Chapter 8

Section § 1280

Explanation

يحدد هذا القسم ما يعتبر 'شركة قابضة مصرفية' في كاليفورنيا. تعتبر الشركة شركة قابضة مصرفية إذا كانت تمتلك أو تسيطر على 10% على الأقل من أسهم أو قوة التصويت لبنك محلي، أو إذا كان بإمكانها التأثير على انتخاب أغلبية مديري البنك. بالإضافة إلى ذلك، إذا قرر المفوض أن شركة أو شخصًا له تأثير مسيطر على إدارة البنك، فإنه يعتبر كذلك. علاوة على ذلك، يشمل القانون أي شركة تسيطر على شركة أخرى تنطبق عليها هذه الأوصاف. ومع ذلك، فإن شركة ائتمان تسيطر عليها أو تخضع لسيطرة مشتركة مع شركة تأمين على الملكية لا تعتبر شركة قابضة مصرفية.

“شركة قابضة مصرفية” تعني:
(a)CA التمويل Code § 1280(a) أي شخص أو شركة تقوم بما يلي:
(1)CA التمويل Code § 1280(a)(1) تمتلك، أو تسيطر على، أو تحتفظ بصلاحية التصويت على، بشكل مباشر أو غير مباشر، 10 بالمائة أو أكثر من الأسهم القائمة لأي بنك محلي، أو 10 بالمائة أو أكثر من الأسهم القائمة لأي بنك محلي بالإضافة إلى 10 بالمائة أو أكثر من الأسهم أو وكالة الأسهم لأي بنك وطني يقع في كاليفورنيا.
(2)CA التمويل Code § 1280(a)(2) تسيطر بأي شكل من الأشكال، سواء عن طريق حيازة وكالة أو غير ذلك، على انتخاب أغلبية مديري أي بنك محلي، أو لكل من أي بنك محلي وأي بنك وطني يقع في كاليفورنيا.
(3)CA التمويل Code § 1280(a)(3) يحدد المفوض، بعد إشعار معقول وفرصة للاستماع، أنها تمارس بشكل مباشر أو غير مباشر، أو لديها صلاحية ممارسة، تأثيرًا مسيطرًا على إدارة وسياسات أي بنك محلي، أو لكل من أي بنك محلي وأي بنك وطني يقع في كاليفورنيا.
(b)CA التمويل Code § 1280(b) أي شركة تسيطر بأي شكل من الأشكال على أي شركة تكون أو تصبح شركة قابضة مصرفية بموجب هذا الفصل.
(c)CA التمويل Code § 1280(c) لا تشمل الشركة القابضة المصرفية شركة ائتمان تسيطر عليها أو تخضع لسيطرة مشتركة مع شركة تأمين على الملكية.
شركة قابضة مصرفية بنك محلي ملكية الأسهم قوة التصويت انتخاب المديرين تأثير مسيطر السيطرة على الإدارة السيطرة بالوكالة بنك وطني قرار المفوض شركة ائتمان شركة تأمين على الملكية بنوك كاليفورنيا تأثير مالي السيطرة على الشركة
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1281

Explanation
يُعرّف هذا القسم مصطلح «الشركة» بشكل واسع ليشمل أنواعًا مختلفة من الكيانات التجارية، سواء كانت شركات رسمية أم لا. ويغطي كل شيء من الشركات والصناديق الائتمانية إلى الشراكات والمجموعات المنظمة.
كيانات تجارية، شركات، صندوق ائتمان تصويت، صندوق ائتمان تجاري، شركة تضامن محدودة، صندوق شراكة، شركة مساهمة، جمعية، اتحاد، مجموعة منظمة، شركة أجنبية، شركة محلية، منظمة، مجموعة غير مؤسسة
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1282

Explanation

يحدد هذا القانون ما هي "الشركة التابعة" فيما يتعلق بشركة قابضة مصرفية. الشركة التابعة هي أي شركة تمتلك فيها الشركة القابضة المصرفية أو تسيطر على 10% أو أكثر من الأسهم ذات حق التصويت، أو تسيطر على غالبية مجلس إدارة الشركة، أو تمتلك 10% أو أكثر من الملكية القانونية أو الانتفاعية بوسائل مباشرة أو غير مباشرة.

"الشركات التابعة"، فيما يتعلق بشركة قابضة مصرفية محددة، تعني:
(a)CA التمويل Code § 1282(a) أي شركة تمتلك أو تسيطر عليها تلك الشركة القابضة المصرفية بشكل مباشر أو غير مباشر 10 بالمائة أو أكثر من أوراقها المالية ذات حق التصويت؛
(b)CA التمويل Code § 1282(b) أي شركة تكون غالبية مديريها مسيطر عليها بأي شكل من الأشكال من قبل تلك الشركة القابضة؛
(c)CA التمويل Code § 1282(c) أي شركة تكون 10 بالمائة أو أكثر من أوراقها المالية ذات حق التصويت محتفظ بها من قبل أمناء أو غير أمناء لصالح المساهمين أو حاملي الأسهم أو أعضاء تلك الشركة القابضة؛ أو
(d)CA التمويل Code § 1282(d) أي شركة تكون 10 بالمائة أو أكثر من ملكيتها القانونية أو الانتفاعية مملوكة أو مسيطر عليها بشكل مباشر أو غير مباشر من قبل تلك الشركة القابضة.
شركة قابضة مصرفية شركة تابعة أوراق مالية ذات حق تصويت السيطرة على الملكية مجلس الإدارة المساهمون شركة مسيطر عليها أمناء ملكية غير مباشرة ملكية انتفاعية شركات مالية هيكل الشركات
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1283

