يُعرف هذا القسم، والقسم 1.1 (الذي يبدأ بالمادة 1000)، والقسم 1.2 (الذي يبدأ بالمادة 2000)، والقسم 1.6 (الذي يبدأ بالمادة 4800)، والقسم 2 (الذي يبدأ بالمادة 5000)، والقسم 5 (الذي يبدأ بالمادة 14000)، والقسم 7 (الذي يبدأ بالمادة 18000)، والقسم 15 (الذي يبدأ بالمادة 31000)، ويُشار إليه بـ "قانون المؤسسات المالية".
المؤسسات الماليةتعريفات
Section § 99
ينص هذا القسم على أن عدة أقسام، تبدأ بأرقام مواد محددة، يشار إليها مجتمعة باسم "قانون المؤسسات المالية". يعمل هذا بمثابة اسم مرجعي لهذه الأقسام.
قانون المؤسسات المالية القسم 1.1 القسم 1.2
Section § 101
ينص هذا القانون على أنه إذا تعارض جزء من قانون المؤسسات المالية في كاليفورنيا مع القانون الفيدرالي، فلن يتم تطبيقه أو إنفاذه.
تعارض مع القانون الفيدرالي، الأسبقية القانونية، المؤسسات المالية، سيادة القانون الفيدرالي، إنفاذ قانون الولاية، أسبقية القانون الفيدرالي، عدم الاتساق القانوني، قيود الإنفاذ، تنظيم مالي للولاية، قانون المؤسسات المالية في كاليفورنيا، قابلية تطبيق قانون الولاية
Section § 103
يحدد هذا القانون مصطلح "بنك" على أنه أي مؤسسة ذات شخصية اعتبارية تم إنشاؤها لمزاولة أعمال الصيرفة التجارية، أو الصيرفة الصناعية، أو أعمال الأمانة. بشكل أساسي، يوضح هذا القانون أنواع الأعمال المصرفية التي تُصنف كـ "بنك" بموجب قانون المؤسسات المالية.
الصيرفة التجارية الصيرفة الصناعية أعمال الأمانة
Section § 105
يقسم هذا القانون البنوك إلى ثلاثة أنواع رئيسية: البنوك التجارية، والبنوك الصناعية، وشركات الائتمان.
تنقسم البنوك إلى الفئات التالية:
(a)CA المالية Code § 105(a) البنوك التجارية.
(b)CA المالية Code § 105(b) البنوك الصناعية.
(c)CA المالية Code § 105(c) شركات الائتمان.
تصنيف البنوك البنوك التجارية البنوك الصناعية
Section § 107
يحدد هذا القانون «البنك التجاري» بأنه شركة أُنشئت خصيصًا لمزاولة الأنشطة المصرفية التجارية.
بنك تجاري شركة أعمال مصرفية
Section § 109
يوضح هذا القانون معنى إدارة عمل مصرفي تجاري. يشمل ذلك قبول الودائع المالية، مثلما يحدث عند فتح حساب جاري أو توفير، لكنه لا يشمل الأموال المحتجزة في حساب ضمان (إسكرو) أو لدى وكيل لأغراض عقارية أو أوراق مالية. كما يغطي إقراض الأموال، والتعامل بالأوراق التجارية مثل الكمبيالات والسندات، وتداول الأوراق المالية والسبائك والعملات الأجنبية للعملاء أو لاستثمارات البنك الخاصة.
"أعمال المصرفية التجارية" تشمل، على سبيل المثال لا الحصر، أعمال التماس أو استلام أو قبول الأموال أو ما يعادلها كودائع كعمل تجاري منتظم، سواء كان الإيداع خاضعًا للشيكات أو مثبتًا بشهادة إيداع، أو دفتر توفير، أو سند، أو إيصال، أو أي مستند كتابي آخر، شريطة ألا ينطبق أي مما ورد هنا على أو يشمل الأموال أو ما يعادلها المودعة في حساب ضمان (إسكرو)، أو المتروكة لدى وكيل بانتظار استثمارها في عقارات أو أوراق مالية لحساب موكله أو لمصلحته. بالإضافة إلى ذلك، تعني "أعمال المصرفية التجارية" إقراض الأموال بضمان عقاري أو منقول أو بدون ضمان؛ وخصم أو التعامل في الكمبيالات أو السندات أو الأوراق التجارية الأخرى؛ وشراء وبيع الأوراق المالية، وسبائك الذهب والفضة، والعملات الأجنبية، وسندات الصرف لحساب العملاء، وإذا كانت مؤهلة للاستثمار، لحسابها الخاص؛ وبشكل عام، ممارسة أعمال المصرفية التجارية.
أعمال المصرفية التجارية التماس الودائع استلام الودائع
Section § 111
البنك الصناعي هو نوع من الشركات التي تأسست خصيصًا لممارسة الأنشطة المصرفية الصناعية. هذا يعني أن عملها الأساسي هو تقديم الخدمات المالية التي ترتبط عادة بالتنمية الصناعية والتجارة.
بنك صناعي شركة أعمال الصيرفة الصناعية
Section § 113
يُعرّف هذا القانون "أعمال المصارف الصناعية" بأنها أنشطة تقديم القروض وقبول الودائع. ويحدد أن الودائع يمكن أن تكون في أشكال مثل شهادات الاستثمار أو التوفير، ولكن ليس الودائع تحت الطلب، وهي النوع الذي يمكنك سحبه فوراً دون إشعار مسبق.
"أعمال المصارف الصناعية" تشمل تقديم القروض وقبول الودائع، بما في ذلك الودائع المثبتة بشهادات استثمار أو توفير، ولكن باستثناء الودائع تحت الطلب.
المصارف الصناعية، قروض، ودائع، شهادات استثمار، شهادات توفير، استثناء الودائع تحت الطلب، أنشطة مصرفية، خدمات مالية، منح القروض، قبول الودائع، منتجات ادخار، ودائع بنكية، مؤسسات مالية، ودائع استثمارية، مدخرات توفير
Section § 115
يحدد هذا القانون معنى «أعمال الائتمان». ويشمل أنشطة مثل إدارة التركات عند وفاة شخص ما، ورعاية الشؤون المالية للأشخاص إذا كانوا غير قادرين على ذلك، أو العمل كأمين ائتمان. يمكن أن تُسند هذه الأدوار من قبل محكمة أو تكون جزءًا من متطلب قانوني في أي ولاية أو في الولايات المتحدة.
