أحكام عامة - البنوك الأجنبية (دول أخرى) - المالية - CA

Section § 1670

يحدد هذا القسم المصطلحات الرئيسية المستخدمة في قوانين كاليفورنيا المالية المتعلقة بأنشطة الأعمال المصرفية. يُشار إلى "وحدة عمل الفرع" و "وحدة العمل الكاملة" كتعريفات مستمدة من قسم آخر. تشمل "الأعمال المصرفية الأساسية" إجراءات مثل تلقي الودائع، ودفع الشيكات، وتقديم القروض، كما تصف الأنشطة في أعمال الائتمان (الوصاية) مثل إدارة الحسابات الائتمانية. تتعلق "المنشأة" بالمكاتب الموجودة في الولاية التي تديرها بنوك من خارج الولاية وتتعامل مع وظائف مصرفية غير تقليدية. تشمل "الأعمال المصرفية غير الأساسية" أنشطة البنوك خارج الوظائف الأساسية المعيارية وتلك المسموح بها بموجب القانون أو من قبل المفوض، باستثناء الأنشطة المحظورة.

في هذا الفصل، ما لم يقتضِ السياق غير ذلك:

(a) يُقصد بـ "وحدة عمل الفرع" المعنى المنصوص عليه في الفقرة (a) من المادة 4840.

(b) يُقصد بـ "الأعمال المصرفية الأساسية" أعمال تلقي الودائع، ودفع الشيكات، وتقديم القروض، والأنشطة الأخرى التي قد يحددها المفوض بموجب أمر أو لائحة. وتشمل "الأعمال المصرفية الأساسية"، عند استخدامها لوصف أعمال الائتمان (الوصاية)، تلقي الأصول الائتمانية وإدارة الحسابات الائتمانية.

(c) يُقصد بـ "المنشأة"، عند استخدامها فيما يتعلق ببنك أجنبي (من ولاية أخرى)، مكتب في هذه الولاية يمارس فيه البنك أعمالاً مصرفية غير أساسية ولكنه لا يمارس فيه أعمالاً مصرفية أساسية.

(d) يُقصد بـ "الأعمال المصرفية غير الأساسية" جميع الأنشطة المسموح بها للبنوك التجارية، أو البنوك الصناعية، أو شركات الائتمان (الوصاية)، باستثناء الأعمال المصرفية الأساسية، وباستثناء تلك الأنشطة المحظورة بموجب القانون أو التي يحددها المفوض بموجب لائحة أو أمر على أنها ليست أعمالاً مصرفية غير أساسية.

(e) يُقصد بـ "وحدة العمل الكاملة" المعنى المنصوص عليه في الفقرة (g) من المادة 4840.

الأعمال المصرفية الأساسية الأعمال المصرفية غير الأساسية وحدة عمل الفرع ...

Section § 1671

يوضح هذا القسم أن أي طلب يقدم إلى المفوض يجب أن يتبع قواعد محددة يضعها المفوض. يشمل ذلك شكل الطلب، ونوع المعلومات التي يجب أن يتضمنها، وكيفية توقيعه. إذا قرر المفوض، قد يحتاج الطلب أيضًا إلى التحقق، وفقًا لما تمليه لائحة أو أمر صادر عن المفوض.

متطلبات الطلب لوائح المفوض شكل الطلب ...

Section § 1672

يفرض هذا القانون على البنوك الأجنبية - أي البنوك من الولايات الأخرى - التي لديها فروع أو منشآت في كاليفورنيا تقديم تقارير إلى مسؤول حكومي يُعرف باسم المفوض. يجب تقديم هذه التقارير في أي وقت وبالطريقة التي يحددها المفوض، وفقًا لأي قواعد أو أوامر يفرضها.

يجب أن تكون التقارير بتنسيق محدد وأن تتضمن معلومات معينة. ويجب توقيعها، وإذا لزم الأمر، التحقق منها وفقًا للوائح أو أوامر المفوض.

(a) يجب على كل بنك أجنبي (من ولاية أخرى) يحتفظ بمنشأة أو مكتب فرعي في كاليفورنيا أن يقدم إلى المفوض التقارير التي قد يطلبها المفوض بموجب لائحة أو أمر، وفي الأوقات التي يحددها.

(b) يجب أن يكون كل تقرير يقدم إلى المفوض بموجب هذا الفصل أو بموجب أي لائحة أو أمر صادر بموجب هذا الفصل بالشكل، وأن يحتوي على المعلومات، وأن يوقع بالطريقة، ويجب (إذا طلب المفوض بموجب لائحة أو أمر) أن يتم التحقق منه بالطريقة التي قد يطلبها المفوض بموجب لائحة أو أمر.

