يفرض هذا القسم من قانون كاليفورنيا على شركة حماية المنازل أن يكون لديها ما لا يقل عن 40,000 دولار كصافي قيمة إذا أصدرت أو جددت 1,000 عقد أو أقل في العام الماضي. إذا كان لديها المزيد من العقود، فإنها تحتاج إلى 20,000 دولار إضافية كصافي قيمة لكل 500 عقد إضافي، ويستمر هذا حتى 10,000 عقد. يُقصد بصافي القيمة هنا أصول الشركة المقبولة مطروحًا منها التزاماتها واحتياطياتها الضرورية، مع وجوب أن يأتي ما لا يقل عن 20,000 دولار من صافي القيمة هذا من رأس المال المدفوع.

ينص هذا القانون على أن شركات حماية المنازل التي أصدرت عقودًا قبل 1 يناير 1979، والتي كانت معفاة من بعض اللوائح، يجب أن تتعامل مع جزء من الرسوم التي تلقتها كما لو كانت أقساط تأمين. يجب الاحتفاظ بهذه الرسوم في احتياطي مالي كما هو مطلوب بموجب قسم آخر محدد، مثل الأقساط. ومع ذلك، لا ينبغي اعتبار هذه الرسوم أقساطًا لأغراض الضرائب بموجب قسم مختلف من قانون الضرائب.

يفرض هذا القسم القانوني على شركات حماية المنازل تقديم بيان سنوي حول وضعها المالي. يمكن للمفوض تعديل المتطلبات التفصيلية لهذه الإيداعات لتناسب أعمال حماية المنازل. بالإضافة إلى ذلك، يتمتع المفوض بسلطة فحص أعمال وماليات شركات حماية المنازل حسب الضرورة، ولكن ليس أكثر من مرة واحدة كل خمس سنوات ما لم تنشأ مشاكل مالية كبيرة. يمكن للمفوض أيضًا تمديد فترة الفحص لمدة تصل إلى سنتين بناءً على عوامل مثل احتياطيات الشركة وصافي قيمتها.

يفرض هذا القانون على شركات حماية المنازل تخصيص صندوق احتياطي للأقساط غير المكتسبة، وهي الأموال المدفوعة كأقساط والتي تخص فترات تغطية لم تبدأ بعد. على وجه التحديد، يجب عليهم الاحتفاظ بما لا يقل عن 40% من إجمالي الأقساط من العقود السارية حاليًا. بالنسبة للعقود التي تزيد مدتها عن 12 شهرًا، يجب تخصيص 100% من الرسوم الخاصة بالتغطية التي تتجاوز 12 شهرًا مقدمًا، ولكن يتم تعديلها لتصبح 40% لكل سنة لاحقة. إذا كان عقد حماية المنزل يغطي فترة بيع أو عرض عقار، فإن القسط الخاص بتلك الفترة يعتبر مكتسبًا بالكامل بمجرد إغلاق الضمان (الإسكرو) واستلام الدفعة.

بالإضافة إلى ذلك، لا يلزم أن يشمل الاحتياطي الرسوم إذا كان هناك إعادة تأمين لتغطية أي مخاطر قائمة. يمكن تحديد شكل الإبلاغ عن هذه الاحتياطيات بموجب لوائح يضعها المفوض.

ينص هذا القانون على أن شركة حماية المنازل لا يمكنها عمومًا الاستثمار إلا في أصول معينة كما هو موضح في أقسام قانونية محددة. ومع ذلك، يمكن استثمار جزء من أصولها، حسبما تحدده لوائح المفوض، في أشياء مادية مثل التجهيزات أو الأجهزة المنزلية. هذه الأشياء مخصصة للإصلاح أو الاستبدال بموجب اتفاقيات حماية المنازل الخاصة بهم.