يجوز للمفوض تعليق أو إلغاء ترخيص دائم صادر بموجب هذا الفصل لأي من الأسباب المنصوص عليها في المادة (6) من هذا الفصل والتي يجوز للمفوض بموجبها رفض طلب. عندما تُستخدم كلمة "مقدم الطلب" في تلك الأسباب، تكون الكلمة لأغراض تطبيق هذا القسم هي "حامل الترخيص الدائم". يجوز أن يكون التعليق أو الإلغاء المستند إلى سبب منصوص عليه في القسم (1669) بدون إشعار أو جلسة استماع. يكون تعليق أو إلغاء أي ترخيص دائم، باستثناء الترخيص المقيد، لسبب آخر غير المنصوص عليه في القسم (1669) بعد إشعار وجلسة استماع تُجرى وفقًا للفصل (5) من الجزء (1) من القسم (3) من الباب (2) من قانون الحكومة، وللمفوض جميع الصلاحيات الممنوحة فيه.
وكالات الإنتاجإجراءات تأديبية
Section § 1737
يهدف هذا القانون إلى حماية الجمهور من خلال ضمان التزام كل من يحمل ترخيصًا ذا صلة بمعايير سلوك مهنية عالية.
المعايير المهنية حماية الجمهور سلوك حاملي التراخيص
Section § 1738
يتمتع المفوض بسلطة تعليق أو إلغاء ترخيص تأمين دائم إذا كانت هناك أسباب وجيهة، مشابهة لتلك التي تستخدم لرفض طلب. عندما تشير الأسباب في الأصل إلى مقدمي الطلبات، فإنها تنطبق أيضًا على حاملي التراخيص الحاليين. إذا كان التعليق أو الإلغاء يستند إلى القسم (1669)، فيمكن إجراؤه بدون إشعار مسبق أو جلسة استماع. لأسباب أخرى، باستثناء الترخيص المقيد، يجب أن تكون هناك عملية إشعار وجلسة استماع وفقًا لإجراءات حكومية محددة.
تعليق الترخيص الدائم إلغاء الترخيص أسباب الرفض
Section § 1738.5
إذا كانت هناك قضية تتعلق بسوء سلوك ضد شخص مسن (65 عامًا أو أكثر) بموجب أقسام معينة، فيجب أن تُعقد الجلسة في غضون 90 يومًا من إشعار الدفاع، ما لم يتم الموافقة على تأجيل. قد يحدث هذا إذا نشأت تعارضات في الجدولة أو إذا لم يكن مكتب الجلسات الإدارية متاحًا. بمجرد تحديد موعد الجلسة، لا يمكن لأحد سوى القاضي الإداري الموافقة على التأجيل.
تشمل أسباب منح التأجيل ما يلي: وفاة شخص رئيسي في القضية أو مرضه الشديد، عدم تقديم إشعار كافٍ بالجلسة، تتطلب تغييرات كبيرة في القضية ذلك، موافقة جميع الأطراف على التأجيل، وجود تغيير في اللحظة الأخيرة للمحامي أو الممثل، عدم تمكن شخص حاسم من الحضور بسبب تعارض لا يمكن تجنبه، تمنع حالة طوارئ الحضور، أو إذا لم يمتثل أحد الأطراف لطلبات الكشف عن المعلومات في الوقت المحدد.
بناءً على طلب الإدارة، يجب أن يُعقد أي إجراء يُعقد عملاً بالقسم 1668، 1668.5، 1738، 1739، أو 12921.8 والذي يتضمن مزاعم سوء سلوك ارتكبت ضد شخص يبلغ من العمر 65 عامًا أو أكثر، في غضون 90 يومًا من استلام الإدارة لإشعار الدفاع، ما لم يتم منح تأجيل للجلسة من قبل الإدارة أو القاضي الإداري. إذا لم يتمكن مكتب الجلسات الإدارية من استيعاب جلسة استماع في غضون 90 يومًا، تُحدد الجلسة في أقرب تاريخ متاح ولا يضر التأخير بأي من الطرفين. عندما يتم تحديد موعد الجلسة، لا يجوز منح تأجيل للجلسة إلا من قبل القاضي الإداري. يجوز للقاضي الإداري، ولكن ليس عليه لزامًا، منح تأجيل للجلسة، فقط عند ثبوت وجود واحد أو أكثر مما يلي:
(a)CA التأمين Code § 1738.5(a) وفاة أو مرض يسبب العجز لأحد الأطراف، أو ممثل أو محامي أحد الأطراف، أو شاهد على حقيقة جوهرية، أو لوالد أو طفل أو فرد من أفراد أسرة أي من هؤلاء الأشخاص، عندما لا يكون من الممكن استبدال ممثل أو محامٍ أو شاهد آخر بسبب قرب موعد الجلسة.
