Chapter 7

Section § 1250

Explanation

يحدد هذا القسم من قانون كاليفورنيا المصطلحات الرئيسية المتعلقة بالبنوك والمؤسسات المالية. ويوضح ما يعنيه 'البنك' بموجب قانون الولاية، ويشرح 'السيطرة' بأنها القدرة على التأثير أو توجيه إدارة وسياسات شخص أو كيان من خلال قوة التصويت أو وسائل أخرى. ويقدم مفهوم 'الشخص المسيطر' الذي يتحكم بشكل مباشر أو غير مباشر في بنك. ويُعرّف مصطلح 'الشخص' بشكل واسع ليشمل الأفراد وأنواعًا مختلفة من المنظمات، بينما ينطبق مصطلح 'المساهم' على حاملي مصالح الملكية في أنواع مختلفة من الكيانات.

ما لم يقتضِ السياق خلاف ذلك، في هذا الفصل:
(a)CA التمويل Code § 1250(a) يُقصد بـ "البنك" بنكٌ مُنظَّم بموجب قوانين هذه الولاية.
(b)CA التمويل Code § 1250(b) يُقصد بـ "السيطرة" حيازة، مباشرة أو غير مباشرة، للسلطة:
(1)CA التمويل Code § 1250(b)(1) التصويت على 25 بالمائة أو أكثر من أي فئة من الأوراق المالية ذات حق التصويت الصادرة عن شخص؛ أو
(2)CA التمويل Code § 1250(b)(2) توجيه أو التسبب في توجيه إدارة وسياسات شخص، سواء من خلال ملكية الأوراق المالية ذات حق التصويت، أو بموجب عقد (بخلاف عقد تجاري للسلع أو الخدمات غير الإدارية)، أو بأي طريقة أخرى؛ شريطة، مع ذلك، ألا يُعتبر أي فرد مسيطرًا على شخص لمجرد كونه مديرًا أو مسؤولًا أو موظفًا لدى هذا الشخص.
لأغراض الفقرة (2) من هذا البند الفرعي، يُفترض أن الشخص الذي يمتلك، بشكل مباشر أو غير مباشر، أو يسيطر على، أو يحوز مع سلطة التصويت، أو يحمل توكيلات تمثل 10 بالمائة أو أكثر من الأوراق المالية ذات حق التصويت القائمة آنذاك والصادرة عن شخص آخر، يسيطر على هذا الشخص الآخر.
لأغراض هذا الفصل، يجوز للمفوض تحديد ما إذا كان شخص ما يسيطر بالفعل على شخص آخر.
(c)CA التمويل Code § 1250(c) يُقصد بـ "الشخص المسيطر" شخص يسيطر، بشكل مباشر أو غير مباشر، على بنك.
(d)CA التمويل Code § 1250(d) يُقصد بـ "الشخص" فرد، أو شركة، أو جمعية، أو نقابة، أو شراكة، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو ائتمان تجاري، أو تركة، أو ائتمان، أو منظمة من أي نوع، أو أي مزيج مما سبق يعمل بالتنسيق.
(e)CA التمويل Code § 1250(e) يُقصد بـ "المساهم":
(1)CA التمويل Code § 1250(e)(1) في حالة الشركة، حامل سهم من أي فئة أو سلسلة.
(2)CA التمويل Code § 1250(e)(2) في حالة الشركة غير الربحية أو الخيرية، أو الجمعية غير المسجلة، أو النقابة، عضو.
(3)CA التمويل Code § 1250(e)(3) في حالة الشراكة، شريك.
(4)CA التمويل Code § 1250(e)(4) في حالة الائتمان التجاري، أو التركة، أو الائتمان، حامل مصلحة مستفيدة.
(5)CA التمويل Code § 1250(e)(5) في حالة منظمة من أي نوع آخر، حامل مصلحة ملكية.
تعريف البنك سلطة السيطرة الأوراق المالية ذات حق التصويت توجيه الإدارة الشخص المسيطر تعريف الشخص مصالح المساهمين مصالح الملكية المؤسسات المالية تأثير المدير عضو الشركة شريك في شراكة حامل الائتمان التجاري حقوق التصويت تحديد المفوض
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1251

