متنوعات - شركات الائتمان - المالية - CA

Section § 1600

يوضح هذا القسم صلاحيات شركات الائتمان. أولاً، يمكن لشركة الائتمان أن تؤدي العديد من الأدوار المشابهة للفرد، مثل العمل كمنفذ وصية، أو وصي، أو أمين، وإدارة التركات، والتعامل مع معاملات الأوراق المالية. كما يمكنها العمل كوكيل تحويل لأسهم وسندات الشركات. ثانياً، إذا انضمت شركة ائتمان إلى نظام الاحتياطي الفيدرالي، فإنها تحتفظ بصلاحياتها الممنوحة من الولاية ولكن يجب عليها الامتثال للقوانين واللوائح الفيدرالية ذات الصلة المطبقة على البنوك الحكومية ذات الصلاحيات الائتمانية.

لشركة الائتمان الصلاحيات التالية:

(a) يجوز لها أن تعمل، أو أن تُعيّن من قبل أي محكمة للعمل، بنفس الطريقة التي يعمل بها الفرد، كمنفذ وصية، أو مدير تركة، أو وصي، أو قيم على أملاك، أو محال إليه، أو حارس قضائي، أو مودع لديه، أو أمين، أو حارس، أو بأي صفة ائتمانية أو تمثيلية أخرى لأي غرض يسمح به القانون، ويجوز لها أن تعمل كوكيل تحويل أو مسجل لأسهم وسندات الشركات، ويجوز لها شراء وبيع الأوراق المالية لحساب العملاء، ويجوز لها قبول وتنفيذ أي عمل ائتماني يسمح به أي قانون لهذه الولاية أو أي ولاية أخرى أو للولايات المتحدة، ليتم قبوله أو تنفيذه من قبل فرد؛ و

(b) تستمر شركة الائتمان، عند انضمامها إلى نظام الاحتياطي الفيدرالي، في امتلاك الصلاحيات التي قد تُمنح لها حينئذٍ أو بعد ذلك بموجب قوانين هذه الولاية، رهناً بالقواعد واللوائح والقوانين الفيدرالية التي قد تحكم البنوك الحكومية التي تمارس صلاحيات ائتمانية أو شركات الائتمان التي تصبح أعضاء في نظام الاحتياطي الفيدرالي.

صلاحيات شركة الائتمان، منفذ وصية، وصي، قيم على أملاك، صفة ائتمانية، وكيل تحويل، مسجل أسهم، شراء وبيع الأوراق المالية، عضو نظام الاحتياطي الفيدرالي، صلاحيات ائتمانية للبنوك الحكومية، تنفيذ أعمال الائتمان، تعيين قضائي بصفة ائتمانية، أسهم وسندات الشركات، أوراق مالية لحساب العملاء، قوانين الولاية والقوانين الفيدرالية

Section § 1601

يحدد هذا القانون نوعين من الأمانات التي يمكن لشركة ائتمان إدارتها في كاليفورنيا: الأمانات القضائية والأمانات الخاصة. تتضمن الأمانة القضائية عمل شركة الائتمان تحت سلطة المحكمة، مثل العمل كمنفذ وصية أو مدير تركة أو في أدوار مشابهة أخرى. كما تشمل الحالات التي تتلقى فيها الشركة أموالاً أو ممتلكات من مسؤول عام بتوجيه من المحكمة. أما الأمانة الخاصة فتشمل جميع الأنواع الأخرى من الأدوار أو العلاقات المتعلقة بالأمانات التي لا تخضع لإشراف المحكمة.

لأغراض هذا الفصل، تُصنف وتُعرّف جميع الأمانات والأعمال الأخرى المسموح لشركة ائتمان بقبولها أو تنفيذها بموجب هذا القانون، إما كأمانات قضائية أو أمانات خاصة.

