يحدد هذا القسم المصطلحات الرئيسية المتعلقة بعقود حماية المنزل في كاليفورنيا. "عقد حماية المنزل" هو اتفاق يتعهد بموجبه شخص، ليس له علاقة ببيع أو بناء المنزل، بإصلاح أو استبدال مكونات أو أنظمة المنزل لفترة محددة ومقابل رسم. ولا يغطي الأضرار الناتجة عن أعطال المكونات. "شركة حماية المنزل" هي أي كيان مرخص له بإصدار هذه العقود.

"رسم عقد الحماية" هو المبلغ المدفوع مقابل العقد، وعادة ما يغطي عامًا واحدًا من الحماية. إذا تجاوزت التغطية عامًا واحدًا، يشمل الرسم مبلغًا سنويًا بالإضافة إلى رسم جزئي للوقت الإضافي. "المنزل" أو "العقار السكني" يعني أي وحدة سكنية، مثل المنازل أو المنازل المتنقلة.

يوضح هذا القانون أنواع العقود والاتفاقيات التي لا تغطيها لوائح معينة. فهو لا ينطبق على ضمانات الأداء أو عقود الخدمة للمنازل أو الأجهزة أو الأنظمة التي يقدمها البناؤون أو المصنعون أو البائعون، حتى لو كانت هناك رسوم. كذلك، إذا تم تقديم عقد خدمة من قبل شخص قام ببيع أو صيانة العنصر وقت إصدار العقد، ولم يكن هذا الشخص شركة حماية منازل، فإنه معفى أيضًا. كما أن اتفاقيات خدمة مكافحة الآفات لا تخضع لهذا الجزء. أصبحت هذه الإعفاءات سارية المفعول منذ 1 يناير 2004.

يشرح هذا القسم الأجزاء من قانون التأمين التي تنطبق على عقود وشركات حماية المنازل. ويحدد مجموعة من الأقسام والفصول ذات الصلة من القانون. يتم إعادة تعريف بعض الكلمات في سياق حماية المنازل: على سبيل المثال، تعني كلمة “المؤمِّن” شركة حماية المنازل، وكلمة “المؤمَّن له” تعني حامل العقد. إذا كان هناك تعارض بين هذا القسم وأجزاء أخرى من القانون، فإن هذا القسم له الأولوية.

يوضح هذا القسم القانوني أنه لتقديم عقد حماية منزل في كاليفورنيا، يجب أن يكون لدى الشخص أو الشركة ترخيص محدد، ما لم يكونوا بالفعل شركة تأمين مرخصة ضمن فئة تأمين مختلفة. إذا كنت شركة أجنبية ترغب في ممارسة هذا العمل، فيجب عليك تلبية متطلبات معينة ما لم تكن قد عملت كشركة حماية منازل في ولايتك الأصلية لمدة ثلاث سنوات على الأقل. سيقوم المفوض بوضع عملية التقديم، وهناك بعض الإعفاءات للشركات الأجنبية فيما يتعلق بالأوراق إذا كانت ولايتها الأصلية لا تتطلب وثائق معينة، ولكن سيتعين عليهم الموافقة على تقديم تقارير مالية كما لو كانوا شركة محلية.

يتعلق هذا القانون بكيفية استثمار أو إدارة شركات التأمين القابضة، التي لديها شركة تابعة لحماية المنازل، لعمل يقدم خدمات منزلية أو خدمات إصلاح الأجهزة. لا تحتاج هذه الأعمال إلى ترخيص خاص بموجب هذا القانون طالما أنها لا تبيع العقود بالتزامن مع بيع منزل.

يجب على الشركات التابعة تقديم تقرير مالي عن العمل عند التسجيل ثم سنوياً. يتضمن ذلك قائمة بجميع الوكلاء أو المقاولين المشاركين، مصدق عليها بأنها دقيقة من قبل مسؤول في الشركة. يجوز للمفوض تحديد شكل هذه التقارير.