Explanation

يمنع هذا القانون أي شخص من السيطرة على بنك أو على شخص يسيطر على بنك دون موافقة المفوض. بشكل أساسي، لا يمكنك محاولة شراء أو تبادل الأوراق المالية للحصول على السيطرة على بنك، أو طلب موافقة المساهمين على عمليات دمج أو صفقات بنكية، أو الاستحواذ على السيطرة على بنك دون موافقة المفوض. ومع ذلك، يُسمح لك بمناقشة إمكانية الحصول على السيطرة، ولكن ليس القيام بذلك فعليًا.

لا يجوز لأي شخص، بشكل مباشر أو غير مباشر، ما لم يوافق المفوض على هذا الاستحواذ على السيطرة، القيام بأي مما يلي:
(a)CA التمويل Code § 1251(a) تقديم عرض شراء، أو طلب أو دعوة لتقديم عروض، أو عرض لتبادل الأوراق المالية مقابل، أي ورقة مالية ذات حق تصويت أو أي ورقة مالية قابلة للتحويل إلى ورقة مالية ذات حق تصويت لبنك أو شخص مسيطر، إذا كان الشخص الذي يقدم عرض الشراء هذا، أو الطلب أو الدعوة لتقديم العروض، أو عرض تبادل الأوراق المالية سيقوم، بإتمام ذلك، بشكل مباشر أو غير مباشر، بالاستحواذ على السيطرة على هذا البنك أو هذا الشخص المسيطر.
(b)CA التمويل Code § 1251(b) التماس موافقة أي مساهم لشخص مسيطر على اندماج، أو توحيد، أو بيع أصول، أو أي معاملة أخرى يستحوذ بموجبها أي شخص آخر غير هذا الشخص المسيطر على السيطرة على البنك الذي يسيطر عليه هذا الشخص المسيطر.
(c)CA التمويل Code § 1251(c) الاستحواذ على السيطرة على بنك أو شخص مسيطر؛ شريطة، مع ذلك، ألا يُعتبر أي شيء في هذا البند يحظر على أي شخص التفاوض للاستحواذ على (ولكن ليس الاستحواذ الفعلي على) السيطرة على بنك أو شخص مسيطر.
الاستحواذ على السيطرة، موافقة المفوض، عرض شراء، تبادل الأوراق المالية، ورقة مالية ذات حق تصويت، ورقة مالية قابلة للتحويل، السيطرة على البنك، شخص مسيطر، التماس المساهمين، موافقة على الاندماج، توحيد، بيع الأصول، التفاوض على السيطرة، معاملات بنكية، لوائح مالية
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1252

Explanation
يضع هذا القانون قيودًا على من يمكنه التحكم في بنك صناعي في كاليفورنيا. إذا كنت تسعى للاستحواذ على بنك صناعي، يجب أن تكون إما قد حصلت على موافقة مسبقة، أو كنت تسيطر عليه منذ 1 سبتمبر 2002، أو تمارس فقط الأنشطة المسموح بها لشركات الحيازات المالية. إذا كنت اتحادًا ائتمانيًا، يمكنك الاستحواذ على السيطرة إذا كان البنك منظمة خدمات اتحاد ائتماني. حتى لو استوفيت هذه الشروط، لا يزال يتعين عليك اتباع متطلبات محددة مذكورة في الأقسام 1250 إلى 1263. مصطلح "السيطرة" هنا له معنى قانوني محدد من قانون آخر.
السيطرة على البنوك الصناعية شركات الحيازات المالية منظمة خدمات الاتحاد الائتماني قيود التجمعات التجارية قانون جرام-ليتش-بلايلي موافقة المفوض متطلبات الاستحواذ اندماج البنوك الصناعية تعريف السيطرة في القسم 1250 قواعد ما قبل سبتمبر 2002 توحيد البنوك أنشطة القسم 103 اللوائح المالية الفيدرالية الاستحواذ على المؤسسات المالية البنوك الصناعية في كاليفورنيا
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1253

Explanation

إذا كنت ترغب في السيطرة على بنك أو شخص مسيطر، يجب عليك تقديم طلب باستخدام نموذج محدد وتقديم المعلومات المطلوبة من قبل المفوض. تحتاج أيضًا إلى دفع رسوم مع طلبك.