أعمال الائتمان خدمات منفذ الوصية إدارة التركات
Section § 117
تُعرّف "شركة الوصاية" بأنها شركة أو بنك، سواء كان صناعياً أو تجارياً، لديه ترخيص للعمل في مجال الوصاية.
"شركة وصاية" تعني شركة، أو بنك صناعي، أو بنك تجاري مرخص له بمزاولة أعمال الوصاية.
شركة وصاية شركة بنك صناعي
Section § 119
يحدد هذا القانون ما يعتبر "بنكًا" في كاليفورنيا. ويشمل البنوك العامة، والبنوك التجارية، والبنوك الصناعية، وشركات الأمانة. ومع ذلك، فإنه يستثني على وجه التحديد جمعيات الادخار والاتحادات الائتمانية من تصنيفها كبنوك بموجب هذا التعريف.
يشمل مصطلح "البنك" أو "البنوك" بنكًا عامًا، كما هو محدد في القسم 57600 من قانون الحكومة، والبنوك التجارية، والبنوك الصناعية، وشركات الأمانة ما لم يقتضِ السياق غير ذلك. ومع ذلك، لا يشمل مصطلح "البنك" جمعية ادخار أو اتحادًا ائتمانيًا.
بنك عام بنوك تجارية بنوك صناعية
Section § 121
يشرح هذا القسم التعريفات المتعلقة بأنواع المكاتب المختلفة للأعمال المرخصة. يمكن أن يكون 'المكتب' هو المكتب الرئيسي، أو فرعًا، أو أي موقع عمل آخر معتمد. و'المكتب الرئيسي' هو تحديدًا موقع العمل الأساسي للمرخص له.
(a)CA المالية Code § 121(a) "المكتب" يشمل المكتب الرئيسي، وفرع المكتب، وأي مكان عمل آخر مصرح به للمرخص له.
(b)CA المالية Code § 121(b) "المكتب الرئيسي" يعني مكان العمل الرئيسي للمرخص له.
المكتب الرئيسي فرع المكتب مكان عمل مصرح به
Section § 123
يوضح هذا القسم القانوني أن مصطلحي 'الملكية العقارية' و'الملكية الشخصية' يجب تفسيرهما وفقًا للتعريفات الموجودة في جزء آخر من القانون المدني، تحديدًا ابتداءً من المادة 654. بشكل أساسي، يخبرك هذا القسم أين تجد المعاني المحددة لهذه المصطلحات.
“للملكية العقارية” و“للملكية الشخصية” المعاني المحددة في ويجب تفسيرهما وفقًا للباب الأول (commencing with Section 654) من الجزء الأول من القسم الثاني من القانون المدني.
تعريف الملكية العقارية تعريف الملكية الشخصية تفسير مصطلحات الملكية
Section § 125
يحدد هذا القانون مصطلحين: يشير “المفوض” إلى رئيس وكالة الحماية المالية والابتكار، وتشير “الإدارة” إلى الوكالة نفسها، وهي إدارة الحماية المالية والابتكار.
المفوض، إدارة الحماية المالية والابتكار، الحماية المالية، الابتكار، رئيس الوكالة، التنظيم المالي، الإدارة المالية، حماية المستهلك، الرقابة المالية، وكالة حكومية، الابتكار المالي، سياسات الحماية المالية
Section § 127
يعرّف هذا القانون مصطلح 'شخص' ليشمل مجموعة واسعة من الكيانات. تتراوح هذه الكيانات من الأفراد إلى المنظمات المعقدة مثل الشركات والشراكات وحتى الهيئات الحكومية. بشكل أساسي، إنه تعريف شامل يغطي معظم أنواع الكيانات القانونية.
«شخص» يعني فردًا، أو ملكية فردية، أو شراكة، أو مشروعًا مشتركًا، أو جمعية، أو صندوقًا ائتمانيًا، أو تركة، أو صندوقًا ائتمانيًا تجاريًا، أو شركة مساهمة، أو شركة أسهم، أو شركة ذات مسؤولية محدودة، أو جمعية غير مسجلة، أو حكومة ذات سيادة أو وكالة تابعة لها، أو هيئة، أو تقسيمًا سياسيًا تابعًا لها، أو أي كيان أو منظمة مماثلة.
تعريف الشخص فرد ملكية فردية
Section § 129
ينص هذا القسم من القانون على أن التعريفات الواردة في هذا الفصل تُستخدم لتفسير قانون المؤسسات المالية، ما لم يكن هناك نص محدد أو سياق يشير إلى خلاف ذلك.
تعريفات، سياق، تفسير، قانون المؤسسات المالية، تأويل، حكم، أحكام، مبادئ توجيهية للفصل، استثناءات سياقية، تعريفات قانونية، لوائح مالية، تفسير القانون، نص محدد
Section § 131
يقول هذا القسم بشكل أساسي أنه عندما يتعلق الأمر بالتصويت على الأسهم، يجب الرجوع إلى المادة 111 من قانون الشركات للحصول على التوجيه.
التصويت على الأسهم، المادة 111 من قانون الشركات، تصويت المساهمين، حوكمة الشركات، حقوق المساهمين، التفسير القانوني، لوائح الشركات، إجراءات التصويت، كيانات الأعمال، توجيهات قانون الشركات
Section § 133
يوضح هذا القانون أنه إذا كانت قواعد البنك تسمح للأسهم بأن يكون لها أوزان تصويت مختلفة بشأن أي مسألة، فإن الإشارات إلى الأغلبية أو نسبة محددة في أقسام معينة تشير إلى إجمالي الأصوات المسموح بها، وليس فقط عدد الأسهم. وإذا لم يُسمح لبعض الأسهم بالتصويت على مسألة ما، فلا تُحتسب تلك الأسهم عند تحديد ما إذا كان هناك عدد كافٍ من الأسهم موجودًا لعقد اجتماع (نصاب قانوني) أو للموافقة على قرار.
