القروض للمطلعين - القيود والممارسات المحظورة - المالية - CA

Section § 1360

الهدف الرئيسي لهذا القسم من القانون هو ضمان تطابق اللوائح المالية في كاليفورنيا مع اللائحة O الصادرة عن مجلس الاحتياطي الفيدرالي. وهذا يعني أن أي شخص يفسر هذه الأحكام الولائية يجب أن يفعل ذلك بطريقة تتوافق مع القواعد والمبادئ التوجيهية الفيدرالية التي وضعها نظام الاحتياطي الفيدرالي. باختصار، تريد الولاية أن تكون قواعدها متسقة مع القواعد الفيدرالية.

اللائحة O مجلس الاحتياطي الفيدرالي مجلس المحافظين ...

Section § 1361

يوضح هذا القسم التعريفات الرئيسية المتعلقة بالبنوك والمؤسسات المالية في كاليفورنيا. يوضح أن مصطلح "البنك" يمكن أن يشمل أنواعًا مختلفة من المؤسسات المحلية والأجنبية المرخص لها بالعمل في الولاية، بدءًا من البنوك التجارية وصولاً إلى الشركات الأجنبية المرخص لها بممارسة الأنشطة المصرفية. يتوافق مصطلح "الشركة" مع التعريفات الواردة في اللوائح الفيدرالية. يشمل "المسؤول التنفيذي" مديري بعض الفروع في كاليفورنيا. يتبع "تمديد الائتمان" الإرشادات الفيدرالية، مع تعديلات خاصة بالولاية. تغطي "اللائحة O" القواعد المتعلقة بالقروض الممنوحة للمطلعين على البنوك، ويشير مصطلح "الشركة التابعة" إلى التعريفات الواردة في قانون الولايات المتحدة، مع تحديد أنه يعني كيانًا مرتبطًا بالبنك.

كما هو مستخدم في هذه المادة:

(أ) يقصد بـ "البنك":

(1) أي بنك تجاري، أو بنك صناعي، أو شركة ائتمان مؤسسة بموجب قوانين هذه الولاية.

(2) أي بنك أجنبي (دولة أخرى) مرخص له من قبل المفوض بموجب المادة 3 (التي تبدأ بالقسم 1800) من الفصل 20 للحفاظ على وكالة إيداع أو مكتب فرعي، كما هو معرف في القسم 1750، في هذه الولاية، فيما يتعلق بأي مكتب من هذا النوع.

(3) أي شركة مؤسسة بموجب قوانين هذه الولاية ومؤسسة لغرض ممارسة الأعمال التجارية، أو مرخص لها من قبل المفوض بممارسة الأعمال التجارية، بموجب المادة 1 (التي تبدأ بالقسم 1850) من الفصل 21.

(4) أي شركة أجنبية مرخص لها من قبل المفوض بموجب المادة 1 (التي تبدأ بالقسم 1850) من الفصل 21 للحفاظ على مكتب في هذه الولاية وإجراء الأعمال التجارية في المكتب بموجب تلك المادة، فيما يتعلق بأي مكتب من هذا النوع.

(5) عند استخدامه لتحديد شخص يقدم الائتمان، أي شركة تابعة لبنك، كما هو معرف في الفقرة (1) أو (2) أو (3) أو (4).

(ب) يقصد بـ "الشركة" المعنى المنصوص عليه في الفقرة الفرعية (ب) من القسم 215.2 من اللائحة O.

(ج) يقصد بـ "المسؤول التنفيذي" المعنى المنصوص عليه في الفقرة (1) من الفقرة الفرعية (هـ) من القسم 215.2 من اللائحة O. كما يشمل "المسؤول التنفيذي"، عند استخدامه فيما يتعلق بأي بنك من النوع الموصوف في الفقرة (2) أو (4) من الفقرة الفرعية (أ)، مدير كل مكتب من النوع المشار إليه في الفقرة (2) أو (4) من الفقرة الفرعية (أ) الذي يحتفظ به البنك في هذه الولاية.

(د) يقصد بـ "تمديد الائتمان" المعنى المنصوص عليه في القسم 215.3 من اللائحة O. ومع ذلك، لأغراض هذه الفقرة الفرعية، فإن مصطلح "البنك العضو"، كما هو مستخدم في القسم 215.3، يعني بنكًا.

(هـ) يقصد بـ "اللائحة O" اللائحة O (الجزء 215 (الذي يبدأ بالقسم 215.1) من الباب 12 من قانون اللوائح الفيدرالية) لمجلس محافظي نظام الاحتياطي الفيدرالي.

(و) يقصد بـ "الشركة التابعة" المعنى المنصوص عليه في القسم 1841(د) من الباب 12 من قانون الولايات المتحدة. ومع ذلك، لأغراض هذه الفقرة الفرعية، فإن مصطلح "الشركة القابضة المصرفية"، كما هو مستخدم في القسم 1841(د) من الباب 12 من قانون الولايات المتحدة، يعني شركة قابضة مصرفية، كما هو معرف في القسم 1841(أ) من الباب 12 من قانون الولايات المتحدة، أو بنكًا، ومصطلح "المجلس"، كما هو مستخدم في القسم 1841(د) من الباب 12 من قانون الولايات المتحدة، يعني المفوض.