Explanation
يمكن للمفوض أن يطلب تقارير من الشركات القابضة المصرفية وشركاتها التابعة بشأن المسائل المهمة لمسؤوليات المفوض. يمكن طلب هذه التقارير بأي شكل، بما في ذلك تحت القسم.
شركة قابضة مصرفية شركات تابعة مسؤوليات المفوض تقارير مالية اختصاص قسم متطلبات الشكل تقارير ضرورية مسائل مناسبة التزامات الإبلاغ سلطة الرقابة تنظيم مالي الامتثال التنظيمي إبلاغ الشركات التابعة الاختصاص التنظيمي
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1284

Explanation
يسمح هذا القانون للمفوض بفحص الشركات القابضة المصرفية وشركاتها التابعة للتأكد من امتثالها. يمكن إجراء هذه الفحوصات بواسطة فريق المفوض الخاص أو محاسبين مستقلين. بدلاً من إجراء فحص جديد، يجوز للمفوض قبول الفحوصات التي أجرتها وكالات فيدرالية أو وكالات ولايات أخرى. إذا استخدم المفوض موظفيه الخاصين للفحص، يجب على الشركة القابضة المصرفية دفع (200) دولار يوميًا لكل فاحص بالإضافة إلى تكاليف السفر إذا احتاج الفاحص للسفر خارج الولاية. إذا تم استخدام محاسبين مستقلين، يجب على الشركة تغطية رسومهم في غضون عشرة أيام من استلام بيان الفاتورة.
شركات قابضة مصرفية شركات تابعة فحص المفوض محاسبون عموميون مستقلون فحص وكالة فيدرالية فحص وكالة ولاية رسوم الفحص رسوم يومية للفاحص نفقات السفر فحص الامتثال التزامات الدفع رقابة مالية فحوصات بين الولايات رسوم المحاسبين دفع عند استلام البيان
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1285

Explanation
ينص هذا القانون على أنه عندما تكون شركة ائتمان خاضعة لسيطرة أو تشارك في السيطرة مع شركة تأمين سندات ملكية، يجب على المفوض العمل مع مفوض التأمين لوضع قواعد لتفتيش وفحص هذه الشركات. وستتبع عمليات التفتيش هذه أحكامًا معينة من قانون التأمين.
شركة ائتمان شركة تأمين سندات الملكية مفوض التأمين قواعد التفتيش أنظمة الفحص سيطرة أحكام قانون التأمين فحص الشركات تعاون Section 1215 Article 4.7 سيطرة مشتركة شركات الائتمان والتأمين إجراء التفتيش التنظيم المالي
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1286

Explanation
يُبين هذا الجزء من القانون بوضوح أن المفوض لا يستطيع أن يطلب تقارير أو يفحص بنكًا وطنيًا إذا كان هذا الإجراء يخالف القانون الفيدرالي.
سلطة المفوض بنك وطني الامتثال للقانون الفيدرالي قيود فحص البنوك متطلبات التقارير الولاية القضائية للولاية مقابل الولاية القضائية الفيدرالية الرقابة المصرفية قيود التنظيم المالي صلاحيات مفوض الولاية لوائح البنوك الوطنية
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1287

Explanation

ينص هذا القانون على أن حدود أسعار الفائدة في دستور كاليفورنيا لا تنطبق على القروض والأنشطة المالية التي تشمل الشركات القابضة المصرفية أو الشركات التابعة لها التي ليست بنوكًا. إنه يعترف بهذه الشركات كفئة معفاة خاصة بناءً على سلطة دستورية. ومع ذلك، يجب على هذه الشركات أن تلتزم بجميع القوانين الأخرى التي تنظم أنشطتها التجارية.

عملاً بالسلطة الواردة في القسم (1) من المادة الخامسة عشرة من دستور كاليفورنيا، فإن القيود المفروضة على أسعار الفائدة الواردة في القسم (1) من المادة الخامسة عشرة من دستور كاليفورنيا لا تسري على أي التزامات أو قروض مقدمة أو مرتبة من قبل، أو تأجيلات من قبل أو مرتبة من قبل، شركة قابضة مصرفية أو شركة تابعة لشركة قابضة مصرفية ليست بنكًا. كما تُستخدم في هذا القسم، فإن مصطلحي "الشركة القابضة المصرفية" و "الشركة التابعة" يعنيان شركة قابضة مصرفية أو شركة تابعة كما هي معرفة في الفصل (17) (الذي يبدأ بالقسم (1841)) من الباب (12) من قانون الولايات المتحدة.
ينشئ هذا القسم ويصرح بفئة معفاة من الأشخاص عملاً بالقسم (1) من المادة الخامسة عشرة من الدستور. لا يعفي هذا القسم شركة قابضة مصرفية أو شركة تابعة لشركة قابضة مصرفية من الامتثال لجميع الأحكام الأخرى المعمول بها من القانون التي تنظم أعمال هذه الشركات.
لا يعفي هذا القسم شركة قابضة مصرفية أو شركة تابعة لها من الامتثال لجميع القوانين أو اللوائح الأخرى التي تحكم الأعمال التي تمارسها الشركة القابضة المصرفية أو الشركة التابعة.
شركة قابضة مصرفية إعفاء من سعر الفائدة شركة تابعة المادة الخامسة عشرة سلطة دستورية دستور كاليفورنيا أنشطة مالية ترتيبات القروض تأجيلات شركات تابعة غير مصرفية الفصل (17) الباب (12) من قانون الولايات المتحدة الامتثال لتنظيم الأعمال فئة معفاة تنظيم مالي قوانين مصرفية
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)