يفرض هذا القانون على أي شخص يتقدم بطلب ليصبح وكيل ضمان في كاليفورنيا الحصول على شهادة خاصة، تُعرف باسم شهادة مؤسسة فيديلتي، لبعض الموظفين، قبل أن يتمكن من الحصول على ترخيصه. يشمل ذلك المساهمين، والمسؤولين، والمديرين، والأمناء، والمديرين، وأي موظف يتقاضى أجرًا.

تتضمن عملية الحصول على الشهادة إكمال طلب قد يشمل رسومًا وصورًا وبصمات أصابع لإجراء فحص خلفية. تظل الشهادة ملكًا لمؤسسة فيديلتي ولا تضمن موثوقية الفرد.

إذا كانت هناك نزاعات حول القرارات التي تتخذها مؤسسة فيديلتي بخصوص الشهادات، فيمكن حلها عن طريق التحكيم بدلاً من الدعاوى القضائية. لا تتحمل مؤسسة فيديلتي والإدارات الحكومية ذات الصلة المسؤولية عن المعلومات المقدمة أو القرارات المتخذة ما لم يتم ذلك بنية خبيثة.

يجب على مؤسسة فيديلتي تعويض الأعضاء عن الخسائر ويُصرح لها بتلقي معلومات السجل الجنائي للمتقدمين كجزء من فحوصات الخلفية. يُعد استخدام المعلومات لأغراض غير مصرح بها جنحة.

عندما يبدأ شخص العمل لدى وكيل ضمان في كاليفورنيا، يجب عليه التقدم بطلب للحصول على شهادة من مؤسسة فيديلتي خلال 10 أيام. يمكنه الاستمرار في العمل ما لم يتم رفض طلبه. إذا رفضت مؤسسة فيديلتي أو علقت أو ألغت شهادة، فلا يمكن للشخص التعامل مع الأموال أو الأوراق المالية القيمة أو كتابة الشيكات لوكيل الضمان. قد يؤدي انتهاك ذلك إلى عقوبات. يجب على الأعضاء وحاملي الشهادات اتباع قواعد محددة بشأن إبلاغ مؤسسة فيديلتي بتغييرات التوظيف أو التفاصيل الشخصية، وهناك رسوم رمزية لمعالجة هذه الإشعارات.

تفرض مؤسسة فيديلتي أيضًا غرامة يومية قدرها 25 دولارًا لعدم الامتثال لمتطلبات الشهادة. إذا تكبد عضو خسارة مالية بسبب شخص كان يجب أن يحمل شهادة ولكنه لم يفعل، فيجب على العضو تغطية الخسارة بنفسه، على الرغم من أن مؤسسة فيديلتي لا تزال تقدم بعض الحماية المالية.

يحدد هذا القانون الظروف التي يجب بموجبها على مؤسسة فيديلتي رفض أو إلغاء شهادة شخص ما. تشمل الأسباب تقديم معلومات كاذبة في الطلب، أو إدانة جنائية تتعلق بعدم الأمانة، أو إدانته بالمسؤولية في قضايا مدنية تنطوي على احتيال. علاوة على ذلك، إذا ارتكب شخص أفعالاً تسببت في خسارة مالية أو مُنع من مناصب معينة بموجب أمر تنظيمي، فقد يتم إلغاء شهادته أيضًا. يمكن أن تحدث حالات التعليق إذا كان الشخص متورطًا في تحقيقات سوء سلوك أو تم تحديده كمسؤول عن خسائر مالية. بمجرد الإخطار، لا يمكن للشخص المعني التعامل مع المعاملات المالية الحساسة، ولكن يجوز له الاستمرار في أداء الواجبات غير المالية أثناء عملية الاستئناف. يتم إبلاغ الإشعارات المتعلقة بهذه القرارات كتابيًا، وتحتفظ المؤسسة بسجلات للأشخاص الذين رُفضت أو أُلغيت شهاداتهم. يحق للأشخاص المتضررين الاستئناف، وبعد الانتهاء من الاستئنافات، يجوز لهم إعادة تقديم طلب للحصول على شهادة وفقًا لإرشادات محددة.

يوضح هذا القانون الإجراءات المتبعة عندما يُرفض طلب شخص للحصول على شهادة مؤسسة الضمان أو عندما تُعلّق شهادته أو تُلغى. إذا رُفض الطلب، يتم إخطار العضو وصاحب العمل فوراً. يملك الفرد 15 يوماً لاستئناف القرار بتقديم إشعار إلى مؤسسة الضمان. يمكن أن يكون هذا الاستئناف عن طريق التحكيم أو برفع الأمر إلى المحكمة. حتى لو تم تقديم استئناف، يظل القرار الأصلي سارياً ما لم يُلغَ.