إذا كنت مديرًا أو مسؤولًا في البنك لمدة سنتين على الأقل، فإن الرسوم هي 500 دولار. إذا لم تكن في هذا المنصب لمدة سنتين أو أكثر، فإن الرسوم هي 1,500 دولار.

يجب أن يكون طلب الموافقة على الاستحواذ على السيطرة على بنك أو شخص مسيطر بالشكل الذي يحدده المفوض وأن يتضمن المعلومات التي قد يطلبها بموجب لائحة أو أمر، ويجب أن يكون مصحوبًا بالرسوم التالية:
(a)CA التمويل Code § 1253(a) في حال كان مقدم الطلب مديرًا أو مسؤولًا في البنك لمدة لا تقل عن سنتين (أو، إذا كان البنك يعمل لمدة تقل عن سنتين، لتلك الفترة الأقصر)، رسم قدره خمسمائة دولار (500 دولار)؛ و
(b)CA التمويل Code § 1253(b) في أي حالة أخرى، رسم قدره ألف وخمسمائة دولار (1,500 دولار).
موافقة ملكية البنك الاستحواذ على السيطرة على البنك شخص مسيطر رسوم طلب البنك رسوم المدير رسوم المسؤول لوائح المفوض نموذج طلب البنك تنظيم بموجب أمر مدير البنك رسوم السيطرة على البنك
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1254

Explanation

ينص هذا القانون على أنه إذا أراد شخص ما الاستحواذ على السيطرة على بنك، فيجب على المفوض التحقق من عدة عوامل قبل الموافقة على ذلك. سيرفض المفوض الطلب إذا تم العثور على أي عوامل سلبية، مثل خلق احتكار، أو تقليل المنافسة، أو تعريض أموال البنك للخطر، أو اقتراح تغييرات غير عادلة للبنك، أو الافتقار إلى الكفاءة أو النزاهة، أو أن يكون غير عادل لأصحاب المصلحة، أو عدم تقديم المعلومات الضرورية. إذا لم تكن أي من هذه المشكلات موجودة، فسيتم الموافقة على الاستحواذ.

