الإنفاذ - قانون خدمة قروض الطلاب - المالية - CA

Section § 28154

إذا لم يقدم حامل الترخيص التقارير المطلوبة أو لم يضمنها المعلومات الضرورية في الوقت المحدد، يمكن تغريمه بما يصل إلى 100 دولار عن كل يوم تأخير في التقرير. يحدد المفوض مواعيد نهائية لهذه التقارير، مع إمكانية تمديدها.

بالإضافة إلى ذلك، يملك المفوض صلاحية تعليق أو إلغاء الترخيص فوراً إذا لم يتم الوفاء بهذه الالتزامات المتعلقة بالتقارير.

(a) إذا أخفق المرخص له في القيام بأي مما يلي، يفرض المفوض غرامة بمبلغ يصل إلى مائة دولار (100$) عن كل يوم تأخير:

(1) في تقديم أي تقرير يقتضيه القانون أو يطلبه المفوض في غضون 10 أيام من اليوم المحدد لتقديم التقرير، أو خلال أي تمديد للمدة يمنحه المفوض.

(2) في تضمين التقرير أي مسألة يقتضيها القانون أو يطلبها المفوض.

(b) يجوز للمفوض بموجب أمر أن يوقف أو يلغي الترخيص فوراً إذا أخفق المرخص له في تقديم أي تقرير يقتضيه هذا القسم.

الموعد النهائي للتقارير غرامة التأخر في تقديم التقارير صلاحية المفوض ...

Section § 28156

يمنح هذا القانون المفوض سلطة توبيخ أو إيقاف أو منع أي شخص من العمل مع المرخص لهم إذا انتهكوا القواعد، أو تسببوا في ضرر، أو ارتكبوا جرائم ذات صلة. يمكن منع الشخص مؤقتًا لمدة تصل إلى 12 شهرًا إذا كان ذلك في المصلحة العامة وكان يعلم، أو كان ينبغي أن يعلم، أنه يخالف القانون. إذا أدين شخص بجرائم معينة أو أُدين بمسؤولية في المحكمة، فقد يواجه أيضًا عقوبات.

إذا نوى المفوض إصدار أمر، يمكن للشخص المعني طلب جلسة استماع في غضون 15 يومًا للاعتراض عليه. إذا لم يطلبوا جلسة استماع، فإنهم يفقدون هذا الحق. بمجرد إخطارهم بأمر وشيك، يجب على الشخص التوقف عن تقديم الخدمات فورًا.

لا يمكن للأفراد الموقوفين أو الممنوعين المشاركة في أي نشاط تجاري لمرخص له أو التواجد في الأماكن التي يقدم فيها المرخص له خدمات. ينطبق هذا القانون بغض النظر عن وقت وقوع الانتهاكات أو الإدانات السابقة.

(أ) يجوز للمفوض، بعد إشعار مناسب وفرصة للاستماع، وبموجب أمر، أن يوبخ أو يوقف لمدة لا تتجاوز 12 شهرًا، أو يمنع من أي منصب وظيفي أو إداري أو رقابي لأي مرخص له، أو أي شخص آخر، إذا وجد المفوض أيًا مما يلي:

(1) أن التوبيخ أو الإيقاف أو المنع يصب في المصلحة العامة وأن الشخص قد ارتكب أو تسبب في انتهاك لهذا القسم أو قاعدة أو أمر من المفوض، وكان هذا الانتهاك إما معلومًا أو كان ينبغي أن يكون معلومًا للشخص الذي ارتكبه أو تسبب فيه، أو تسبب في ضرر مادي جسيم للمرخص له أو للجمهور.

