Chapter 7

يسمح هذا القانون للمفوض بفحص أي جزء من أعمال تحويل الأموال، سواء كانت تقع داخل الولاية أو خارجها، للتأكد من أن كل شيء قانوني ومبلغ عنه بدقة. ويجب على المسؤولين، مثل المديرين والموظفين، أن يعرضوا على المفوض أي سجلات ويساعدوا في الفحص قدر استطاعتهم.

إذا كنت مرخصًا لك وحدث أي من هذه المواقف، فعليك إبلاغ المفوض خلال خمسة أيام عمل:

1) قيامك أو قيام آخرين بتقديم طلب إفلاس أو إعادة تنظيم؛ 2) تقديمك طلبًا للحراسة القضائية، أو بدء عملية حل أو إعادة تنظيم، أو إبرام تنازل عام لصالح الدائنين؛ 3) بدء إجراء لإلغاء أو تعليق ترخيصك في الأماكن التي تمارس فيها الأعمال التجارية؛ 4) إلغاء سندك أو ضمانك أو إضعافه؛ 5) اتهامك أو إدانتك بجناية، أو اتهام أو إدانة شخص مسؤول في شركتك؛ 6) اتهام أو إدانة وكيلك بجناية.

إذا كانت شركة أو وكلاؤها يقدمون خدمات مالية، فيجب عليهم اتباع القواعد المنصوص عليها بموجب لوائح قانون السرية المصرفية للولايات المتحدة.

يحدد هذا القسم من القانون أنواع السجلات التي يجب على المرخص له المالي الاحتفاظ بها لمدة ثلاث سنوات على الأقل. وتشمل هذه سجلات المدفوعات أو التزامات القيمة المخزنة المباعة، ودفتر أستاذ عام يُحدّث شهريًا، وكشوف الحسابات المصرفية، وسجلات الالتزامات المدفوعة. يجب على المرخص له أيضًا الاحتفاظ بقائمة بأسماء وعناوين الوكلاء، وأي سجلات إضافية يطلبها المفوض. يجب الاحتفاظ بالسجلات لمدة ستة أشهر عندما تتعلق بإيصالات القسم 2102 أو لفترة أطول محددة في العقد. يمكن تخزين السجلات بأي شكل، حتى خارج الولاية، ولكن يجب أن تكون متاحة في غضون سبعة أيام عند الطلب، ويجب ترجمة السجلات غير الإنجليزية إلى الإنجليزية خلال تلك الفترة الزمنية.

عندما يضيف المرخص له أو يستبدل فردًا رئيسيًا (شخصًا ذا تأثير أو مسؤولية كبيرة)، يجب عليه إبلاغ المفوض في غضون 15 يومًا من التعيين. بعد هذا الإشعار، يكون لدى المفوض 90 يومًا لرفض التعيين إذا لم تكن خلفية الفرد مناسبة أو مفيدة للجمهور أو للعملاء.

إذا لم يرفض المفوض في غضون 90 يومًا، يعتبر الفرد موافقًا عليه تلقائيًا، ما لم تنطبق المادة 2035. بالإضافة إلى ذلك، يجب على المرخص له تقديم معلومات محددة مطلوبة بموجب لوائح أخرى في غضون 45 يومًا من التعيين.