- - CA التمويل

Section § 2030

إذا كنت ترغب في إدارة عمل لتحويل الأموال في كاليفورنيا، فأنت بحاجة إلى ترخيص ما لم تكن معفى أو تعمل كوكيل لشخص مرخص أو معفى. بالإضافة إلى ذلك، بمجرد حصولك على ترخيص، لا يمكنك نقله أو التنازل عنه لشخص آخر.

(a) لا يجوز لأي شخص أن يمارس أعمال تحويل الأموال في هذه الولاية، أو يعلن عن نفسه، أو يطلب العملاء، أو يقدم نفسه على أنه يقدم خدمات تحويل الأموال في هذه الولاية، ما لم يكن الشخص مرخصًا أو معفى من الترخيص بموجب هذا القسم أو كان وكيلاً لشخص مرخص أو معفى من الترخيص بموجب هذا القسم.

(b) لا يجوز نقل أو التنازل عن الترخيص بموجب هذا القسم.

ترخيص تحويل الأموال، تحويل الأموال في كاليفورنيا، إعفاء من الترخيص، وكيل تحويل الأموال، ترخيص الأعمال، حظر نقل الترخيص، تنظيم تحويل الأموال، عمليات الأعمال المرخصة، ترخيص الخدمات المالية، قواعد ترخيص الأعمال، الامتثال لتحويل الأموال، الإعلان عن تحويل الأموال، طلب العملاء لتحويل الأموال، ترخيص غير قابل للتحويل، قيود على الترخيص القابل للتنازل

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 6. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2031

يحدد هذا القانون من يحق له التقدم بطلب للحصول على ترخيص تجاري في الولاية أو الحصول عليه. يمكن أن يكون المتقدمون شركات مساهمة أو شركات ذات مسؤولية محدودة مقرها كاليفورنيا، أو شركات مساهمة من خارج كاليفورنيا ولكنها معتمدة لمزاولة الأعمال داخل الولاية، أو شركات ذات مسؤولية محدودة من خارج الولاية مسجلة في كاليفورنيا. ومع ذلك، فإن الشركات ذات المسؤولية المحدودة من خارج الولايات المتحدة غير مؤهلة للحصول على ترخيص.

يحق للأشخاص التاليين فقط التقدم بطلب للحصول على ترخيص أو أن يُصدر لهم ترخيص:

(a) شركة مساهمة أو شركة ذات مسؤولية محدودة منظمة بموجب قوانين هذه الولاية.

(b) شركة مساهمة، بخلاف شركة مساهمة منظمة بموجب قوانين هذه الولاية، مؤهلة لمزاولة الأعمال داخل الولاية في هذه الولاية بموجب الفصل 21 (الذي يبدأ بالمادة 2100) من القسم 1 من الباب 1 من قانون الشركات.

(c) شركة ذات مسؤولية محدودة، بخلاف شركة ذات مسؤولية محدودة منظمة بموجب قوانين هذه الولاية، مؤهلة لمزاولة الأعمال داخل الولاية في هذه الولاية بموجب المادة 8 (التي تبدأ بالمادة 17708.01) من قانون الشركات، باستثناء شركة ذات مسؤولية محدودة منظمة خارج الولايات المتحدة فلا يجوز إصدار ترخيص لها.

أهلية الترخيص التجاري تأهيل الأعمال داخل الولاية ترخيص الشركات المساهمة شركة ذات مسؤولية محدودة شركة مساهمة من خارج الولاية طلب ترخيص تجاري قيود الشركات ذات المسؤولية المحدودة الأجنبية شركة ذات مسؤولية محدودة في كاليفورنيا تسجيل الشركات المساهمة تأهيل الأعمال التجارية في الولاية

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 4. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2032

يحدد قانون كاليفورنيا هذا متطلبات التقديم لأي شخص يسعى للحصول على ترخيص لتقديم خدمات تحويل الأموال، مثل إرسال الأموال من مكان إلى آخر، في الولاية. يجب على المتقدمين دفع رسوم غير قابلة للاسترداد قدرها 5,000 دولار وتقديم طلب يتضمن معلومات مفصلة مثل اسم العمل لمقدم الطلب، والإدانات الجنائية السابقة، وخدمات تحويل الأموال المقدمة. يتطلب الطلب أيضًا تقارير مالية وخطط عمل وتفاصيل حول أي شركاء تجاريين أو وكلاء مشاركين في الخدمة. يتمتع المفوض بسلطة التنازل عن بعض المتطلبات أو السماح بتقديم معلومات بديلة إذا لزم الأمر.

(a) يدفع مقدم طلب الترخيص بموجب هذا القسم للمفوض رسومًا غير قابلة للاسترداد قدرها خمسة آلاف دولار (5,000 دولار).

(b) يقدم مقدم طلب الترخيص بموجب هذا القسم طلبه بالشكل والوسيلة التي يحددها المفوض بموجب أمر أو لائحة. يجب أن يتضمن الطلب أو يذكر جميع ما يلي:

(1) الاسم القانوني وعنوان العمل السكني لمقدم الطلب وأي اسم وهمي أو تجاري يستخدمه مقدم الطلب في تسيير أعماله.

(2) قائمة بأي إدانات جنائية لمقدم الطلب وأي دعاوى قضائية جوهرية كان مقدم الطلب طرفًا فيها خلال فترة العشر سنوات السابقة مباشرة لتقديم الطلب.

(3) وصف لأي خدمات تحويل أموال قدمها مقدم الطلب سابقًا وخدمات تحويل الأموال التي يسعى مقدم الطلب لتقديمها في هذه الولاية.

(4) قائمة بالوكلاء المقترحين لمقدم الطلب والمواقع في هذه الولاية حيث يقترح مقدم الطلب ووكلاؤه ممارسة تحويل الأموال.

(5) قائمة بالولايات الأخرى التي يرخص فيها لمقدم الطلب بممارسة تحويل الأموال وأي إلغاءات أو تعليقات للترخيص أو إجراءات تأديبية أخرى اتخذت ضد مقدم الطلب في ولاية أخرى.

(6) معلومات تتعلق بأي إجراءات إفلاس أو حراسة قضائية تؤثر على المرخص له.

(7) نموذج أداة دفع أو أداة يتم تسجيل القيمة المخزنة عليها، إن وجد.

(8) نموذج إيصال للمعاملات التي تتضمن أموالاً مستلمة للتحويل.

(9) اسم وعنوان أي بنك سيتم من خلاله دفع أدوات الدفع والقيمة المخزنة لمقدم الطلب.

(10) وصف لمصدر الأموال والائتمان التي سيستخدمها مقدم الطلب لتقديم خدمات تحويل الأموال.