(2) أن الشخص قد أدين أو دفع بلا منازع (nolo contendere) بأي جريمة، أو أُدين بمسؤولية في أي دعوى مدنية بموجب حكم نهائي، أو أي حكم إداري صادر عن أي وكالة عامة، إذا كانت تلك الجريمة أو الحكم المدني أو الإداري تتضمن أي جريمة محددة في الفقرة (ب) من المادة 50317، أو أي جريمة أخرى ذات صلة معقولة بالمؤهلات أو الوظائف أو الواجبات الخاصة بشخص يمارس العمل وفقًا لأحكام هذا القسم.

(ب) في غضون 15 يومًا من تاريخ إشعار النية لإصدار أمر عملاً بالفقرة (أ)، يجوز للشخص أن يطلب جلسة استماع بموجب قانون الإجراءات الإدارية (الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة). عند استلام الطلب، يتم تحديد موعد الجلسة لتبدأ في غضون 30 يومًا بعد هذا الاستلام ما لم يوافق الشخص الخاضع لهذا القسم على تاريخ لاحق. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 15 يومًا بعد إرسال أو تبليغ هذا الإشعار ولم يأمر المفوض بأي جلسة، فإن عدم طلب جلسة استماع يشكل تنازلاً عن الحق في جلسة استماع.

(ج) عند استلام إشعار بالنية لإصدار أمر عملاً بهذا القسم، يُحظر فورًا على الشخص الذي هو موضوع الأمر المقترح الانخراط في أي تقديم خدمات.

(د) يُحظر على الأشخاص الموقوفين أو الممنوعين بموجب هذا القسم المشاركة في أي نشاط تجاري لمرخص له ومن الانخراط في أي نشاط تجاري في الأماكن التي يقدم فيها المرخص له خدمات.

(هـ) ينطبق هذا القسم على أي انتهاك أو إدانة أو دفع أو حكم حدث في أي وقت قبل وبعد سن هذا القسم.

سلطة المفوض إشعار وجلسة استماع انتهاكات المصلحة العامة ...

Section § 28158

يوضح هذا القسم أنه إذا رأى المفوض، بعد التحقيق في الأمر، أن عملًا تجاريًا مرخصًا له يقوم بشيء ضار أو خطير، فيمكنه أن يأمر ذلك العمل التجاري بوقف هذه الإجراءات غير الآمنة. يصبح هذا الأمر ساري المفعول فورًا ولكنه لا يصبح نهائيًا إلا إذا تم اتباع قواعد معينة.

ممارسات تجارية غير آمنة، سلوك ضار، تحقيق مع المرخص له، أمر المفوض، توجيه بوقف، سريان فوري، سلامة الأعمال، الامتثال للترخيص، نشاط تجاري ضار، أمر كتابي، Section 28164، سلوك غير آمن، ممارسات ضارة، إنفاذ تنظيمي، مخالفة الترخيص

Section § 28160

إذا اعتقد المفوض أن شخصًا ما يقدم خدمات قروض الطلاب في كاليفورنيا بدون ترخيص، فيمكنه أن يطلب من ذلك الشخص التوقف. إذا أراد الشخص الاعتراض على الأمر، فلديه (30) يومًا لطلب جلسة استماع. إذا لم تُعقد جلسة استماع في غضون (60) يومًا من طلبها، يُلغى الأمر. لا تنطبق هذه القاعدة على الأشخاص المعفيين بموجب قسم آخر محدد.

كلما رأى المفوض أن شخصًا يمارس نشاط خدمة قروض الطلاب في هذه الولاية، سواء فعليًا أو عن طريق التحايل، بدون ترخيص من المفوض، يجوز للمفوض أن يأمر ذلك الشخص بالتوقف والامتناع. إذا تم تقديم طلب كتابي لعقد جلسة استماع في غضون (30) يومًا من تسليم الأمر، ولم تُعقد جلسة الاستماع في غضون (60) يومًا من تقديم الطلب، يُلغى الأمر. لا ينطبق هذا القسم على الأشخاص المعفيين بموجب الفقرة (b) من المادة (28102).

خدمة قروض الطلاب نشاط غير مرخص سلطة المفوض ...