(b)CA التأمين Code § 1738.5(b) عدم إشعار بالجلسة على النحو المنصوص عليه في القسم 11509 من قانون الحكومة.
(c)CA التأمين Code § 1738.5(c) تغيير جوهري في حالة القضية حيث يتطلب تغيير في الأطراف أو المذكرات تأجيلاً، أو تسوية منفذة أو نتائج وقائع متفق عليها تلغي الحاجة إلى الجلسة. لا يعتبر التعديل الجزئي للمذكرات سببًا وجيهًا للتأجيل بالقدر الذي يكون فيه الجزء غير المعدل من المذكرات جاهزًا للاستماع إليه.
(d)CA التأمين Code § 1738.5(d) اتفاق على التأجيل موقع من جميع الأطراف، أو ممثليهم المفوضين، والذي يتم إبلاغه مع طلب التأجيل إلى القاضي الإداري في موعد لا يتجاوز 25 يوم عمل قبل الجلسة.
(e)CA التأمين Code § 1738.5(e) استبدال ممثل أو محامي أحد الأطراف عند إثبات أن الاستبدال مطلوب.
(f)CA التأمين Code § 1738.5(f) عدم توفر طرف، أو ممثل أو محامي طرف، أو شاهد على حقيقة جوهرية، بسبب تعارض وظهور إلزامي في مسألة قضائية إذا، عند تحديد موعد الجلسة، لم يكن الشخص يعلم ولم يكن بإمكانه توقع أو تجنب التعارض في أي وقت، ويتم إبلاغ القاضي الإداري بالتعارض، مع طلب التأجيل، فورًا.
(g)CA التأمين Code § 1738.5(g) عدم توفر طرف، أو ممثل أو محامي طرف، أو شاهد جوهري بسبب حالة طوارئ لا يمكن تجنبها.
(h)CA التأمين Code § 1738.5(h) فشل طرف في الامتثال لطلب كشف معلومات في الوقت المناسب إذا كان طلب التأجيل مقدمًا من الطرف الذي طلب الكشف.
سوء سلوك ضد كبار السن أسباب تأجيل الجلسة قاعدة 90 يومًا للجلسة
Section § 1739
إذا كان لدى شركة ترخيص دائم وارتكب شخص مدرج بموجب هذا الترخيص خطأً ما، فيمكن إيقاف أو إلغاء ترخيص الشركة. يمكن أيضًا إيقاف أو إلغاء ترخيص الشخص الذي ارتكب الخطأ. يتمتع المفوض بسلطة اتخاذ إجراءات ضد المنظمة أو الفرد، أو كليهما.
ترخيص دائم ترخيص المنظمة أشخاص طبيعيون
Section § 1740
ينص هذا القانون على أنه إذا عقد مفوض التأمين جلسة استماع وصدق على وقائع معينة، فإن تلك الشهادة تكون تلقائياً بمثابة دليل أولي على تلك الوقائع في المواقف القانونية.
مفوض التأمين شهادة جلسة الاستماع دليل قانوني
Section § 1741
ينص هذا القانون على أنه إذا وجد مفوض التأمين، بعد جلسة استماع، أسبابًا لرفض طلب ترخيص جديد أو قرر أن حامل ترخيص حالي قد خالف لوائح التأمين، يمكن للمفوض أن يطلب من الشخص إجراء اختبار ترخيص. يهدف الاختبار إلى إثبات مؤهلاتهم. سيحدد المفوض موعد إجراء الاختبار. إذا فشل الشخص في الاختبار، فسيتم إنهاء أي تراخيص ذات صلة يحملها. يمكن استخدام الأمر بإجراء الاختبار بدلاً من أو بالإضافة إلى عقوبات أخرى، باستثناء الإلغاء.
امتحان ترخيص التأمين أسباب رفض الترخيص المخالفات تبرر التعليق
Section § 1742
يشرح هذا القسم من القانون أنه إذا خالف شخص يحمل ترخيصًا بموجب هذا الفصل القواعد بطريقة قد تؤدي إلى تعليق ترخيصه أو إلغائه، يمكن للمفوض إما سحب الترخيص أو بدلاً من ذلك منحه ترخيصًا مقيدًا بشروط معينة. يمكن أن تختلف هذه القيود، وليس للمرخيص له حق مضمون في الاحتفاظ بالترخيص المقيد. يمكن للمفوض تعليقه أو إلغائه في أي وقت، حتى بدون جلسة استماع. إذا عُقدت جلسة استماع، فإنها تتبع إجراءات حكومية محددة. يجب الحفاظ على الترخيص المقيد وتجديده تمامًا مثل الترخيص العادي.