(11) تاريخ تأسيس أو تشكيل مقدم الطلب والولاية أو البلد الذي تم فيه التأسيس أو التشكيل.

(12) شهادة حسن السيرة من الولاية أو البلد الذي تم فيه تأسيس أو تشكيل مقدم الطلب.

(13) وصف لهيكل أو تنظيم مقدم الطلب، بما في ذلك أي شركة أم أو فرعية لمقدم الطلب، وما إذا كانت أي شركة أم أو فرعية متداولة علنًا في البورصة.

(14) الاسم القانوني، وأي اسم وهمي أو تجاري، وجميع عناوين العمل والسكن، وتاريخ التوظيف، خلال فترة العشر سنوات السابقة مباشرة لتقديم الطلب، لكل مسؤول تنفيذي أو مدير أو عضو مجلس إدارة أو شخص له سيطرة على مقدم الطلب، والخلفية التعليمية لكل شخص.

(15) قائمة بأي إدانات جنائية ودعاوى قضائية جوهرية كان أي مسؤول تنفيذي أو مدير أو عضو مجلس إدارة أو شخص له سيطرة على مقدم الطلب طرفًا فيها خلال فترة العشر سنوات السابقة مباشرة لتقديم الطلب.

(16) نسخة من البيانات المالية المدققة لمقدم الطلب للسنة المالية الأحدث، وإن وجدت، لفترة السنتين السابقتين مباشرة لتقديم الطلب.

(17) نسخة من البيانات المالية غير الموحدة لمقدم الطلب للسنة المالية الحالية، سواء كانت مدققة أم لا، وإن وجدت، لفترة السنتين السابقتين مباشرة لتقديم الطلب.

(18) إذا كان مقدم الطلب متداولًا علنًا في البورصة، نسخة من أحدث تقرير مقدم إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية بموجب القسم 13 من قانون بورصة الأوراق المالية الفيدرالي لعام 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m).

(19) إذا كان مقدم الطلب شركة فرعية مملوكة بالكامل لـ:

(A) شركة متداولة علنًا في الولايات المتحدة، نسخة من البيانات المالية المدققة للشركة الأم للسنة المالية الأحدث أو نسخة من أحدث تقرير للشركة الأم مقدم بموجب القسم 13 من قانون بورصة الأوراق المالية الفيدرالي لعام 1934 (15 U.S.C. Sec. 78m)، وإن وجدت، لفترة السنتين السابقتين مباشرة لتقديم الطلب.

(B) شركة متداولة علنًا خارج الولايات المتحدة، نسخة من وثائق مماثلة مقدمة إلى الجهة التنظيمية لمقر الشركة الأم خارج الولايات المتحدة.

(20) اسم وعنوان الوكيل المسجل لمقدم الطلب في هذه الولاية.

(21) خطة مقدم الطلب لممارسة أعمال تحويل الأموال، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، بيانات مالية تقديرية (pro forma) لثلاث سنوات.

(22) أي معلومات أخرى يطلبها المفوض فيما يتعلق بمقدم الطلب.

(c) يجوز للمفوض التنازل عن أي من المعلومات المطلوبة بموجب الفقرة (ب) أو السماح لمقدم الطلب بتقديم معلومات أخرى بدلاً من المعلومات المطلوبة.

ترخيص تحويل الأموال رسوم الطلب تقرير الإدانات الجنائية البيانات المالية عنوان العمل الاسم التجاري إجراءات الإفلاس الوكلاء والمواقع البيانات المالية المدققة شركة متداولة علنًا معلومات المسؤول التنفيذي وثائق الشركة الأم الوكيل المسجل البيانات المالية التقديرية (pro forma) تنازل تقديري من المفوض

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 5. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2033

يتناول هذا القسم من القانون عملية الحصول على ترخيص لتحويل الأموال في كاليفورنيا. يمكن للمفوض فحص المتقدم، ويجب على المتقدم تغطية التكاليف. للموافقة، يجب أن يستوفي المتقدم عدة معايير: امتلاك موارد مالية كافية، أن يكون وضعه المالي سليماً، أن يتمتع أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولون التنفيذيون بحسن السيرة والمركز المالي الجيد، أن تكون لديه خطة قوية لنجاح العمل، وأن يكون من المرجح أن يلتزم بجميع القوانين المعمول بها. إذا لم يتم استيفاء هذه المعايير، فسيتم رفض الطلب بعد إشعار وجلسة استماع.

(a) يجوز للمفوض إجراء فحص للمتقدم، وعلى المتقدم دفع التكلفة المعقولة للفحص.

(b) إذا وجد المفوض كل ما يلي فيما يتعلق بطلب الترخيص، يجب على المفوض الموافقة على الطلب:

(1) يمتلك المتقدم حقوق ملكية ملموسة كافية للمساهمين، على النحو المحدد في القسم 2040، لمزاولة أعمال تحويل الأموال، وحالة المتقدم المالية بخلاف ذلك تكون بحيث يكون من الآمن والسليم للمتقدم مزاولة أعمال تحويل الأموال.

(2) يتمتع المتقدم، وأعضاء مجلس الإدارة والمسؤولون التنفيذيون للمتقدم، وأي شخص يتحكم في المتقدم، وأعضاء مجلس الإدارة والمسؤولون التنفيذيون لأي شخص يتحكم في المتقدم، بحسن السيرة والسلوك ومركز مالي سليم.

(3) المتقدم مؤهل لمزاولة أعمال تحويل الأموال.

(4) توفر خطة المتقدم لمزاولة أعمال تحويل الأموال وعداً معقولاً بالتشغيل الناجح.

(5) من المعقول الاعتقاد بأن المتقدم، إذا رُخص له، سيزاول أعمال تحويل الأموال وسيمتثل لجميع الأحكام المعمول بها من هذا القسم ولأي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم.

ترخيص تحويل الأموال الموارد المالية حقوق ملكية ملموسة للمساهمين حسن السيرة والسلوك المركز المالي خطة العمل الامتثال الموافقة على الطلب فحص المفوض فحص المتقدم معايير أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولين التنفيذيين رفض الطلب متطلبات الترخيص وضع مالي آمن وسليم وعد بالتشغيل الناجح

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 8. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2034

يشترط هذا القانون على الشركات أو الشركات ذات المسؤولية المحدودة (LLCs) تعيين المفوض رسميًا كوكيل لها لاستلام المستندات القانونية إذا أرادت الحصول على ترخيص. يضمن ذلك أنه إذا تورطت هذه الشركات في قضايا قانونية أو إدارية، يمكن للمفوض قبول الأوراق القانونية نيابة عنها، تمامًا كما لو تم تسليمها مباشرة للشركة.

