يحدد هذا القسم المصطلحات الرئيسية المتعلقة بالمصروفات التي يتكبدها البنك قبل بدء عملياته. "مصروفات ما قبل الافتتاح" هي أي تكلفة أو التزام يتحمله البنك أثناء التأسيس، قبل أن يبدأ عمله رسميًا. تشير "مصروفات ما قبل الافتتاح غير الرأسمالية" إلى هذه التكاليف، باستثناء تلك التي يمكن رسملتها، مما يعني أنها تُحتسب كاستثمار بدلاً من مصروف فوري.
في هذه المادة:
(a)CA التمويل Code § 1040(a) "مصروفات ما قبل الافتتاح" تعني أي التزام تم تكبده، أو مبلغ تم صرفه، من قبل بنك قبل الوقت الذي يبدأ فيه بمزاولة الأعمال المصرفية، لغرض تنظيم هذا البنك.
(b)CA التمويل Code § 1040(b) "مصروفات ما قبل الافتتاح غير الرأسمالية" تعني أي مصروفات ما قبل الافتتاح بخلاف مصروفات ما قبل الافتتاح التي يمكن رسملتها.
مصروفات ما قبل الافتتاح مصروفات البنك تكاليف تأسيس البنك مصروفات غير رأسمالية مصروفات مرسملة تكاليف إعداد البنك التزامات مالية بدء الأعمال المصرفية مصروفات التأسيس العمليات المالية
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
إذا كنت بصدد تأسيس بنك أو شركة ائتمانية جديدة في كاليفورنيا، فيجب عليك الحصول على موافقة المفوض على نظام تأسيسك قبل إيداعها لدى أمين الولاية. بمجرد الإيداع، يجب عليك تزويد المفوض بنسخة مصدقة من هذا النظام وتقديم إثبات بأن رأس مال بنكك الأولي مدفوع بالكامل نقدًا ومودع في بنك. بالإضافة إلى ذلك، سيتعين عليك دفع رسوم قدرها $2,500 للمفوض.
يجب تقديم نظام تأسيس البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة إلى المفوض للحصول على موافقته قبل إيداعها لدى أمين الولاية عملاً بقانون الشركات. بعد إيداع نظام التأسيس لدى أمين الولاية، يجب على البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة ما يلي:
(a)CA التمويل Code § 1041(a) إيداع لدى المفوض نسخة من نظام تأسيسها، مصدقة من أمين الولاية.
(b)CA التمويل Code § 1041(b) إيداع لدى المفوض بيانًا بالشكل ومع أي بيانات داعمة قد يطلبها المفوض، يوضح أن رأس المال المساهم به بالكامل قد تم دفعه نقدًا قانونيًا، وبدون شروط، وأن الأموال التي تمثل رأس المال المساهم به، مطروحًا منها المبالغ التي أُنفقت بموجب هذا البند لمصروفات ما قبل الافتتاح، مودعة في بنك حكومي أو وطني في هذه الولاية، قابلة للسحب عند الطلب.
(c)CA التمويل Code § 1041(c) دفع رسوم للمفوض قدرها ألفان وخمسمائة دولار ($2,500).
تأسيس بنك إنشاء شركة ائتمانية موافقة المفوض نظام التأسيس إيداع لدى أمين الولاية متطلبات رأس المال المساهم به إيداع رأس المال الأولي مصروفات ما قبل الافتتاح رسوم تسجيل البنك لوائح المصارف في كاليفورنيا
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
إذا استوفى بنك أو شركة ائتمانية جديدة جميع المتطلبات والشروط القانونية لبدء العمل، يجب على المفوض إصدار شهادة في غضون (30) يومًا. تسمح لهم هذه الشهادة بمزاولة الأعمال رسميًا وتؤكد امتثالهم للوائح الضرورية. تذهب نسخة واحدة من الشهادة إلى البنك أو الشركة الائتمانية، وتحتفظ الدائرة بالنسخة الأخرى في ملفاتها.
إذا وجد المفوض أن البنك أو الشركة الائتمانية المقترحة قد امتثلت بحسن نية لجميع متطلبات القانون واستوفت جميع الشروط المسبقة لبدء العمل المفروضة بموجب هذا القانون أو بموجب اللائحة، يجب على المفوض، في غضون (30) يومًا بعد إيداع البيان والبيانات الداعمة المنصوص عليها في المادة (1041) لديه أو لديها، أن يصدر نسختين من شهادة ترخيص لمزاولة الأعمال كبنك أو شركة ائتمانية، حسب مقتضى الحال، ويرسل نسخة واحدة إلى البنك أو الشركة الائتمانية ويضع نسخة واحدة في ملف بالدائرة. يجب أن تنص شهادة الترخيص على أن الشركة المذكورة فيها قد امتثلت لجميع أحكام هذا القانون التي تحكم تنظيم البنوك أو الشركات الائتمانية وأنها مرخص لها بمزاولة الأعمال المحددة فيها.