إن "الأمانة القضائية" هي تلك التي تعمل فيها شركة ائتمان بموجب تعيين أو أمر أو مرسوم من أي محكمة، بصفتها منفذ وصية، أو مدير تركة، أو وصي، أو قيم، أو محال إليه، أو حارس قضائي، أو مودع لديه، أو أمين؛ أو تلك التي تتلقى فيها على سبيل الإيداع أموالاً أو ممتلكات من مدير تركات عام، بموجب أي حكم من أحكام هذا القانون، أو من أي منفذ وصية، أو مدير تركة، أو وصي، أو محال إليه، أو حارس قضائي، أو مودع لديه، أو أمين، بموجب أي أمر أو مرسوم من أي محكمة.

إن "الأمانة الخاصة" هي كل أمانة أو وكالة أو علاقة ائتمانية أو صفة تمثيلية أخرى.

شركة ائتمان أمانة قضائية أمانة خاصة ...

Section § 1602

يمنع هذا القانون شركات الائتمان ومسؤوليها وموظفيها من مشاركة التفاصيل حول أي ائتمان خاص يديرونه. ومع ذلك، يُسمح بالكشف إذا كان منصوصًا عليه في شروط الائتمان، أو اعتبره مسؤول ضروريًا للإدارة، أو أمرت به محكمة أو أمر استدعاء قانوني، أو طلبه المنفذ أو المستفيدون، أو كان مطلوبًا أثناء فحص تنظيمي.

لا يجوز لشركة الائتمان، ومسؤوليها وموظفيها، الكشف عن أي معلومات لأي شخص بخصوص وجود، وحالة، وإدارة، وتسيير أي ائتمان خاص موكل إليها، إلا في الحالات التالية:

(a) حيث يكون هذا الكشف مصرحًا به على وجه التحديد بموجب شروط الائتمان.

(b) حيث يقرر مسؤول في شركة الائتمان أنه ضروري في إدارة هذا الائتمان.

(c) حيث يكون هذا الكشف مطلوبًا بموجب أمر من محكمة ذات اختصاص قضائي أو بموجب أمر استدعاء صادر عن محامٍ عملاً بالقسم 1985 من قانون الإجراءات المدنية.

(d) حيث يتم هذا الكشف لـ، أو بناءً على تعليمات، أي طرف يقوم بتنفيذ وثيقة الائتمان.

(e) حيث يتعلق هذا الكشف بائتمان غير قابل للإلغاء، لـ، أو بناءً على تعليمات، أي مستفيد بموجبه سواء كان يحق له حاليًا تلقي منافع منه أم لا.

(f) حيث يتم هذا الكشف للمفوض أثناء فحص.

سرية شركة الائتمان، معلومات الائتمان الخاص، استثناءات الكشف عن الائتمان، الكشف بأمر المحكمة، الامتثال لأمر الاستدعاء، تعليمات المنفذ، حقوق المستفيد، ضرورة إدارة الائتمان، حماية المعلومات السرية، التزامات أمين الائتمان، فحص تنظيم الائتمان

Section § 1603

يتطلب هذا القانون من المفوض مراجعة عمليات الائتمان القضائية لشركة ائتمان كل سنتين. ويمكنه أيضًا فحص أعمال الائتمان الخاصة كلما رأى ذلك ضروريًا أو مناسبًا.

فحص شركات الائتمان أعمال الائتمان القضائية مراجعة المفوض ...

Section § 1604

يتطلب هذا القانون من شركات الائتمان تقديم تقارير مفصلة للمفوض. بالإضافة إلى المعلومات الضرورية الأخرى، يجب أن تفصل هذه التقارير بشكل منفصل قيمة العقارات والممتلكات الشخصية التي تحتفظ بها الشركة في كل من الأمانات القضائية والخاصة.

تقارير شركات الائتمان، الإبلاغ عن العقارات، الإبلاغ عن الممتلكات الشخصية، أمانات قضائية، أمانات خاصة، الإبلاغ عن الأصول، الإفصاح المالي، الإبلاغ عن أصول العقارات، الإبلاغ عن الأصول الشخصية، امتثال شركات الائتمان، تقارير المفوض، تصنيف الممتلكات، أصول الأمانات، متطلبات الإبلاغ، تفصيل منفصل

Section § 1605

يسمح هذا القانون للمحكمة بأن تأذن أو توجه المسؤولين مثل منفذي الوصايا أو الأمناء الذين يديرون ممتلكات شخص أو تركة بإيداع الأموال والأصول الشخصية لدى شركة ائتمان للحفظ. يمكن أن يحدث هذا بعد جلسة استماع وإشعار الأطراف المعنية، ما لم يتفق الجميع على خلاف ذلك.