لإخطار هذه الشركات بالمستندات القانونية، يمكنك ترك نسخة في مكتب المفوض، ولكن هذا لا يكون ساري المفعول إلا إذا أرسل الشخص الذي يقوم بالإخطار نسخة بالبريد المسجل إلى آخر عنوان معروف للشركة وقدم إثباتًا لذلك في المحكمة أو الوكالة المعنية.

يضيف هذا القانون إلى القوانين الحالية المتعلقة بإخطار المستندات القانونية، ولا يحل محلها.

(a) قبل إصدار ترخيص لأي شركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة، يجب على الشركة أو الشركة ذات المسؤولية المحدودة أن تودع لدى المفوض، بالشكل الذي قد يطلبه المفوض بموجب لائحة أو أمر، تعيينًا لا رجعة فيه يعين المفوض ليكون وكيل الشركة أو الشركة ذات المسؤولية المحدودة لاستلام أي إخطار قانوني في أي إجراء قضائي أو إداري غير جنائي ضد الشركة أو الشركة ذات المسؤولية المحدودة، أو أي من خلفائها، ينشأ بموجب هذا القسم أو بموجب أي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم بعد تقديم هذا التعيين، بنفس القوة والصلاحية كما لو تم إخطار الشركة أو الشركة ذات المسؤولية المحدودة أو خلفها شخصيًا، حسب الحالة.

(b) يمكن إجراء الإخطار بترك نسخة من الإجراء في أي مكتب للمفوض، ولكن هذا الإخطار لا يكون ساري المفعول إلا إذا (1) أرسل الطرف الذي يقوم بالإخطار، والذي قد يكون المفوض، إشعارًا بالإخطار ونسخة من الإجراء بالبريد المسجل أو المصدق عليه إلى الطرف الذي تم إخطاره على آخر عنوان له مسجل لدى المفوض، و (2) تم تقديم إفادة خطية بالامتثال لهذا القسم من قبل الطرف الذي يقوم بالإخطار في القضية في تاريخ الإعادة أو قبله، إن وجد، أو خلال أي وقت إضافي تسمح به المحكمة، في حالة الإجراء القضائي، أو الوكالة الإدارية، في حالة الإجراء الإداري.

ترخيص الشركات ترخيص الشركات ذات المسؤولية المحدودة تعيين المفوض إخطار الإجراءات القانونية تعيين لا رجعة فيه إجراءات غير جنائية الإخطار بالبريد بريد مسجل إفادة خطية بالامتثال وكيل الإخطار مفوض كاليفورنيا التزامات الكيانات التجارية إجراءات إدارية إجراءات قضائية لوائح إخطار الإجراءات

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 9. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2035

إذا أردت السيطرة على شركة لتحويل الأموال، يجب عليك أولاً الحصول على موافقة خطية من المفوض المالي. يجب أن يتضمن طلبك معلومات معينة في نموذج يحدده المفوض.

سيوافق المفوض على طلبك فقط إذا كنت أنت وفريقك ذوي سمعة حسنة ومركز مالي سليم، وقادرين على إدارة العمل، وإذا كان يُعتقد أنك ستلتزم بجميع القوانين ذات الصلة ولن تضر باستقرار الشركة بأي تغييرات كبيرة.

إذا كانت خططك تتضمن شخصًا غير مؤهل ليكون مديرًا أو مسؤولاً، فقد يُعتبر ذلك ضارًا. إذا لم تتبع هذه القواعد، يمكن للمفوض أن يأمرك بالامتثال وقد يرفع دعوى قضائية ضدك إذا لزم الأمر.

يتمتع المفوض أيضًا بسلطة تغيير أو إلغاء موافقتك إذا كان هناك سبب، ويمكنه إعفاء بعض المعاملات من هذه القواعد إذا لم تكن ضرورية لحماية الجمهور أو العملاء. قد تضطر أيضًا إلى تغطية التكاليف إذا تم فحصك كجزء من هذه العملية.

(a) لا يجوز لأي شخص، بشكل مباشر أو غير مباشر، الاستحواذ على السيطرة على مرخص له ما لم يوافق المفوض أولاً، كتابةً، على الاستحواذ على السيطرة. يجب أن يكون طلب الاستحواذ على السيطرة على مرخص له كتابيًا، تحت القسم، وبالشكل الذي يحدده المفوض. يجب أن يتضمن الطلب المعلومات التي قد يطلبها المفوض.

(b) لا يوافق المفوض على الطلب ما لم يجد المفوض كل ما يلي:

(1) أن يكون مقدم الطلب وجميع المسؤولين والمديرين لمقدم الطلب ذوي سمعة حسنة ومركز مالي سليم.

(2) أن يكون مقدم الطلب مؤهلاً لمزاولة أعمال تحويل الأموال.

(3) أن يكون من المعقول الاعتقاد بأنه، إذا استحوذ مقدم الطلب على السيطرة على المرخص له، سيمتثل مقدم الطلب والمرخص له لجميع الأحكام المعمول بها من هذا القسم وأي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا القسم.

(4) أن خطط مقدم الطلب، إن وجدت، لإجراء أي تغيير جوهري في أعمال المرخص له أو هيكله المؤسسي أو إدارته ليست ضارة بسلامة المرخص له ومتانته.

(c) لأغراض الفقرة (ب)، يجوز للمفوض أن يجد أن خطة مقدم الطلب لإجراء تغييرات جوهرية في إدارة المرخص له ضارة بالمرخص له إذا كانت الخطة تنص على أن يصبح شخص ليس ذا سمعة حسنة مديرًا أو مسؤولاً في المرخص له. لا تعتبر الأسباب المحددة في هذه الفقرة هي الأسباب الوحيدة التي يجوز للمفوض بموجبها أن يجد، لأغراض الفقرة (ب)، أن خطة مقدم الطلب لإجراء تغيير جوهري في إدارة المرخص له ضارة بالمرخص له.

(d) إذا بدا للمفوض أن أي شخص ينتهك أو يفشل في الامتثال لهذا القسم، يجوز للمفوض أن يوجه الشخص للامتثال لهذا القسم بأمر صادر بختم المفوض الرسمي.