يمكن حل الاستئنافات عن طريق التحكيم بقائمة مقترحة من المحكمين أو عن طريق رفع دعوى قضائية. إذا تم اختيار التحكيم ولم يتم التوصل إلى اتفاق بشأن محكم خلال 10 أيام، يمكن لأي من الطرفين أن يطلب من المحكمة تعيين واحد. إذا وصل الأمر إلى المحكمة، يمكن للمحكمة أن تأمر بالتحكيم إذا طُلب ذلك. قد تُمنح التكاليف، بما في ذلك أتعاب المحاماة، للطرف الفائز، باستثناء ما يتم خلال الاستئنافات.

يمكن لمؤسسة الضمان أو مقدم الطلب أن يطلبا من المحكمة فرض الامتثال لهذه القواعد. إذا اعتبرت القضية كيدية، يمكن للمحكمة أن تطلب من المدعي تأمين التكاليف بكفالة، تصل إلى 25,000 دولار. ستتوقف إجراءات المحاكمة حتى يتم البت في الطلب المتعلق بالكفالة.

إذا دفعت شركة فيديلتي أو شركة التأمين مطالبة نيابة عن عضو، فإنهما يحلان محل العضو في حقوقه لمتابعة استرداد المبلغ الذي دفعاه. يجب ألا يقوم العضو بأي شيء يضر بهذه الحقوق. تحصل شركة فيديلتي على الأولوية في المطالبة بأي أموال حكم أو تسوية يتم الحصول عليها من المسؤولين عن الخسارة، وذلك حتى المبلغ الذي دفعته. يمكنهما أيضًا استرداد التكاليف القانونية وأتعاب المحاماة. لا يتعين على الأعضاء دفع هذه التكاليف. أي أموال مستردة، بعد خصم التكاليف والرسوم، تعود إلى صندوق الضمان.

يسمح هذا القسم للمفوض بالسيطرة فورًا على ممتلكات وأعمال شركة فيديلتي إذا اعتقد أن الشركة قد انتهكت قواعدها أو قوانينها. يشمل ذلك خرق شروط تأسيسها، أو استثمار الأموال بشكل غير قانوني، أو عدم فرض الرسوم المطلوبة، أو الفشل في متابعة الإجراءات القانونية، أو رفض فتح سجلاتها للتفتيش، أو خرق أي قوانين أخرى ذات صلة. أثناء سيطرته، سيدير المفوض ويؤدي واجبات الشركة.

إذا استولى المفوض على ممتلكات وعمليات شركة فيديلتي، يمكن للشركة الاعتراض على هذا الإجراء. في غضون 10 أيام عمل، يمكنها أن تطلب من المحكمة العليا إيقاف الإجراءات. ستعقد المحكمة جلسة استماع لتقرر ما إذا كان يجب على المفوض الاستمرار أو إعادة الممتلكات والأعمال إلى الشركة.

ينص هذا القانون على أن كلاً من المفوض وشركة فيديلتي (Fidelity Corporation) يمكنهما استئناف قرار المحكمة أمام محكمة أعلى. ومع ذلك، لن يتم إيقاف تنفيذ قرار المحكمة أثناء الاستئناف ما لم تقرر المحكمة تحديدًا تعليقه لسبب وجيه. لا يتعين على المفوض تقديم كفالة عند الاستئناف، ولكن يجب على شركة فيديلتي (Fidelity Corporation) تقديم كفالة إذا سعت إلى إيقاف تنفيذ الحكم أثناء سير الاستئناف، وذلك كما هو موضح في أقسام محددة من قانون الإجراءات.

تتمتع شركة فيديلتي بسلطة التحقيق في المطالبات ضد أعضائها وفحص ممارساتهم التجارية، خاصة فيما يتعلق بالتزامات الائتمان والتقييمات غير المدفوعة. يجب عليهم إبلاغ مفوض الولاية بهذه التحقيقات ومشاركة نتائجهم، على الرغم من أن التقارير ليست علنية. يمكن لشركة فيديلتي توظيف محاسبين أو تشكيل لجان لهذه المهام ولها حق الوصول الحر إلى سجلات الأعضاء. يجب على الأعضاء دفع تكاليف هذه التحقيقات، وإذا تبين أن شخصًا ما مسؤول عن مخالفات، فيمكن تحميله التكاليف أيضًا.