إذا نص النظام الأساسي للبنك على أكثر أو أقل من صوت واحد لأي سهم بشأن أي مسألة، فإن الإشارات في المادتين (139) و (141) إلى أغلبية أو نسبة أخرى من الأسهم تعني، فيما يتعلق بتلك المسألة، أغلبية أو نسبة أخرى من الأصوات التي يحق الإدلاء بها. وكلما، بموجب القسم (1) (الذي يبدأ بالمادة (100))، الباب (1) من قانون الشركات، أو هذا القسم، أو القسم (1.1) (الذي يبدأ بالمادة (1000))، تُستبعد الأسهم من التصويت على أي مسألة، فلا تُعتبر قائمة لتحديد النصاب القانوني في أي اجتماع لاتخاذ إجراء بشأن، أو التصويت المطلوب للموافقة على إجراء بشأن، تلك المسألة بموجب أي حكم من أحكام القسم (1) (الذي يبدأ بالمادة (100))، الباب (1) من قانون الشركات، أو هذا القسم، أو القسم (1.1) (الذي يبدأ بالمادة (1000))، أو من النظام الأساسي أو اللوائح الداخلية.
حقوق التصويت في البنك وزن تصويت السهم الأسهم المستبعدة من التصويت
Section § 135
يوضح هذا القانون أنه كلما ذكر هذا القسم متطلبًا للتصويت من كل فئة من الأسهم القائمة، يجب فهم ذلك وفقًا للقواعد المنصوص عليها في المادة 117 من قانون الشركات.
متطلب التصويت فئة الأسهم الأسهم القائمة
Section § 137
عند استخدام مصطلح "موافق عليه من قبل مجلس الإدارة"، فهذا يعني أن قراراً قد تمت الموافقة عليه أو تأكيده إما بتصويت مجلس الإدارة أو من قبل لجنة تتمتع بسلطة المجلس. ومع ذلك، لا يشمل هذا المسائل التي لا تستطيع اللجنة البت فيها قانوناً، أو تلك التي تتطلب موافقة المساهمين أيضاً.
موافقة مجلس الإدارة، سلطة اللجنة، موافقة المساهمين، تصويت مجلس الإدارة، قرار مصدق عليه، صلاحيات اللجنة، حوكمة الشركات، قرارات مجلس الإدارة، حقوق المساهمين، الأسهم القائمة، قيود المادة 311، لجنة الشركة، عملية التصديق، قرارات الشركات، سلطة المجلس
Section § 139
يشرح هذا القسم ما تعنيه موافقة المساهمين على أمر ما. بشكل أساسي، تتضمن الموافقة من قبل الأسهم القائمة الحصول على تصويت الأغلبية من المساهمين في كل فئة أو سلسلة مسموح لها بالتصويت.
إذا كانت القواعد المنصوص عليها في النظام الأساسي للشركة أو القوانين ذات الصلة تتطلب أكثر من مجرد أغلبية، فإن هذا العدد الأكبر من الأصوات يكون ضروريًا للموافقة.
"موافق عليه من قبل (أو موافقة) الأسهم القائمة" له المعنى المنصوص عليه في المادة 152 من قانون الشركات ويجب أن يشمل الموافقة بالتصويت الإيجابي لأغلبية الأسهم القائمة لكل فئة أو سلسلة يحق لها، بموجب أي حكم من أحكام النظام الأساسي، أو هذا القسم، أو القسم 1 (commencing with Section 100)، الباب 1 من قانون الشركات، التصويت كفئة أو سلسلة على الموضوع المطروح للتصويت، ويجب أن يشمل أيضًا الموافقة بالتصويت الإيجابي لنسبة أكبر (بما في ذلك الكل) من الأسهم القائمة لأي فئة أو سلسلة إذا كانت هذه النسبة الأكبر مطلوبة بموجب النظام الأساسي، أو هذا القسم، أو القسم 1 (commencing with Section 100)، الباب 1 من قانون الشركات.
موافقة المساهمين تصويت الأغلبية الأسهم القائمة
Section § 141
في هذا القانون، يعني مصطلح "الموافق عليه من قبل المساهمين" الحصول على عدد كافٍ من الأصوات أو اتفاق كتابي من المساهمين لاتخاذ قرار. يمكن أن يكون العدد الدقيق للأصوات المطلوبة أكثر من أغلبية بسيطة ويتم تحديده بواسطة قواعد محددة موجودة في أقسام أخرى ذات صلة أو وثائق الشركة.
“موافق عليه من قبل (أو موافقة) المساهمين” له المعنى المنصوص عليه في المادة 153 من قانون الشركات ويجب أن يشمل الموافقة أو التصديق بالتصويت الإيجابي أو الموافقة الكتابية بنسبة (بما في ذلك الكل) أكبر من أغلبية أسهم أي فئة أو سلسلة، كما قد ينص عليه في النظام الأساسي، أو في هذا القسم، أو في القسم 1 (الذي يبدأ بالمادة 100)، الباب 1 من قانون الشركات لجميع أو أي إجراء محدد للمساهمين.
موافقة المساهمين تصويت إيجابي موافقة كتابية
Section § 143
ينص هذا القسم من القانون على أن مصطلح "المواد" يشير إلى تعريفه المنصوص عليه في القسم 154 من قانون الشركات. لفهم ما تشمله "المواد"، يجب الرجوع إلى ذلك القسم المحدد من قانون الشركات للحصول على التفاصيل.
تعريف المواد القسم 154 قانون الشركات
Section § 145
ينص هذا القسم ببساطة على أن مصطلح "المجلس" مُعرّف في جزء آخر من القانون، وتحديداً في القسم 155 من قانون الشركات. لفهم معنى "المجلس"، ستحتاج إلى الرجوع إلى القسم 155.
لـ "المجلس" المعنى المنصوص عليه في القسم 155 من قانون الشركات.
المجلس مرجع تعريف القسم 155 من قانون الشركات
Section § 147
يحدد هذا القسم معنى "كاليفورنيا" في سياقات مختلفة. بالنسبة للبنك الحكومي، يشير إلى بنك منظم بموجب قوانين كاليفورنيا. أما بالنسبة للبنك الوطني، فهو بنك يقع مكتبه الرئيسي في كاليفورنيا. وعند الحديث عن مكتب بنك، فإنه يعني مكتبًا يقع في كاليفورنيا. أما بالنسبة للشركات الأخرى، فيعني تلك المنظمة بموجب قانون كاليفورنيا.