حيثما يتبين للمفوض أن شخصًا مرخصًا له أو كان مرخصًا له بموجب هذا الفصل قد خالف أي حكم من أحكام هذا القانون مما يبرر تعليق أو إلغاء ترخيص ممنوح، أو حيثما يتقدم شخص بطلب للحصول على ترخيص بموجب هذا الفصل وتوجد أسباب لرفض المفوض لطلبه، يجوز للمفوض، بعد جلسة استماع، إلغاء الترخيص الممنوح أو رفض طلب الترخيص غير المقيد، وبدلاً من ذلك، إصدار ترخيص مقيد لهذا الشخص. يجوز للمفوض فرض أي شروط معقولة على الحصول على هذا الترخيص المقيد أو على سلوك حامله. ليس لحامل الترخيص المقيد أي حق ملكية فيه، ويجوز للمفوض، سواء بجلسة استماع أو بدونها أو لسبب أو بدون سبب، تعليق أو إلغاء الترخيص المقيد. إذا عُقدت جلسة استماع بموجب هذا القسم، فيجب أن تُجرى وفقًا للفصل 5، الجزء 1، القسم 3، الباب 2 من قانون الحكومة. يخضع حامل الترخيص المقيد لجميع أحكام هذا القانون، ويجب أن يبقى هذا الترخيص ساري المفعول ويُجدد بنفس الطريقة، وفي نفس الوقت، ويخضع لنفس الشروط والرسوم المطبقة على الترخيص غير المقيد للعمل بنفس الصفة.
مخالفة الترخيص تعليق الترخيص إلغاء الترخيص
Section § 1742.2
يتطلب هذا القانون من الإدارة وضع لوائح لتلبية المعايير المنصوص عليها في القسم 1033 من الباب 18 من قانون الولايات المتحدة بحلول 1 يناير 2001.
لوائح امتثال القسم 1033
Section § 1742.3
يسمح هذا القانون لمفوض التأمين برفض منح ترخيص غير مقيد لكيان تجاري، وبدلاً من ذلك إصدار ترخيص مقيد، إذا كان شخص رئيسي في العمل، يتحكم فيه، يحمل بالفعل ترخيصًا مقيدًا. ستكون القيود المفروضة على ترخيص العمل مماثلة لتلك المفروضة على الشخص المتحكم. يمكن للعمل طلب إعادة النظر في هذا القرار خلال 30 يومًا. إذا اختاروا عقد جلسة استماع، يجب على العمل إثبات بشكل مقنع سبب وجوب حصولهم على الترخيص غير المقيد. إذا نجحوا، يُمنح الترخيص غير المقيد بأثر رجعي من تاريخ منح الترخيص المقيد.
(a)CA التأمين Code § 1742.3(a) يجوز للمفوض، دون جلسة استماع، إصدار أمر برفض طلب مقدم من كيان تجاري للحصول على ترخيص غير مقيد ومنح ترخيص مقيد بدلاً من ذلك. يجوز للمفوض القيام بذلك عندما يحمل شخص متحكم في الكيان التجاري، على النحو المحدد في الفقرة (b) من المادة 1668.5، ترخيصًا مقيدًا. يجوز للمفوض فرض أي قيود معقولة على سلطة الكيان التجاري لمزاولة التأمين تكون مماثلة أو ذات صلة بالقيود المفروضة على الشخص المتحكم. يجب أن يتضمن أمر المفوض وصفًا لطبيعة ونطاق القيود المفروضة على الكيان التجاري. لا يمتلك الكيان التجاري أي حق ملكية في الترخيص المقيد، ويجوز للمفوض، بجلسة استماع أو بدونها أو لسبب، تعليق أو إلغاء الترخيص المقيد. يصدر الترخيص المقيد في سياق العمل العادي بعد إصدار الأمر ويظل ساري المفعول لحين البت في أي طلب لإعادة النظر وأي قرار يصدر بعد جلسة استماع بناءً على ذلك الطلب.
(b)CA التأمين Code § 1742.3(b) يجوز للكيان التجاري طلب إعادة النظر في قرار المفوض برفض ترخيص غير مقيد في غضون 30 يومًا من تاريخ إرسال القرار بالبريد إلى الكيان. إذا طلب الكيان التجاري جلسة استماع بشأن طلب إعادة النظر، تُجرى جلسة الاستماع وفقًا للمادة 10 (التي تبدأ بالمادة 11445.10) من الفصل 4.5 من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة، ويتحمل الكيان التجاري عبء إثبات بأدلة واضحة ومقنعة أنه كان ينبغي منحه ترخيصًا غير مقيد بدلاً من ترخيص مقيد. إذا قرر المفوض، بعد جلسة استماع، أنه كان ينبغي منح الكيان التجاري ترخيصًا غير مقيد، يُمنح الكيان ذلك الترخيص غير المقيد بأثر رجعي اعتبارًا من تاريخ منح الترخيص المقيد.
