيُمنح المرخص له فرصة لشرح سبب عدم وجوب تنفيذ الأمر.

إذا، بعد جلسة استماع، أكد المفوض هذه المخالفات، يمكنه إصدار أمر نهائي يلزمه بالامتثال. يجب على المرخص له الامتثال لهذا الأمر ما لم يطعن فيه قانونيًا في غضون 10 أيام.

(a) إذا بدا للمفوض أن مرخصًا له يخالف أو خالف، أو يقصر أو قصر في الامتثال لأي قانون من قوانين هذه الولاية، يجوز للمفوض أن يوجه المرخص له بالامتثال للقانون بموجب أمر صادر تحت الختم الرسمي للمفوض، أو إذا بدا للمفوض أن أي مرخص له يدير أو أدار أعماله بطريقة غير آمنة أو ضارة، يجوز للمفوض بنفس الطريقة أن يوجهه بوقف الممارسات غير الآمنة أو الضارة. يجب أن يطلب الأمر من المرخص له إبداء الأسباب أمام المفوض، في زمان ومكان يحددهما المفوض، حول سبب عدم وجوب الالتزام بالأمر.

(b) إذا، بناءً على أي جلسة استماع تُعقد عملاً بالفقرة (أ)، وجد المفوض أن المرخص له يخالف أو خالف، أو يقصر أو قصر في الامتثال لأي قانون من قوانين هذه الولاية أو يدير أو أدار أعماله بطريقة غير آمنة أو ضارة، يجوز للمفوض إصدار أمر نهائي يوجهه بالامتثال للقانون أو بوقف الممارسات غير الآمنة أو الضارة. يجب على المرخص له الامتثال للأمر النهائي ما لم يتم، في غضون 10 أيام من إصدار الأمر، وقف تنفيذه في إجراء قضائي يرفعه المرخص له.

مخالفات المرخص له أمر الامتثال ممارسات تجارية غير آمنة سلطة المفوض الامتثال لقانون الولاية وقف الممارسات غير الآمنة عملية الاستماع إبداء الأسباب أمر نهائي وقف التنفيذ تنظيم الأعمال طعن قانوني سلوك ضار جلسة استماع المرخص له مخالفات الولاية

(Amended by Stats. 2022, Ch. 188, Sec. 7. (AB 2433) Effective January 1, 2023.)

Section § 2149

إذا تبين أن شركة مرخصة لتحويل الأموال في كاليفورنيا تنتهك اللوائح، أو لا تتعاون مع التحقيقات، أو متورطة في الاحتيال، أو غير مستقرة مالياً، يمكن للمفوض تعليق أو إلغاء ترخيصها. يتم اتخاذ هذا الإجراء بعد عملية إشعار وجلسة استماع. ينطبق هذا إذا كانت أفعالهم تتعارض مع المصلحة العامة أو إذا كانوا قد انخرطوا في ممارسات غير آمنة. يمكن للمفوضية أيضاً التصرف إذا كانت الشركة معسرة، أو مفلسة، أو لديها إدارة سيئة، أو أي شروط أخرى تمنع الترخيص في البداية. يمكن أن يؤثر حجم الشركة وحالتها وتاريخها أيضاً على هذا القرار.

(a) يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء ترخيص، أو الاستيلاء على المرخص له ووضعه تحت الحراسة القضائية، إذا وجد المفوض، بعد إشعار وفرصة للاستماع، أن:

(1) المرخص له ينتهك هذا القسم أو لائحة معتمدة أو أمر صادر بموجب هذا القسم، أو شرط موافقة صادر بموجب هذا القسم.

(2) المرخص له لا يتعاون مع فحص أو تحقيق من قبل المفوض.

(3) المرخص له يمارس الاحتيال أو التحريف المتعمد أو الإهمال الجسيم.

(4) تشير الكفاءة أو الخبرة أو السلوك أو الأهلية العامة للمرخص له، أو لأي مدير أو مسؤول أو موظف أو شخص يتحكم في المرخص له، إلى أنه ليس من المصلحة العامة السماح للشخص بتقديم خدمات تحويل الأموال.

(5) المرخص له يمارس ممارسة غير آمنة أو غير سليمة.

(6) المرخص له معسر، أو يعلق سداد التزاماته، أو يقوم بتنازل عام لصالح دائنيه.

(7) المرخص له لا يزيل وكيلاً بعد أن يصدر المفوض ويبلغ المرخص له أمرًا نهائيًا يتضمن استنتاجًا بأن الوكيل قد انتهك هذا القسم.

(8) المرخص له قد تقدم بطلب لإعلان إفلاس، أو إعادة تنظيم، أو تسوية، أو أي إغاثة أخرى بموجب أي قانون إفلاس أو إعادة تنظيم أو إعسار أو وقف، أو تقدم أي شخص بطلب للحصول على أي إغاثة من هذا القبيل بموجب ذلك القانون ضد المرخص له وقد وافق المرخص له بأي فعل إيجابي على الإجراء أو وافق عليه أو تم منح الإغاثة.