إذا وجد المفوض، فيما يتعلق بالاستحواذ المقترح على السيطرة على بنك أو شخص مسيطر، أن أيًا من العوامل المنصوص عليها في البنود من (أ) إلى (ز)، شاملة، صحيح، فعليه رفض الطلب. وإذا وجد المفوض أن أيًا من هذه العوامل ليس صحيحًا، فعليه الموافقة على الطلب.
(a)CA التمويل Code § 1254(a) أن الاستحواذ المقترح على السيطرة سيؤدي إلى احتكار أو سيكون تعزيزًا لأي اتحاد أو مؤامرة للاحتكار أو محاولة احتكار أعمال المصارف في أي جزء من هذه الولاية؛
(b)CA التمويل Code § 1254(b) أن تأثير الاستحواذ المقترح على السيطرة في أي قسم من الولاية قد يقلل المنافسة بشكل كبير أو يميل إلى خلق احتكار أو أن الاستحواذ المقترح على السيطرة بأي طريقة أخرى سيكون مقيدًا للتجارة، وأن الآثار المناهضة للمنافسة للاستحواذ المقترح على السيطرة لا تفوقها بوضوح المصلحة العامة من خلال التأثير المحتمل للمعاملة في تلبية راحة واحتياجات المجتمع الذي سيتم خدمته؛
(c)CA التمويل Code § 1254(c) أن الوضع المالي لأي شخص مستحوذ قد يعرض الاستقرار المالي للبنك أو الشخص المسيطر للخطر، أو يضر بمصالح المودعين أو الدائنين أو المساهمين في البنك أو الشخص المسيطر؛
(d)CA التمويل Code § 1254(d) أن الخطط أو المقترحات لتصفية البنك أو الشخص المسيطر، أو لبيع أصول البنك أو الشخص المسيطر، أو لدمج أو توحيد البنك أو الشخص المسيطر، أو لإجراء أي تغيير كبير آخر في أعمال البنك أو الشخص المسيطر أو هيكله المؤسسي أو إدارته ليست عادلة ومعقولة للمودعين والدائنين والمساهمين في البنك أو الشخص المسيطر؛
(e)CA التمويل Code § 1254(e) أن كفاءة أو خبرة أو نزاهة أي شخص مستحوذ تشير إلى أنه لن يكون في مصلحة المودعين أو الدائنين أو المساهمين في البنك أو الشخص المسيطر أو في المصلحة العامة السماح لهذا الشخص بالسيطرة على البنك أو الشخص المسيطر؛
(f)CA التمويل Code § 1254(f) أن الاستحواذ المقترح غير عادل أو غير منصف أو غير عادل للبنك أو الشخص المسيطر أو للمودعين أو الدائنين أو المساهمين في البنك أو الشخص المسيطر؛ أو
(g)CA التمويل Code § 1254(g) أن مقدم الطلب يهمل أو يفشل أو يرفض تقديم جميع المعلومات المطلوبة من قبل المفوض.
الاستحواذ على السيطرة على البنك احتكار المنافسة الاستقرار المالي مصالح أصحاب المصلحة نزاهة الشخص المستحوذ العدالة للمساهمين مصالح المودعين تداعيات مكافحة الاحتكار متطلبات المعلومات مقترحات الاندماج تغييرات إدارة البنك المصلحة العامة معايير الموافقة على الاستحواذ السيطرة على البنك
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1255

Explanation

يسمح هذا القانون للمفوض بتحديد ما إذا كان ينبغي السماح لشخص ما بالسيطرة على بنك أو التأثير على إدارته. إذا أدين شخص أو كبار موظفيه بالاحتيال أو عدم الأمانة، فقد يعتبرون غير مؤهلين للسيطرة على البنك. يمكن أن ينطبق هذا الحكم أيضًا على التغييرات الإدارية، خاصة عندما يشارك شخص لديه سجل إجرامي في الاحتيال أو عدم الأمانة. ينص القانون أيضًا على أن هذه ليست الأسباب الوحيدة لرفض السيطرة. يتمتع المفوض بسلطة تقديرية أوسع لتحديد ما إذا كانت السيطرة على بنك ستضر بالمودعين أو الدائنين أو الجمهور.

(أ) لأغراض المادة 1254، يجوز للمفوض أن يجد ما يلي:
(1)CA التمويل Code § 1255(1) أن نزاهة الشخص المستحوذ تشير إلى أنه لن يكون في مصلحة المودعين أو الدائنين أو المساهمين في بنك أو شخص مسيطر أو في المصلحة العامة السماح للشخص المستحوذ بالسيطرة على البنك أو الشخص المسيطر إذا كان الشخص المستحوذ أو أي مدير أو مسؤول في الشخص المستحوذ قد أدين بارتكاب أي جريمة تنطوي على احتيال أو عدم أمانة، أو أقر بعدم المنازعة فيها.
(2)CA التمويل Code § 1255(2) أن خطة لإجراء تغيير جوهري في إدارة بنك أو شخص مسيطر ليست عادلة ومعقولة للمودعين أو الدائنين أو المساهمين في البنك أو الشخص المسيطر إذا كانت الخطة تنص على أن يصبح شخص أدين بارتكاب أي جريمة تنطوي على احتيال أو عدم أمانة، أو أقر بعدم المنازعة فيها، مديراً أو مسؤولاً في البنك أو الشخص المسيطر.
(ب) لا تعتبر الفقرة (أ) هي الأسباب الوحيدة التي يجوز للمفوض بموجبها أن يجد، لأغراض المادة 1254، أن نزاهة الشخص المستحوذ تشير إلى أنه لن يكون في مصلحة المودعين أو الدائنين أو المساهمين في بنك أو شخص مسيطر أو في المصلحة العامة السماح للشخص المستحوذ بالسيطرة على البنك أو الشخص المسيطر، أو أن خطة لإجراء تغيير جوهري في إدارة بنك أو شخص مسيطر ليست عادلة ومعقولة للبنك أو الشخص المسيطر.
السيطرة على البنك تغيير الإدارة جريمة احتيال جريمة عدم أمانة تأثير الإدانة الشخص المستحوذ تقييم النزاهة المصلحة العامة إدارة البنك مؤهلات المدير مؤهلات المسؤول مصلحة المودعين مصلحة الدائنين مصلحة المساهمين سلطة المفوض التقديرية
(Amended by Stats. 2013, Ch. 334, Sec. 35. (SB 537) Effective January 1, 2014.)

