لأغراض هذا القسم:
(a)CA التمويل Code § 2003(a) "الشركة التابعة"، عند استخدامها فيما يتعلق بشخص محدد، تعني أي شخص يسيطر على ذلك الشخص المحدد، أو يخضع لسيطرته، أو يخضع لسيطرة مشتركة معه، بشكل مباشر أو غير مباشر من خلال وسيط واحد أو أكثر. لأغراض الفقرتين الفرعيتين (s) و (x)، يعتبر الشخص المحدد تابعًا لشخص آخر إذا كان ذلك الشخص يسيطر على، أو يخضع لسيطرة، أو يخضع لسيطرة مشتركة من خلال ملكية مباشرة أو غير مباشرة لأسهم أو أوراق مالية حقوق ملكية تمتلك أكثر من 50 بالمائة من القوة التصويتية لذلك الشخص المحدد.
(b)CA التمويل Code § 2003(b) "الوكيل" يعني شخصًا غير مرخص له بنفسه كناقل أموال في كاليفورنيا ويقدم خدمة تحويل الأموال في كاليفورنيا نيابة عن المرخص له، شريطة أن يصبح المرخص له مسؤولاً عن تحويل الأموال من وقت استلام ذلك الشخص للأموال أو القيمة النقدية. ومع ذلك، لا يشمل "الوكيل" أي مسؤول أو موظف لدى المرخص له عندما يتصرف بهذه الصفة في مكتب تابع للمرخص له.
(c)CA التمويل Code § 2003(c) "المتقدم" يعني شخصًا يقدم طلبًا للحصول على ترخيص أو للاستحواذ على السيطرة على مرخص له بموجب هذا القسم.
(d)CA التمويل Code § 2003(d) "المتوسط اليومي للمبالغ المستحقة" يعني مبلغ التزامات تحويل الأموال المستحقة في كاليفورنيا في نهاية كل يوم خلال فترة زمنية معينة، مجمعة، ومقسومة على العدد الإجمالي للأيام في تلك الفترة الزمنية.
(e)CA التمويل Code § 2003(e) "المكتب الفرعي" يعني أي مكتب في هذه الولاية تابع لمرخص له أو وكيل يتلقى فيه المرخص له أموالاً أو قيمة نقدية لتقديم خدمة تحويل الأموال، إما مباشرة أو من خلال وكيل.
(f)CA التمويل Code § 2003(f) "يوم عمل" يعني أحد ما يلي:
(1)CA التمويل Code § 2003(f)(1) عند استخدامه فيما يتعلق بأي عمل يتعين إجراؤه في هذه الولاية، أي يوم بخلاف السبت أو الأحد، أو أي يوم آخر منصوص عليه كعطلة في قانون الحكومة.
(2)CA التمويل Code § 2003(f)(2) عند استخدامه فيما يتعلق بأي عمل يتعين إجراؤه في أي ولاية قضائية أخرى غير هذه الولاية، أي يوم بخلاف يوم يعتبر عطلة قانونية بموجب قوانين تلك الولاية القضائية.
(g)CA التمويل Code § 2003(g) "المفوض" يعني مفوض الحماية المالية والابتكار.
(h)CA التمويل Code § 2003(h) "السيطرة" لها المعنى المنصوص عليه في المادة 1250.
(i)CA التمويل Code § 2003(i) "يوم" يعني يوم تقويمي.
(j)CA التمويل Code § 2003(j) "التجارة الإلكترونية" تعني أي معاملة يتم فيها بدء الدفع مقابل السلع أو الخدمات عبر تطبيق جوال أو موقع إلكتروني.
(k)Copy CA التمويل Code § 2003(k)
(1)Copy CA التمويل Code § 2003(k)(1) "في كاليفورنيا" أو "في هذه الولاية" تعني متواجدًا فعليًا في كاليفورنيا.
(2)CA التمويل Code § 2003(k)(2) بالنسبة للمعاملة المطلوبة إلكترونيًا أو عبر الهاتف، يجوز لمقدم خدمة تحويل الأموال تحديد ما إذا كان الشخص الذي يطلب المعاملة موجودًا في هذه الولاية بالاعتماد على معلومات أخرى قدمها الشخص بخصوص موقع العنوان السكني للفرد أو مكان العمل الرئيسي لكيان تجاري أو أي موقع عنوان فعلي آخر وأي سجلات مرتبطة بالشخص قد تكون لدى مقدم خدمة تحويل الأموال تشير إلى ذلك الموقع، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، عنوان مرتبط بحساب.