(9) يوجد أي واقعة أو شرط، لو كان موجوداً وقت تقديم المرخص له لطلب ترخيصه، لكان سبباً لرفض الطلب.

(b) عند تحديد ما إذا كان المرخص له يمارس ممارسة غير آمنة أو غير سليمة، يجوز للمفوض أن يأخذ في الاعتبار حجم وحالة تقديم المرخص له لخدمات تحويل الأموال، وحجم الخسارة، وخطورة انتهاك هذا القسم، والسلوك السابق للشخص المعني.

خدمات تحويل الأموال تعليق الترخيص إلغاء الترخيص الحراسة القضائية سلطة المفوض انتهاك اللوائح احتيال إهمال جسيم المصلحة العامة ممارسة غير آمنة عدم الاستقرار المالي إعسار إفلاس التعاون في التحقيق كفاءة الإدارة

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 25. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2150

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق أو إلغاء تعيين وكيل بعد جلسة استماع إذا خالف الوكيل قواعد معينة. تشمل الأسباب الرئيسية لهذا الإجراء: مخالفة اللوائح، عدم التعاون في التحقيقات، الاحتيال، الإهمال الجسيم، وجود سجل إدانات في قضايا مكافحة غسل الأموال، أو تشكيل خطر على المصلحة العامة بسبب ضعف الكفاءة أو السلوك غير الأخلاقي. قد يواجه الوكلاء الذين يمارسون ممارسات غير آمنة، أو يقدمون بيانات كاذبة، أو يعملون مع مرخص لهم يفتقرون إلى الإدارة الجيدة، التعليق أيضًا. كما يقوم المفوض بتقييم خطورة الممارسات المحفوفة بالمخاطر عند اتخاذ القرارات. تجدر الإشارة إلى أن الأفراد الذين صدر بحقهم أمر سارٍ لا يُسمح بتعيينهم كوكلاء.

(a) يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء تعيين وكيل إذا، بعد إشعار وفرصة للاستماع، وجد المفوض ما يلي:

(1) خالف الوكيل هذا القسم أو لائحة معتمدة أو أمرًا صادرًا بموجب هذا القسم.

(2) لم يتعاون الوكيل مع فحص أو تحقيق من قبل المفوض.

(3) انخرط الوكيل في احتيال، أو تحريف متعمد للحقائق، أو إهمال جسيم.

(4) أدين الوكيل بانتهاك قانون ولاية أو قانون فيدرالي لمكافحة غسل الأموال.

(5) تشير الكفاءة، أو الخبرة، أو السلوك، أو الأهلية العامة للوكيل، أو لأي مدير، أو مسؤول، أو موظف، أو شخص يتحكم في الوكيل، إلى أنه ليس من المصلحة العامة السماح للوكيل بتقديم تحويلات الأموال.

(6) يمارس الوكيل ممارسة غير آمنة أو غير سليمة.

(7) قدم الوكيل أو تسبب في تقديم، في أي طلب أو تقرير مقدم إلى المفوض أو في أي إجراء أمام المفوض، أي بيان كان وقت تقديمه وفي ضوء الظروف التي قُدم فيها، كاذبًا أو مضللاً فيما يتعلق بأي حقيقة جوهرية، أو أغفل ذكر أي حقيقة جوهرية كان يجب ذكرها في أي من تلك الطلبات أو التقارير أو الإجراءات.

(8) الوكيل هو وكيل لمرخص له، والذي، بسبب عملياته ووضعه المالي، ليس مؤهلاً للإشراف على الوكيل ومراقبته.

(9) لن يمتثل الوكيل لجميع الأحكام المعمول بها في هذا القسم ولأي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم.

(b) عند تحديد ما إذا كان الوكيل يمارس ممارسة غير آمنة أو غير سليمة، يجوز للمفوض أن يأخذ في الاعتبار حجم وحالة تقديم الوكيل لخدمات تحويل الأموال، وحجم الخسارة، وخطورة انتهاك هذا القسم أو قاعدة معتمدة أو أمر صادر بموجب هذا القسم، والسلوك السابق للوكيل.

(d) لا يجوز لأي شخص يكون أمر صادر بموجب هذا القسم ساري المفعول بحقه أن يصبح أو يستمر كوكيل لأي مرخص له.

(e) إذا كان ذلك منطبقًا، يجوز للمفوض الكشف للمرخص له عن معلومات السجل الجنائي التي يستند إليها الأمر.