Section § 28162

إذا اعتقد المفوض، بعد التحقيق، أن حاملاً للترخيص لا يتبع القواعد، فيمكنه إصدار أمر كتابي يطلب من المرخص له التوقف عن مخالفة القواعد فوراً. يصبح هذا الأمر سارياً على الفور، ولكنه لا يصبح دائماً إلا باتباع القواعد المذكورة في قسم آخر محدد.

تحقيق المفوض، عدم امتثال المرخص له، أمر كتابي، أمر فوري، الامتثال التنظيمي، توجيهات المرخص له، عدم الامتثال، توجيه بوقف عدم الامتثال، إشارة إلى المادة 28164، إنفاذ اللوائح، قضايا امتثال الترخيص

Section § 28164

يوضح هذا القسم الإجراءات لإنهاء أمر صادر ضد مرخص له. قبل أن يصبح الأمر نهائيًا، يجب إخطار المرخص له ومنحه فرصة لطلب جلسة استماع في غضون 15 يوم عمل. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا، يمكن أن يصبح الأمر نهائيًا بدونها. إذا عُقدت جلسة استماع وتبين أن المرخص له يعمل بطريقة غير آمنة أو ينتهك اللوائح، فسيتم إنهاء الأمر، ويجب على المرخص له التوقف عن الممارسات المحددة.

إذا أصبح الأمر نهائيًا، يكون لدى المرخص له 10 أيام ليطلب من المحكمة وقف تنفيذ الأمر. إذا لم تتصرف المحكمة خلال تلك الأيام العشرة، فيجب على المرخص له الامتثال للأمر. يمكن للمفوض إلغاء الترخيص إذا لم يمتثل المرخص له، ولكن يمكن إيقاف هذا الإلغاء إذا حصل المرخص له على أمر محكمة في غضون 10 أيام من تاريخ الإلغاء.

(a) لا يجوز أن يصبح أي أمر صادر بموجب هذا الفصل نهائيًا إلا بعد إشعار المرخص له المتأثر بنية المفوض في جعل الأمر نهائيًا وبأسباب القرار. ويجب على المفوض أيضًا إخطار المرخص له بأنه عند تلقي طلب، سيتم تحديد موعد لجلسة استماع لتبدأ في غضون 15 يوم عمل بعد الاستلام. ويجوز للمرخص له الموافقة على أن تبدأ جلسة الاستماع في تاريخ لاحق. إذا لم يتم طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا بعد إرسال أو تبليغ الإشعار المطلوب، ولم يأمر المفوض بأي جلسة، فقد يصبح الأمر نهائيًا بدون جلسة استماع، ويجب على المرخص له التوقف فورًا عن الممارسات المذكورة في الأمر. إذا تم طلب جلسة استماع أو الأمر بها، فيجب أن تُعقد وفقًا لأحكام قانون الإجراءات الإدارية (الفصل 5 (التي تبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة)، ويتمتع المفوض بجميع الصلاحيات الممنوحة بموجب ذلك القانون. إذا تبين للمفوض، عند جلسة الاستماع، أن المرخص له يمارس العمل بطريقة غير آمنة ومضرة أو أنه يخفق أو أخفق في الامتثال لهذا القسم أو أي لائحة أو أمر صادر عن المفوض، فيجب على المفوض جعل أمر الوقف نهائيًا، ويجب على المرخص له التوقف فورًا عن الممارسات المذكورة في الأمر.

(b) للمرخص له 10 أيام بعد أن يصبح الأمر نهائيًا لبدء دعوى لوقف تنفيذ الأمر. إذا لم يتم إيقاف تنفيذ الأمر في غضون 10 أيام من قبل المحكمة التي رُفعت فيها الدعوى، فيجب على المرخص له الامتثال للأمر.

