(أ) ينطبق هذا القسم على أي شخص مشمول يستوفي أيًا من الشروط التالية:
(1)CA المالية Code § 90010(1) يقدم أو يوفر خدمات إنشاء أو وساطة أو خدمة القروض المضمونة بعقارات لاستخدام المستهلكين بشكل أساسي لأغراض شخصية أو عائلية أو منزلية، أو خدمات تعديل القروض أو الإغاثة من حبس الرهن فيما يتعلق بتلك القروض.
(2)CA المالية Code § 90010(2) هو مسجل لدى الإدارة ويُطلب تسجيله بموجب القانون أو اللائحة.
(3)CA المالية Code § 90010(3) لدى الإدارة سبب معقول لتحديد، بموجب أمر، بعد إخطار الشخص المشمول، أن الشخص المشمول يقدم أو يوفر منتجات أو خدمات مالية.
(4)CA المالية Code § 90010(4) هو مزود خدمة لشخص موصوف في الفقرات من (1) إلى (3)، شاملة.
(ب) يجوز للإدارة أن تطلب تقارير وتجري فحوصات دورية للأشخاص الموصوفين في الفقرة الفرعية (أ) لأغراض جميع ما يلي:
(1)CA المالية Code § 90010(1) تقييم الامتثال لمتطلبات قوانين المستهلك المالية.
(2)CA المالية Code § 90010(2) الحصول على معلومات حول أنشطة ذلك الشخص وأنظمة أو إجراءات الامتثال الخاصة به.
(3)CA المالية Code § 90010(3) الكشف عن المخاطر وتقييمها للمستهلكين والشركات الصغيرة وأسواق المنتجات والخدمات المالية الاستهلاكية.
(ج) لا يُفسر هذا القسم على أنه يحد من سلطة المفوض في طلب تقارير من الأشخاص الموصوفين في الفقرة الفرعية (أ)، كما هو مسموح به بموجب الفقرة الفرعية (ب)، فيما يتعلق بالمعلومات المملوكة أو الخاضعة لسيطرة الشخص، بغض النظر عما إذا كانت المعلومات محفوظة أو مخزنة أو معالجة من قبل شخص آخر.
