(a)CA التأمين Code § 12389(a) اعتبارًا من 1 يوليو 2016 وما بعده، يجوز لشركة سندات ملكية مضمونة، كما هي معرفة في القسم 12340.5، والتي هي شركة مساهمة، ورهنًا للفقرة الفرعية (b)، (1) مزاولة أعمال إعداد عمليات البحث عن سندات الملكية، وتقارير سندات الملكية، وفحوصات سندات الملكية، أو شهادات أو خلاصات سندات الملكية، والتي بناءً عليها تصدر شركة تأمين سندات الملكية وثائق تأمين سندات الملكية، و (2) تقديم خدمات الضمان من خلال مواقع العمل، كما هي معرفة في القسم 12340.13، في المقاطعات التي تكون فيها شركة سندات الملكية المضمونة مرخصة لتقديم خدمات الضمان بغض النظر عن موقع العقار أو الممتلكات الشخصية المعنية بالمعاملة.
(b)Copy CA التأمين Code § 12389(b)
(1)Copy CA التأمين Code § 12389(b)(1) لا يجوز ترخيص سوى شركة محلية بموجب هذا القسم، ولا يجوز لأي شركة سندات ملكية مضمونة، كما هي معرفة في القسم 12340.5، أن تحصل على ترخيص بموجب هذا القسم، أو أن تغير الاسم الذي ترخص أو تعمل به، ما لم تكن قد امتثلت أولاً للقسم 881.
(2)Copy CA التأمين Code § 12389(b)(2)
(A)Copy CA التأمين Code § 12389(b)(2)(A) بناءً على المقاطعة أو المقاطعات التي تكون الشركة مرخصة لمزاولة الأعمال فيها، يجب عليها الاحتفاظ بحد أدنى مطلوب من صافي القيمة وسند أو وديعة نقدية على النحو التالي:
العدد الإجمالي للوثائق المسجلة والوثائق المودعة في السنة التقويمية السابقة في جميع المقاطعات التي تكون الشركة مرخصة لمزاولة الأعمال فيها
مبلغ الحد الأدنى المطلوب لصافي القيمة
مبلغ السند أو الوديعة النقدية
عدد الوثائق
أقل من 50,000 ........................
$ 75,000
$ 50,000
50,000 إلى 100,000 ........................
120,000
50,000
100,000 إلى 500,000 ........................
200,000
100,000
500,000 إلى 1,000,000 ........................
300,000
100,000
1,000,000 أو أكثر ........................
400,000
100,000
(B)CA التأمين Code § 12389(B) يُعرّف "صافي القيمة" لأغراض هذا القسم بأنه زيادة الأصول على جميع الالتزامات والاحتياطيات المطلوبة. يجوز للشركة أن تحمل كتكلفة فعلية لسجلاتها العقارية، شريطة ألا تتجاوز القيمة المنسوبة إلى هذا الأصل القيمة الإجمالية لجميع الأصول الأخرى.
(C)CA التأمين Code § 12389(C) إذا لم يتم تحديث سجلات الملكية لشركة سندات ملكية مضمونة حاليًا، فلا يجوز أن تتجاوز القيمة الدفترية للسجلات قيمتها الدفترية كما تم تحديدها في الفقرة السابقة اعتبارًا من التاريخ الذي تم فيه تحديث تلك السجلات آخر مرة، مطروحًا منها عُشر قيمتها لكل سنة لاحقة أو جزء من السنة اللاحقة التي لا يتم فيها تحديث السجلات حاليًا. لأغراض هذا القسم، تعتبر سجلات الملكية محدثة حاليًا طالما أنها تستخدم في السير الطبيعي لأعمال تأمين سندات الملكية، و (i) يستمر مالك السجلات بانتظام في الحصول على بيانات سجلات الملكية وفهرستها في السجلات أو في استمرار لها بتنسيق مختلف عن المستخدم سابقًا، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، حوسبة البيانات، أو (ii) يكون مالك السجلات مشاركًا في ترتيب للاستخدام المشترك لنظام سجلات الملكية يتم تحديثه بانتظام بأي تنسيق، شريطة أن يكون المالك مخولًا تعاقديًا بتلقي نسخة من بيانات سجلات الملكية الموجودة في نظام سجلات الملكية المستخدم بشكل مشترك خلال فترة مشاركة المالك فيه، إما بشكل دوري أو عند إنهاء تلك المشاركة، بتكلفة لا تتجاوز التكلفة الفعلية لنسخ بيانات سجلات الملكية.