البنوك الأجنبية، فرع كاليفورنيا، المفوض، تقارير تنظيمية، متطلبات الإبلاغ، منشأة بنكية، التحقق، تنسيق التقرير، الكشف عن المعلومات، لوائح الولاية، أوامر المفوض

Section § 1673

يتطلب هذا القانون من البنوك الأجنبية، وهي البنوك القادمة من ولايات أخرى، الاحتفاظ بسجلاتها التجارية في موقع مكتبها في كاليفورنيا، ما لم يوافق مفوض البنوك على موقع آخر. ويجب على هذه البنوك الاحتفاظ بدفاترها وحساباتها وسجلاتها بالطريقة التي يحددها المفوض.

البنوك الأجنبية، السجلات التجارية، فرع كاليفورنيا، مفوض البنوك، حفظ السجلات، بنوك الولايات الأخرى، موقع المنشأة، موافقة اللوائح، الدفاتر والحسابات، متطلبات بنك الولاية، أعمال المكتب، حفظ السجلات، مكتب كاليفورنيا، لوائح المكتب الفرعي، أوامر المفوض

Section § 1674

يحدد هذا القانون الرسوم التي يتعين على البنوك الأجنبية دفعها للمفوض مقابل الإجراءات المختلفة المتعلقة بالعمل في كاليفورنيا. إذا أراد بنك أجنبي غير مؤمن عليه إنشاء مرفق جديد، فعليه دفع 250 دولارًا. لنقل مرفق قائم أو إغلاقه، تبلغ الرسوم 100 دولار. تبلغ رسوم إصدار ترخيص جديد 25 دولارًا. تدفع البنوك الأجنبية التي لديها فروع في كاليفورنيا سنويًا 1,000 دولار لكل فرع، بحد أدنى إجمالي للرسوم قدره 3,000 دولار وحد أقصى 50,000 دولار. تدفع البنوك التي لديها مرافق ولكن ليس لديها فروع 250 دولارًا لكل مرفق سنويًا.

إذا احتاج المفوض إلى فحص طلب أو عمليات بنك، سيدفع البنك رسومًا تغطي تكاليف الفاحص، بما في ذلك أي نفقات سفر ضرورية للفحوصات التي تُجرى خارج كاليفورنيا. تنطبق نفس القواعد على البنوك الأجنبية غير المؤمن عليها والمؤمن عليها المرخصة بموجب المادة 4، والتي تتعلق بالبنوك التي ليس لديها فروع في الولاية.

الرسوم تُدفع إلى المفوض ويقوم بجمعها على النحو التالي:

(a) رسوم تقديم طلب إلى المفوض من قبل بنك أجنبي (من ولاية أخرى) غير مؤمن عليه للحصول على موافقة لإنشاء مرفق هي مائتان وخمسون دولارًا (250$).

(b) رسوم تقديم طلب إلى المفوض من قبل بنك أجنبي (من ولاية أخرى) غير مؤمن عليه ومرخص له بموجب المادة 4 (التي تبدأ بالقسم 1710) للحفاظ على مرفق، وذلك للحصول على موافقة لنقل المرفق أو إغلاقه، هي مائة دولار (100$).

(d) يدفع كل بنك ولاية أجنبي (من ولاية أخرى) يحتفظ في الأول من يونيو من أي عام بفرع أو أكثر في كاليفورنيا، في أو قبل الأول من يوليو التالي، رسمًا قدره ألف دولار (1,000$) لكل فرع في كاليفورنيا. ومع ذلك، يجب ألا يقل الحد الأدنى للرسوم التي يدفعها بنك ولاية أجنبي (من ولاية أخرى) بموجب هذا البند عن ثلاثة آلاف دولار (3,000$)، ويجب ألا يتجاوز الحد الأقصى للرسوم خمسين ألف دولار (50,000$).

(e) يدفع كل بنك أجنبي (من ولاية أخرى) يحتفظ في الأول من يونيو من أي عام بمرفق ولكن ليس لديه فرع في كاليفورنيا، في أو قبل الأول من يوليو التالي، رسمًا قدره مائتان وخمسون دولارًا (250$) لكل مرفق.

(f) إذا أجرى المفوض فحصًا فيما يتعلق بطلب معلق، كما هو موضح في البند (a) أو (b)، يدفع مقدم الطلب رسمًا للفحص، يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام متوسط التكلفة التقديرية للساعة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، التكاليف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا رأى المفوض ضرورة سفر أي فاحص مشارك في الفحص خارج هذه الولاية، نفقات سفر الفاحص.

(g) إذا أجرى المفوض فحصًا لبنك ولاية أجنبي (من ولاية أخرى) يحتفظ بفرع في كاليفورنيا، يدفع البنك رسمًا للفحص، يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام متوسط التكلفة التقديرية للساعة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، التكاليف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا رأى المفوض ضرورة سفر أي فاحص مشارك في الفحص خارج هذه الولاية، نفقات سفر الفاحص.

