مفوض الحماية المالية والابتكار - الترخيص - المالية - CA

Section § 28106

يحدد هذا القسم مسؤوليات وصلاحيات المفوض الذي يشرف على عملية الترخيص بموجب هذا القسم. يمكن للمفوض إصدار التراخيص أو رفضها، والاحتفاظ بالسجلات، والتعامل مع الشكاوى، وإلغاء التراخيص إذا لزم الأمر. كما أنهم مسؤولون عن طلب ومراجعة الطلبات والبيانات المالية والوثائق الضرورية الأخرى. لديهم سلطة إجراء التحقيقات، واستدعاء الوثائق، وجمع المعلومات حول المتقدمين لضمان أهليتهم لخدمة قروض الطلاب. أخيرًا، يمكن للمفوض إنفاذ القواعد، وتحصيل الرسوم، وتوظيف الموظفين اللازمين لإدارة هذه المسؤوليات بفعالية.

(أ) يدير المفوض أحكام هذا القسم ويجوز له إصدار القواعد واللوائح والأوامر المتوافقة مع تلك السلطة.

(ب) دون حصر، تشمل وظائف المفوض وصلاحياته وواجباته كل ما يلي:

(1) إصدار أو رفض إصدار ترخيص على النحو المنصوص عليه في هذا القسم.

(2) إلغاء أو تعليق أي ترخيص لسبب وجيه على النحو المنصوص عليه في هذا القسم.

(3) الاحتفاظ بسجلات التراخيص الصادرة بموجب هذا القسم.

(4) تلقي الشكاوى المقدمة فيما يتعلق بالمرخص له، والنظر فيها، والتحقيق فيها، واتخاذ الإجراءات بشأنها.

(5) تحديد نماذج وتلقي (A) طلبات التراخيص و (B) التقارير والدفاتر والسجلات المطلوبة من المرخص له بموجب هذا القسم، بما في ذلك البيانات المالية السنوية المدققة.

(6) استدعاء الوثائق والشهود وإجبارهم على الحضور وتقديمها، وإدارة اليمين، وطلب تقديم الدفاتر أو الأوراق أو غيرها من المواد ذات الصلة بأي تحقيق مصرح به بموجب هذا القسم.

(7) طلب معلومات تتعلق بالمتقدم يراها المفوض ضرورية، مع مراعاة المصلحة العامة العليا في التحقق من الخبرة والخلفية والصدق والنزاهة والكفاءة للمتقدم لخدمة قروض الطلاب، وإذا كان المتقدم كيانًا بخلاف فرد، في التحقق من الصدق والنزاهة والكفاءة للمسؤولين أو المديرين أو الأعضاء الإداريين للشركة أو الجمعية أو الكيان الآخر، أو الشركاء العامين في الشراكة.

(8) إنفاذ أي حكم من أحكام هذا القسم بموجب أمر.

(9) فرض الرسوم والغرامات والتكاليف بمبلغ كافٍ لتغطية تكلفة الخدمات المقدمة في إدارة هذا القسم.

(10) تعيين فاحصين ومحامين ومشرفين وخبراء ومساعدين خاصين حسب الحاجة لإدارة هذا القسم بفعالية وكفاءة.

سلطات المفوض إصدار التراخيص إلغاء التراخيص ...

Section § 28108

بموجب هذا القانون، يمكن للمفوض التحقيق وفحص المتقدمين أو حاملي التراخيص الحاليين للتأكد من أهليتهم للحصول على ترخيص أو امتثالهم للقواعد المتعلقة بخدمة قروض الطلاب.

يمكن للمفوض الاطلاع على مواد مختلفة مثل السجلات الجنائية، والتاريخ الشخصي، وأي مستندات أخرى ذات صلة، بغض النظر عن الجهة التي تحتفظ بها حاليًا أو مكان حفظها.