رفض الترخيص غير المقيد ترخيص مقيد مفوض التأمين
Section § 1743
ينص هذا القانون على أنه إذا انتهى ترخيص تأمين أو تم التنازل عنه، فلا يزال بإمكان المفوض اتخاذ إجراءات تأديبية مثل التعليق أو الإلغاء. كما يمكنهم توثيق أي مخالفات قانونية تتعلق بالترخيص حتى بعد انتهائه. ومع ذلك، لا يمكنهم بدء أي إجراءات تأديبية جديدة بعد مرور أكثر من خمس سنوات على انتهاء الترخيص.
ترخيص التأمين، إجراءات تأديبية، تعليق الترخيص، التنازل الطوعي، عدم التجديد، ترخيص منتهٍ، سلطة المفوض، الولاية القضائية، مخالفات قانونية، حفظ السجلات، حد الخمس سنوات، إلغاء الترخيص، غرض مشروع، إنهاء الترخيص، إجراءات تأديبية
Section § 1744
إذا كان هناك بيان رسمي يوضح سبب رفض طلب ترخيص، فإن أي ترخيص مؤقت ممنوح سيتوقف حتى يتم اتخاذ قرار نهائي. وإذا كان القرار النهائي هو رفض الترخيص، فإن الترخيص المؤقت سينتهي فورًا في تاريخ الرفض هذا.
إن تقديم بيان المسائل عملاً بالفصل 5، الجزء 1، القسم 3، الباب 2 من قانون الحكومة، والذي يحدد أسباب رفض طلب ترخيص للعمل بأي صفة بموجب هذا الفصل، يوقف تلقائيًا أي شهادة ملاءمة صادرة فيما يتعلق بأي طلب من هذا القبيل حتى يصبح القرار والأمر في مسألة بيان المسائل هذا نهائيًا، وإذا كان الأمر في هذه المسألة هو رفض طلب أي ترخيص من هذا القبيل، فإن شهادة الملاءمة المتعلقة بذلك تنتهي تلقائيًا في التاريخ الفعلي لهذا الرفض.
عملية رفض الترخيص شهادة الملاءمة تعليق الترخيص المؤقت
Section § 1747
إذا لم يحتفظ وسيط-وكيل عقارات أو تأمين ضد الحوادث بالسجلات الضرورية كما هو مطلوب بموجب قسم آخر، يمكن لمفوض التأمين أن يأمرهم بتحديث واستكمال هذه السجلات في غضون 60 يومًا. يمكن لهذا الأمر أن يحل محل إجراءات تأديبية أخرى. قد يُرسل الأمر بالبريد المسجل إلى مكتب الوكيل. إذا لم يمتثل الوكيل، يمكن تعليق ترخيصه أو إلغاؤه، وستتبع الإجراءات القانونية إجراءات حكومية محددة.
سجلات وسيط-وكيل عقارات، سجلات وسيط-وكيل تأمين ضد الحوادث، أمر مفوض التأمين، الامتثال لصيانة السجلات، بديل الإجراء التأديبي، إشعار بالبريد المسجل، أسباب التعليق أو الإلغاء، متطلبات الامتثال للترخيص، سجلات المادة 1727، مهلة الامتثال 60 يومًا، إجراءات الفصل 5، إجراءات قانون الحكومة
Section § 1748
إذا واجه مرخص له بالتأمين في كاليفورنيا احتمال تعليق ترخيصه أو إجراءات أخرى، فيمكنه اختيار دفع غرامة مالية بدلاً من ذلك. تهدف هذه الغرامة إلى إفادة الولاية، ويمكن أن تصل إلى 4,000 دولار لكل مخالفة، أو إجمالي 20,000 دولار لجميع المخالفات في قضية واحدة، أو 30% من عمولات العام السابق، أو أي مبلغ تم الاحتفاظ به بشكل غير صحيح. سيحدد المفوض مبلغ الغرامة الفعلي، والذي قد يكون مزيجًا من هذه الخيارات، مع ضمان تعويض كامل للتكاليف. إذا لم يدفع المرخص له في الوقت المحدد، فقد يتم تعليق ترخيصه أو إلغاؤه، أو قد يتم رفض طلب ترخيص جديد. يجب تسوية أي غرامات غير مدفوعة قبل إعادة ترخيصه أو قبول أي طلب جديد.
المفوض، في أي إجراء بموجب أحكام هذه المادة، يجوز له، بموجب أمر بديل، أن يسمح للمرخص له بالاختيار كتابةً بدفع غرامة مالية محددة، خلال فترة زمنية محددة، بدلاً من تعليق الترخيص أو أي إجراء آخر مسموح به. إذا اختار المرخص له ذلك، يجب دفع المبلغ المالي المحدد إلى المفوض لاستخدام ولاية كاليفورنيا. يجب ألا يتجاوز المبلغ المحدد:
(a)CA التأمين Code § 1748(a) أربعة آلاف دولار ($4,000) عن كل مخالفة.