(h) إذا أجرى المفوض فحصًا لمرفق تابع لبنك أجنبي (من ولاية أخرى) غير مؤمن عليه ومرخص له بموجب المادة 4 (التي تبدأ بالقسم 1710)، يدفع البنك رسمًا للفحص، يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام متوسط التكلفة التقديرية للساعة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، التكاليف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا رأى المفوض ضرورة سفر أي فاحص مشارك في الفحص خارج هذه الولاية، نفقات سفر الفاحص.

(i) إذا أجرى المفوض فحصًا لمرفق تابع لبنك أجنبي (من ولاية أخرى) مؤمن عليه لا يحتفظ بفرع في كاليفورنيا، يدفع البنك رسمًا للفحص، يحدده المفوض. عند تحديد الرسم، يجوز للمفوض استخدام متوسط التكلفة التقديرية للساعة، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، التكاليف العامة، لجميع الأشخاص الذين يجرون الفحص، بالإضافة إلى، إذا رأى المفوض ضرورة سفر أي فاحص مشارك في الفحص خارج هذه الولاية، نفقات سفر الفاحص.

بنك أجنبي بنك أجنبي غير مؤمن عليه رسوم ترخيص المرفق ...

Section § 1675

ينص هذا القانون على أن البنوك الأجنبية التابعة للولايات الأخرى غير ملزمة بحدود أسعار الفائدة في كاليفورنيا على القروض أو تأخير السداد. ومع ذلك، يجب على هذه البنوك وشركاتها التابعة أن تلتزم بجميع القوانين واللوائح الأخرى ذات الصلة بأنشطتها التجارية. والأهم من ذلك، أنه يؤسس البنوك الأجنبية التابعة للولايات الأخرى كمجموعة خاصة بموجب دستور كاليفورنيا فيما يتعلق بأسعار الفائدة.

(a) يُعفى أي بنك ولاية أجنبي (من ولاية أخرى) من القيود الواردة في المادة 1 من الفصل الخامس عشر من دستور كاليفورنيا المتعلقة بأسعار الفائدة على القروض أو تأجيل سداد أي أموال أو سلع أو حقوق مالية أو على الحسابات بعد الطلب.

(b) لا تعفي هذه المادة بنك ولاية أجنبي (من ولاية أخرى) أو أي شركة تابعة من الامتثال لجميع القوانين واللوائح الأخرى التي تحكم الأعمال التي يمارسها البنك أو الشركة التابعة.

إعفاء بنك الولاية الأجنبي حدود أسعار الفائدة المادة الخامسة عشرة من دستور كاليفورنيا ...

Section § 1676

يحدد هذا القسم "البنك المعني" بأنه بنك مقره في أقاليم أمريكية معينة، ويوضح أن معظم القواعد في هذا الفصل لا تنطبق على هذه البنوك عندما تعمل كبنوك أجنبية لها مكتب أو فرع فيدرالي في كاليفورنيا، ومرخصة بموجب الفصل 20. ومع ذلك، فإنه ينص على أن البنك المعني لا يمكنه العمل في كاليفورنيا في نفس الوقت كبنك من خارج الولاية وبنك وطني أجنبي يحمل ترخيص الفصل 20 أو فرع أو وكالة فيدرالية.

(a) في هذا القسم، يعني "البنك المعني" بنكًا منظمًا بموجب قوانين أي إقليم من أقاليم الولايات المتحدة، بورتوريكو، غوام، ساموا الأمريكية، إقليم جزر المحيط الهادئ المشمول بالوصاية، جزر العذراء، أو جزر ماريانا الشمالية.

(b) لا ينطبق أي شيء في هذا الفصل، باستثناء الفقرة الفرعية (c)، على بنك معني يقوم، بصفته بنكًا أجنبيًا (من دولة أخرى)، بالاحتفاظ بمكتب في هذه الولاية مرخص له بموجب الفصل 20 (الذي يبدأ بالمادة 1750) أو وكالة فيدرالية (كما هي معرفة في المادة 1750) أو فرع فيدرالي (كما هو معرف في المادة 1750) في هذه الولاية.

(c) لا يجوز لأي بنك معني أن يحتفظ في نفس الوقت بـ (1) مكتب في هذه الولاية، بصفته بنكًا حكوميًا أجنبيًا (من ولاية أخرى)، و (2) مكتب في هذه الولاية، بصفته بنكًا أجنبيًا (من دولة أخرى)، مرخص له بموجب الفصل 20 (الذي يبدأ بالمادة 1750) أو وكالة فيدرالية (كما هي معرفة في المادة 1750) أو فرع فيدرالي (كما هو معرف في المادة 1750) في هذه الولاية.

بنك معني بنك أجنبي أقاليم أمريكية ...