إذا كنت تتقدم بطلب للحصول على تراخيص تأمين معينة في كاليفورنيا، فيجب عليك منح الإذن بمشاركة سجلاتك المالية مع المفوض. ينطبق هذا على أي أموال تحتفظ بها للآخرين. يستمر هذا الإذن طالما أنك مرخص لك.

يحدد هذا القانون المتطلبات لوكلاء ووسطاء التأمين في كاليفورنيا ليتم تعيينهم رسميًا من قبل شركات التأمين قبل أن يتمكنوا من العمل كوكلاء. يجب على شركة التأمين تقديم إشعار تعيين إلى المفوض، مما يضفي الطابع الرسمي على صلاحية الوكيل. هذا الإشعار ضروري لأنواع مختلفة من الوكلاء، بما في ذلك وسطاء-وكلاء الممتلكات والحوادث، للعمل كمندوب تأمين. يجب أن يوافق الوكيل على هذا التعيين، والذي يظل ساري المفعول حتى انتهاء صلاحية الترخيص أو إنهائه.

إذا تم إنهاء جميع التعيينات والموافقات، يصبح ترخيص الوكيل غير نشط، ولكنه لا يُلغى ويمكن إعادة تنشيطه بتقديم تعيين جديد أو سند. بالإضافة إلى ذلك، يجب تصحيح إشعارات الإجراءات غير المكتملة وإعادة تقديمها مع رسوم.

يمكن لعدة وسطاء-وكلاء تعيين مندوب تأمين واحد. يجب أن يتفقوا على كيفية تحديد لأي وسيط-وكيل يعمل المندوب. إذا لم يتم التوصل إلى اتفاق، يكون جميع وسطاء-الوكلاء المعنيين مسؤولين بالتضامن عن أفعال المندوب.

يسمح هذا القسم لوكيل تأمين حياة مرخص بتقديم عروض وإرسال طلبات تأمين إلى شركة لم يتم تعيينه لديها بشكل خاص. إذا أدى الطلب إلى إصدار وثيقة تأمين، تعتبر شركة التأمين قد منحت الوكيل الإذن بالتصرف نيابة عنها. يجب على شركة التأمين إبلاغ المفوض بتعيين الوكيل في غضون 14 يومًا. يجب أن تتم المدفوعات من حاملي وثائق التأمين المحتملين قبل إصدار الوثيقة عبر أشكال محددة مثل الشيكات أو الحوالات البريدية المستحقة لشركة التأمين.

ومع ذلك، إذا كانت شركة التأمين تتطلب من الوكلاء تمثيلها فقط أو شركاتها التابعة، أو تقديم المخاطر إليها أولاً، فلا يمكن لوكيل غير معين لديها تقديم عروض أو طلبات لها.

يشرح هذا القانون الإجراءات التي يتبعها المؤمِّن أو وكيل السمسرة لتقديم إشعار تعيين لشخص يتقدم بطلب للحصول على ترخيص تأمين. وبقيامهم بذلك، فإنهم يضمنون بشكل أساسي سمعة مقدم الطلب الجيدة وجدارته بالحصول على الترخيص. وينطبق هذا على وكلاء التأمين على الحياة وأنواع أخرى من وكلاء التأمين.

إذا كان مقدم الطلب جزءًا من كيان تجاري مثل شراكة أو شركة، فإن تأييد المؤمِّن يشمل أيضًا المنظمة والأفراد المذكورين في الطلب. بالإضافة إلى ذلك، إذا أرادت منظمة إضافة شخص جديد لممارسة صلاحيات الوكالة، فيجب على المنظمة أيضًا أن تضمن كفاءة وسمعة ذلك الشخص، على غرار ما يفعله المؤمِّن لمقدم الطلب الفردي.

يسمح هذا القانون لمفوض التأمين بإتلاف النسخ المادية من إشعارات التعيين أو الإنهاء بمجرد تسجيل المعلومات في السجلات الرسمية. ويمكن أن يكون القيد الذي يسجله المفوض في السجل بمثابة دليل موثوق به في الإجراءات القضائية أو الإدارية، مما يغني عن الحاجة إلى الوثائق الأصلية.

يحدد هذا القسم من القانون متطلبات الإبلاغ لمفوض التأمين في كاليفورنيا على مدى فترة خمس سنوات. يجب عليهم كل عام الإبلاغ عن عدد الطلبات والتراخيص الصادرة لأنواع مختلفة من تراخيص وسطاء ووكلاء التأمين، بما في ذلك تراخيص الممتلكات والحوادث، والخطوط الشخصية، والسيارات فقط، والتأمين على الحياة، والتأمين الصحي. كما يتطلب القانون إحصاءً للشكاوى المبررة ضد هؤلاء المرخص لهم. بالإضافة إلى ذلك، في نهاية خمس سنوات، يحتاج المفوض إلى مقارنة هذه الإحصائيات بتلك التي كانت قبل عام من بدء سريان هذا القانون.

إذا تقدمت بطلب للحصول على امتحان ترخيص تأمين الممتلكات أو الحوادث أو الحياة قبل 1 ديسمبر 1991، فيمكنك التأهل للحصول على ترخيص بموجب القواعد التي كانت سارية في 31 ديسمبر 1991. قد تطلب منك إدارة التأمين التوقيع على إفادة خطية مشفوعة بالقسم تحت طائلة عقوبة الحنث باليمين تفيد بأنك تستوفي هذه المؤهلات. سيعلنون أيضًا عن كيفية وتوقيت توفر هذه الاختبارات، ويجب أن تُجرى الاختبارات في غضون 90 يومًا من سن هذا القانون.