يحدد هذا القانون المصطلحات الرئيسية المتعلقة بالاتحادات الائتمانية والمؤسسات المالية الأخرى في كاليفورنيا. يشمل "المسؤول في مؤسسة خاضعة" المديرين أو المسؤولين أو الموظفين في هذه المؤسسات. تغطي "المؤسسة الخاضعة" الاتحادات الائتمانية في كاليفورنيا، وشركاتها التابعة، والاتحادات الائتمانية الأجنبية التي لديها مكاتب في كاليفورنيا، باستثناء الاتحادات الائتمانية الفيدرالية. يشير "الشخص الخاضع" إلى الأفراد المشاركين في مؤسسة خاضعة، مثل المديرين أو الموظفين، ويشمل أيضًا المقاولين المستقلين الذين قد يتسببون في ضرر مالي، مثل انتهاكات القانون أو الإخلال بالواجب أو الأفعال غير الآمنة. "الانتهاك" هو أي فعل يتسبب في خرق القوانين أو الاتفاقيات المرتبطة بالمؤسسات أو الأشخاص الخاضعين، أو يساعد الآخرين على ذلك.

يسمح هذا القانون للمفوض باتخاذ إجراءات قانونية لوقف الانتهاكات، وفرض القواعد، أو تحصيل الغرامات المتعلقة باللوائح المالية. يمكن للمحكمة إصدار أوامر لوقف الأنشطة غير القانونية وتعيين مسؤول خاص لإدارة أصول أو عمليات المخالف.

يمكن للمسؤول المعين السيطرة على إدارة الشركة بموافقة المحكمة، وهم محميون من الإجراءات القانونية ضدهم لأدائهم واجباتهم.

إذا كان ذلك مفيدًا للمصلحة العامة، يمكن للمفوض أن يطلب من المحكمة مساعدة إضافية، مثل رد المبالغ أو التعويضات للأفراد المتضررين. ومع ذلك، لا تنطبق هذه الإجراءات على الاتحادات الائتمانية في كاليفورنيا أو الأجنبية التي تعمل بشكل قانوني في الولاية.

بالإضافة إلى ذلك، لا يمنع هذا القسم أشخاصًا آخرين من رفع دعاوى قانونية مماثلة إذا اختاروا ذلك.

يسمح هذا القانون للمفوض بأن يأمر شخصًا بالتوقف عن مخالفة المادة 14150 دون أي إنذار أو جلسة استماع، إذا كان المفوض متأكدًا من أنهم خالفوا القاعدة أو من المحتمل أن يفعلوا ذلك قريبًا. بعد استلام هذا الأمر، يكون لدى الشخص 30 يومًا لطلب جلسة استماع. إذا لم يبدأ المفوض الجلسة في غضون 15 يوم عمل من الطلب، يتم إلغاء الأمر تلقائيًا. بمجرد عقد الجلسة، يكون لدى المفوض 30 يومًا ليقرر ما إذا كان سيؤكد الأمر أو يغيره أو يلغيه، وإلا فإنه يلغى تلقائيًا. حتى لو لم يطلب الشخص جلسة استماع، فلا يزال بإمكانه الطعن في الأمر أمام المحكمة.

يسمح هذا القانون للمفوض بإصدار أمر إيقاف، يُعرف بأمر التوقف والكف، لمؤسسة أو شخص متورط في ممارسات تجارية غير آمنة أو مخالفات قانونية. إذا كان هناك دليل أو اعتقاد معقول بأن مثل هذه الممارسات تحدث أو على وشك الحدوث، يمكن للمفوض التدخل. يمكن تطبيق الأمر عندما تهدد الممارسات أعمال المؤسسة أو إذا كان هناك خرق للالتزامات القانونية أو الاتفاقيات.

يمكن للمفوض أن يأمر مؤسسة مالية أو شخصًا بوقف إجراء ما فورًا إذا أشارت عوامل معينة إلى أن الإجراء قد يؤدي إلى عواقب سلبية خطيرة، مثل الإعسار أو خسارة كبيرة في الأصول. لا يلزم إشعار مسبق أو جلسة استماع لهذا الأمر.

إذا أرادت المؤسسة أو الشخص الطعن في الأمر، يمكنهما طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا. إذا لم تبدأ جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل من الطلب، يتم إلغاء الأمر تلقائيًا. بعد جلسة الاستماع، أمام المفوض 30 يومًا لاتخاذ قرار بشأن الأمر؛ وإذا لم يتخذ قرار، يتم إلغاء الأمر.

حتى لو لم تطلب المؤسسة أو الشخص جلسة استماع، فإنهما لا يزالان يتمتعان بالحق في طلب مراجعة قضائية للأمر.

يصف هذا القسم القانوني الإجراءات التي يمكن فرضها بموجب أمر يتعلق بالمؤسسات المالية أو الأفراد الذين ربما انتهكوا القوانين أو الإرشادات. يمكن أن يطلب الأمر اتخاذ إجراءات تصحيحية مثل إعادة الأرباح المكتسبة من أفعال خاطئة، أو معالجة أي أعمال غير قانونية، أو توظيف موظفين مؤهلين. قد يحد أيضًا من أنشطة المؤسسة أو الفرد المعني.