Section § 1256

Explanation
يسمح القانون للمفوض بوضع أي شروط يراها معقولة أو ضرورية عندما يرغب شخص ما في السيطرة على بنك أو على الشخص المسيطر عليه. تهدف هذه الشروط إلى حماية المصلحة العامة.
الاستحواذ على بنك السيطرة على بنك شخص مسيطر المصلحة العامة شروط المفوض عملية الموافقة القسم (1254) اللوائح المالية ملكية البنك اقتراح الاستحواذ المتطلبات التنظيمية شروط السيطرة على البنك الرقابة المالية شروط الموافقة حماية الجمهور
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1257

Explanation
يسمح هذا القانون للمفوض بتغيير أو تعليق أو سحب موافقته على سيطرة شخص ما على بنك إذا كان هناك سبب وجيه. ترتبط هذه الصلاحية بالموافقات الصادرة بموجب القسم 1254.
صلاحية المفوض تعديل الموافقة إلغاء الموافقة تعليق الموافقة السيطرة على البنك شخص مسيطر تغيير الموافقة سبب وجيه تعديل الاقتراح الاستحواذ على بنك الرقابة التنظيمية الرقابة المالية الاستحواذ على السيطرة التنظيم المالي تغييرات إدارة البنك
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1258

Explanation
إذا تقدمت بطلب للسيطرة على بنك، فإن أمام المفوض (60) يومًا للموافقة على طلبك أو رفضه. إذا لم يستجب خلال هذه الفترة، أو فترة ممددة متفق عليها، فإنه يعتبر موافقًا عليه تلقائيًا. يعتبر الطلب مقدمًا رسميًا عندما يتلقى المفوض طلبًا كاملاً بجميع المعلومات المطلوبة.
موافقة الاستحواذ على البنك السيطرة على بنك طلب السيطرة على بنك موافقة تلقائية فترة قرار المفوض وقت معالجة الطلب عملية الاستحواذ على البنك تمديد الطلب الإطار الزمني للموافقة التنظيمية لوائح السيطرة على البنوك
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1259

Explanation
يوضح هذا القانون أن المفوض يمكنه أن يقرر ما إذا كان شخص يتحكم في شخص آخر أو ما إذا كان بإمكان شخص ما السيطرة على بنك. قبل اتخاذ هذا القرار، يجوز للمفوض عقد جلسة استماع. بعد اتخاذ القرار، إذا طلب شخص متأثر به جلسة استماع، يجب على المفوض عقدها خلال 30 يومًا، ما لم يتم الاتفاق على تمديد. خلال جلسة الاستماع، يمكن تأكيد القرار الأولي أو تعديله أو إلغاؤه.
السيطرة على البنك الموافقة على الاستحواذ جلسة استماع المفوض تحديد السيطرة طلب كتابي الجدول الزمني للجلسة الطرف المتضرر تعديل القرار رفض الموافقة السيطرة على بنك
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1260