(c) يجوز للمفوض إلغاء ترخيص المرخص له فورًا إذا فشل المرخص له في الامتثال لأي أمر صادر بموجب هذا القسم. ولا يجوز للمفوض إلغاء الترخيص إذا، في غضون 10 أيام من تاريخ سريان أمر الإلغاء، حصل المرخص له على أمر محكمة يوقف تنفيذ أمر الإلغاء الصادر عن المفوض.

نهائية الأمر إشعار للمرخص له طلب جلسة استماع ...

Section § 28166

يمكن للمفوض تعليق أو إلغاء ترخيص إذا توفرت شروط معينة بعد إشعار وجلسة استماع. يشمل ذلك إذا خالف المرخص له القواعد، أو لم يتعاون مع التحقيقات، أو ارتكب احتيالًا، أو أظهر إهمالًا جسيمًا في التعامل مع القروض الطلابية. تشمل الأسباب الأخرى إذا كان الشخص المسؤول غير مؤهل للدور، أو يمارس ممارسات خطيرة، أو أصبح معسرًا، أو إذا تبين وجود أي شرط آخر يمنعهم في الأصل من الحصول على الترخيص.

يجوز للمفوض إصدار أمر بتعليق أو إلغاء ترخيص إذا وجد، بعد إشعار وفرصة للاستماع، أيًا مما يلي:

(a) أن المرخص له يخالف هذا القسم أو لائحة معتمدة أو أمرًا صادرًا بموجب هذا القسم.

(b) أن المرخص له لا يتعاون مع فحص أو تحقيق من قبل المفوض.

(d) أن كفاءة أو خبرة أو سلوك أو الأهلية العامة للمرخص له، أو فرد محدد في القسم 28116، أو أي شخص مسؤول عن خدمة قرض طلابي للمرخص له، تشير إلى أنه ليس من المصلحة العامة السماح للمرخص له بالاستمرار في خدمة القروض الطلابية.

(e) أن المرخص له يمارس ممارسة غير آمنة أو ضارة.

(f) أن المرخص له معسر، أو يعلق سداد التزاماته، أو يقوم بتنازل عام لصالح دائنيه.

(g) أن يوجد أي واقعة أو شرط، لو كان موجودًا وقت تقديم المرخص له طلب الترخيص، لكان سببًا لرفض الطلب.

تعليق الترخيص إلغاء الترخيص إشعار وجلسة استماع ...

Section § 28168

يمنح هذا القانون المفوض صلاحية اتخاذ إجراءات قانونية إذا اشتبه في أن شخصًا ما ينتهك أو سينتهك قواعد مالية معينة. يمكن للمفوض رفع دعوى قضائية لوقف هذه الأفعال أو لضمان الامتثال، مما قد يؤدي إلى تعيين أمين ائتماني لإدارة أصول المتهم. يمكن لهذا الأمين الائتماني أيضًا التصرف نيابة عن مسؤولي الشركة وحتى تقديم طلب إفلاس إذا لزم الأمر.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمفوض طلب تعويضات إضافية في المحكمة، مثل مطالبة المخالفين بإعادة الأموال أو تعويض المتضررين من أفعالهم. يمكن للمحاكم منح مثل هذه الإجراءات الأوسع حسبما تراه ضروريًا.

(a) إذا كان لدى المفوض، بعد التحقيق، أسباب معقولة للاعتقاد بأن شخصًا قد ارتكب أو هو على وشك ارتكاب أي فعل أو ممارسة تشكل انتهاكًا لأي حكم من أحكام هذا القسم أو أي قاعدة أو أمر بموجبه، يجوز للمفوض رفع دعوى لوقف الأفعال أو الممارسات أو لفرض الامتثال لهذا القسم أو لأي قاعدة أو أمر معتمد بموجب هذا القسم. تُرفع الدعوى باسم شعب ولاية كاليفورنيا في المحكمة العليا. بناءً على إثبات مناسب، يُمنح أمر قضائي دائم أو تمهيدي، أو أمر تقييدي، أو أمر إلزامي. يجوز تعيين حارس قضائي، أو مراقب، أو قيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف محكمة آخر معين، والذي قد يشمل المفوض، للمدعى عليه أو لأصول المدعى عليه. يجوز منح أي إغاثة تبعية أخرى حسب الاقتضاء.