(b)CA التأمين Code § 1748(b) عشرين ألف دولار ($20,000) إجمالاً لجميع المخالفات المتضمنة في أي إجراء واحد.
(c)CA التأمين Code § 1748(c) ثلاثين بالمائة من إجمالي العمولات على التأمين الذي أجراه المرخص له في السنة التقويمية السابقة.
(d)CA التأمين Code § 1748(d) أي مبلغ ثبت، أو أُقر به، في الإجراء أنه تم استلامه والاحتفاظ به من قبل المرخص له انتهاكًا لهذا القانون.
يحدد المفوض الغرامة المالية الواجب دفعها في أي حالة معينة، ولا يقتصر في ذلك على اختيار الغرامة المحددة في أي من البنود الفرعية المذكورة أعلاه، مقارنة بالغرامة في أي من البنود الفرعية الثلاثة الأخرى، التي ستؤدي إلى دفع المرخص له لأقل مبلغ.
يجب أن يكون مبلغ التعويض الذي يأمر به المفوض هو المبلغ الذي يعوض المفوض بالكامل عن تكاليفه، أو أي مبلغ أقل يحدده المفوض على أنه أقصى ما يمكن أن يدفعه الطرف المعني بالأمر في حال كان الطرف المعني غير قادر ماليًا على تعويض المفوض بالكامل.
إذا فشل المرخص له في دفع غرامة مالية أو تعويض خلال الوقت المحدد في الأمر، يجوز للمفوض، ما لم يتم إيقاف الأمر قانونًا، رفض طلب ترخيص معلق، أو يجوز له إلغاء أو تعليق ترخيص الطرف المعني بالأمر لمدة يحددها المفوض. إذا تم، لأي سبب من الأسباب، رفض طلب، أو إلغاء أو تعليق ترخيص، قبل أن يدفع الطرف المعني بالأمر المبلغ الكامل للغرامة المالية أو التعويض المطلوب، يجب دفع الرصيد المستحق قبل إعادة الترخيص أو منح طلب أي ترخيص جديد.
غرامة المرخص له بالتأمين بديل تعليق الترخيص غرامة مالية محددة
Section § 1748.5
يتضمن هذا القسم قواعد لإبعاد أو إيقاف الأفراد، الذين يُطلق عليهم "الأشخاص المعنيون"، من أدوارهم في وكالات إنتاج التأمين إذا ارتكبوا سوء سلوك أو احتيال أو أنشطة غير أمينة تضر بالآخرين أو تهدد الاستقرار المالي لشركة التأمين.
يمكن للمفوض إصدار أوامر بعد عملية إشعار وجلسة استماع لمنع هؤلاء الأفراد من الاستمرار في أدوارهم أو التأثير على أعمال الوكالة.
توجد إجراءات إيقاف فورية إذا كانت التهم الموجهة ضد الفرد تنطوي على خطر ضرر مالي. يمكن للشخص المعني طلب مراجعة من المحكمة أو المفوض إذا تلقى أمر إيقاف أو إبعاد.
يمكن للمفوض فرض عقوبات إذا تم انتهاك الأوامر، وتُحدد إجراءات جلسات الاستماع للمراجعة، مع متطلبات معينة للخصوصية والجدولة.
لا يسمح هذا القانون بالدعاوى القضائية الخاصة بناءً على إجراءات المفوض أو نتائجه في هذه الحالات.
(أ) لأغراض هذا القسم، تنطبق التعريفات التالية:
(1)CA التأمين Code § 1748.5(1) تعني "وكالة الإنتاج" أي شخص أو منظمة مرخصة بموجب الفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 1621)، أو الفصل 5أ (الذي يبدأ بالمادة 1759)، أو الفصل 6 (الذي يبدأ بالمادة 1760)، أو الفصل 7 (الذي يبدأ بالمادة 1800)، أو الفصل 8 (الذي يبدأ بالمادة 1831).
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) يعني "الشخص المعني" أي شخص شارك أو قد يشارك بأي شكل من الأشكال في أعمال وكالة إنتاج، أو أي شخص مرخص كمنتج.
(3)CA التأمين Code § 1748.5(3) تعني "شركة التأمين" أي شركة تأمين محلية، وأي شركة تأمين مسموح لها بمزاولة أعمال التأمين في هذه الولاية، شريطة أنه إذا لم يكن الشخص المعني لشركة تأمين مقيمًا في كاليفورنيا، أو لا يعمل من مكان عمل داخل كاليفورنيا، فيجب أن يكون الشخص المعني منخرطًا في الإدارة المباشرة أو التوجيه أو تسيير أعمال التأمين في كاليفورنيا لكي يندرج ضمن أحكام هذا القسم.