يمكن لشركة فيديلتي اتخاذ إجراءات قانونية لاسترداد هذه التكاليف وأتعاب المحاماة، طالما أن ذلك لا يتسبب في انتهاك العضو لقوانين محددة أخرى. يعتبر إساءة استخدام المعلومات التي تم الحصول عليها أثناء التحقيقات جنحة. يمكن لشركة فيديلتي إجراء عمليات تدقيق إذا لم يدفع العضو التقييمات، أو إذا كانت هناك معلومات حول التزامات ائتمانية أُديرت بشكل سيء، أو كلما اختاروا ذلك.

يجب على شركة فيديلتي الحصول على موافقة المفوض الخطية قبل تحمل أي نفقات غير عادية أو لمرة واحدة.

إذا كنت عضوًا تعتقد أن شركة فيديلتي (Fidelity Corporation) اتخذت قرارًا خاطئًا، فيمكنك الاستئناف لدى المفوض في غضون 30 يومًا. ومع ذلك، إذا كانت مشكلتك تتعلق بمطالبة بفقدان التزامات الأمانة، فستتبع إجراءً مختلفًا بموجب قسم مختلف. بمجرد استئنافك لدى المفوض، لديهم 60 يومًا لاتخاذ قرار نهائي.

يوضح هذا القانون الإجراءات لأي طرف متضرر لطلب جلسة استماع إذا كان لا يوافق على قرار اتخذته مؤسسة فيديلتي. أمام الطرف 30 يومًا لتقديم هذا الطلب. سيقوم قاضي قانون إداري بإجراء الجلسة، عادةً في غضون 120 يومًا، على الرغم من أن هذا الموعد النهائي يمكن تمديده في ظروف معينة. تتبع الجلسة إجراءات حكومية محددة، ولكن بعض الأحكام القانونية القياسية لا تنطبق. المدعي ومؤسسة فيديلتي فقط يمكن أن يكونا طرفين في الجلسة، على الرغم من أن الآخرين قد يقدمون مذكرات إذا سمح بذلك. يجب على الأطراف تبادل بيانات مفصلة بالمسائل وأي ردود، مع جداول زمنية محددة للتقديم. إذا كانت المسألة تتعلق بمطالبة بخسارة، يقع عبء الإثبات على المدعي لإثبات وقوع الخسارة. لا يتم منح أي تكاليف أو أتعاب محاماة بغض النظر عن النتيجة.

في الحالات التي يتضمن فيها رفض المطالبة عوامل محددة، مثل أن يكون شخص داخلي جزءًا من المعاملة أو نزاعات حول عقارات، يمكن للمفوض أن يقرر ترك الأمر للمحكمة بدلاً من المضي قدمًا في جلسة استماع. يحتاج المفوض إلى اتخاذ هذا القرار بسرعة ويملك سلطة التحقيق في أسباب الامتناع عن عملية الجلسة.

ينص هذا القانون على أنه لا يجوز لشركة فيديلتي وأعضائها استخدام إعلانات كاذبة أو مضللة أو خادعة بخصوص ضمانات التزامات الأمانة. يجب عليهم الحصول على موافقة المفوض قبل استخدام أي بيانات من هذا القبيل، باستثناء بيان محدد مطلوب. يجب أن تنص جميع الإعلانات بوضوح على أن شركة فيديلتي توفر تغطية أمانة لأعضائها ولكنها ليست وكالة حكومية، وأن الولاية لا تضمن دفع أي مطالبات. كما لا يمكنهم الادعاء بأن التزامات الأمانة “محمية” أو “مضمونة” أو “مؤمن عليها‽.

قبل أن يتم تسجيل أي مواد تأسيس أو تعديلات لشركة فيديلتي، يجب أن يوافق عليها المفوض. وبالمثل، لا يمكن اعتماد أي لوائح داخلية أو تعديلات عليها دون موافقة خطية من المفوض. يملك المفوض (60) يومًا لمراجعة اللوائح الداخلية أو التعديلات المقدمة والرد عليها، إما بالموافقة عليها أو بتحديد ما هو مفقود في حال عدم الموافقة.

ينص هذا القسم من القانون على أن جميع التكاليف والمصروفات الناتجة عن إدارة هذا الفصل يجب أن تدفعها شركة فيديلتي للمفوض. توجد قاعدة تحد عادةً من المبلغ الإجمالي الذي يمكن تقييمه سنويًا بموجب قسم معين، لكن هذا الحد لا ينطبق على شركة فيديلتي عندما تدفع هذه التكاليف الإدارية. وإذا لزم الأمر، يمكن للمفوض رفع دعوى قضائية لاسترداد هذه التكاليف.