(e) كلما بدا للمفوض أن أي شخص قد ارتكب أو هو على وشك ارتكاب انتهاك لأي حكم من أحكام هذا القسم أو لأي لائحة أو أمر صادر عن المفوض بموجب هذا القسم، يجوز للمفوض أن يتقدم إلى المحكمة العليا بطلب أمر يمنع الشخص من انتهاك أو الاستمرار في انتهاك هذا القسم أو تلك اللائحة أو الأمر، ولأي تعويض إنصافي آخر قد تتطلبه طبيعة القضية أو مصالح المرخص له، أو الشخص المسيطر، أو دائني أو مساهمي المرخص له أو الشخص المسيطر، أو الجمهور.

(f) يجوز للمفوض، لسبب وجيه، تعديل أو تغيير أو تعليق أو إلغاء أي موافقة على اقتراح الاستحواذ على السيطرة على مرخص له صادر بموجب هذا القسم.

(g) تُعفى من أحكام هذا القسم أي معاملة يعفيها المفوض بموجب لائحة أو أمر باعتبارها غير مشمولة بأغراض هذا القسم ويجد أن تنظيمها ليس ضروريًا أو مناسبًا للمصلحة العامة أو لحماية المرخص له أو عملاء المرخص له.

(h) يجوز للمفوض إجراء فحص لمقدم الطلب ويدفع مقدم الطلب التكلفة المعقولة للفحص.

الاستحواذ على السيطرة أعمال تحويل الأموال المفوض المالي سمعة حسنة مركز مالي سليم الأهلية لمزاولة الأعمال متطلبات الامتثال تغييرات الإدارة تأثير ضار أوامر قضائية إلغاء الموافقة إعفاءات المعاملات تكاليف الفحص حماية المصلحة العامة متانة الأعمال

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 10. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2036

يسمح هذا القانون للمفوض بإضافة شروط إلى أي ترخيص مالي أو موافقة أو رخصة أو أمر. تهدف هذه الشروط إلى ضمان بقاء العمل مستقراً وتشغيله بأمان، بالإضافة إلى حماية المستهلكين.

شروط الترخيص المالي، حماية المستهلك، استقرار الأعمال، سلامة المرخص له، سلطة المفوض، الترخيص المالي، شروط الأمر، متانة المرخص له، شروط الموافقة، تدابير السلامة المالية، تعزيز حماية المستهلك، سلامة تشغيل الأعمال، شروط الرخصة، إرشادات الأمر المالي، متطلبات المرخص له

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 6. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

Section § 2037

يتطلب هذا القسم من المرخص لهم بتحويل الأموال في كاليفورنيا تأمين التزاماتهم إما بإيداع نقود أو أوراق مالية معينة معتمدة لدى أمين الخزانة، أو بتقديم سند كفالة. والهدف من ذلك هو ضمان قدرتهم على الوفاء بالتزاماتهم المالية تجاه العملاء. يعتمد المبلغ المطلوب على نوع النشاط التجاري ويجب أن يقع ضمن حدود محددة، مثل ما بين 500,000 دولار ومليوني دولار لبيع أدوات الدفع، أو ما بين 250,000 دولار وسبعة ملايين دولار لخدمات تحويل الأموال. تعمل هذه الضمانات المالية أيضاً كصندوق ائتمان لصالح عملاء المرخص له في كاليفورنيا. ويجب الاحتفاظ بأي سند أو وديعة لمدة لا تقل عن أربع سنوات بعد توقف المرخص له عن العمل، ما لم يقرر المفوض خلاف ذلك.

(a) كضمان، يجب على كل مرخص له إيداع والاحتفاظ بعد ذلك بوديعة لدى أمين الخزانة نقداً بمبلغ لا يقل عن، أو أوراق مالية بقيمة سوقية لا تقل عن، المبلغ الذي قد يحدده المفوض ويأمر به من وقت لآخر حسب الضرورة لضمان الأداء الأمين لالتزامات المرخص له فيما يتعلق بتحويل الأموال في كاليفورنيا. وتخضع هذه الأوراق المالية لموافقة المفوض ويجب أن تتكون من سندات أو أذونات أو التزامات أخرى تحمل فائدة صادرة عن الولايات المتحدة أو أي وكالة أو جهاز تابع لها، أو عن ولاية كاليفورنيا، أو عن أي مدينة أو مقاطعة أو مدينة ومقاطعة أو تقسيم سياسي أو منطقة تابعة لولاية كاليفورنيا، أو التي تضمنها الولايات المتحدة أو ولاية كاليفورنيا.

(b) طالما أن المرخص له الذي يحتفظ بأوراق مالية مودعة لدى أمين الخزانة بموجب هذا القسم يتمتع بالملاءة المالية، يحق لذلك المرخص له استلام أي فائدة مدفوعة على الأوراق المالية.

(c) بدلاً من إيداع النقد أو الأوراق المالية بموجب الفقرة (a)، يجوز للمرخص له تسليم المفوض سند كفالة صادر عن شركة تأمين، بالشكل والصيغة التي يرتضيها المفوض، وبمبلغ لا يقل عن مبلغ إيداع النقد أو الأوراق المالية المطلوب من المرخص له، ويكون مشروطاً بالأداء الأمين لالتزامات المرخص له فيما يتعلق بتحويل الأموال في كاليفورنيا. ويجب على المفوض إيداع هذا السند لدى أمين الخزانة.

(d) يجب على المرخص له الذي يبيع أو يصدر أدوات دفع أو قيمة مخزنة الاحتفاظ بأوراق مالية مودعة أو سند كفالة صادر عن شركة تأمين بمبلغ لا يقل عن خمسمائة ألف دولار (500,000$) أو 50 بالمائة من متوسط الالتزامات اليومية القائمة لأدوات الدفع والقيمة المخزنة في كاليفورنيا، أيهما أكبر؛ شريطة ألا يتجاوز هذا المبلغ مليوني دولار (2,000,000$).

(e) يجب على المرخص له الذي يمارس نشاط استلام الأموال للتحويل الاحتفاظ بأوراق مالية مودعة أو سند كفالة صادر عن شركة تأمين بمبلغ أكبر من متوسط الالتزامات اليومية القائمة للأموال المستلمة للتحويل في كاليفورنيا، شريطة ألا يقل هذا المبلغ عن مائتين وخمسين ألف دولار (250,000$) ولا يزيد عن سبعة ملايين دولار (7,000,000$).

(f) تكون مبالغ الأوراق المالية المودعة أو سند الكفالة الصادر عن شركة تأمين والمطلوب الاحتفاظ بها بموجب الفقرتين (d) و (e) تراكمية.