يجوز للحارس القضائي، أو المراقب، أو القيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف محكمة آخر معين من قبل المحكمة العليا بموجب هذا القسم، بموافقة المحكمة، ممارسة أي أو كل صلاحيات موظفي المدعى عليه، أو مديريه، أو شركائه، أو أمنائه، أو الأشخاص الذين يمارسون صلاحيات مماثلة ويؤدون واجبات مماثلة. تشمل هذه الصلاحيات تقديم طلب إفلاس. لا يجوز لأي طرف رفع دعوى قانونية أو إنصافية ضد المفوض، أو حارس قضائي، أو مراقب، أو قيم، أو أي أمين ائتماني أو موظف محكمة آخر معين، بسبب ممارستهم لهذه الصلاحيات أو أدائهم لهذه الواجبات بموجب أمر من، أو بموافقة من، المحكمة العليا.

(b) إذا قرر المفوض أن ذلك يصب في المصلحة العامة، يجوز للمفوض أن يدرج في أي دعوى مصرح بها بموجب الفقرة (a) مطالبة بإغاثة تبعية. قد تشمل الإغاثة التبعية، على سبيل المثال لا الحصر، رد المبالغ أو مصادرة الأرباح غير المشروعة أو تعويضات نيابة عن الأشخاص المتضررين من الفعل أو الممارسة التي تشكل موضوع الدعوى. يكون للمحكمة اختصاص منح إغاثة إضافية.

انتهاك القواعد المالية إجراء قانوني للمفوض تعيين أمين ائتماني ...

Section § 28170

ينص هذا القانون على أنه إذا وجدت الإدارة شخصًا يقدم خدمات قروض الطلاب بدون ترخيص أو يخالف القواعد، فيمكنها إصدار إخطار مخالفة كتابي. يمكن أن يطلب الإخطار من الشخص التوقف عما يفعله ويتضمن غرامة تصل إلى 2,500 دولار. تذهب الغرامات المحصلة إلى صندوق شركات الولاية.

هذه العقوبات إضافية للعواقب القانونية الأخرى.

إذا لم يبلغ الشخص الإدارة خلال 30 يومًا برغبته في جلسة استماع، يصبح الإخطار نهائيًا. تتبع جلسات الاستماع إجراءات محددة في قانون الحكومة.

إذا لم يمتثل الشخص بعد جميع عمليات المراجعة، يمكن للإدارة أن تطلب من المحكمة إصدار حكم لفرض العقوبة والامتثال.

(a) إذا كان لدى الإدارة، بناءً على فحص أو تدقيق أو تحقيق، سواء بناءً على شكوى أو غير ذلك، سبب للاعتقاد بأن شخصًا يمارس أعمال خدمة قروض الطلاب بدون ترخيص، أو أن مرخصًا له أو شخصًا ينتهك أي حكم من أحكام هذا القسم أو أي قاعدة أو أمر صادر بموجبه، يجوز للإدارة إصدار إخطار مخالفة لذلك الشخص كتابةً، يصف فيه بالتفصيل أساس الإخطار. يجوز أن يتضمن كل إخطار مخالفة أمرًا بالكف والامتناع وتقدير غرامة إدارية لا تتجاوز ألفين وخمسمائة دولار (2,500 دولار). تودع جميع الغرامات المحصلة بموجب هذا القسم في صندوق شركات الولاية.

(b) تكون العقوبات المصرح بها بموجب هذا القسم منفصلة عن، وبالإضافة إلى، جميع سبل الانتصاف الإدارية أو المدنية أو الجنائية الأخرى.

