أحكام عامة - الإنفاذ - المالية - CA

Section § 550

يحدد هذا القسم المصطلحات الرئيسية المتعلقة بالشركات التي تعمل بموجب تراخيص مالية معينة في كاليفورنيا. ويوضح ما يشكل "عمل المرخص له المناسب"، أي الأنشطة التي يمكن للكيان المرخص له القيام بها قانونيًا. ويُعرف "العميل" بأنه شخص لديه وديعة في بنك أو اتحاد ائتماني. ويُشار إلى "الشركة القابضة" في قسم قانوني آخر. ويشمل مصطلح "المسؤول" كبار المسؤولين والموظفين المشاركين في مؤسسة معنية، والتي تشمل الكيانات المرخصة، وشركاتها التابعة، وبعض البنوك أو الاتحادات الائتمانية الأجنبية العاملة في كاليفورنيا. و"الشخص المعني" هو أي شخص له علاقة بمؤسسة معنية، بما في ذلك المدراء والوكلاء والمقاولون المستقلون الذين قد يتسببون في ضرر مالي من خلال أفعال غير قانونية أو غير أخلاقية. وأخيرًا، يشير "الانتهاك" إلى أي فعل يساهم في أنشطة غير قانونية أو خروقات تتعلق بالقوانين أو الاتفاقيات التنظيمية المالية.

في هذه المادة:

(a) يقصد بـ "عمل المرخص له المناسب" العمل الذي يجوز للمرخص له القيام به وفقًا للميثاق أو الترخيص الذي أصدره المفوض لذلك المرخص له.

(b) يقصد بـ "العميل" المودع في بنك، أو عضو في اتحاد ائتماني، أو عميل لأي مرخص له آخر.

(c) يكون لـ "الشركة القابضة" المعنى المنصوص عليه في القسم 1280.

(d) يقصد بـ "مسؤول المؤسسة المعنية" أي مدير أو مسؤول أو موظف في المؤسسة المعنية.

(e) يقصد بـ "الشخص" المؤسسة المعنية أو الشخص المعني.

(f) يقصد بـ "المؤسسة المعنية" أي مما يلي:

(1) المرخص له.

(2) شركة تابعة لمرخص له.

(3) بنك أو اتحاد ائتماني أجنبي (من ولاية أخرى) أو أجنبي (من دولة أخرى) يحتفظ بمكتب في هذه الولاية، فيما يتعلق بأي مكتب من هذا القبيل بخلاف بنك وطني أو اتحاد ائتماني فيدرالي.

(4) أي شخص آخر يمارس بشكل قانوني أعمال بنك أو اتحاد ائتماني في هذه الولاية بخلاف بنك وطني أو اتحاد ائتماني فيدرالي.

(g) يقصد بـ "الشخص المعني"، عند استخدامه فيما يتعلق بمؤسسة معنية، أي مما يلي:

(1) مدير أو مسؤول أو موظف أو وكيل للمؤسسة المعنية.

(2) عضو أو مستشار أو شريك في مشروع مشترك أو أي شخص آخر يشارك في شؤون المؤسسة المعنية.

(3) مقاول مستقل، بما في ذلك أي محامٍ أو مثمن أو محاسب، يشارك عن علم أو بتهور في أي من الأفعال التالية إذا تسبب الفعل أو من المحتمل أن يتسبب في خسارة مالية تزيد عن الحد الأدنى، أو تأثير سلبي كبير على المؤسسة المعنية:

(A) انتهاك أي قانون أو لائحة أو أمر معمول به.

(B) خرق الواجب الائتماني.

(C) فعل غير آمن أو غير سليم.

(h) يشمل "الانتهاك" أي فعل يتم ارتكابه، بمفرده أو مع أشخاص آخرين، بهدف التسبب في، أو إحداث، أو المشاركة في، أو تقديم المشورة بشأن، أو مساعدة، أو التحريض على انتهاك أي قانون أو لائحة معمول بها، أو حكم من أمر كتابي صادر عن المفوض، أو حكم من اتفاق كتابي مبرم بين المفوض ومؤسسة معنية أو شخص معني.

تراخيص مالية أعمال المرخص له مودع ...

Section § 551

إذا كان يحق لشخص ما جلسة استماع بموجب هذا القانون، فيمكنه التنازل عن هذا الحق في أي وقت يشاء. وبفعل ذلك، يُعفى المفوض أيضًا من إرسال إشعار رسمي بشأن الجلسة.

التنازل عن جلسة الاستماع الحق في جلسة استماع التزامات المفوض ...