(g) تشكل الأموال والأوراق المالية المودعة لدى أمين الخزانة بموجب هذا القسم وعائدات أي سند يحتفظ به أمين الخزانة بموجب هذا القسم صندوق ائتمان لصالح الأشخاص في كاليفورنيا الذين اشتروا أدوات دفع أو قيمة مخزنة من المرخص له أو وكيله، أو الأشخاص في كاليفورنيا الذين سلموا لأي مرخص له أو وكيله أموالاً أو قيمة نقدية لغرض تحويل الأموال. ويجوز لأي طرف متضرر رفع دعوى للمطالبة بأي سند في محكمة ذات اختصاص قضائي في أي مقاطعة يكون للمرخص له فيها وكيل.

(h) يجب أن تغطي الأوراق المالية المودعة أو سند الكفالة المطالبات للمدة التي يحددها المفوض، ولكن لمدة لا تقل عن أربع سنوات بعد توقف المرخص له عن تقديم الخدمات بموجب هذا القسم في هذه الولاية. ومع ذلك، يجوز للمفوض أن يسمح بتخفيض مبلغ الضمان أو إلغائه قبل انتهاء تلك المدة بالقدر الذي يكون فيه مبلغ أدوات الدفع أو التزامات القيمة المخزنة المستحقة للمرخص له، أو الأموال المستحقة أو القيمة النقدية المستلمة لتحويل الأموال، أقل من الوديعة أو السند. ويجوز للمفوض أن يسمح للمرخص له باستبدال شكل آخر من الضمان مقبول لدى المفوض بالضمان الساري وقت توقف المرخص له عن تقديم خدمات تحويل الأموال في هذه الولاية.

تحويل الأموال التزامات المرخص له وديعة ضمان سند كفالة أدوات الدفع قيمة مخزنة متوسط الالتزامات اليومية القائمة إيداع نقدي سندات تحمل فائدة أمين خزانة كاليفورنيا صندوق ائتمان أوراق مالية مالية مبالغ الضمان الدنيا والقصوى مزايا المرخص له المليء الاحتفاظ بالضمان لمدة أربع سنوات

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 12. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2038

يحدد هذا القانون رسومًا مختلفة تتعلق بالترخيص في كاليفورنيا. إذا تقدمت بطلب ترخيص جديد، فتبلغ التكلفة 5,000 دولار. وإذا كنت تحاول الاستحواذ على السيطرة على عمل مرخص، فتبلغ التكلفة 3,500 دولار. يدفع المرخص له سنويًا، في أو قبل 1 يوليو، رسمًا سنويًا قدره 2,500 دولار، بالإضافة إلى 125 دولارًا عن كل فرع في الولاية و 25 دولارًا عن كل فرع للوكيل.

يمكن للمفوض أيضًا إجراء فحوصات للمرخص لهم ومقدمي الطلبات، حيث يتعين على من يتم فحصهم دفع رسم محدد بناءً على التكاليف التقديرية للمفوض، بما في ذلك مصاريف السفر المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، تستحق رسوم تقديم الطلبات عند تقديم الطلب ولن يتم استردادها بغض النظر عن النتيجة.

تُدفع الرسوم إلى المفوض ويقوم بجمعها، على النحو التالي:

(a) يبلغ رسم تقديم طلب الترخيص خمسة آلاف دولار (5,000 دولار)، كما هو منصوص عليه في البند (a) من المادة 2032.

(b) يبلغ رسم تقديم طلب الموافقة على الاستحواذ على السيطرة على مرخص له ثلاثة آلاف وخمسمائة دولار (3,500 دولار).

(d) يدفع المرخص له سنويًا في أو قبل 1 يوليو، مائة وخمسة وعشرين دولارًا (125 دولارًا) عن كل مكتب فرعي للمرخص له في هذه الولاية.

(e) يدفع المرخص له سنويًا في أو قبل 1 يوليو، خمسة وعشرين دولارًا (25 دولارًا) عن كل مكتب فرعي للوكيل في هذه الولاية.

(f) كلما فحص المفوض مرخصًا له أو أي وكيل لمرخص له، يدفع المرخص له، في غضون 10 أيام من استلام بيان من المفوض، رسمًا للفحص، كما يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام التكلفة الساعية المتوسطة التقديرية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، المصاريف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا كان من الضروري لأي فاحص مشارك في الفحص السفر خارج هذه الولاية، مصاريف سفر الفاحص.

(g) كلما فحص المفوض مقدم طلب، يدفع مقدم الطلب، في غضون 10 أيام من استلام بيان من المفوض، رسمًا للفحص، كما يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام التكلفة الساعية المتوسطة التقديرية، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، المصاريف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا كان من الضروري لأي فاحص مشارك في الفحص السفر خارج هذه الولاية، مصاريف سفر الفاحص.

(h) يجب دفع كل رسم لتقديم الطلب وقت تقديم الطلب إلى المفوض. لا يجوز استرداد أي رسم لتقديم الطلب، بغض النظر عما إذا كان الطلب قد تمت الموافقة عليه أو رفضه أو سحبه.

رسم طلب الترخيص رسم الاستحواذ على السيطرة رسم الترخيص السنوي رسم المكتب الفرعي رسم فرع الوكيل رسم فحص المرخص له مصاريف سفر للفحص سياسة الاسترداد رسوم المفوض تقديم الطلب مصاريف سفر الفاحص السيطرة على المرخص له فحص المفوض التكاليف غير المباشرة

(Amended by Stats. 2025, Ch. 20, Sec. 10. (AB 137) Effective June 30, 2025.)

Section § 2039

يصف هذا القانون متطلبات الإبلاغ للمرخص لهم الماليين في كاليفورنيا. أولاً، يتمتع المفوض بسلطة تقديرية لمنح إعفاءات من هذه المتطلبات إذا رأى أنها غير ضرورية أو مكررة. ثانيًا، يجب على المرخص لهم تقديم تقرير تدقيق سنوي في غضون 90 يومًا بعد نهاية السنة المالية، ويتضمن هذا التقرير بيانات مالية مدققة يعدها محاسب مستقل. ثالثًا، يجب على المرخص لهم تقديم تقارير ربع سنوية في غضون 45 يومًا بعد نهاية كل ربع سنة تقويمية، تتضمن تفاصيل البيانات المالية وجداول الأوراق المالية وأي معلومات ضرورية أخرى. رابعًا، يتعين على المرخص لهم تقديم تقارير ربع سنوية عبر نظام NMLS بخصوص مواقع المكاتب الفرعية وتفاصيل الوكلاء والمعاملات وأنشطة تحويل الأموال. أخيرًا، يجوز للمفوض طلب تقارير إضافية حسب الحاجة.

(a) يجوز للمفوض، بموجب أمر أو لائحة، منح إعفاءات من هذا القسم في الحالات التي يرى فيها المفوض أن متطلبات هذا القسم غير ضرورية أو قد تكون مكررة.