يقصد بـ "كاليفورنيا":
(a)CA المالية Code § 147(a) عند استخدامها فيما يتعلق ببنك، في حالة البنك الحكومي، بنك منظم بموجب قوانين هذه الولاية، وفي حالة البنك الوطني، بنك وطني يحتفظ بمكتبه الرئيسي في هذه الولاية.
(b)CA المالية Code § 147(b) عند استخدامها فيما يتعلق بمكتب بنك، مكتب يقع في هذه الولاية.
(c)CA المالية Code § 147(c) عند استخدامها فيما يتعلق بأي شركة أخرى غير بنك، شركة منظمة بموجب قوانين هذه الولاية.
بنك حكومي بنك وطني مكتب رئيسي
Section § 149
ينص هذا القسم على أن مصطلح "التصنيف المركب CAMELS" مُعرّف في جزء محدد من مدونة اللوائح الفيدرالية. ويشير إلى نظام راسخ لتقييم الصحة العامة والاستقرار للمؤسسات المالية.
يكون لـ "التصنيف المركب CAMELS" المعنى المنصوص عليه في القسم 327.8(j) من الباب 12 من مدونة اللوائح الفيدرالية.
التصنيف المركب CAMELS تقييم المؤسسات المالية نظام تصنيف CAMELS
Section § 151
«شهادة التصحيح» هي وثيقة رسمية تقدمها لدى أمين الولاية لتصحيح الأخطاء في وثيقة سبق تقديمها، وذلك وفقًا للقسم 109 من قانون الشركات. ومع ذلك، يجب أن تضع في اعتبارك القواعد الإضافية الموضحة في القسم 1105.
شهادة تصحيح أمين الولاية أخطاء الوثائق المقدمة
Section § 153
يحدد هذا القسم "شهادة التحديد" بالإشارة إلى معناها في المادة 156 من قانون الشركات، ولكنه يشير أيضًا إلى أنها تخضع للقواعد الواردة في المادة 1104، والتي قد تعدل كيفية تطبيقها.
"شهادة التحديد" لها المعنى المنصوص عليه في المادة 156 من قانون الشركات، مع مراعاة، مع ذلك، أحكام المادة 1104.
شهادة التحديد المادة 156 قانون الشركات أحكام المادة 1104
Section § 155
إن "شهادة الإلغاء" هي وثيقة رسمية تودع لدى وزير الخارجية. وهي تشير إلى الإجراء الموضح في المادة 110 من قانون الشركات، ولكنها تتأثر أيضًا بالقواعد الواردة في المادة 1106.
شهادة الإلغاء، وزير الخارجية، قانون الشركات، المادة 110، المادة 1106، عملية الإيداع، حوكمة الشركات، إجراءات الإلغاء، وثيقة قانونية، الامتثال المؤسسي، شهادة موقعة، قانون الشركات في كاليفورنيا
Section § 157
يوضح هذا القسم أن مصطلح «الأسهم العادية» مُعرّف في قسم آخر، وتحديداً القسم 159 من قانون الشركات.
تعريف الأسهم العادية إشارة إلى القسم 159 قانون الشركات
Section § 159
يحدد هذا القسم من القانون "المعلومات السرية" المتعلقة بمرخص له بأنها أي تفاصيل واردة في الطلبات، والتقارير المعدة للمفوض أو من قبله، والمعلومات التي يتلقاها المفوض بسرية. ويوضح أن هذه المعلومات السرية مملوكة للمفوض.
(a)CA المالية Code § 159(a) “المعلومات السرية” تعني أي معلومات تتعلق بمرخص له وموجودة في، أو مرتبطة بأي مما يلي:
(1)CA المالية Code § 159(a)(1) الطلبات المقدمة إلى المفوض.
(2)CA المالية Code § 159(a)(2) تقارير الفحص أو التشغيل أو الحالة أو أي تقارير أخرى معدة من قبل، أو نيابة عن، أو لاستخدام المفوض.
(3)CA المالية Code § 159(a)(3) المعلومات التي يتلقاها المفوض بسرية.
(b)CA المالية Code § 159(b) المعلومات السرية هي ملك للمفوض.
معلومات سرية تفاصيل المرخص له ملفات الطلبات
Section § 161
يشرح هذا القسم معنى «الشركة المكونة» في حالتين. في حالة الاندماج، يكون لها تعريف محدد وفقًا للمادة 161 من قانون الشركات. أما في حالة التوحيد، فهي تشير إلى شركة تندمج مع شركة واحدة أو أكثر من الشركات الأخرى.
شركة مكونة تعريف الاندماج توحيد الشركات
Section § 163
يصف هذا القسم “رأس المال المساهم به” على أنه إجمالي حقوق الملكية من المساهمين، باستثناء الأرباح المحتجزة. يُسمح للبنوك بتحويل الأموال من أرباحها المحتجزة إلى رأس مالها المساهم به عند الضرورة، ولكن يجب عليها الامتثال لأي قوانين وقواعد ومعايير محاسبية ذات صلة عند القيام بذلك.
رأس المال المساهم به، حقوق المساهمين، الأرباح المحتجزة، تحويل رأس مال البنك، مبادئ المحاسبة، تحويل حقوق الملكية، اللوائح المالية، الامتثال المصرفي، البيانات المالية، إدارة حقوق الملكية، إعادة هيكلة رأس المال، معايير المحاسبة، المصطلحات المالية، عمليات البنك، مساهمات المساهمين
Section § 165
يحدد هذا القسم ماهية 'الاتحاد الائتماني'. يمكن أن يكون الاتحاد الائتماني إما شركة تأسست بموجب قانون كاليفورنيا كما هو موضح في القسم 14002، أو شركة مماثلة أنشئت بموجب القانون الفيدرالي الأمريكي أو قوانين أي ولاية أمريكية أخرى.
تعريف الاتحاد الائتماني شركة قانون كاليفورنيا
Section § 167
يحيلك هذا القسم إلى القسم 164 من قانون الشركات للعثور على تعريف “أعضاء مجلس الإدارة”.
“أعضاء مجلس الإدارة” له المعنى المنصوص عليه في القسم 164 من قانون الشركات.