إذا تم إيداع الأموال لدى شركة ائتمان، فلا يُطلب من هذه الشركة تقديم كفالة (وهي نوع من التأمين) إلا في ظروف محددة. تكون شركة الائتمان مسؤولة عن سلامة الأصول، على غرار مسؤولية شركة التخزين عن الأشياء المتروكة في رعايتها.

أي محكمة ذات اختصاص على أي منفذ وصية، أو مدير تركة، أو ولي، أو قيم، أو محال إليه، أو حارس قضائي، أو مودع لديه، أو أمين، بناءً على طلب أي من هؤلاء الموظفين أو الأمناء أو بناءً على طلب أي شخص له مصلحة في التركة أو الممتلكات التي يديرها هذا الموظف أو الأمين، وبعد إشعار الأطراف الأخرى ذات المصلحة حسب توجيه المحكمة، أو بدون إشعار إذا وافقت جميع الأطراف ذات المصلحة على ذلك، وبعد جلسة استماع بشأن هذا الطلب، يجوز لها أن تأذن أو توجه هذا الموظف أو الأمين، سواء كان هذا الشخص قد تأهل حسب الأصول أم لا، بإيداع أي أموال في حوزته حينئذٍ أو التي قد تصل إلى حوزته لاحقًا، وذلك الجزء أو كل الأصول الشخصية لتلك التركة الذي تراه المحكمة مناسبًا للحفظ، لدى أي شركة ائتمان من هذا القبيل. عند إجراء هذا الإيداع، تخفض المحكمة بموجب أمر مسجل الضمان الواجب تقديمه، أو الذي قُدم سابقًا، من قبل هذا الموظف أو الأمين بحيث يغطي فقط التركة المتبقية في حوزة هذا الموظف أو الأمين. تُحتفظ الأموال والممتلكات المودعة بهذه الطريقة بعد ذلك من قبل شركة الائتمان هذه بموجب أمر وتوجيه المحكمة.

لا يُطلب من شركة الائتمان هذه تقديم أي ضمان أو تأمين، إلا كما هو منصوص عليه في هذا القسم، في حالة أي إيداع لأموال أو أصول شخصية أخرى لديها بموجب هذا القسم. تكون مسؤوليتها عن حفظ الأصول الشخصية المودعة لديها بهذه الطريقة مسؤولية حارس مأجور.

منفذ وصية أمين ولي ...

Section § 1606

يسمح هذا القانون لشركة ائتمان بوضع الأوراق المالية التي تحتفظ بها بموجب أمر محكمة في مستودع أوراق مالية. يجب أن يكون هذا المستودع إما مرخصًا أو لديه إعفاء وفقًا لأقسام محددة من القانون.

يجوز إيداع الأوراق المالية التي تحتفظ بها شركة ائتمان بناءً على توجيه أي أمر محكمة صادر عملاً بالقسم 1605 في مستودع أوراق مالية، كما هو محدد في القسم 30004، يكون مرخصًا بموجب القسم 30200 أو معفى من الترخيص بموجبه بموجب القسم 30005 أو 30006.

شركة ائتمان أمر محكمة مستودع أوراق مالية ...

Section § 1607

يشرح هذا القسم من القانون أنه عندما تعمل شركة ائتمان كمنفذ وصية، أو مدير تركة، أو وصي، أو قيم، أو في أدوار مشابهة، يمكن لأحد مسؤوليها، مثل الرئيس أو المدير، أداء اليمين أو الإفادات الخطية اللازمة بدلاً من قيام كل فرد في الشركة بذلك. وتخضع شركة الائتمان لنفس المعايير والعقوبات لعدم أدائها الواجبات القانونية كما لو كان فرد يؤدي أدواراً مماثلة.