(ب) إذا وجد المفوض، بعد إشعار وجلسة استماع، جميع ما يلي، جاز للمفوض إصدار أمر بإبعاد شخص معني من منصبه أو وظيفته لدى وكالة الإنتاج ومنع الشخص المعني من المشاركة بأي شكل من الأشكال في تسيير أعمال شركة تأمين أو وكالة إنتاج، إلا بموافقة مسبقة من المفوض:
(1)CA التأمين Code § 1748.5(1) (أ) يكون الشخص المعني قد ارتكب سوء سلوك فيما يتعلق بأعمال التأمين تسبب في ضرر مالي أو غيره لأي شخص، أو
(ب) يكون الشخص المعني قد ارتكب احتيالاً، أو أفعالاً أو إغفالات متعمدة تنطوي على عدم أمانة عرضت شخصًا لضرر مالي أو غيره؛ و
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) يظهر سلوك الشخص المعني أو ممارسته عدم أهليته للاستمرار كشخص معني.
(ج) (1) إذا قدم المفوض إشعارًا كتابيًا بموجب الفقرة الفرعية (ب) إلى شخص معني، وجب على المفوض أن يصدر فورًا أمرًا يمنع الشخص المعني من المشاركة بأي شكل من الأشكال في أعمال التأمين، إلا بموافقة مسبقة من المفوض، إذا وجد المفوض: (أ) أن عدم إصدار الأمر فورًا يهدد الملاءة المالية لشركة تأمين أو قد يتوقع بشكل معقول أن يسبب ضررًا لا يمكن إصلاحه لأي شخص؛ و (ب) أن يقدم إلى ذلك الشخص المعني ووكالة الإنتاج إشعارًا كتابيًا بأمر الإيقاف؛ و (ج) أن جميع العوامل الضرورية متوفرة والتي من شأنها أن تسمح للمفوض، بعد إشعار وجلسة استماع، بإصدار أمر بموجب الفقرة الفرعية (ب) بإبعاد شخص معني من منصبه أو وظيفته لدى وكالة الإنتاج ومنع الشخص المعني من المشاركة بأي شكل من الأشكال في أعمال شركة تأمين أو وكالة إنتاج.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) يكون أي أمر إيقاف صادر بموجب الفقرة (1) من هذه الفقرة الفرعية ساري المفعول حتى تاريخ قيام المفوض بإسقاط التهم الواردة في الإشعار المقدم بموجب الفقرة الفرعية (ب) أو الفقرة (1) من هذه الفقرة الفرعية، أو التاريخ الفعلي لأمر صادر عن المفوض بموجب الفقرة الفرعية (ب)، أو إصدار محكمة أمرًا بوقف تنفيذ الأمر بموجب الفقرة الفرعية (د).
(د) في غضون 10 أيام بعد تسليم أمر إيقاف إلى شخص معني بموجب الفقرة الفرعية (ج)، يجوز للشخص أن يتقدم بطلب إلى المحكمة العليا للمقاطعة التي يقع فيها المكتب الرئيسي لوكالة الإنتاج لتعليق الأمر ريثما يتم الانتهاء من الإجراءات بموجب الفقرة الفرعية (ب)، وتكون للمحكمة صلاحية إصدار أمر بتعليق الإيقاف. لا يعتبر أي شيء في هذه الفقرة الفرعية مخولاً للمحكمة بإصدار أمر تعليق على أساس من جانب واحد.
(هـ) (1) إذا وجد المفوض كلا الأمرين التاليين، وجب على المفوض أن يصدر فورًا أمرًا بإيقاف شخص معني من منصبه أو وظيفته لدى وكالة إنتاج ومنع الشخص المعني من المشاركة بأي شكل من الأشكال في تسيير أعمال شركة تأمين أو وكالة إنتاج، إلا بموافقة مسبقة من المفوض: (أ) أن يكون الشخص المعني قد اتهم في لائحة اتهام صادرة عن هيئة محلفين كبرى، أو في معلومات، أو شكوى، أو لائحة اتهام مماثلة صادرة عن مدعي عام للولايات المتحدة، أو مدعي عام للمقاطعة، أو مسؤول حكومي آخر أو وكالة مخولة بمقاضاة الجرائم، بجريمة يعاقب عليها بالسجن لمدة تزيد عن سنة وتتضمن كأحد عناصرها الضرورية فعلاً احتياليًا أو فعلاً ينطوي على عدم أمانة في قبول أو حيازة أو دفع الأموال أو الممتلكات؛ و (ب) أن عدم إصدار الأمر فورًا يهدد الملاءة المالية لشركة تأمين أو قد يسبب ضررًا ماليًا أو غيره لأي شخص.