ترخيص البنك، موافقة الشركة الائتمانية، شهادة الترخيص، بدء العمل، الامتثال القانوني، إصدار المفوض، مباشرة الأعمال، المتطلبات التنظيمية، الشروط المسبقة، متطلبات الإيداع، امتثال الشركات، موافقة المعاملات، تنظيم الشركات، التنظيم المالي، إصدار الشهادة
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
يجعل هذا القانون من غير القانوني قبول الأموال مقابل أسهم في بنك جديد أو شركة ائتمان ما لم تحصل الشركة على إذن بالتأسيس من المفوض.
أعمال مصرفية أعمال ائتمانية دفع الاكتتابات أسهم الشركة موافقة المفوض تأسيس شركة سلطة التأسيس قبول غير قانوني أسهم الشركات البنوك وشركات الائتمان
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
لا يمكن لبنك أو شركة ائتمان في كاليفورنيا أن تبدأ مزاولة الأعمال حتى تحصل على شهادة من المفوض. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن لهذه الشركات تحمل ديون تتجاوز ما هو ضروري لتأسيسها حتى يتم سداد رأسمالها بالكامل إلى مسؤولها المالي بنقود قانونية.
الخدمات المصرفية التجارية أعمال الائتمان شهادة المفوض ترخيص مزاولة الأعمال تحمل الديون رأس المال المساهم به كبير المسؤولين الماليين أمين الصندوق نقود قانونية المعاملات التجارية تأسيس البنك شركة ائتمان متطلبات رأس المال اللوائح المالية قوانين المصارف في كاليفورنيا
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
إذا لم يقدم بنك أو شركة ائتمانية مقترحة وثائق التأسيس اللازمة خلال سنة من الحصول على الموافقة لبدء التنظيم، فإنها تفقد الحق في التنظيم. ومع ذلك، يمكنها أن تطلب من المفوض وقتاً إضافياً إذا كان لديها سبب وجيه، وقدمت الطلب قبل الموعد النهائي، ودفعت 100 دولار. يمكن أن يصل كل تمديد إلى 6 أشهر.
تأسيس بنك تنظيم شركة ائتمانية الموعد النهائي للتقديم موافقة المفوض فترة التمديد إنهاء الحق طلب لسبب وجيه وثائق التأسيس ترخيص التنظيم تمديد ستة أشهر دفع الرسوم إنهاء تلقائي متطلبات التنظيم طلب كتابي تمديد الموعد النهائي
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
إذا لم يبدأ بنك أو شركة ائتمانية جديدة العمل في غضون (90) يومًا من الحصول على شهادة الترخيص الخاصة به، فإنه يفقد الحق في مزاولة الأعمال. ومع ذلك، إذا احتاج إلى مزيد من الوقت، يمكنه التقدم بطلب لتمديد المدة، وقد يمنح المفوض ما يصل إلى (90) يومًا إضافيًا إذا كان هناك سبب وجيه.
تأخير بدء تشغيل البنك إطلاق شركة ائتمانية شهادة الترخيص الموعد النهائي للعمليات التجارية تمديد المفوض فترة (90) يومًا طلب التمديد الموعد النهائي لافتتاح الأعمال الحق في مزاولة الأعمال الإنهاء التلقائي سبب وجيه للتمديد
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
يحظر هذا القانون استخدام الأموال المحصلة من المستثمرين أو المشتركين لدفع العمولات أو الرسوم مقابل جذب المزيد من المستثمرين أو بيع الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، لا يمكن استخدام هذه الأموال لتغطية نفقات ما قبل الافتتاح ما لم يمنح المفوض موافقته.
سوء استخدام الأموال، دفع العمولات، اشتراكات المساهمين، نفقات ما قبل الافتتاح، النفقات غير الرأسمالية، موافقة المفوض، حماية المستثمر، قيود الرسوم، مبيعات الاشتراكات، الامتثال للقانون المالي
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
تُطالب البنوك وشركات الائتمان في كاليفورنيا بعرض شهادة ترخيصها، التي تسمح لها بمزاولة الأعمال المصرفية أو أعمال الائتمان. يجب تعليق هذه الشهادة بشكل بارز في منطقة العمليات المصرفية الرئيسية بمكتبها الرئيسي لإظهار أنها مرخصة من قبل المفوض.
شهادة ترخيص البنك، متطلبات شركة الائتمان، عرض في قاعة العمليات المصرفية، لوائح المكتب الرئيسي، شهادة صادرة عن المفوض، ترخيص الأعمال المصرفية، الامتثال لأعمال الائتمان، شرط العرض البارز، تعليق الشهادة، عرض ترخيص البنك، شهادة أعمال الائتمان، سلطة المفوض، موقع عرض بارز، قواعد امتثال البنك، إذن العمليات المصرفية
(Added by Stats. 2011, Ch. 243, Sec. 3. (SB 664) Effective January 1, 2012.)
أحل أصدقاءك