بنك تجاري بنك صناعي شركة ائتمان ...

Section § 1362

يشير هذا القسم إلى أجزاء معينة من لائحة O المتعلقة بالممارسات المصرفية ويدمجها في قانون كاليفورنيا مع بعض التعديلات. على سبيل المثال، يغير بعض المصطلحات، مثل التعامل مع "البنك العضو" على أنه مجرد "بنك"، وتغيير "حد الإقراض" ليتوافق مع قانون خاص بكاليفورنيا. كما يحدد ما يعتبر "مصلحة ذات صلة"، مما يعني أنه إذا كان للمسؤولين التنفيذيين أو المديرين أعمال تجارية، فإن هذه الأعمال ترتبط بهم بموجب هذه القواعد. ومع ذلك، توجد استثناءات لأنواع معينة من الشركات مثل المنظمات غير الربحية أو الشركات القابضة.

لائحة O، بنك عضو، مسؤول تنفيذي، مصلحة ذات صلة، حد الإقراض، منح الائتمان، شركة قابضة مصرفية، منظمات غير ربحية، تعويض المدير، متطلبات الإبلاغ، حد المدين الواحد، الممارسات المصرفية، استثناءات منح الائتمان، تعريفات مدير المكتب

Section § 1363

يحظر هذا القانون على البنوك إقراض أموال أكثر مما تسمح به اللوائح الفيدرالية للشركات المملوكة بشكل أساسي لكبار مسؤوليها التنفيذيين. بشكل أساسي، إذا كان كبار المسؤولين التنفيذيين للبنك يمتلكون شركة، فإن أي قروض يقدمها البنك لتلك الشركة تُعامل على أنها قروض لهؤلاء المسؤولين التنفيذيين أنفسهم.

لا يجوز لأي بنك أن يمنح ائتمانًا بمبلغ إجمالي يزيد عن المبلغ المسموح به في الفقرة (4) من البند (ج) من القسم 215.5 من اللائحة O لأي شركة مملوكة بأغلبية من قبل واحد أو أكثر من كبار المسؤولين التنفيذيين للبنك، فرديًا أو جماعيًا. لأغراض الفقرة (4) من البند (ج) من القسم 215.5 من اللائحة O، يعتبر إجمالي مبلغ الائتمان الممنوح من البنك للشركة ممتدًا لكل من هؤلاء كبار المسؤولين التنفيذيين.

حدود الائتمان المصرفي قيود قروض المسؤولين التنفيذيين ملكية الشركة ...

Section § 1364

يتطلب هذا القانون من البنوك اتباع جميع القواعد الواردة في هذا القسم عند منح الائتمان للعملاء. ويضمن ذلك امتثال البنوك للوائح القائمة الخاصة بأنشطة الإقراض.

منح الائتمان المصرفي لوائح الإقراض المصرفي الامتثال الائتماني ...

Section § 1365

ينص هذا القانون على أن القواعد الواردة في هذه المادة وقسم آخر ذي صلة لا تنطبق عندما يقدم بنك سلفة مالية وفقًا لإرشادات محددة في قانون الشركات.

سلفة مالية بنكية، القسم 317 من قانون الشركات، استثناءات الإقراض البنكي، إعفاءات المواد المالية، سلفة مالية، معاملات بنكية، العمليات المالية للشركات، لوائح مصرفية، أحكام مالية، استثناءات تمويل الشركات

Section § 1366

يسمح هذا القانون للبنك بمنح قرض لصندوق ائتماني، حتى لو كان البنك أو مسؤولوه التنفيذيون أمناء على ذلك الصندوق، طالما أن القرض يلتزم بالقواعد المصرفية الأخرى.

قرض بنكي، قرض ائتماني، أمناء البنك، الامتثال للقرض، المسؤولون التنفيذيون بالبنك، الإقراض الائتماني، المستفيدون من الصندوق الائتماني، لوائح القروض، صندوق ائتماني مالي، كبار المسؤولين التنفيذيين، المعاملات المالية، تضارب المصالح، إدارة الصندوق الائتماني، مدراء البنك، أحكام القرض

Section § 1367

ينص هذا القانون على أنه إذا قام بنك بمنح ائتمان بشكل غير سليم، فسيواجه عقوبات مالية. علاوة على ذلك، إذا قام أي شخص، بخلاف البنك، بالمساعدة عن علم في منح أو ترتيب مثل هذا الائتمان غير السليم، فيمكن أن توجه إليه تهمة ارتكاب جريمة خطيرة تُعرف بالجناية.

منح الائتمان عقوبة مدنية عقوبات البنوك ...