منفذ وصية، مدير تركة، وصي، قيم، شركة ائتمان، يمين، إفادة خطية، مسؤول ائتمان، واجبات قانونية، عقوبات، إدارة تركة، مسؤوليات أمين، مسؤولية فردية، مسؤول شركة، مدير

Section § 1608

إذا أرادت شركة التوقف عن إدارة أعمالها الائتمانية، فيجب عليها أن تثبت للمفوض أنها متحررة من جميع المسؤوليات المتعلقة بالائتمان. بمجرد الانتهاء من ذلك، سيلغي المفوض تصريحها بالعمل كشركة ائتمانية، وستستعيد الشركة أي أوراق مالية أودعتها. من ذلك الحين فصاعدًا، لا يمكن للشركة استخدام كلمة "ائتمان" في اسمها أو في أعمالها.

انسحاب الشركة، أعمال ائتمانية، وقف العمليات الائتمانية، إبراء ذمة من الالتزامات الائتمانية، موافقة المفوض، شهادة ترخيص، إعادة الأوراق المالية، استخدام "ائتمان" في الاسم، قيود تسمية الشركات، مسؤوليات متعلقة بالائتمان

Section § 1609

ينص هذا القانون على أنه إذا ارتكبت شركة ائتمان، أو أي من موظفيها، خطأ أو أهملت اتباع قواعد قانونية محددة أثناء إدارة الأمانات القضائية أو الخاصة، فإن تلك الإجراءات تظل صحيحة وقانونية. وحتى إذا تم إلغاء ترخيص الشركة للعمل لاحقًا، فإن كل ما تم قبل هذا الإلغاء لا يزال يعتبر صحيحًا.

شركة ائتمان، إدارة الأمانات، إهمال أو تقصير، شهادة ترخيص، أمانات قضائية، أمانات خاصة، إلغاء، صحة الإجراءات، أعمال الائتمان، إجراءات شركة الائتمان، امتثال، مفوض، حماية قانونية للإجراءات، فعالية الإجراءات، صحة الإجراءات

Section § 1610

يوضح هذا القانون أنه ليس غير قانوني لشخص أو شركة التعامل مع الأموال في حساب الضمان أو العمل كوصي لسندات الائتمان. هذه الأنشطة مسموح بها طالما أن السندات تهدف إلى تأمين سداد الأموال ولا تتضمن سندات الشركات.

خدمات الضمان حفظ الأموال وصي ...

Section § 1611

ينص هذا القانون على أن البنوك أو شركات الوصاية يجب أن تفصل أموال الائتمان عن أصولها الأخرى. لا يمكنها استخدام هذه الأموال في عملياتها التجارية الخاصة، إلا إذا تم إيداعها وفقًا لقواعد محددة. إذا سمح مسؤول عن علم بانتهاك هذا القانون، فيمكن اتهامه بجناية.

لا يجوز لبنك أو شركة وصاية خلط أموال الائتمان التي يتلقاها بأصول أخرى للشركة أو الجمعية، ولا يجوز استخدام هذه الأموال في تسيير أعمالها إلا بالقدر الذي يتم فيه إيداع هذه الأموال لدى نفس الشركة أو الجمعية وفقًا لأحكام هذا القسم. أي مسؤول في أي بنك أو جمعية ينتهك عن علم أو يوافق على انتهاك هذا القسم يعتبر مذنبًا بجناية.