(l)CA التمويل Code § 2003(l) "إصدار" و"مُصدر" يعنيان، فيما يتعلق بأداة دفع، الكيان الذي هو صانع أو ساحب الأداة وفقًا لقانون كاليفورنيا التجاري وهو مسؤول عن الدفع. وفيما يتعلق بالقيمة المخزنة، "إصدار" و"مُصدر" يعنيان الكيان المسؤول تجاه حامل القيمة المخزنة والذي تعهد أو التزم بدفع القيمة المخزنة. لا يجوز لأي جهة سوى المرخص له إصدار قيمة مخزنة أو أدوات دفع.
(m)CA التمويل Code § 2003(m) "فرد رئيسي" يعني شخصًا طبيعيًا مسؤولاً في النهاية عن وضع أو توجيه سياسات وإجراءات المرخص له، بما في ذلك مسؤول تنفيذي أو مدير أو عضو مجلس إدارة أو أمين.
(n)CA التمويل Code § 2003(n) "المرخص له" يعني شركة أو شركة ذات مسؤولية محدودة مرخصة بموجب هذا القسم.
(o)CA التمويل Code § 2003(o) "دعوى قضائية جوهرية" تعني دعوى قضائية تعتبر، وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في الولايات المتحدة، ذات أهمية للصحة المالية للمتقدم أو المرخص له ويتعين الإفصاح عنها في البيانات المالية السنوية المدققة للمتقدم أو المرخص له، أو تقرير المساهمين، أو سجلات مماثلة.
(p)CA التمويل Code § 2003(p) "قيمة نقدية" تعني وسيلة تبادل، سواء كانت قابلة للاسترداد نقدًا أم لا.
(q)CA التمويل Code § 2003(q) "المال" يعني وسيلة تبادل مصرح بها أو معتمدة من قبل الولايات المتحدة أو حكومة أجنبية. ويشمل المصطلح وحدة حساب نقدية أنشأتها منظمة حكومية دولية أو بموجب اتفاق بين حكومتين أو أكثر.
(r)CA التمويل Code § 2003(r) "تحويل الأموال" يعني أيًا مما يلي:
(1)CA التمويل Code § 2003(r)(1) بيع أو إصدار أدوات دفع لشخص موجود في هذه الولاية.
(2)CA التمويل Code § 2003(r)(2) بيع أو إصدار قيمة مخزنة لشخص موجود في هذه الولاية.
(3)CA التمويل Code § 2003(r)(3) استلام أموال للتحويل من شخص موجود في هذه الولاية.
(s)CA التمويل Code § 2003(s) "عملية الترخيص متعددة الولايات" تعني اتفاقية مبرمة بين المنظمين الحكوميين وفيما بينهم تتعلق بالمعالجة المنسقة لطلبات تراخيص تحويل الأموال، وطلبات الاستحواذ على السيطرة على مرخص له، وتحديدات السيطرة، أو متطلبات الإخطار والمعلومات لتغيير الأفراد الرئيسيين.
(t)CA التمويل Code § 2003(t) "NMLS" تعني نظام وسجل الترخيص متعدد الولايات على مستوى الدولة الذي طوره مؤتمر مشرفي البنوك الحكوميين والرابطة الأمريكية لمنظمي الرهن العقاري السكني والمملوك والمدار من قبل State Regulatory Registry, LLC، أو أي كيان خلف أو تابع، لترخيص وتسجيل الأشخاص في صناعات الخدمات المالية.
(u)CA التمويل Code § 2003(u) "مستحق"، فيما يتعلق بأدوات الدفع والقيمة المخزنة، يعني ما تم إصداره أو بيعه من قبل المرخص له في الولايات المتحدة ولم يتم دفعه أو رده بعد من قبل المرخص له، أو ما تم إصداره أو بيعه نيابة عن المرخص له في الولايات المتحدة من قبل وكيله وتم الإبلاغ عنه كبيع، ولكن لم يتم دفعه أو رده بعد من قبل المرخص له. "مستحق"، فيما يتعلق باستلام الأموال للتحويل، يعني جميع الأموال أو القيمة النقدية المستلمة في الولايات المتحدة للتحويل من قبل المرخص له أو وكلائه ولكن لم يتم دفعها بعد للمستفيدين أو ردها إلى الشخص الذي تم استلام الأموال أو القيمة النقدية منه. جميع تحويلات الأموال المستحقة للمرخص له هي وستظل التزامًا على المرخص له حتى لا تعود مستحقة.
(v)Copy CA التمويل Code § 2003(v)
(1)Copy CA التمويل Code § 2003(v)(1) "أداة دفع" تعني شيكًا، أو حوالة، أو أمر دفع، أو شيكًا سياحيًا، أو أي أداة أخرى لتحويل أو دفع الأموال أو القيمة النقدية، سواء كانت قابلة للتداول أم لا.