تعليق الوكيل إلغاء تعيين الوكيل سلطة المفوض تحويل الأموال انتهاكات مكافحة غسل الأموال أنشطة احتيالية إهمال جسيم المصلحة العامة ممارسات غير آمنة بيانات كاذبة إشراف المرخص له تنظيم الوكيل التعاون في التحقيقات الكشف عن السجل الجنائي الكفاءة والخبرة

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 26. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2150.1

يسمح هذا القانون للمرخص له، مثل أي عمل تجاري، بالطعن في إجراءات المفوض إذا استولى المفوض على ممتلكاته أو أعماله. إذا شعر المرخص له بالظلم، يمكنه أن يطلب من المحكمة وقف المفوض عن اتخاذ المزيد من الإجراءات في غضون 10 أيام من الاستيلاء. ستعقد المحكمة جلسة استماع لتقرير ما إذا كان يجب على المفوض إعادة السيطرة إلى المرخص له.

مراجعة المفوض حيازة المرخص له للممتلكات الطعن في الاستيلاء على الأعمال أمر قضائي من المحكمة العليا الإجراءات الرسمية للمفوض جلسة استماع بشأن الأسس الموضوعية الطعن في السيطرة على الممتلكات تدخل المحكمة جلسة استماع لقضية تجارية مراجعة إجراءات المفوض سبيل انتصاف قانوني للمرخص له سلطة المحكمة في إصدار أمر قضائي حقوق المرخص له استدعاء المفوض لبيان السبب تسليم الممتلكات والأعمال

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2150.2

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق أو إلغاء ترخيص فورًا إذا تم العثور على مشكلات معينة تشكل خطرًا على المصلحة العامة. إذا تم تعليق أو إلغاء ترخيص، يحق للمرخص له طلب جلسة استماع خلال 30 يومًا. يجب على المفوض بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل من الطلب، أو لفترة أطول إذا وافق المرخص له. إذا لم تبدأ جلسة الاستماع في الوقت المحدد، يتم إلغاء التعليق أو الإلغاء تلقائيًا. بعد جلسة الاستماع، أمام المفوض 30 يومًا ليقرر ما إذا كان سيُبقي على التعليق أو الإلغاء أو يغيره أو يلغيه، وإلا فسيتم إلغاؤه أيضًا. لا يزال بإمكان المرخص له طلب مراجعة قضائية حتى لو لم يطلب جلسة استماع من المفوض.

(a) إذا وجد المفوض أن أيًا من العوامل المنصوص عليها في المادة 2149 صحيح فيما يتعلق بأي مرخص له، وأنه ضروري لحماية المصلحة العامة، يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء ترخيص المرخص له فورًا.

(b) في غضون 30 يومًا من تعليق الترخيص أو إلغائه عملاً بالفقرة (a)، يجوز للمرخص له أن يقدم إلى المفوض طلبًا لعقد جلسة استماع بشأن التعليق أو الإلغاء.

(c) إذا أخفق المفوض في بدء جلسة استماع في غضون 15 يوم عمل من تاريخ تقديم الطلب إلى المفوض عملاً بالفقرة (b) أو خلال فترة زمنية أطول يوافق عليها المرخص له، يُعتبر التعليق أو الإلغاء ملغيًا.

(d) في غضون 30 يومًا من جلسة الاستماع، يجب على المفوض تأكيد التعليق أو الإلغاء أو تعديله أو إلغائه. وإلا، يُعتبر التعليق أو الإلغاء ملغيًا.

(e) لا يتأثر حق المرخص له في تقديم التماس للمراجعة القضائية للتعليق أو الإلغاء بعدم تقديم المرخص له طلبًا إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن التعليق أو الإلغاء عملاً بالفقرة (b).

تعليق الترخيص إلغاء الترخيص حماية المصلحة العامة طلب جلسة استماع قرار المفوض حقوق المراجعة القضائية إلغاء التعليق إلغاء الإلغاء فترة طلب جلسة الاستماع حقوق المرخص له الامتثال التنظيمي جلسة استماع إدارية مراجعة ما بعد التعليق إجراء إنفاذي الإطار الزمني لجلسة الاستماع

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2151

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق أو حظر وكيل فورًا إذا كان ذلك ضروريًا لحماية المصلحة العامة. بعد إصدار الأمر، يمكن للوكيل أو المرخص له طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا. يجب على المفوض بدء جلسة الاستماع في غضون 20 يوم عمل وإلا يتم إلغاء التعليق تلقائيًا. بعد جلسة الاستماع، أمام المفوض 30 يومًا ليقرر ما إذا كان سيؤيد الأمر أو يعدله أو يلغيه. لا يزال بإمكان الوكلاء طلب مراجعة قضائية للأمر، حتى لو لم يطلبوا جلسة استماع أولاً.