(b) بالإضافة إلى أي تقارير أخرى قد تكون مطلوبة بموجب الأقسام 453 و 454 و 455، يجب على كل مرخص له، في غضون 90 يومًا بعد نهاية كل سنة مالية، أو خلال أي فترة ممددة يحددها المفوض، أن يقدم إلى المفوض تقرير تدقيق للسنة المالية يجب أن يمتثل لجميع الأحكام التالية:

(1) يجب أن يتضمن تقرير التدقيق بيانات مالية مدققة للمرخص له عن أو في نهاية السنة المالية معدة وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة وأي معلومات أخرى قد يطلبها المفوض.

(2) يجب أن يستند تقرير التدقيق إلى تدقيق للمرخص له أُجري وفقًا لمعايير التدقيق المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة وأي متطلبات أخرى يحددها المفوض.

(3) يجب أن يتم إعداد تقرير التدقيق بواسطة محاسب عام معتمد مستقل أو محاسب عام مستقل مقبول لدى المفوض.

(4) يجب أن يتضمن تقرير التدقيق أو أن يكون مصحوبًا بشهادة رأي من المحاسب العام المعتمد المستقل أو المحاسب العام المستقل تكون مرضية من حيث الشكل والمحتوى للمفوض. إذا كانت الشهادة أو الرأي مشروطًا، يجوز للمفوض أن يأمر المرخص له باتخاذ أي إجراء يراه المفوض ضروريًا لتمكين المحاسب العام المستقل أو المعتمد أو المحاسب العام المستقل من إزالة الشرط.

(c) يجب على كل مرخص له، في موعد لا يتجاوز 45 يومًا بعد نهاية كل ربع سنة تقويمية، أو خلال فترة أطول يحددها المفوض، بموجب لائحة أو أمر، أن يقدم إلى المفوض تقريرًا يتضمن جميع ما يلي:

(1) البيانات المالية، بما في ذلك الميزانية العمومية، وبيان الدخل، وبيان التغيرات في حقوق المساهمين، وبيان التدفقات النقدية، عن، أو في نهاية، ربع السنة التقويمية ذلك، مصدقة من قبل اثنين من كبار مسؤولي المرخص له. يجب أن تنص المصادقة على أن كل من المسؤولين الذين يقومون بالمصادقة لديه معرفة شخصية بالمسائل الواردة في التقرير وأن كل واحد منهم يعتقد أن كل بيان في التقرير صحيح.

(2) بالنسبة لمصدري وبائعي أدوات الدفع والقيمة المخزنة، جدول بالأوراق المالية المؤهلة التي يمتلكها المرخص له بموجب القسم 2081.

(3) أي معلومات أخرى يطلبها المفوض، بموجب لائحة أو أمر.

(d) يجب على كل مرخص له، في موعد لا يتجاوز 45 يومًا بعد نهاية كل ربع سنة تقويمية، أن يقدم عبر نظام NMLS تقريرًا يتضمن جميع ما يلي:

(1) العنوان الحالي لكل مكتب فرعي للمرخص له في هذه الولاية. إذا تم افتتاح أو إغلاق مكتب فرعي خلال ربع السنة التقويمية، تاريخ الافتتاح أو الإغلاق. إذا تم نقل مكتب فرعي خلال ربع السنة التقويمية، عناوين المواقع القديمة والجديدة وتاريخ النقل.

(2) جميع المعلومات التالية المتعلقة بكل وكيل عمل، في هذه الولاية، كوكيل للمرخص له خلال ربع السنة التقويمية:

(A) اسم الوكيل ورقم هاتفه وعنوان بريده الإلكتروني.

(B) رقم تعريف صاحب العمل الضريبي للوكيل.

(D) العنوان الفعلي للوكيل.

(E) العنوان البريدي للوكيل.

(F) أي أعمال قام بها الوكيل في ولايات أخرى نيابة عن المرخص له.

(G) أي اسم وهمي أو تجاري يستخدمه الوكيل.

(H) تاريخ تعيين أو إنهاء خدمة الوكيل في السنة التقويمية، إن وجد.

(I) عناوين المواقع القديمة والجديدة وتاريخ نقل أي وكيل تم نقله خلال ربع السنة التقويمية، إن وجد.

(3) الحجم الإجمالي للأنشطة، وعدد المعاملات التي تمت، والتزامات تحويل الأموال المستحقة في كاليفورنيا بموجب هذا القسم وفي الولايات المتحدة في ربع السنة التقويمية مصنفة حسب نوع تحويل الأموال، وإذا كان ذلك ممكنًا، ما إذا كان التحويل قد تم عبر تطبيق جوال أو موقع إلكتروني. بالنسبة للأموال المستلمة للتحويل، تقرير عن متوسط الالتزامات اليومية المستحقة للتحويل في كاليفورنيا، وإذا كان ذلك منطبقًا، جدول بكل دولة أجنبية تم إرسال الأموال إليها، بالإضافة إلى المبلغ الإجمالي للأموال المرسلة إلى تلك الدولة الأجنبية في ربع السنة التقويمية ذلك. بالنسبة لأدوات الدفع والقيمة المخزنة، تقرير عن متوسط الالتزامات اليومية المستحقة لأدوات الدفع والقيمة المخزنة في كاليفورنيا في ربع السنة التقويمية ذلك.

(4) أي معلومات أخرى يطلبها المفوض، بموجب لائحة أو أمر.

(e) يجب على كل مرخص له أن يقدم إلى المفوض تقارير أخرى حسبما ومتى يطلب المفوض، بموجب لائحة أو أمر.

متطلبات الإبلاغ المالي تقرير التدقيق السنوي محاسب مستقل بيانات مالية ربع سنوية تقديم NMLS تفاصيل المكاتب الفرعية معلومات الوكيل أنشطة تحويل الأموال التزامات التحويل المستحقة محاسب عام معتمد تقرير السنة المالية إعفاءات من المفوض أوراق مالية مؤهلة أدوات الدفع قيمة مخزنة

(Amended by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 4. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2040

تفرض هذه المادة على المرخص لهم الماليين الاحتفاظ بحد أدنى من صافي القيمة المادية، والذي يكون إما 100,000 دولار أو نسبة مئوية من إجمالي أصولهم. تختلف هذه النسب المئوية حسب قيمة الأصول، بدءاً من 3% لأول 100 مليون دولار. يوجد بند يسمح للمفوض بإعفاء أو تخفيض هذه المتطلبات بناءً على عدة عوامل، مثل عمليات الترخيص في ولايات أخرى أو طبيعة الأصول والالتزامات. إذا واجه المرخص له إجراءات تنظيمية معينة، فقد يُطلب منه الاحتفاظ بصافي قيمة أكبر مما هو مطلوب عادةً.