Section § 552

إذا تلقيت أمرًا بموجب أقسام معينة، فلديك 30 يومًا لطلب جلسة استماع مع المفوض. إذا لم تبدأ جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل بعد طلبك، يتم إلغاء الأمر ما لم توافق على الانتظار لفترة أطول.

بعد جلسة الاستماع، أمام المفوض 30 يومًا ليقرر ما إذا كان سيؤيد الأمر أو يغيره أو يلغيه. إذا لم يتخذ المفوض قرارًا في الوقت المحدد، يتم إلغاء الأمر تلقائيًا.

لا يزال بإمكانك طلب مراجعة قضائية للأمر حتى لو لم تطلب جلسة استماع من المفوض.

(a) في غضون 30 يومًا من إصدار أمر عملاً بالمواد 567، 581، 582، 586، أو 591، أو الفقرة (c) من المادة 587، يجوز للشخص الذي صدر بحقه الأمر أن يقدم إلى المفوض طلبًا لعقد جلسة استماع بشأن الأمر.

(b) إذا أخفق المفوض في بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل من تاريخ تقديم الطلب إلى المفوض أو خلال أي فترة أطول يوافق عليها الشخص الخاضع للأمر، يُعتبر الأمر ملغيًا.

(c) في غضون 30 يومًا من جلسة الاستماع، أو خلال أي فترة أطول يوافق عليها الشخص، يجب على المفوض تأكيد الأمر أو تعديله أو إلغائه. إذا أخفق المفوض في تأكيد الأمر أو تعديله أو إلغائه خلال تلك المهلة، يُعتبر الأمر ملغيًا.

(d) لا يتأثر الحق في تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر بفشل الشخص الخاضع للأمر في تقديم طلب إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر عملاً بالفقرة (a).

طلب جلسة استماع الموعد النهائي لجلسة استماع المفوض إلغاء الأمر ...

Section § 553

يمنح هذا القانون المفوض صلاحية اتخاذ إجراءات متنوعة إذا انتهكت مؤسسة مالية أو شركة قابضة قواعد أو قوانين معينة. يمكن أن تشمل هذه الإجراءات إلزام الشركة بإعادة الأرباح التي اكتسبتها بشكل غير عادل، وتحديد مدى نمو الشركة، وبيع القروض أو الأصول الأخرى، وتصحيح الأنشطة غير القانونية، وتوظيف موظفين مؤهلين، وتقييد أنشطة الشركة.

بالإضافة إلى أي إجراء أو شرط آخر يراه المفوض ضروريًا أو مستصوبًا، يجوز لأمر صادر بموجب القسم 580، 581، 582، 585، 586، أو 587 أن يطلب من الشخص الخاضع للأمر القيام بأي مما يلي:

(a) تقديم تعويض أو سداد أو تعويض عن خسارة أو ضمان ضدها، إذا كانت المؤسسة المعنية أو الشخص المعني أو الشركة القابضة قد أثرت بلا وجه حق بفعل أو انتهاك أو إذا كان الفعل أو الانتهاك ينطوي على تجاهل متهور لأي حكم من أحكام هذا القسم، أو لأي لائحة أو أمر صادر بموجبه، أو لأي قانون آخر معمول به، أو لأي اتفاق مع المفوض.

(b) تقييد نمو المؤسسة المعنية.

(c) التصرف في أي قرض أو أصل آخر.

(d) تصحيح مخالفات القانون.

(e) توظيف مسؤولين أو موظفين مؤهلين، قد يخضعون لموافقة المفوض.

(f) تحديد أنشطة أو وظائف المؤسسة المعنية أو الشخص المعني أو الشركة القابضة.

تعويض، إثراء بلا وجه حق، الامتثال التنظيمي، تقييد النمو، التصرف في الأصول، تصحيح المخالفات، موظفون مؤهلون، موافقة المفوض، تقييد الأنشطة، مؤسسة مالية، شركة قابضة، تجاهل متهور، إجراءات التنظيم المالي، سداد

Section § 554

إذا تدخل المفوض للسيطرة على مؤسسة أو اتخذ إجراءً ضد شخص دون سابق إنذار، فيجب عليه أن يقدم فورًا شرحًا كتابيًا للطرف المعني. توضح هذه الوثيقة أسباب إجراءات المفوض. وإذا تولى المفوض إدارة مؤسسة، فيجب أن يكون لديه أدلة قوية لتبرير هذا الاستيلاء.

إجراءات المفوض الاستيلاء على مؤسسة أمر كتابي ...