في حال إنهاء الإجراءات الجنائية بخلاف حكم الإدانة، يعتبر الأمر الصادر بموجب الفقرة (1) من هذه الفقرة الفرعية ملغى وكأنه لم يصدر.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) إذا وجد المفوض كلا الأمرين التاليين، جاز للمفوض أن يصدر فورًا أمرًا بإبعاد شخص معني من منصبه أو وظيفته لدى وكالة إنتاج ومنع الشخص المعني من المشاركة بأي شكل من الأشكال في أعمال شركة تأمين أو وكالة إنتاج، إلا بموافقة مسبقة من المفوض: (أ) أن يكون الشخص قد أدين خلال السنوات الخمس السابقة بجريمة يعاقب عليها بالسجن لمدة تزيد عن سنة وتتضمن كأحد عناصرها الضرورية فعلاً احتياليًا أو فعلاً ينطوي على عدم أمانة في قبول أو حيازة أو دفع الأموال أو الممتلكات؛ و (ب) أن عدم إصدار الأمر فورًا يهدد الملاءة المالية لشركة تأمين أو قد يسبب ضررًا ماليًا أو غيره لأي شخص.
(3)CA التأمين Code § 1748.5(3) لا يمنع عدم إدانة أي شخص معني متهم بجريمة تتضمن كأحد عناصرها الضرورية فعلاً احتياليًا أو أي فعل ينطوي على عدم أمانة في قبول أو حيازة أو دفع الأموال أو الممتلكات، المفوض من إصدار أمر بشأن الشخص المعني بموجب أحكام أخرى من هذا القانون.
(و) (1) في غضون 30 يومًا بعد إصدار أمر بموجب الفقرة الفرعية (ج) أو (هـ)، يجوز للشخص المعني الذي صدر بحقه الأمر أن يختار أحد الأمرين التاليين: (أ) تقديم طلب إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر. ويجب على المفوض، بناءً على طلب كتابي من الشخص المعني، تمديد فترة الـ 30 يومًا بـ 30 يومًا إضافية شريطة أن يتم تقديم الطلب إلى المفوض في غضون 30 يومًا بعد إصدار الأمر. إذا فشل المفوض في بدء جلسة الاستماع في غضون 15 يوم عمل بعد تقديم الطلب، أو خلال فترة أطول يوافق عليها الشخص المعني، يعتبر الأمر ملغى وكأنه لم يصدر. في غضون 30 يومًا بعد جلسة الاستماع، يجب على المفوض تأكيد الأمر أو تعديله أو إلغائه؛ وإلا، يعتبر الأمر ملغى وكأنه لم يصدر، أو (ب) تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر بموجب المادة 1085 من قانون الإجراءات المدنية، حيث تمارس المحكمة حكمها المستقل على الأدلة.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) لا يتأثر حق أي شخص معني صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (ج) أو (هـ) في تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر بفشل ذلك الشخص المعني في التقدم بطلب إلى المفوض لعقد جلسة استماع بشأن الأمر على النحو المنصوص عليه في هذه الفقرة الفرعية.
(ز) (1) يجوز لأي شخص صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (ب) أو (ج) أو (هـ) أن يتقدم بطلب إلى المفوض لتعديل الأمر أو إلغائه. ولا يوافق المفوض على الطلب إلا إذا وجد أنه من المعقول الاعتقاد بأن الشخص، إذا ومتى أصبح شخصًا معنيًا، سيمتثل لجميع الأحكام المعمول بها في هذا القانون ولأي لائحة أو أمر صادر بموجبه.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) لا يتأثر حق أي شخص معني صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (ب) أو (ج) أو (هـ) في تقديم التماس للمراجعة القضائية للأمر بفشل ذلك الشخص المعني في التقدم بطلب إلى المفوض بموجب الفقرة (1).
(ح) (1) يعتبر غير قانوني لأي شخص معني أو شخص معني سابق صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (ب) أو (ج) أو (هـ) أن يقوم بأي مما يلي طالما أن الأمر ساري المفعول، إلا بموافقة مسبقة من المفوض: (أ) العمل أو التصرف كشخص معني لأي شركة تأمين أو وكالة إنتاج؛ أو (ب) التصويت بشكل مباشر أو غير مباشر على أي أسهم أو أوراق مالية أخرى لشركة تأمين أو وكالة إنتاج.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) إذا وجد المفوض، بعد إشعار وجلسة استماع، أن أي شخص معني قد انتهك الفقرة (1) من هذه الفقرة الفرعية، جاز للمفوض أن يأمر ذلك الشخص المعني بدفع غرامة مدنية للمفوض، والتي يمكن استردادها في دعوى مدنية، بمبلغ يحدده المفوض؛ شريطة ألا يتجاوز مبلغ الغرامة المدنية ألف دولار (1,000 دولار) عن كل يوم يستمر فيه الانتهاك.