تعريف أعضاء مجلس الإدارة القسم 164 من قانون الشركات إدارة الكيان
Section § 169
يشير مصطلح «متلاشية» في سياق الشركات إلى شركة تكون جزءًا من عملية اندماج ولكنها لا تستمر في الوجود بصفتها الكيان الباقي بعد الاندماج.
شركة متلاشية شركة مكونة اندماج
Section § 171
في هذا القانون، تعني عبارة "توزيع على مساهميها" عادةً ما هو محدد في قسم آخر من قانون الشركات. ومع ذلك، ضمن أقسام معينة من القانون، لا يشمل هذا المصطلح الحالات التي يشتري فيها بنك أو شركته التابعة المملوكة بأغلبية أسهمًا لمنع الخسائر من القروض التي تم تقديمها مسبقًا بحسن نية. ولكنه يشمل التوزيعات التي يقوم بها بنك أو شركته التابعة المملوكة بأغلبية لمساهمي شركة يكون البنك هو المالك الأغلبية فيها.
يقصد بعبارة "توزيع على مساهميها" المعنى المنصوص عليه في المادة 166 من قانون الشركات. ومع ذلك، في القسم 1 (commencing with Section 100)، والباب 1 من قانون الشركات، وفي هذا القسم، وفي القسم 1.1 (commencing with Section 1000)، لا يشمل "توزيع على مساهميها" أي شراء للأسهم من قبل بنك أو من قبل شركة تابعة مملوكة بأغلبية لبنك يكون ضروريًا لتقليل أو تجنب الخسارة لهذا البنك أو لهذه الشركة التابعة على تمديد ائتمان تم تقديمه مسبقًا بحسن نية. كما يشمل "توزيع على مساهميها" في هذا القسم وفي القسم 1.1 (commencing with Section 1000) أي توزيع يتم من قبل بنك أو من قبل شركة تابعة مملوكة بأغلبية لبنك لمساهمي أي شركة يكون هذا البنك شركة تابعة مملوكة بأغلبية لها.
توزيع المساهمين قانون الشركات شراء البنك للأسهم
Section § 173
يحدد هذا القسم مصطلح "أجنبي" كما ينطبق على البنوك والشركات الأخرى، مما يعني أنه يمكن أن يشير إلى كيانات من دولة أخرى أو ولاية مختلفة. كما يوضح أن "الشركة المصرفية الأجنبية" هي ببساطة بنك أجنبي.
بنك أجنبي مكتب أجنبي تعريف الشركة
Section § 175
يحدد هذا القسم من القانون ما يعتبر "دولة أجنبية". ويشمل جميع الدول بخلاف الولايات المتحدة ويذكر مناطق مثل بورتوريكو، وغوام، وساموا الأمريكية، وجزر العذراء، وغيرها من الأقاليم والممتلكات التابعة للولايات المتحدة.
دولة أجنبية، أقاليم الولايات المتحدة، بورتوريكو، غوام، ساموا الأمريكية، جزر العذراء، تبعيات الولايات المتحدة، ممتلكات الولايات المتحدة، تعريف الإقليم، الحيازات الجزرية، إقليم مشمول بالوصاية، تقسيم فرعي للدول، الاختصاص الجغرافي، مستعمرة، التعريف القانوني للأجنبي
Section § 177
يوضح هذا القانون تعريفات مصطلحات معينة تتعلق بالعمل المصرفي. عندما يذكر هذا القسم "ولاية من الولايات المتحدة"، فإنه يشمل جميع الولايات الأمريكية ومقاطعة كولومبيا، وهو ما يختلف عن التعريف المعتاد في قسم آخر. يشير مصطلح "أجنبي" إلى المصارف أو الشركات التي لم يتم تأسيسها في الولايات المتحدة. بالنسبة للمصارف، يعني هذا أي مصرف يعمل خارج قوانين الولايات الأمريكية أو ليس مكتبه الرئيسي في ولاية أمريكية. إذا كان يشير إلى مكتب مصرف، فإنه يدل على مكتب خارج الولايات المتحدة. أما بالنسبة للشركات بخلاف المصارف، فـ "أجنبي" يعني أنها تأسست بموجب قوانين غير أمريكية.
(a)CA المالية Code § 177(a) لا ينطبق تعريف "ولاية من الولايات المتحدة" الوارد في المادة 207 على هذا القسم. في هذا القسم، تعني "ولاية من الولايات المتحدة" أي ولاية من الولايات المتحدة أو مقاطعة كولومبيا.
(b)CA المالية Code § 177(b) "أجنبي (دولة أخرى)":
(1)CA المالية Code § 177(b)(1) عند استخدامه فيما يتعلق بمصرف، يعني أي مصرف (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي مصرف تجاري، أو مصرف استثماري، أو أي مؤسسة أخرى تمارس أنشطة مصرفية معتادة فيما يتعلق بأعمال المصارف في الدولة التي تأسست فيها المؤسسة أو تعمل فيها) بخلاف (A) مصرف تأسس بموجب قوانين ولاية من الولايات المتحدة أو (B) مصرف وطني يحتفظ بمكتبه الرئيسي في ولاية من الولايات المتحدة.
(2)CA المالية Code § 177(b)(2) عند استخدامه فيما يتعلق بمكتب لمصرف، يعني مكتباً يقع في مكان غير ولاية من الولايات المتحدة.
(3)CA المالية Code § 177(b)(3) عند استخدامه فيما يتعلق بأي شركة بخلاف مصرف، يعني شركة تأسست بموجب قوانين دولة أجنبية.
تعريف ولاية من الولايات المتحدة تعريف المصرف الأجنبي شركة أجنبية
Section § 179
يحدد هذا القسم معنى مصطلح 'أجنبي (ولاية أخرى)' فيما يتعلق بالبنوك والشركات. إذا كان يشير إلى بنك، فهو يعني بنكًا أو بنك ادخار أُنشئ بموجب قوانين ولاية أمريكية أخرى، أو بنكًا وطنيًا يقع مقره الرئيسي في مكان آخر. بالنسبة لمكاتب البنوك، فهو يعني مكتبًا يقع في ولاية مختلفة. أما بالنسبة للشركات غير البنوك، فهو يشير إلى تلك التي تأسست بموجب قوانين ولاية أمريكية أخرى أو الحكومة الفيدرالية.