يمكن أن تتضمن الأوامر شرط إعادة الأرباح المكتسبة بلا وجه حق، وإدارة النمو السريع، والتصرف في الأصول الإشكالية، وتصحيح المخالفات القانونية. قد تملي أيضًا تغييرات في العمليات أو قرارات الموظفين، وكل ذلك يجب أن يتماشى مع موافقة المفوض إذا لزم الأمر.

يسمح هذا القانون للمفوض بإيقاف أو عزل شخص من منصبه في مؤسسة مالية إذا تم استيفاء شروط معينة بعد إشعار وجلسة استماع. يمكن عزل الشخص إذا انتهك قوانين أو اتفاقيات، أو انخرط في ممارسات غير آمنة، أو أخل بواجبه الائتماني.

إذا أدت هذه الأفعال إلى خسارة مالية، أو خطر على مصالح الأعضاء، أو مكسب شخصي من سلوك غير أمين، فيمكن إصدار أمر بالعزل. يجب أن يجد المفوض أن الأفعال تنطوي على عدم أمانة أو تجاهل لسلامة المؤسسة قبل المضي قدمًا.

ينص هذا القانون على أنه إذا اعتقد مفوض مالي بوجود مشكلات تتعلق بشخص في مؤسسة مالية، فيمكنه فورًا إيقاف أو تقييد مشاركة هذا الشخص دون إشعار مسبق. ويهدف هذا الإجراء إلى حماية المؤسسة وأعضائها.

يمكن للشخص المتضرر طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا للطعن في الأمر. إذا لم يبدأ المفوض جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل أو لم يتخذ قرارًا في غضون 30 يومًا بعد الجلسة، يُلغى الأمر تلقائيًا. وحتى بدون طلب جلسة استماع، يمكن للشخص طلب مراجعة قضائية للأمر لاحقًا.

يسمح هذا القانون للمفوض بتعليق فوري لشخص من منصبه في مؤسسة مالية ومنعه من المشاركة في شؤون المؤسسة إذا اتُهم بجرائم خطيرة معينة، مثل تلك التي تنطوي على عدم الأمانة أو خيانة الأمانة، أو إذا كان وجوده يهدد نزاهة المؤسسة أو ثقة الجمهور. يستمر التعليق حتى يتم حل المسألة القانونية أو يقرر المفوض خلاف ذلك. إذا أدين، قد يتم إبعاد الشخص بشكل دائم من منصبه دون إشعار مسبق. يحق لهؤلاء الأفراد طلب جلسة استماع في غضون 30 يومًا من صدور الأمر. يجب على المفوض بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يومًا وإلا يعتبر الأمر ملغى. يوضح القانون أيضًا أنه حتى لو لم يُدان شخص ما، فلا يزال بإمكان المفوض اتخاذ إجراءات بناءً على قوانين أخرى.

يسمح هذا القسم لمؤسسة مالية أو موظفيها الحاليين أو السابقين بطلب من المفوض تغيير أو إلغاء أمر صادر بموجب قوانين سابقة (الأقسام 14308 إلى 14310). سيتخذ المفوض قراره بناءً على المصلحة العامة وما إذا كان من المحتمل أن يلتزموا بجميع القواعد إذا أصبحوا مرتبطين بالمؤسسة مرة أخرى.

بالإضافة إلى ذلك، حتى لو لم يقدموا هذا الطلب لتغيير أو إلغاء أمر، لا يزال بإمكانهم طلب مراجعة الأمر من المحكمة دون التأثير على حقهم في ذلك.

ينطبق هذا القانون على مؤسسات مالية معينة، مثل الاتحادات الائتمانية في كاليفورنيا. ويجعل من غير القانوني لأشخاص معينين مرتبطين بهذه المؤسسات، والذين صدر بحقهم أمر محدد، القيام بأفعال معينة دون موافقة المفوض. تشمل هذه الأفعال تولي مناصب داخل المؤسسة، والتصويت للمديرين، والتعامل مع الأسهم أو الأوراق المالية التي تمنح حقوق التصويت، والمشاركة في إدارة أو شؤون المؤسسة.

ينص هذا القانون على أن المفوض لديه صلاحية السيطرة على ممتلكات وأعمال أي اتحاد ائتماني في كاليفورنيا دون إشعار مسبق أو عقد جلسة استماع إذا توفرت شروط معينة. تشمل هذه الشروط انتهاك الاتحاد الائتماني للقوانين أو الأوامر، أو إدارته لأعماله بطريقة غير آمنة، أو كونه في وضع مالي سيئ، أو امتلاكه صافي قيمة غير كافٍ أو إعساره، أو فشله في الوفاء بالتزاماته المالية، أو توقفه عن العمليات التجارية، أو طلبه المساعدة بنفسه.

إذا سيطر مسؤول حكومي على أصول وعمليات اتحاد ائتماني في كاليفورنيا، فإن هذا الاتحاد الائتماني لديه 10 أيام ليطلب من محكمة محلية وقف هذه الإجراءات. يمكن للمحكمة إما رفض الطلب أو وقف إجراءات المسؤول وإعادة السيطرة إلى الاتحاد الائتماني. يمكن لأي من الطرفين استئناف قرار المحكمة.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للاتحاد الائتماني استئناف عملياته إذا وافق المسؤول على شروط معينة بعد السيطرة.

ينص هذا القانون على أن المفوض يشرف على أعمال وكيل التصفية أو اللجنة. وللمفوض صلاحية عزلهم إذا رأى ذلك ضروريًا.