(a) مع مراعاة الفقرة الفرعية (b)، يجب على المرخص له الاحتفاظ في جميع الأوقات بصافي قيمة مادية أكبر من مائة ألف دولار (100,000 دولار) أو 3 بالمائة من إجمالي الأصول لأول مائة مليون دولار (100,000,000 دولار)، و2 بالمائة من الأصول الإضافية لمائة مليون دولار (100,000,000 دولار) إلى مليار دولار (1,000,000,000 دولار)، ونصف بالمائة من الأصول الإضافية لما يزيد عن مليار دولار (1,000,000,000 دولار).

(b)

(1) يكون للمفوض، عملاً بالفقرة (2)، سلطة إعفاء مقدم الطلب أو المرخص له، جزئياً أو كلياً، من متطلبات هذا القسم.

(2) يجب على المفوض، عند تحديد ما إذا كان سيعفي، جزئياً أو كلياً، مقدم الطلب أو المرخص له من متطلبات هذا القسم، أن يأخذ في الاعتبار جميع العوامل التالية:

(A) ما إذا كان مقدم الطلب أو المرخص له مرخصاً له بمزاولة تحويل الأموال في ولايات أخرى وما إذا كان مقدم الطلب أو المرخص له قد خضع لأي إجراءات تأديبية، بما في ذلك إلغاء التراخيص أو تعليقها.

(B) ما إذا كان مقدم الطلب أو المرخص له مرخصاً له بمزاولة تحويل الأموال في ولايات أخرى ومتطلبات صافي القيمة المادية في تلك الولايات الأخرى، إن وجدت.

(C) طبيعة وحجم التقلبات قصيرة الأجل في إجمالي الأصول والتزامات محول الأموال لمقدم الطلب أو المرخص له، والمخاطر المرتبطة بتلك التقلبات، وكيف تؤثر تلك التقلبات على متطلبات صافي القيمة في هذا القسم.

(D) أي عوامل تشير إلى أن أنشطة تحويل الأموال لمقدم الطلب أو المرخص له تعمل بطريقة من شأنها أن لا يضر شرط صافي القيمة المادية المعفى أو المعدل بمصلحة الأشخاص في هذه الولاية الذين يستخدمون خدمات تحويل الأموال، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، كل مما يلي:

(i) الطريقة التي يحتفظ بها مقدم الطلب أو المرخص له بالحيازة الفعلية للأموال من الأشخاص في هذه الولاية الذين يستخدمون خدمات تحويل الأموال.

(ii) ما إذا كان مقدم الطلب أو المرخص له يحول الأموال الموصوفة في البند (i) إلى المستلم المقصود في أقرب وقت ممكن عملياً بعد الاستلام.

(E) أي عوامل أخرى يراها المفوض مناسبة.

(c) إذا كان المرخص له خاضعاً لأمر صادر بموجب المادة 580 أو 581، يجوز للمفوض أن يطلب من المرخص له الاحتفاظ بصافي قيمة مادية أكبر من المبلغ المطلوب بموجب الفقرة الفرعية (a) من هذا القسم.

صافي القيمة المادية مرخص له مالي عتبة الأصول إعفاء المفوض تحويل الأموال إجراءات تأديبية متطلبات صافي القيمة تقلبات الأصول الالتزامات إلغاء الترخيص خدمات تحويل الأموال تحويل الأموال متطلبات الاستقرار المالي إعفاءات الولاية الامتثال التنظيمي

(Repealed and added by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 6. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)

Section § 2041

في كاليفورنيا، يجب على شركات تحويل الأموال أن تعمل باسمها الحقيقي ما لم تستوفِ شروطًا محددة. إذا أرادت شركة استخدام اسم مختلف، يجب عليها أولاً الامتثال للوائح تجارية معينة أو إخطار المفوض قبل 30 يومًا. يمكنهم أيضًا استخدام اسم تجاري أو شعار، ولكن يجب عليهم الإفصاح بوضوح عن اسم عملهم الحقيقي.

(a) يجب على المرخص له ممارسة تحويل الأموال في كاليفورنيا باسمه الحقيقي ما لم يكن قد امتثل للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 17900) من الجزء 3 من القسم 7 من قانون الأعمال والمهن.

(b) لا يجوز للمرخص له ممارسة تحويل الأموال في كاليفورنيا إلا باسمه الحقيقي ما لم يكن قد قدم إشعارًا كتابيًا مسبقًا مدته 30 يومًا للمفوض. يجوز للمرخص له أيضًا استخدام اسم تجاري أو شعار، طالما كان هناك إفصاح معقول عن اسمه الحقيقي.

تحويل الأموال، الاسم الحقيقي، الاسم التجاري، عمليات الأعمال، لوائح المرخص له، إشعار كتابي مسبق، إخطار المفوض، الإفصاح التجاري، أسماء الأعمال في كاليفورنيا، استخدام الشعار التجاري، الامتثال التجاري، لوائح أسماء الأعمال، الامتثال للمادة 17900، متطلبات الإشعار الكتابي، قواعد تحويل الأموال في كاليفورنيا

(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 4. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 2042

يحدد هذا القسم من القانون الرسوم التي يجب على شركات تحويل الأموال في كاليفورنيا دفعها كل عام. يحدد المفوض رسومًا سنوية لهذه الشركات بناءً على نشاطها في الولاية، مع التأكد من أنها كافية لتغطية التكاليف والمصروفات غير المتوقعة. يتم حساب الرسوم لأولئك الذين يتعاملون مع أدوات الدفع أو القيمة المخزنة بتطبيق نسب مئوية محددة على زيادات مختلفة من الأموال التي قاموا بمعالجتها. يتم تفصيل ذلك في جدول متدرج ومحدد بسقف أقصى. يجب على شركات تحويل الأموال الدفع بناءً على حصتها من إجمالي الأموال المحولة في كاليفورنيا. لا يمكن أن تتجاوز الرسوم دولارًا واحدًا لكل 1,000 دولار من المعاملات. إذا لم تدفع الشركة في غضون 20 يومًا من الإخطار، يتم إضافة غرامة شهرية بنسبة 5% حتى يتم الدفع.

(a) بالإضافة إلى الرسوم المنصوص عليها في المادة 2038، يفرض المفوض تقييمًا كل سنة مالية، على أساس تناسبي، على المرخص لهم الذين مارسوا في أي وقت خلال السنة التقويمية السابقة أعمال تحويل الأموال في كاليفورنيا بمبلغ يكون، حسب تقديره، كافياً لتغطية نفقات المفوض في إدارة أحكام هذا القسم وتوفير احتياطي معقول للطوارئ.

