(أ) في هذا القسم، يعني "تحويل الأموال" إجراء دفعات مالية مباشرة إلى مرخص له أو ممثله المخول باستلام الأموال أو إيداع الأموال في بنك في حساب يحدده المرخص له.
(ب) لا يجوز لأي مرخص له تعيين أو استمرار أي شخص كوكيل، ما لم يكن المرخص له والشخص قد أبرما عقدًا مكتوبًا. ويجب أن يشترط العقد المكتوب بين المرخص له والوكيل أن يعمل الوكيل بالامتثال التام لأحكام هذا الباب.
(ج) يجب أن يتضمن العقد المكتوب كل من الأحكام التالية:
(1)CA التمويل Code § 2060(1) أن يعين المرخص له الشخص كوكيل له بصلاحية إجراء تحويل الأموال نيابة عن المرخص له.
(2)CA التمويل Code § 2060(2) أن يقوم الوكيل بإعداد وحفظ الحسابات والمراسلات والمذكرات والأوراق والدفاتر والسجلات الأخرى التي يطلبها المفوض بموجب لائحة أو أمر، وأن يحتفظ بالسجلات للمدة المحددة بموجب اللائحة أو الأمر.
(3)CA التمويل Code § 2060(3) أن جميع الأموال أو القيمة النقدية، مطروحًا منها الرسوم المستحقة للوكلاء المنصوص عليها والمحددة صراحة في الاتفاقية المكتوبة، التي يستلمها الوكيل لتحويل الأموال نيابة عن المرخص له، تكون أموالًا ائتمانية مملوكة للمرخص له وتخصه حتى الوقت الذي يقوم فيه الوكيل بتحويل الأموال أو مبلغ معادل إلى المرخص له وفقًا لهذا القسم.
(4)CA التمويل Code § 2060(4) أن يتم تحويل الأموال وفقًا لأحكام هذا الباب.
(5)CA التمويل Code § 2060(5) أي أحكام أخرى قد يرى المفوض بموجب لائحة أو أمر أنها ضرورية لتنفيذ أحكام وأغراض هذا الباب.
(د) يجب على الوكيل تحويل جميع الأموال المستحقة للمرخص له وفقًا لشروط العقد المبرم بين المرخص له والوكيل.
(هـ) يجب على وكيل المرخص له تحويل أي أموال، مطروحًا منها الرسوم، استلمها نيابة عن المرخص له لتحويل الأموال على النحو التالي:
(1)CA التمويل Code § 2060(1) في غضون ثلاثة أيام عمل من الاستلام.
(2)CA التمويل Code § 2060(2) في حال لم يتجاوز المبلغ الإجمالي الاسمي للأموال، مطروحًا منها الرسوم، في أي أسبوع تقويمي عشرة آلاف دولار (10,000 دولار)، في غضون 10 أيام عمل من الاستلام.
(3)CA التمويل Code § 2060(3) خلال فترة أطول من ثلاثة أيام عمل من الاستلام، إذا كان الوكيل قد أودع مسبقًا لدى، ويحتفظ خلال هذه الفترة بوديعة لدى، مكتب بنك مؤمن عليه أو جمعية ادخار وقروض مؤمن عليها تقع في الولايات المتحدة في حساب باسم المرخص له وحده وحصريًا، مبلغًا لا يقل، لكل يوم تتجاوز فيه هذه الفترة ثلاثة أيام عمل، عن المبلغ الإجمالي الاسمي للأموال المستلمة نيابة عن المرخص له لتحويل الأموال التي يبيعها الوكيل عادة يوميًا.
(4)CA التمويل Code § 2060(4) خلال فترة أقصر يحددها المرخص له.
(و) لا يجوز للوكيل تقديم خدمات تحويل الأموال خارج نطاق النشاط المسموح به بموجب العقد المبرم بين الوكيل والمرخص له. وتعتبر جميع الأموال أو القيمة النقدية، مطروحًا منها الرسوم، التي يستلمها وكيل المرخص له، من وقت استلام الوكيل للأموال حتى وقت تحويل الأموال أو مبلغ معادل من قبل الوكيل إلى المرخص له، أموالًا ائتمانية مملوكة للمرخص له وتخصه.
(ز) لا يجوز للوكيل استخدام وكيل فرعي لإجراء تحويلات الأموال نيابة عن المرخص له.
(ح) يجب على كل مرخص له ممارسة إشراف معقول على وكلائه لضمان الامتثال للقوانين والقواعد واللوائح المعمول بها فيما يتعلق بتحويل الأموال.
(ط) لا يجوز لوكيل المرخص له، ولا يجوز لأي مرخص له أن يتسبب أو يسمح عن علم لأي من وكلائه بإجراء تحويل الأموال نيابة عن المرخص له دون استلام متزامن لأموال، أو قيمة نقدية أو ما يعادلها، أو بطاقة ائتمان، أو أداة دفع، أو مزيج مما سبق يُعتقد أنه صالح بمبلغ لا يقل عن مبلغ تحويل الأموال المقدم. وفي حالة بيع أدوات الدفع أو القيمة المخزنة لبنك مؤمن عليه، أو جمعية ادخار وقروض مؤمن عليها، أو اتحاد ائتماني مؤمن عليه، يجوز للمرخص له أو وكلاء المرخص له استلام هذه المبالغ في يوم العمل التالي للبيع.
(ي) إذا قام أي وكيل لمرخص له بخلط أي أموال أو قيمة نقدية، مطروحًا منها الرسوم، استلمها نيابة عن المرخص له لتحويل الأموال مع أي ممتلكات أخرى يملكها أو يتحكم فيها الوكيل، تعتبر جميع هذه الممتلكات مثقلة بأمانة لصالح المرخص له بمبلغ يساوي المبلغ الإجمالي للأموال المختلطة. ولا تخضع أي أموال أو قيمة نقدية، مطروحًا منها الرسوم، يستلمها أي وكيل نيابة عن المرخص له لتحويل الأموال، أثناء حيازتها من قبل هذا الوكيل، ولا أي ممتلكات مثقلة بأمانة بموجب هذا البند الفرعي، للحجز أو التنفيذ أو المصادرة بأمر من أي محكمة، إلا لمصلحة المرخص له.
(ك) يكون كل مرخص له مسؤولًا كأصيل عن الأموال أو القيمة النقدية من وقت استلام الوكيل للأموال أو القيمة النقدية. ويكون كل مرخص له مسؤولًا كجهة إصدار أو ساحب على كل أداة دفع صادرة أو مباعة من قبل هذا المرخص له.