“أجنبي (ولاية أخرى)”:
(a)CA المالية Code § 179(a) عندما تُستخدم فيما يتعلق ببنك، تعني بنكًا منظمًا بموجب قوانين أي ولاية من الولايات المتحدة غير هذه الولاية، أو بنكًا وطنيًا يحتفظ بمكتبه الرئيسي في أي ولاية من الولايات المتحدة غير هذه الولاية، وتشمل أي بنك ادخار، كما هو معرف في القسم 3(g) من قانون تأمين الودائع الفيدرالي (12 U.S.C. Sec. 1813(g))، المنظم بموجب قوانين ولاية غير هذه الولاية.
(b)CA المالية Code § 179(b) عندما تُستخدم فيما يتعلق بمكتب بنك، تعني مكتبًا يقع في ولاية غير هذه الولاية.
(c)CA المالية Code § 179(c) عندما تُستخدم فيما يتعلق بشركة غير بنك، تعني شركة منظمة بموجب قوانين أي ولاية من الولايات المتحدة غير هذه الولاية أو بموجب قوانين الولايات المتحدة.
بنك أجنبي بنك ولاية بنك وطني
Section § 181
يحدد هذا القانون معنى كلمة 'مؤمّن عليه' في سياقين. بالنسبة للبنك أو مكتبه، فهذا يعني أن ودائع البنك محمية من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). وبالمثل، إذا كان الحديث عن وديعة، فهذا يعني أن تلك الوديعة المحددة مشمولة بتغطية المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). في كلتا الحالتين، يشير ذلك إلى التأمين بموجب قانون التأمين الفيدرالي على الودائع.
“مؤمّن عليه”:
(أ) عند استخدامه فيما يتعلق ببنك أو مكتب تابع لبنك، يعني بنكًا أو مكتبًا تكون ودائعه مؤمّنًا عليها من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع بموجب قانون التأمين الفيدرالي على الودائع (12 U.S.C. Sec. 1811 et seq.).
(ب) عند استخدامه فيما يتعلق بوديعة، يعني وديعة مؤمّنًا عليها من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع بموجب قانون التأمين الفيدرالي على الودائع (12 U.S.C. Sec. 1811 et seq.).
تأمين المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) ودائع بنكية المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع
Section § 183
يُعرّف هذا القسم من القانون معنى 'قانون الموطن' في سياقات مصرفية مختلفة. بالنسبة للبنك الوطني، يشير إلى القانون الفيدرالي للولايات المتحدة. أما بالنسبة لبنك الولاية، فيشير إلى قوانين الولاية التي تأسس فيها البنك. وبالنسبة للبنك الأجنبي، فيعني قوانين الدولة التي تم تنظيم البنك فيها.
“قانون الموطن” يعني:
(a)CA المالية Code § 183(a) فيما يخص بنكًا وطنيًا، قانون الولايات المتحدة.
(b)CA المالية Code § 183(b) فيما يخص بنكًا تابعًا لولاية، قانون ولاية الولايات المتحدة الذي بموجبه تم تنظيم البنك.
(c)CA المالية Code § 183(c) فيما يخص بنكًا أجنبيًا (دولة أخرى)، قانون الدولة الأجنبية الذي بموجبه تم تنظيم البنك.
قانون الموطن بنك وطني بنك ولاية
Section § 185
يحدد هذا القسم من يعتبر 'مرخصًا له' في سياق العمليات التجارية المالية. يشمل ذلك أنواعًا مختلفة من الكيانات المالية مثل البنوك وشركات الائتمان والاتحادات الائتمانية، سواء كانت محلية أو أجنبية. ينص القانون على أن هذه الكيانات يجب أن تكون مرخصة من قبل المفوض لمزاولة أعمالها بشكل قانوني. يشمل المصطلح أيضًا مرسلي الأموال وجمعيات الادخار وشركات القروض الصناعية.
"المرخص له" له المعاني التالية:
(a)CA المالية Code § 185(a) أي بنك مرخص له من قبل المفوض بموجب المادة 1042 لمزاولة أعمال مصرفية أو ائتمانية.
(b)CA المالية Code § 185(b) أي بنك صناعي مرخص له من قبل المفوض بموجب المادة 1042 لمزاولة أعمال مصرفية صناعية.
(c)CA المالية Code § 185(c) أي شركة ائتمان مرخص لها من قبل المفوض بموجب المادة 1042 لمزاولة أعمال ائتمانية.
(d)CA المالية Code § 185(d) أي بنك أجنبي (من دولة أخرى) مرخص له بموجب المادة 2 (التي تبدأ بالمادة 1780) من الفصل 20 أو بموجب المادة 3 (التي تبدأ بالمادة 1800) من الفصل 20.
(e)CA المالية Code § 185(e) أي شخص مرخص له من قبل المفوض كمرسل أموال بموجب القسم 1.2 (الذي يبدأ بالمادة 2000).
(f)CA المالية Code § 185(f) أي شخص مرخص له من قبل المفوض لمزاولة أعمال جمعية ادخار بموجب القسم 2 (الذي يبدأ بالمادة 5000).
(g)CA المالية Code § 185(g) أي اتحاد ائتماني مرخص له من قبل المفوض لمزاولة الأعمال بموجب المادة 14154.
(h)CA المالية Code § 185(h) أي اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) مرخص له من قبل المفوض لمزاولة الأعمال بموجب الفصل 11 (الذي يبدأ بالمادة 16000) من القسم 5.
(i)CA المالية Code § 185(i) أي اتحاد ائتماني أجنبي (من دولة أخرى) مرخص له من قبل المفوض لمزاولة الأعمال بموجب الفصل 12 (الذي يبدأ بالمادة 16500) من القسم 5.
(j)CA المالية Code § 185(j) أي شركة قروض صناعية مرخص لها من قبل المفوض لمزاولة أعمال تمويل أقساط التأمين بموجب القسم 7 (الذي يبدأ بالمادة 18000).
(k)CA المالية Code § 185(k) أي شركة مرخص لها من قبل المفوض كشركة تنمية أعمال وصناعية بموجب المادة 31154.