فصل أموال الائتمان، سوء سلوك مصرفي، لوائح شركات الوصاية، خلط الأصول، تهمة جناية، أصول الشركات، قيود العمليات التجارية، انتهاك مسؤول البنك، قواعد إيداع أموال الائتمان، واجبات ائتمانية، سوء إدارة أموال الائتمان

Section § 1612

ينص قانون كاليفورنيا هذا على أنه يمكن للبنوك أو شركات الائتمان إيداع الأوراق المالية، مثل الأسهم أو السندات، في مستودع أوراق مالية. يُسمح بذلك ما لم تنص وثائق الوصاية على خلاف ذلك. يجب أن تكون المستودعات مرخصة أو معفاة من الترخيص. يمكن الاحتفاظ بهذه الأوراق المالية المودعة باسم وكيل المستودع وخلطها مع أوراق مالية أخرى من نفس النوع، بغض النظر عن الملكية. يجب على البنوك أو شركات الائتمان الاحتفاظ بسجلات دقيقة لمن يملك الأوراق المالية واتباع أي قواعد يضعها المنظمون الماليون. كما أنهم غير مطالبين بامتلاك أسهم في المستودع الذي يخزنون فيه الأوراق المالية.

على الرغم من أي نص آخر في القانون، يُصرح لأي بنك وأي شركة ائتمان تحتفظ بأوراق مالية بصفة ائتمانية أو أثناء مزاولتها لأعمال ائتمانية، أو أثناء عملها بأي صفة بموجب وصاية قضائية أو خاصة، أو أثناء عملها بهذه الصفة مع شخص واحد أو أكثر كأمين مشارك أو أمناء مشاركين، ما لم تتضمن الوثيقة المنشئة للوصاية نصًا مخالفًا لذلك، بإيداع الأوراق المالية أو الترتيب لإيداعها في مستودع أوراق مالية، كما هو محدد في القسم 30004، والمرخص له بموجب القسم 30200 أو المعفى من الترخيص بموجبه بموجب القسم 30005 أو 30006. عند إيداع الأوراق المالية بهذه الطريقة، يجوز الاحتفاظ بها في عهدة مستودع الأوراق المالية الذي أودعت فيه أو في عهدة أي مستودع أوراق مالية آخر مرخص له أو معفى بهذه الطريقة والذي يحتفظ فيه مستودع الأوراق المالية الذي أودعت فيه الأوراق المالية بحساب، أو في عهدة أي بنك أو شركة ائتمان لديها صلاحية قبول عهدة الأوراق المالية، وتقبل عهدة الأوراق المالية نيابة عن مستودع أوراق مالية. يجوز الاحتفاظ بالأوراق المالية باسم وكيل مستودع الأوراق المالية الذي أودعت فيه، أو باسم وكيل أي مستودع أوراق مالية آخر يحتفظ فيه مستودع الأوراق المالية الذي أودعت فيه الأوراق المالية بحساب. يجوز لحافظ الأوراق المالية المودعة بهذه الطريقة دمج الشهادات التي تمثل أوراقًا مالية من نفس الفئة لنفس المصدر ويجوز له الاحتفاظ بتلك الشهادات مجمعة مع أي أوراق مالية أخرى مودعة في أي مستودع أوراق مالية من قبل أي شخص بغض النظر عن ملكية الأوراق المالية، ويجوز دمج شهادات الفئات الصغيرة في شهادة واحدة أو أكثر من الفئات الأكبر. يجب على أي بنك أو شركة ائتمان تقوم بإيداع الأوراق المالية أو الترتيب لإيداعها في مستودع أوراق مالية أن تحتفظ بسجلات تُظهر في جميع الأوقات ملكية الأوراق المالية المودعة. يخضع أي بنك أو شركة ائتمان تودع أوراقًا مالية بموجب هذا القسم للقواعد واللوائح التي قد يصدرها المفوض، في حالة المؤسسات المرخصة من الدولة، ومراقب العملة، في حالة الجمعيات المصرفية الوطنية، من وقت لآخر. يسري هذا القسم على الأوراق المالية المحتفظ بها حاليًا أو التي سيحتفظ بها لاحقًا من قبل بنك أو شركة ائتمان بالصفات المحددة أعلاه. يجوز للبنك أو شركة الائتمان، ولكن لا يُطلب منها، امتلاك أسهم رأسمالية في مستودع أوراق مالية تودع فيه الأوراق المالية بموجب هذا القسم.

مستودع أوراق مالية صفة ائتمانية أعمال ائتمانية ...