كما يمكنهم استدعاء أشخاص للإدلاء بشهاداتهم حول قرض الطالب الخاص بالمقترض إذا لزم الأمر. يتحكم المفوض في مستندات المرخص له أثناء التحقيق ويمكنه تقييد الوصول لمنع التلاعب، ما لم يصدر أمر محكمة بخلاف ذلك أو يسمح المفوض بالوصول.

(a) يكون للمفوض سلطة إجراء التحقيقات والفحوصات للمتقدم بطلب أو المرخص له على النحو التالي:

(1) لأغراض تحديد ما إذا كان المتقدم مؤهلاً للحصول على ترخيص، أو أن المرخص له يمتثل لأحكام هذا القسم أو أي لائحة أو أمر من المفوض، يجوز للمفوض الوصول إلى، وتلقي، واستخدام أي دفاتر أو حسابات أو سجلات أو ملفات أو مستندات أو معلومات أو أدلة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي مما يلي يتعلق بالنية في، أو ممارسة، خدمة قروض الطلاب للمقترضين:

(A) معلومات السجل الجنائي والمدني والإداري.

(B) معلومات السجل الشخصي والخبرة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، تقارير الائتمان المستقلة التي يتم الحصول عليها من وكالة تقارير المستهلك.

(C) أي مستندات أو معلومات أو أدلة أخرى يراها المفوض ذات صلة بالاستفسار أو التحقيق بغض النظر عن موقع أو حيازة أو سيطرة أو عهدة تلك المستندات أو المعلومات أو الأدلة.

(2) لأغراض التحقيق في الانتهاكات أو الشكاوى الناشئة بموجب هذا القسم، يجوز للمفوض توجيه أو استدعاء أو الأمر بحضور أي شخص، واستجوابه تحت القسم، ممن قد تكون شهادته مطلوبة بشأن قرض الطالب أو حساب المقترض.

(b) عند إجراء أي فحص أو تحقيق مصرح به بموجب هذا القسم، يجوز للمفوض التحكم في الوصول إلى أي مستندات وسجلات للمرخص له أو الشخص الخاضع للفحص أو التحقيق. يجوز للمفوض حيازة المستندات والسجلات أو وضع شخص في عهدة حصرية للمستندات والسجلات في المكان الذي تُحفظ فيه عادةً. خلال فترة السيطرة، لا يجوز لأي شخص إزالة أو محاولة إزالة أي من المستندات والسجلات إلا بموجب أمر محكمة أو بموافقة المفوض. ما لم يكن لدى المفوض أسباب معقولة للاعتقاد بأن مستندات أو سجلات المرخص له قد تم تغييرها أو تدميرها، أو أنها معرضة لخطر التغيير أو التدمير، لأغراض إخفاء انتهاك لهذا القسم، يحق للمرخص له أو مالك المستندات والسجلات الوصول إلى المستندات أو السجلات حسب الضرورة لإدارة شؤونه التجارية العادية.

سلطة المفوض خدمة قروض الطلاب تحقيق ...

Section § 28110

يسمح هذا القانون للمفوض بتحديد متى وكيف يقبل السجلات والتوقيعات الإلكترونية، لكنه لا يلزمه بذلك. تغطي السجلات الإلكترونية مجموعة واسعة من الوثائق، بما في ذلك الطلبات والبيانات المالية والمراسلات المتعلقة بالتراخيص والموافقات. التوقيعات الإلكترونية هي علامات رقمية أو عمليات تُستخدم لتوقيع هذه السجلات. يشجع القانون إدارة الحماية المالية والابتكار على الاستمرار في توسيع خياراتها للتقديم الإلكتروني طالما توفرت لديها الموارد اللازمة لذلك.

(a) على الرغم من أي قانون آخر، يجوز للمفوض بموجب قاعدة أو أمر أن يحدد الظروف التي يتم بموجبها قبول السجلات الإلكترونية أو التوقيعات الإلكترونية. لا يعتبر هذا القسم ملزماً للمفوض بقبول السجلات الإلكترونية أو التوقيعات الإلكترونية.