المرخص له كيانات مالية ترخيص البنوك
Section § 186
ينص هذا القسم على أن مصطلح "شركة تابعة مملوكة بالأغلبية" يشير إلى ما يُعرّف بأنه "شركة تابعة" في قسم آخر من القانون، وتحديداً الفقرة (a) من المادة 189 من قانون الشركات. بشكل أساسي، لفهم ما هي الشركة التابعة المملوكة بالأغلبية، يجب الرجوع إلى ذلك القسم الآخر للحصول على التعريف الكامل.
"شركة تابعة مملوكة بالأغلبية" لها المعنى المنصوص عليه لـ "شركة تابعة" في الفقرة (a) من المادة 189 من قانون الشركات.
شركة تابعة مملوكة بالأغلبية، تعريف الشركة التابعة، المادة 189 من قانون الشركات، ملكية الشركات التابعة، هيكل ملكية الأعمال، تعريفات الشركات، تفسير الشركة التابعة، التسلسل الهرمي للشركات، كيان تجاري، المعنى القانوني للشركة التابعة
Section § 187
يحدد هذا القسم من يعتبر “عضوًا من الجمهور”. ويستثني وكلاء الحكومة أو موظفيها الذين يعملون بصفتهم الرسمية، وكذلك موظفي أو شركاء شركة مرخصة عندما يتعاملون مع المعلومات السرية لتلك الشركة.
تعريف عضو الجمهور استثناء وكلاء الحكومة معلومات سرية
Section § 188
«محول الأموال» هو شخص مسموح له رسميًا بإدارة عمل يختص بإرسال الأموال، وذلك وفقًا للقواعد التي تبدأ من المادة 2030 في جزء آخر من القانون.
محول أموال نشاط تحويل الأموال ترخيص
Section § 189
يُعرّف هذا القانون المصطلحات الأساسية المستخدمة في قانون المؤسسات المالية. وينص على أن "البنك الوطني" أو "الجمعية المصرفية الوطنية" يشير إلى منظمة مصرفية تأسست بموجب قانون البنوك الوطنية. بالإضافة إلى ذلك، ولأغراض هذا القانون، يُعتبر البنك الوطني شركة.
(a)CA المالية Code § 189(a) "البنك الوطني" أو "الجمعية المصرفية الوطنية" تعني جمعية مصرفية وطنية منظمة بموجب قانون البنوك الوطنية.
(b)CA المالية Code § 189(b) لأغراض قانون المؤسسات المالية، يُعتبر البنك الوطني شركة.
بنك وطني جمعية مصرفية وطنية قانون البنوك الوطنية
Section § 190
يحدد هذا القسم من يعتبر 'مسؤولاً' في سياقات مختلفة. بالنسبة للشركات، هو أي شخص يتم تسميته رسميًا كمسؤول وفقًا للقانون أو وثائق الشركة مثل اللوائح الداخلية، أو أي شخص يقوم بمهام المسؤولين المعتادة. أما بالنسبة لأنواع أخرى من المنظمات، فهو أي شخص يقوم بأدوار شبيهة بأدوار المسؤولين، مماثلة لتلك الموجودة في الشركة.
يقصد بـ “المسؤول”:
(a)CA المالية Code § 190(a) عندما تستخدم فيما يتعلق بشركة، أي شخص يتم تعيينه أو تسميته كمسؤول في الشركة بموجب القانون المعمول به أو وفقًا له، أو النظام الأساسي للشركة أو لوائحها الداخلية، أو أي شخص يؤدي فيما يتعلق بالشركة المهام التي يؤديها عادة مسؤول في الشركة.
(b)CA المالية Code § 190(b) عندما تستخدم فيما يتعلق بشخص محدد بخلاف شخص طبيعي أو شركة، أي شخص يؤدي فيما يتعلق بالشخص المحدد، المهام التي يؤديها عادة مسؤول في الشركة فيما يتعلق بالشركة.
تعريف المسؤول في الشركة اللوائح الداخلية النظام الأساسي للشركة
Section § 191
يشير هذا القانون إلى تعريف "شهادة المسؤولين" كما هو موضح في جزء آخر من قانون الشركات، وتحديداً القسم (173).
“شهادة المسؤولين” لها المعنى المنصوص عليه في القسم (173) من قانون الشركات.
شهادة المسؤولين، مرجع التعريف، القسم (173) من قانون الشركات، سجلات الشركات، حوكمة الشركات، مسؤولو الشركات، امتثال الشركات، وثائق قانونية، تصديق الشركات، شكليات الشركات
Section § 193
عند الحديث عن شركة، تشير كلمة "الناتجة" إلى الشركة التي تظهر بعد اندماج أو تحول. إذا اندمجت شركتان، فإن الكيان المندمج الجديد يسمى الشركة "الناتجة". وبالمثل، إذا غيرت شركة هيكلها القانوني، فإن الشركة المعاد هيكلتها حديثًا هي الكيان "الناتج".
“الناتجة”، عند استخدامها فيما يتعلق بشركة، تعني:
(a)CA المالية Code § 193(a) في حالة التوحيد، الشركة التي يتم فيها توحيد الشركات المكونة.
(b)CA المالية Code § 193(b) في حالة التحول، الشركة التي يتم فيها تحويل الشركة المتحولة.
توحيد الشركات تحول الشركات الشركة الناتجة
Section § 195
يحدد هذا القسم من القانون مصطلح "تقييم ROCA الإشرافي" وفقًا للتعريف الوارد في لائحة فيدرالية محددة أخرى، وهي 12 CFR 327.8(k).
يكون لـ "تقييم ROCA الإشرافي" المعنى المنصوص عليه في القسم 327.8(k) من الباب 12 من مدونة اللوائح الفيدرالية.
تقييم ROCA الإشرافي القسم 327.8(k) الباب 12
Section § 197
يحدد هذا القسم ما المقصود بـ "جمعية الادخار". وهي تشمل جمعيات الادخار، وجمعيات الادخار والقروض، وبنوك الادخار، باستثناء بنوك الادخار كما هي محددة بشكل خاص في قسم من قانون التأمين الفيدرالي على الودائع.