(a) إذا وجد المفوض أن أيًا من العوامل المنصوص عليها في المادة 2150 صحيح فيما يتعلق بأي وكيل وأنه ضروري لحماية المصلحة العامة، يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو منع ذلك الوكيل فورًا من الاستمرار في أن يكون أو يصبح وكيلاً لأي مرخص له خلال الفترة التي يكون فيها ذلك الأمر ساري المفعول.

(b) في غضون 30 يومًا من إصدار أمر بموجب الفقرة (أ)، يجوز للمرخص له أو الوكيل أو الوكيل السابق الذي صدر الأمر بحقه أن يقدم إلى المفوض طلبًا لعقد جلسة استماع بشأن الأمر.

(c) إذا أخفق المفوض في بدء جلسة استماع في غضون 20 يوم عمل بعد تقديم الطلب إلى المفوض بموجب الفقرة (ب) أو خلال فترة زمنية أطول يتفق عليها الطرفان، يعتبر التعليق أو الإلغاء ملغيًا.

(d) في غضون 30 يومًا بعد جلسة الاستماع، يؤكد المفوض الأمر أو يعدله أو يلغيه.

(e) لا يتأثر حق المرخص له أو الوكيل أو الوكيل السابق في تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر بعدم تقديم ذلك الشخص طلبًا إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر بموجب الفقرة (ب).

سلطة المفوض تعليق الوكيل حماية المصلحة العامة طلب جلسة استماع إصدار الأمر مراجعة قضائية إلغاء التعليق حقوق المرخص له الجدول الزمني لجلسة الاستماع تأكيد الأمر تعديل الأمر إلغاء الأمر طلب جلسة استماع تعليق فوري حقوق الوكيل السابق

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2151.1

إذا خالف شخص ما القواعد في هذا القسم أو خالف لائحة أو أمرًا متعلقًا به، يمكن للمفوض تغريمه ما يصل إلى 1,000 دولار لكل مخالفة. وإذا استمرت المخالفة، يمكن تغريمهم 1,000 دولار عن كل يوم تستمر فيه. بالإضافة إلى ذلك، سيتعين عليهم تغطية التكاليف التي أنفقتها الولاية للتحقيق واتخاذ الإجراءات القانونية، بما في ذلك أتعاب المحامين.

عقوبة مدنية، انتهاكات، انتهاك مستمر، غرامات يومية، تكاليف الولاية، نفقات التحقيق، نفقات المقاضاة، أتعاب المحاماة، سلطة المفوض، انتهاك اللائحة، انتهاك الأمر، فرض العقوبة، إنفاذ الامتثال

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 27. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2152

ينص هذا القانون على أنه إذا تعمد شخص الإدلاء ببيان كاذب أو تزوير سجلات مطلوبة بموجب القانون، أو حذف معلومات مهمة، يعتبر ذلك جريمة خطيرة (جناية). بالإضافة إلى ذلك، إذا قام شخص عن علم بممارسة أنشطة تتطلب ترخيصًا دون الحصول عليه فعليًا، فهذه أيضًا جناية. ويوضح القانون أيضًا أنه لا يؤثر على قدرة الولاية على معاقبة أي فعل يشكل جريمة بموجب قوانين أخرى.

(a) شخص يتعمد الإدلاء ببيان كاذب، أو تحريف، أو شهادة كاذبة في سجل مقدم أو مطلوب الاحتفاظ به بموجب هذا القسم، أو يتعمد إدخال قيد كاذب أو يحذف قيدًا جوهريًا في مثل هذا السجل، يرتكب جناية.

(b) شخص يمارس عن علم نشاطًا يتطلب ترخيصًا بموجب هذا القسم دون أن يكون مرخصًا أو معفى من الترخيص بموجب هذا القسم، يرتكب جناية.

بيان كاذب تحريف شهادة كاذبة حذف جوهري سجلات مطلوبة جناية ترخيص مطلوب نشاط غير مرخص عمدًا عن علم جريمة يعاقب عليها القانون فعل إجرامي سلطة الولاية تزوير سجلات إعفاء من الترخيص

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 28. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2153

ينص هذا القانون على أن تدابير الإنفاذ المذكورة هنا هي إضافة إلى الصلاحيات الأخرى التي يمتلكها المفوض لإنفاذ القانون. وهذا يعني أن المفوض يمكنه استخدام أكثر من مجرد قواعد هذا القسم لضمان تطبيق القانون.

أحكام الإنفاذ، صلاحيات المفوض، تدابير إضافية، الإنفاذ القانوني، السلطة التنظيمية، الامتثال للقانون، مرونة الإنفاذ، صلاحيات إدارية، الإنفاذ التنظيمي، سلطة المفوض، إنفاذ تكميلي، تدابير إنفاذ القانون، الامتثال التنظيمي، إجراءات الإنفاذ القانوني، صلاحيات موسعة

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 29. (SB 979) Effective January 1, 2013.)