(b) لأغراض هذا القسم، يكون للمصطلحات التالية المعاني الآتية:

(1) "السجل الإلكتروني" يعني طلب ترخيص أولي، أو تعديل جوهري لذلك الطلب، وأي سجل آخر يتم إنشاؤه أو توليده أو إرساله أو إبلاغه أو استلامه أو تخزينه بوسائل إلكترونية. تشمل "السجلات الإلكترونية" أيضاً، على سبيل المثال لا الحصر، كل مما يلي:

(A) طلب، تعديل، ملحق، ومرفق، مقدم لأي ترخيص أو موافقة أو سلطة أخرى.

(B) بيان مالي، تقرير، أو إعلان.

(D) أمر، ترخيص، موافقة، أو سلطة أخرى.

(E) إشعار جلسة استماع عامة، اتهام، وبيان بالقضايا فيما يتعلق بأي طلب، ترخيص، موافقة، أو سلطة أخرى.

(F) قرار مقترح من موظف جلسة استماع وقرار من المفوض.

(G) محاضر جلسة استماع ومراسلات بين طرف والمفوض تتعلق مباشرة بالسجل.

(H) إفراج، نشرة إخبارية، رأي تفسيري، قرار، أو حكم محدد.

(I) مراسلات بين طرف والمفوض تتعلق مباشرة بأي وثيقة مدرجة في الفقرات الفرعية من (A) إلى (H)، شاملة.

(2) "التوقيع الإلكتروني" يعني صوت إلكتروني، رمز، أو عملية ملحقة بسجل إلكتروني أو مرتبطة به منطقياً ومنفذة أو معتمدة من قبل شخص بقصد التوقيع على السجل الإلكتروني.

(c) تجد الهيئة التشريعية وتعلن أن إدارة الحماية المالية والابتكار قد طبقت باستمرار طرقاً لقبول السجلات المقدمة إلكترونياً، ويتم تشجيعها على مواصلة توسيع استخدامها للملفات الإلكترونية قدر الإمكان، كلما توفرت الميزانية والموارد والمعدات لتحقيق هذا الهدف.

السجلات الإلكترونية التوقيعات الإلكترونية صلاحية المفوض التقديرية ...

Section § 28111

يسمح هذا القانون للمفوض بأن يطلب من مقدمي خدمات قروض الطلاب تقديم الطلبات والرسوم وبصمات الأصابع والبيانات المالية وأي معلومات ضرورية أخرى من خلال النظام الوطني متعدد الولايات للترخيص والتسجيل (NMLS). كما يمنح المفوض صلاحية طلب معالجة التغييرات أو التحديثات المتعلقة بالترخيص عبر NMLS. بالإضافة إلى ذلك، يجوز للمفوض أن يطلب دفع المستحقات من قبل المرخص لهم عن طريق NMLS.

(a) يجوز للمفوض أن يطلب من مقدم طلب ترخيص مقدم خدمة قروض الطلاب أو المرخص له بتقديم خدمة قروض الطلاب تقديم بعض أو كل الإيداعات لدى المفوض من خلال النظام الوطني متعدد الولايات للترخيص والتسجيل.

(b) يجوز للمفوض أن يطلب تقديم الطلب من خلال النظام الوطني متعدد الولايات للترخيص والتسجيل، ويجوز له أن يطلب تقديم الرسوم، وبصمات الأصابع، والبيانات المالية، والمستندات الداعمة، وتغييرات العنوان، وأي معلومات أخرى، والتعديلات أو التغييرات عليها، من قبل المتقدمين والمرخص لهم من خلال النظام الوطني متعدد الولايات للترخيص والتسجيل.

مقدم خدمة قروض الطلاب ترخيص مقدم خدمة قروض الطلاب المفوض ...