عند تحديد مبلغ الغرامة المدنية التي ستدفع للمفوض بموجب هذه الفقرة، يجب على المفوض أن يأخذ في الاعتبار الموارد المالية وحسن نية الشخص المعني المتهم، وخطورة الانتهاك، وتاريخ الانتهاكات السابقة من قبل الشخص، وعوامل أخرى قد تكون ذات صلة في رأي المفوض.
(3)CA التأمين Code § 1748.5(3) إذا وجد المفوض، بعد إشعار وجلسة استماع، أن أي وكالة إنتاج قد ساعدت وحرضت عن علم شخصًا معنيًا على انتهاك الفقرة (1) من هذه الفقرة الفرعية، أو الفقرة الفرعية (ح) من المادة 728، جاز للمفوض أن يأمر وكالة الإنتاج تلك بدفع غرامة مدنية للمفوض بمبلغ يحدده المفوض؛ شريطة ألا يتجاوز مبلغ الغرامة المدنية ألف دولار (1,000 دولار) عن كل انتهاك أو في حالة الانتهاك المستمر، ألف دولار (1,000 دولار) عن كل يوم يستمر فيه الانتهاك، بحد أقصى خمسين ألف دولار (50,000 دولار). لا يعتبر استمرار راتب الشخص المعني أو المزايا الوظيفية الأخرى في انتظار التصرف النهائي مساعدة أو تحريضًا لشخص معني.
عند تحديد مبلغ الغرامة المدنية التي ستدفع للمفوض بموجب هذه الفقرة، يجب على المفوض أن يأخذ في الاعتبار الموارد المالية وحسن نية الشخص المعني المتهم، وخطورة الانتهاك، وتاريخ الانتهاكات السابقة من قبل الشخص، وعوامل أخرى قد تكون ذات صلة في رأي المفوض.
(ط) باستثناء ما هو منصوص عليه خلافًا لذلك في هذا القسم، تُجرى أي جلسة استماع مطلوبة بموجب هذا القسم وفقًا للفصل 5 (الذي يبدأ بالمادة 11500) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة، مع مراعاة ما يلي:
(1)CA التأمين Code § 1748.5(1) بناءً على خيار الشخص المعني، تكون جميع جلسات الاستماع مغلقة وخاصة، ولا تُعلن سجلات الجلسات للجمهور إلا إذا أسفرت الجلسة عن أمر نهائي ضار بالشخص المعني.
(2)CA التأمين Code § 1748.5(2) حيثما يطلب الشخص المعني مراجعة قضائية بموجب المادة 1085 من قانون الإجراءات المدنية، تمارس المحكمة حكمها المستقل على الأدلة.
(3)CA التأمين Code § 1748.5(3) عندما يتقدم شخص معني صدر بحقه أمر بموجب الفقرة الفرعية (ج) أو (هـ) بطلب إلى المفوض لعقد جلسة استماع بموجب الفقرة الفرعية (أ) من الفقرة (1) من الفقرة الفرعية (و)، يجب على مكتب الجلسات الإدارية تحديد موعد الجلسة على أساس الأولوية في أقرب وقت ممكن، وبمجرد بدء الجلسة، لا يجوز تأجيلها لأكثر من ثلاثة أيام عمل دون موافقة الشخص المعني.
(4)CA التأمين Code § 1748.5(4) إذا لم يتمكن مكتب الجلسات الإدارية من تحديد موعد بدء جلسة استماع في غضون 15 يوم عمل على النحو المنصوص عليه في الفقرة (1) من الفقرة الفرعية (و)، ولم يتنازل الشخص المعني عن حقه في جلسة استماع تبدأ في غضون 15 يومًا، يجوز إجراء الجلسات من قبل قضاة القانون الإداري المعينين من قبل المفوض؛ ويجب إكمال الجلسة في غضون 45 يومًا من البدء، ما لم يطلب الشخص المعني وقتًا إضافيًا. إذا لم تكتمل الجلسة في غضون 45 يومًا، يعتبر الأمر ملغى وكأنه لم يصدر. ولا يعتبر تحديد مواعيد جلسات استماع أخرى أمام قاضي القانون الإداري سببًا وجيهًا لأغراض هذه الفقرة.
(ي) لا يقصد بأي شيء في هذا القسم، ولا يفسر على أنه ينشئ، سببًا خاصًا للدعوى ضد شخص معني مخالف أو شركة تأمين أو وكالة إنتاج تساعد وتحرض شخصًا معنيًا، بناءً على المعايير المنصوص عليها في هذا القسم أو نتائج أو أوامر المفوض بموجب هذا القسم.
سوء سلوك التأمين احتيال التأمين عدم أمانة في التأمين