جمعية ادخار جمعية ادخار وقروض بنك ادخار
Section § 199
يشير هذا القسم من القانون ببساطة إلى جزء آخر من قانون الشركات لتعريف «السلسلة» كما ينطبق على الأسهم.
أسهم سلسلة أسهم تعريف أسهم الشركات
Section § 201
يوضح هذا القسم أن مصطلح "الأسهم" يُعرّف بنفس الطريقة المنصوص عليها في القسم 184 من قانون الشركات.
"الأسهم" لها المعنى المنصوص عليه في القسم 184 من قانون الشركات.
تعريف الأسهم قانون الشركات القسم 184
Section § 203
يشير هذا القسم إلى مصطلح «المساهم» ويذكر ببساطة أن تعريفه يمكن العثور عليه في القسم 185 من قانون الشركات.
تعريف المساهم، القسم 185 من قانون الشركات، معنى المساهم، صاحب مصلحة في الشركة، حقوق الملكية، كيانات الأعمال، ملكية الأسهم، قانون الشركات، هياكل الأعمال، مستثمر، حامل الأسهم، أسهم الشركة، مساهم، حوكمة الشركات، ملكية الأعمال
Section § 205
يشرح هذا القسم كيفية استخدام مصطلح 'الدولة' في سياقين مختلفين. أولاً، عندما يتعلق الأمر بشركة، فإنه يشير إلى شركة تأسست بموجب قوانين أي ولاية أمريكية. ثانياً، عند الإشارة إلى مكتب بنك أجنبي، فإنه يعني مكتبًا يُسمح للبنك بامتلاكه بموجب قوانين ولاية أمريكية.
“الدولة”:
(a)CA المالية Code § 205(a) عندما تستخدم فيما يتعلق بشركة، تعني شركة منظمة بموجب قوانين ولاية من الولايات المتحدة.
(b)CA المالية Code § 205(b) عندما تستخدم فيما يتعلق بمكتب لبنك أجنبي (دولة أخرى)، تعني مكتبًا مصرحًا للبنك بالاحتفاظ به بموجب قوانين ولاية من الولايات المتحدة.
تنظيم الشركات قوانين الولايات الأمريكية مكتب بنك أجنبي
Section § 207
يحدد هذا القسم مصطلح "ولاية من الولايات المتحدة". ويشمل جميع الولايات الخمسين، ومقاطعة كولومبيا، وأقاليم الولايات المتحدة مثل بورتوريكو وغوام، ومناطق أخرى مثل ساموا الأمريكية وجزر العذراء.
"ولاية من الولايات المتحدة" تعني أي ولاية من الولايات المتحدة، مقاطعة كولومبيا، أي إقليم من أقاليم الولايات المتحدة، بورتوريكو، غوام، ساموا الأمريكية، إقليم جزر المحيط الهادئ المشمول بالوصاية، جزر العذراء، وجزر ماريانا الشمالية.
أقاليم الولايات المتحدة مقاطعة كولومبيا بورتوريكو
Section § 209
يشرح هذا القسم أنه عندما يُستخدم مصطلح "الشركة الباقية" فيما يتعلق بشركة، فإنه يشير إلى الشركة التي تستمر في الوجود بعد أن تندمج فيها شركات أخرى.
اندماج الشركات تعريف الاندماج الشركة الباقية
Section § 211
يحدد هذا القسم مصطلح "نظام التصنيف الائتماني الموحد المشترك بين الوكالات (UITRS)" استنادًا إلى بيان السياسة الصادر عن المجلس الفيدرالي لفحص المؤسسات المالية بتاريخ 13 أكتوبر 1998. بشكل أساسي، يشير هذا المصطلح إلى نظام موحد تستخدمه الوكالات الفيدرالية لتقييم أداء خدمات الأمانة التي تقدمها المؤسسات المالية.
يكون لـ "نظام التصنيف الائتماني الموحد المشترك بين الوكالات (UITRS)" المعنى المنصوص عليه في بيان السياسة المتعلق بنظام التصنيف الائتماني الموحد المشترك بين الوكالات، الصادر عن المجلس الفيدرالي لفحص المؤسسات المالية بتاريخ 13 أكتوبر 1998 (63 Fed. Reg. 54704).
نظام التصنيف الائتماني الموحد المشترك بين الوكالات UITRS المجلس الفيدرالي لفحص المؤسسات المالية
Section § 213
يشير مصطلح "نظام التصنيف الموحد لتكنولوجيا المعلومات (URSIT)" إلى طريقة محددة لتقييم تكنولوجيا المعلومات المستخدمة من قبل المؤسسات المالية. تم تقديم هذا النظام رسميًا في سياسة صادرة عن مجلس فحص المؤسسات المالية الفيدرالي في بداية عام 1999 وأصبح ساري المفعول بحلول أبريل من ذلك العام.
يكون لمصطلح "نظام التصنيف الموحد لتكنولوجيا المعلومات (URSIT)" المعنى المحدد في بيان السياسة المتعلق بنظام التصنيف الموحد لتكنولوجيا المعلومات المنشور من قبل مجلس فحص المؤسسات المالية الفيدرالي في 20 يناير 1999، والذي تم تنفيذه في أو قبل 1 أبريل 1999 (64 Fed. Reg. 3109).
نظام التصنيف الموحد تقييم تكنولوجيا المعلومات المؤسسات المالية
Section § 215
يوضح هذا البند القانوني أن مصطلح "تصويت" يجب أن يُفهم كما هو معرّف في القسم 194 من قانون الشركات. للحصول على التعريف الدقيق، يجب الرجوع مباشرة إلى ذلك القسم.
“تصويت” له المعنى المنصوص عليه في القسم 194 من قانون الشركات.
تعريف التصويت القسم 194 قانون الشركات
Section § 217
يحيلك هذا القسم إلى القسم 194.5 من قانون الشركات لفهم معنى «قوة التصويت». بشكل أساسي، إذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن قوة التصويت، فإن التفاصيل متوفرة في ذلك القسم الآخر.
تعريف قوة التصويت، قانون الشركات 194.5، حقوق التصويت للشركات، قوة تصويت المساهمين، حوكمة الشركات، سلطة التصويت، تصويت الكيانات التجارية، تأثير أصحاب المصلحة، اتخاذ القرارات في الشركات، أصوات المساهمين
