يجب تجاهل الإشعار لأي بنك بوجود مطالبة معاكسة (يُشار إلى الشخص الذي يقدم المطالبة المعاكسة فيما بعد بـ "المطالب المعاكس") على وديعة مسجلة في دفاتره لحساب أو على ممتلكات شخصية محتفظ بها لحساب أي شخص، وعلى البنك، بغض النظر عن الإشعار، أن يلتزم بالشيكات أو السندات أو غيرها من الأدوات التي تتطلب دفع المال من قبل أو لحساب الشخص الذي باسمه الوديعة، وبناءً على الطلب، يسلم تلك الممتلكات إلى، أو بناءً على أمر، الشخص الذي يحتفظ البنك بالممتلكات لحسابه، دون أي مسؤولية على البنك؛ مع مراعاة الاستثناءات المنصوص عليها في الفقرتين الفرعيتين (a) و (b):
(a)CA المالية Code § 1450(a) إذا قدم مطالب معاكس للبنك في المكتب الذي تُحفظ فيه الوديعة أو تُحتفظ فيه الممتلكات إفادة خطية من المطالب المعاكس تفيد بأن الشخص الذي باسمه الوديعة أو الذي تُحتفظ الممتلكات لحسابه هو أمين (وكيل ائتماني) للمطالب المعاكس، وذلك بناءً على معرفة المطالب المعاكس الشخصية، وأن المطالب المعاكس لديه سبب للاعتقاد بأن الأمين (الوكيل الائتماني) على وشك اختلاس الوديعة أو الممتلكات، وتذكر الحقائق التي تستند إليها المطالبة بالعلاقة الائتمانية والاعتقاد، يرفض البنك دفع الوديعة ويرفض تسليم الممتلكات لمدة لا تزيد عن ثلاثة أيام عمل قضائية (بما في ذلك يوم التسليم) من تاريخ استلام البنك لإفادة المطالب المعاكس الخطية، دون أي مسؤولية من جانبه ودون مسؤولية عن كفاية أو صحة الوقائع المزعومة في الإفادة الخطية.
(b)CA المالية Code § 1450(b) إذا في أي وقت، سواء قبل أو بعد أو في غياب تقديم إفادة خطية من المطالب المعاكس، يحصل المطالب المعاكس على أمر تقييدي أو أمر قضائي (حظر) أو أي أمر مناسب آخر ضد البنك من محكمة ذات اختصاص قضائي ويقوم بتبليغه للبنك في المكتب الذي تُحفظ فيه الوديعة أو تُحتفظ فيه الممتلكات، في دعوى يكون فيها المطالب المعاكس وجميع الأشخاص الذين باسمهم الوديعة أو الذين تُحتفظ الممتلكات لحسابهم أطرافًا، يلتزم البنك بالأمر أو الأمر القضائي (الحظر)، دون أي مسؤولية من جانبه.
(c)CA المالية Code § 1450(c) تسري هذه المادة حتى لو كان اسم الشخص الظاهر في دفاتر البنك الذي باسمه الوديعة أو الذي تُحتفظ الممتلكات لحسابه معدلاً بمصطلح مؤهل أو وصفي مثل "وكيل" أو "أمين" أو أي كلمة أو عبارة أخرى تشير إلى أن الشخص قد لا يكون المالك بحقه الخاص للوديعة أو الممتلكات.
(d)CA المالية Code § 1450(d) لا يوجد في قانون حسابات الأطراف المتعددة في كاليفورنيا الوارد في الجزء 2 (الذي يبدأ بالمادة 5100) من القسم 5 من قانون الوصايا ما يحد من قابلية تطبيق هذه المادة.
(e)CA المالية Code § 1450(e) لأغراض هذه المادة، يعني مصطلح "المكتب الذي تُحفظ فيه الوديعة" الفرع أو المكتب أو أي موقع آخر حيث يتم الاحتفاظ بالحساب الذي يحتوي على الوديعة المعنية أو إدارته.
(f)CA المالية Code § 1450(f) على الرغم من الفقرتين الفرعيتين (a) و (b)، إذا تم تعيين موقع مركزي من قبل البنك عملاً بالمادة 684.115 من قانون الإجراءات المدنية لتبليغ الإجراءات القانونية، كما هو معرف هذا المصطلح في المادة 684.110 من قانون الإجراءات المدنية، يجب على المطالب المعاكس تبليغ إشعار المطالبة المعاكسة أو الإفادة الخطية ذات الصلة أو الأمر أو الأمر القضائي (الحظر) أو أي أمر آخر منصوص عليه هنا في الموقع المركزي. إذا لم يتم تعيين موقع مركزي من قبل البنك عملاً بالمادة 684.115 من قانون الإجراءات المدنية لتبليغ الإجراءات القانونية، كما هو معرف هذا المصطلح في المادة 684.110 من قانون الإجراءات المدنية، ولكن كان ينبغي تعيينه، يجوز للمطالب المعاكس تبليغ إشعار المطالبة المعاكسة أو الإفادة الخطية ذات الصلة أو الأمر أو الأمر القضائي (الحظر) أو أي أمر آخر منصوص عليه هنا في أي فرع أو مكتب للمؤسسة يقع في هذه الولاية.