(2)CA التمويل Code § 2003(v)(2) لا تشمل "أداة الدفع" أيًا مما يلي:
(A)CA التمويل Code § 2003(v)(2)(A) قسيمة بطاقة ائتمان أو خطاب اعتماد.
(B)CA التمويل Code § 2003(v)(2)(B) أداة قابلة للاسترداد من قبل المصدر مقابل سلع أو خدمات يقدمها المصدر، أو شركة تابعة للمصدر، أو وكيل امتياز للمصدر.
(C)CA التمويل Code § 2003(v)(2)(C) أداة لا تباع للجمهور ولكن يتم إصدارها وتوزيعها كجزء من برنامج ولاء أو مكافآت أو ترويجي.
(w)CA التمويل Code § 2003(w) "شخص" يعني فردًا، أو شركة، أو ائتمان تجاري، أو تركة، أو ائتمان، أو شراكة، أو ملكية فردية، أو نقابة، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو جمعية، أو مشروع مشترك، أو حكومة، أو تقسيم حكومي، أو وكالة أو أداة، أو شركة عامة أو شركة مساهمة، أو أي منظمة أخرى أو كيان قانوني أو تجاري، شريطة، مع ذلك، أن "الشخص"، عند استخدامه فيما يتعلق بالاستحواذ على السيطرة على شخص محدد أو السيطرة عليه، يشمل أي مجموعة من شخصين أو أكثر يتصرفون بالتنسيق.
(x)CA التمويل Code § 2003(x) "استلام الأموال للتحويل" أو "الأموال المستلمة للتحويل" يعني استلام أموال أو قيمة نقدية في الولايات المتحدة للتحويل داخل أو خارج الولايات المتحدة بوسائل إلكترونية أو غيرها. لا يشمل المصطلح بيع أو إصدار أدوات الدفع والقيمة المخزنة.
(y)CA التمويل Code § 2003(y) "سجل" يعني معلومات مدونة على وسيط مادي أو مخزنة في وسيط إلكتروني أو آخر وقابلة للاسترجاع بشكل ملموس.
(z)CA التمويل Code § 2003(z) "ولاية" تعني ولاية من الولايات المتحدة، أو مقاطعة كولومبيا، أو بورتوريكو، أو جزر فيرجن الأمريكية، أو أي إقليم أو حيازة جزرية خاضعة لولاية الولايات المتحدة.
(aa)
(1)Copy CA التمويل Code § 2003(aa)(1) "قيمة مخزنة" تعني قيمة نقدية تمثل مطالبة ضد المصدر مخزنة على وسيط إلكتروني أو رقمي ومثبتة بسجل إلكتروني أو رقمي، وهي مخصصة ومقبولة للاستخدام كوسيلة للاسترداد مقابل أموال أو قيمة نقدية أو دفع مقابل سلع أو خدمات.
(2)CA التمويل Code § 2003(aa)(2) لا تشمل "القيمة المخزنة" أيًا مما يلي:
(A)CA التمويل Code § 2003(aa)(2)(A) قسيمة بطاقة ائتمان، أو خطاب اعتماد، أو أي قيمة مخزنة قابلة للاسترداد فقط من قبل المصدر مقابل سلع أو خدمات يقدمها المصدر، أو شركة تابعة للمصدر، أو وكيل امتياز للمصدر، باستثناء ما يقتضيه القانون المعمول به أن تكون قابلة للاسترداد نقدًا بقيمتها النقدية.
(B)CA التمويل Code § 2003(aa)(2)(B) قيمة مخزنة لا تباع للجمهور ولكن يتم إصدارها وتوزيعها كجزء من برنامج ولاء أو مكافآت أو ترويجي.
(bb) "شيك سياحي" يعني أداة تستوفي جميع ما يلي:
(1)CA التمويل Code § 2003(bb)(1) محدد على وجهه بمصطلح "شيك سياحي" أو بأي مصطلح مشابه جوهريًا أو معروف ومسوق بشكل شائع كشيك سياحي.
(2)CA التمويل Code § 2003(bb)(2) يحتوي على بند لتوقيع عينة للمشتري يتم إكماله وقت الشراء.
(3)CA التمويل Code § 2003(bb)(3) يحتوي على بند لتوقيع مضاد للمشتري يتم إكماله وقت التفاوض.
(Amended by Stats. 2023, Ch. 463, Sec. 2. (AB 1116) Effective January 1, 2024.)