(c) إذا فشل الشخص المخالف في غضون 30 يومًا من استلام إخطار المخالفة في إخطار الإدارة بأنه يعتزم طلب جلسة استماع كما هو موضح في الفقرة (d)، يعتبر إخطار المخالفة نهائيًا.

(d) تُجرى أي جلسة استماع بموجب هذا القسم وفقًا للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة، وفي جميع الولايات يتمتع المفوض بجميع الصلاحيات الممنوحة فيه.

(e) بعد استنفاد إجراءات المراجعة المنصوص عليها في هذا القسم، يجوز للإدارة أن تتقدم بطلب إلى المحكمة العليا المختصة للحصول على حكم بمبلغ الغرامة الإدارية وأمر يلزم الشخص المخالف بالامتثال لأمر الإدارة. يشكل الطلب، الذي يجب أن يتضمن نسخة مصدقة من الأمر النهائي للإدارة، دليلاً كافيًا لتبرير إصدار الحكم والأمر.

خدمة قروض الطلاب نشاط غير مرخص إخطار مخالفة من الإدارة ...

Section § 28172

إذا خالف شخص أي جزء من هذا القانون أو القواعد ذات الصلة، فقد يواجه غرامة تصل إلى 2,500 دولار عن كل مخالفة. تُحصّل هذه الغرامة من خلال دعوى قضائية يرفعها المفوض ممثلاً لشعب كاليفورنيا في المحكمة.

العقوبات الواردة في هذا القسم ليست الخيار الوحيد. يمكن أيضًا استخدام سبل انتصاف قانونية أخرى مع هذه العقوبات لإنفاذ هذا القانون.

(a) أي شخص يخالف حكمًا من أحكام هذا القسم، أو أي قاعدة أو أمر صادر بموجب هذا القسم، يكون مسؤولاً عن عقوبة مدنية لا تتجاوز ألفين وخمسمائة دولار (2,500 دولار) عن كل مخالفة. تُفرض هذه العقوبة وتُسترد في دعوى مدنية ترفع باسم شعب ولاية كاليفورنيا من قبل المفوض في أي محكمة ذات اختصاص قضائي.

(b) فيما يتعلق بالعقوبات المفروضة على الأفعال المخالفة لهذا القسم، فإن سبل الانتصاف المنصوص عليها في هذا القسم وفي الأقسام الأخرى من هذا القسم ليست حصرية، ويمكن السعي إليها واستخدامها بأي مزيج لإنفاذ أحكام هذا القسم.

عقوبة مدنية مخالفات غرامة ...

Section § 28174

إذا خالف شخص ما القواعد في هذا القسم، يمكن للمفوض مشاركة الأدلة مع المدعي العام المحلي، الذي يمكنه بدء إجراءات جنائية حتى بدون إحالة من المفوض. ويمكن لفريق المفوض مساعدة المدعي العام أثناء المحاكمة. وإذا كان ذلك مفيدًا للمصلحة العامة، يمكن للمفوض إرسال سجلات التحقيقات أو جلسات الاستماع إلى مسؤول الادعاء المعني.

إحالة المفوض المدعي العام إجراءات جنائية ...

Section § 28176

ينص هذا القانون على أن أي جلسات استماع تتعلق بهذا القسم المالي يجب أن تتبع القواعد المنصوص عليها في قسم معين من قانون الحكومة. ويوضح أيضًا أن المفوض المشرف على هذه الجلسات يتمتع بجميع الصلاحيات الممنوحة بموجب ذلك القسم من القانون.

جلسات استماع مالية، إجراءات قانون الحكومة، صلاحيات المفوض، الامتثال للفصل 5، المادة 11500، جلسات استماع إدارية، القسم 3 الباب 2، إجراءات الجلسات، الامتثال التنظيمي، الامتثال للقانون الإداري

تجد صعوبة في ملء نماذج الطلاق؟

قانون خدمة قروض الطلاب

قانون خدمة قروض الطلابالإنفاذ