Explanation
هذا القانون يعني أن بعض المعاملات المالية لا يتوجب عليها الالتزام بأحكام المادة (1251) إذا قرر المفوض ذلك. يمكن للمفوض إعفاء هذه المعاملات إذا لم يكن تنظيمها ضرورياً للمصلحة العامة، أو لحماية البنوك، أو الأشخاص المسيطرين على البنوك، أو المصالح المالية للمودعين أو الدائنين أو المساهمين.
معاملات معفاة تنظيم مالي مصلحة عامة حماية البنوك شخص مسيطر حماية المودعين حماية الدائنين حماية المساهمين إعفاء المادة (1251) صلاحية المفوض
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1261

Explanation
إذا اعتقد المفوض أن شخصًا ما يخالف أو على وشك مخالفة قواعد هذا الفصل، فيمكنه أن يطلب من المحكمة إيقافه واتخاذ أي إجراءات ضرورية أخرى لحماية البنك، أو أصحاب المصلحة فيه، أو الجمهور.
سلطة المفوض انتهاكات قانونية تدخل المحكمة أمر قضائي بالمنع الامتثال التنظيمي تعويض منصف حماية البنك الشخص المسيطر المودعون الدائنون المساهمون المصلحة العامة إنفاذ اللوائح أمر المحكمة العليا
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1262

Explanation
إذا اكتسب شخص ما أوراقًا مالية (أسهمًا استثمارية) بطريقة تخالف قواعد الفصل أو أي أوامر ذات صلة، فلا يمكنه التصويت أو إعطاء موافقة خطية بشأن تلك الأوراق المالية لمدة ثلاث سنوات. إذا حدث هذا مع أوراق مالية لبنك أو لشخص مسيطر، يمكن لأطراف مختلفة، بما في ذلك البنك أو المساهمون، أن يطلبوا من المحكمة منعهم من المشاركة في القرارات المتعلقة بتلك الأوراق المالية لمدة ثلاث سنوات. يمكن للمفوض أيضًا أن يطلب من المحكمة إلغاء أي قرارات اتخذت بتلك الأوراق المالية منذ اكتسابها بشكل غير صحيح.
قيود التصويت اكتساب الأوراق المالية انتصاف منصف المحكمة العليا تنظيم الأوراق المالية أمر المفوض حظر التصويت موافقة خطية اكتساب غير قانوني أوراق مالية بنكية شخص مسيطر حقوق المساهمين أمر قضائي إبطال التصويت
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)

Section § 1263

Explanation

ينص هذا القسم على أنه إذا تبين أن أي جزء من هذا القانون باطل أو غير قابل للتنفيذ، فلن يؤثر ذلك على بقية القانون. صُمم القانون بحيث يمكن للأجزاء الأخرى أن تظل سارية دون القسم الإشكالي. بمعنى آخر، صُمم القانون بطريقة تسمح بفصل الأجزاء القابلة للتنفيذ (أو 'القابلة للتجزئة') عن أي أجزاء لا يمكن إنفاذها.

إذا كان أي حكم أو بند من هذا الفصل أو تطبيق ذلك على أي شخص أو ظرف يُعتبر باطلاً أو غير قانوني أو غير قابل للتنفيذ، فإن هذا البطلان أو عدم القانونية أو عدم قابلية التنفيذ لن يؤثر على الأحكام أو التطبيقات الأخرى لهذه المادة التي يمكن إعمالها دون الحكم أو التطبيق الباطل أو غير القانوني أو غير القابل للتنفيذ، ولهذه الغاية، تُعلن أحكام هذا الفصل قابلة للفصل.
قابلية فصل الأحكام بطلان البند القانوني أحكام قابلة للتنفيذ تطبيق القانون بند باطل قسم قابل للفصل حكم غير قابل للتنفيذ بطلان الظرف تطبيق مستقل أحكام قابلة للفصل قابلية الإنفاذ القانونية بطلان قسم القانون قابلية فصل البند آثار القانون الباطل
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)