Section § 1613

يسمح هذا القانون للبنوك وشركات الائتمان بإيداع الأوراق المالية في بنك الاحتياطي الفيدرالي عندما تعمل بصفة ائتمانية، أي عندما تدير أصولاً لصالح شخص آخر. يمكن القيام بذلك ما لم تحظر وثيقة الائتمان ذلك صراحةً. أثناء الإيداع، يجب عليهم الاحتفاظ بسجلات تُظهر ملكية الأوراق المالية، ويجب عليهم اتباع اللوائح التي تحددها السلطات الفيدرالية والولائية. يمكن أن يتم نقل ملكية الأوراق المالية دون نقلها مادياً، فقط عن طريق تغيير القيود في سجلات بنك الاحتياطي الفيدرالي. إذا طُلب منهم ذلك، يجب على البنوك تأكيد الأوراق المالية المحتفظ بها نيابة عن الأمناء كتابياً، ويجب على الأمناء فعل الشيء نفسه للأطراف المعنية بشؤونهم المالية. تنطبق هذه القاعدة على جميع الأمناء وحراسهم، بغض النظر عن تاريخ بدء عملهم في هذا الدور.

على الرغم من أي حكم آخر في القانون، يُصرح لأي بنك وأي شركة ائتمان تحتفظ بأوراق مالية بصفة ائتمانية أو أثناء ممارستها لأعمال ائتمانية، أو أثناء عملها بأي صفة بموجب وصاية قضائية أو خاصة، أو أثناء عملها بهذه الصفة مع شخص واحد أو أكثر كوصي مشترك أو أوصياء مشتركين، ما لم تتضمن الوثيقة المنشئة للوصاية حكماً مخالفاً لذلك، بإيداع أو ترتيب إيداع أي من هذه الأوراق المالية لدى بنك الاحتياطي الفيدرالي، والتي وافقت الولايات المتحدة أو أي إدارة أو وكالة أو هيئة تابعة لها على دفع أصلها وفوائدها، أو ضمنت دفعها، ليتم قيدها في حساب واحد أو أكثر في سجلات بنك الاحتياطي الفيدرالي باسم البنك أو شركة الائتمان، لتُسمى حسابات ائتمانية أو حسابات حفظ، والتي يمكن قيد أوراق مالية مماثلة أخرى فيها. يجب على أي بنك أو شركة ائتمان تقوم بإيداع أو ترتيب إيداع الأوراق المالية بموجب هذا القسم الاحتفاظ بسجلات تُظهر في جميع الأوقات ملكية الأوراق المالية المودعة. يخضع أي بنك أو شركة ائتمان تودع أوراقاً مالية بموجب هذا القسم للقواعد واللوائح التي قد يصدرها المفوض من وقت لآخر في حالة المؤسسات المرخصة من الدولة، ومراقب العملة في حالة الجمعيات المصرفية الوطنية. يمكن نقل ملكية الأوراق المالية المقيدة في هذا الحساب، وأي مصالح أخرى فيها، عن طريق قيود في سجلات بنك الاحتياطي الفيدرالي دون تسليم مادي لأي أوراق مالية. يجب على أي بنك أو شركة ائتمان تعمل كوصي (حارس) لأمين، بناءً على طلب الأمين، أن تشهد كتابياً للأمين بالأوراق المالية التي أودعها البنك أو شركة الائتمان بموجب هذا القسم لحساب الأمين. يجب على الأمين، بناءً على طلب أي طرف في محاسبته، أن يشهد كتابياً لذلك الطرف بالأوراق المالية المودعة لحسابه كأمين بموجب هذا القسم. يسري هذا القسم على جميع الأمناء والأوصياء (الحراس) للأمناء، الذين يعملون في تاريخ نفاذ هذا القسم أو الذين قد يعملون بعد ذلك بغض النظر عن حالة الوثيقة أو أمر المحكمة الذي تم تعيينهم بموجبه.

صفة ائتمانية شركة ائتمان بنك الاحتياطي الفيدرالي ...

تجد صعوبة في ملء نماذج الطلاق؟

شركات الائتمان

شركات الائتمانمتنوعات