(b) بالنسبة للمرخص لهم الذين يبيعون أو يصدرون أدوات دفع أو قيمة مخزنة، لا يتجاوز مبلغ التقييم السنوي على أي مرخص له مجموع النواتج المحددة بضرب (1) الزيادات في القيمة الاسمية الإجمالية لأدوات الدفع والقيمة المخزنة الصادرة أو المباعة في كاليفورنيا من قبل المرخص له، بشكل مباشر أو غير مباشر عن طريق الوكلاء، في السنة التقويمية التي تسبق تاريخ هذا التقييم مباشرة، بـ (2) نسب مئوية من معدل التقييم الأساسي، وفقًا للجدول التالي:

القيمة الاسمية الإجمالية لأدوات الدفع والقيمة المخزنة المباعة (بالملايين)

النسبة المئوية لمعدل التقييم الأساسي

أول 1 دولار ........................

100.0

الـ 9 دولارات التالية ........................

25.0

الـ 40 دولارًا التالية ........................

12.5

الـ 50 دولارًا التالية ........................

6.0

الـ 400 دولار التالية ........................

الـ 500 دولار التالية ........................

الزيادة عن 1,000 دولار ........................

يحدد المفوض معدل التقييم الأساسي من وقت لآخر ولكن لا يتجاوز دولارًا واحدًا (1$) لكل ألف دولار (1,000$) من القيمة الاسمية لأدوات الدفع والقيمة المخزنة المباعة.

(c) بالنسبة للمرخص لهم الذين يتلقون أموالاً للتحويل، يكون أساس توزيع التقييم بين المرخص لهم الخاضعين للتقييم هو النسبة التي يمثلها إجمالي مبلغ الأموال المستلمة للتحويل من قبل المرخص له في كاليفورنيا مقارنة بإجمالي مبلغ الأموال المستلمة للتحويل من قبل جميع المرخص لهم في كاليفورنيا، كما هو مبين في تقارير المرخص لهم المقدمة للمفوض للسنة التقويمية السابقة. يحدد المفوض معدل التقييم من وقت لآخر ولكن لا يتجاوز دولارًا واحدًا (1$) لكل ألف دولار (1,000$) من الأموال المستلمة للتحويل في كاليفورنيا من قبل المرخص له.

(d) يخطر المفوض كل مرخص له بالبريد بالمبلغ المفروض عليه. يدفع المرخص له المبلغ المفروض في غضون 20 يومًا. إذا لم يتم الدفع للمفوض خلال تلك الفترة، يفرض المفوض ويحصل، بالإضافة إلى التقييم السنوي، غرامة قدرها 5 بالمائة من التقييم عن كل شهر أو جزء منه يكون الدفع فيه متأخرًا.

رسوم تحويل الأموال تقييم سنوي أدوات الدفع قيمة مخزنة هيكل رسوم متدرج نفقات المفوض تحويل الأموال في كاليفورنيا تقييم السنة المالية احتياطي للطوارئ إخطار المرخص له غرامة التأخر في الدفع زيادات القيمة الاسمية معدل التقييم الأساسي أموال مستلمة للتحويل توزيع التقييم

(Amended by Stats. 2012, Ch. 356, Sec. 15. (SB 979) Effective January 1, 2013.)

Section § 2043

يدور هذا القانون حول منع الإساءة المالية لكبار السن أو البالغين المعالين من خلال تحويل الأموال. بحلول 1 أبريل 2013، وكل عام بعد ذلك، يجب على الشركات (المرخص لهم) التي لديها وكلاء تزويدهم بمواد تدريبية. تساعد هذه المواد الوكلاء على اكتشاف حالات الإساءة المالية التي تشمل كبار السن أو البالغين المعالين والتعامل معها. يجب أن يحصل الوكلاء الجدد على هذه المواد في غضون شهر من بدء عملهم.

ومع ذلك، لا ينطبق هذا على الشركات التي تتعامل فقط مع منتجات القيمة المخزنة أو تلك التي تقدم خدماتها فقط عبر المواقع الإلكترونية أو التطبيقات. يجب على الشركات المشاركة في أنواع معينة من أنشطة تحويل الأموال اتباع هذه القاعدة، ولكن فقط فيما يتعلق بالأنشطة ذات الصلة.

(a) في موعد أقصاه 1 أبريل 2013، وسنوياً بعد ذلك، يجب على كل مرخص له أن يوفر لوكلائه المتعاقدين مواد تدريبية حول التعرف على الإساءة المالية لكبار السن أو البالغين المعالين، وكيفية الاستجابة بشكل مناسب إذا اشتبه الوكيل في أنه يُطلب منه الانخراط في تحويل أموال لمعاملة احتيالية تتعلق بكبير سن أو بالغ معال.

(b) لضمان حصول الوكلاء المعينين حديثًا من قبل المرخص لهم بموجب المادة 2060 على المواد التدريبية الموصوفة في الفقرة (a) في الوقت المناسب، يجب على كل مرخص له توفير تلك المواد لأي وكيل معين حديثًا في موعد أقصاه شهر واحد من تاريخ تعيين ذلك الوكيل.

(c) لا ينطبق هذا القسم على المرخص لهم الذين يقتصر عملهم على بيع أو إصدار القيمة المخزنة عملاً بالفقرة (2) من البند (q) من المادة 2003. المرخص لهم الذين يمارسون أنشطة تحويل الأموال عملاً بالفقرة (1) أو (3) من ذلك البند، يخضعون لهذا القسم فقط فيما يتعلق بوكلائهم المتعاقدين للأنشطة الموصوفة في تلك الفقرات. بالإضافة إلى ذلك، لا ينطبق هذا القسم على المرخص لهم الذين يقدمون خدماتهم حصريًا عبر موقع إلكتروني على الإنترنت، أو تطبيق جوال، أو كليهما.

إساءة مالية لكبار السن بالغ معال منع الإساءة المالية مواد تدريبية تحويل الأموال معاملة احتيالية تدريب الوكلاء تدريب سنوي وكلاء معينون حديثًا مسؤوليات المرخص له قيمة مخزنة إعفاء الخدمات عبر الإنترنت استثناء تطبيق الجوال الامتثال للخدمات المالية التعرف على الإساءة

(Amended by Stats. 2014, Ch. 499, Sec. 9. (AB 2209) Effective January 1, 2015.)

تجد صعوبة في ملء نماذج الطلاق؟

Chapter 3