(D)CA التأمين Code § 12389(D) يجب على شركة سندات الملكية المضمونة أن تحتفظ في جميع الأوقات بأصول متداولة لا تقل عن عشرة آلاف دولار (10,000 دولار) تزيد عن التزاماتها المتداولة، كما يمكن تعريف الأصول والالتزامات المتداولة بموجب اللوائح الصادرة عن المفوض. عند وضع اللوائح، يجب على المفوض أن يسترشد بمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا التي يتبعها المحاسبون القانونيون المعتمدون في هذه الولاية.
(3)Copy CA التأمين Code § 12389(3)
(A)Copy CA التأمين Code § 12389(3)(A) يجب على شركة سندات الملكية المضمونة الحصول على ترخيص لمزاولة أعمالها من المفوض. لا يُمنح الترخيص إلا بعد أن يمتثل مقدم الطلب لمتطلبات هذا القسم وجميع الأحكام الأخرى لهذا القانون التي تنطبق تحديدًا على مقدم الطلب. بعد الإصدار، يجب على حامل الترخيص الاستمرار في الامتثال للمتطلبات المتعلقة بأعماله المنصوص عليها في هذا القانون، وفي القواعد واللوائح المعمول بها للمفوض، وفي قوانين هذه الولاية.
(B)CA التأمين Code § 12389(3)(A)(B) تخضع شركة سندات الملكية المضمونة التي تمتلك، أو يُطلب منها امتلاك، ترخيص بموجب هذا القسم، كما لو كانت شركة تأمين، لأحكام المادة 8 (التي تبدأ بالقسم 820) من الفصل 1 من الجزء 2 من القسم 1، وتعتبر خاضعة لترخيص مفوض التأمين بالمعنى المقصود في الفقرة الفرعية (e) من القسم 25100 من قانون الشركات.
(C)CA التأمين Code § 12389(3)(A)(C) يمكن الحصول على الترخيص بتقديم طلب على نموذج يحدده المفوض مصحوبًا برسوم تقديم قدرها ثمانمائة وتسعة وأربعون دولارًا (849 دولارًا). يكون الترخيص عند إصداره لمدة غير محددة وينتهي بانتهاء وجود الحامل، رهناً برسوم التجديد السنوية المفروضة بموجب القسمين 12415 و 12416.
(D)CA التأمين Code § 12389(3)(A)(D) يجب على شركة سندات الملكية المضمونة التي تسعى لتوسيع ترخيصها ليشمل مقاطعة إضافية أن تدفع رسومًا قدرها أربعمائة وأربعة وتسعون دولارًا (494 دولارًا) لكل مقاطعة إضافية، ويجب عليها تقديم دليل للمفوض، يكفي على الأقل لتلبية متطلبات الحد الأدنى لصافي القيمة المنصوص عليها في الفقرة (2)، على قدرتها المالية على توسيع عملياتها التجارية لتشمل المقاطعة أو المقاطعات الإضافية.
(4)Copy CA التأمين Code § 12389(4)
(A)Copy CA التأمين Code § 12389(4)(A) يجب على شركة سندات الملكية المضمونة تقديم تقرير تدقيق للمفوض على النماذج التي يوفرها المفوض سنويًا، إما على أساس السنة التقويمية في أو قبل 31 مارس، أو، إذا وافق المفوض كتابيًا فيما يتعلق بأي شركة فردية، على أساس السنة المالية في أو قبل 90 يومًا بعد نهاية السنة المالية. يجوز تمديد الموعد النهائي لتقديم أي تدقيق مطلوب بموجب هذه الفقرة، لسبب وجيه مثبت، بموافقة كتابية من المفوض لمدة لا تتجاوز 60 يومًا. يعتبر عدم تقديم تقرير التدقيق في الوقت المحدد، أو خلال الفترة الممددة التي قد يمنحها المفوض، سببًا لإصدار أمر من المفوض بعدم قبول أي أعمال جديدة عملاً بالفقرة الفرعية (g). تكون تقارير التدقيق خاصة، باستثناء أنه يجوز إتاحة ملخص للميزانية العمومية على نموذج يحدده المفوض للجمهور.
(B)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(B) يجب أن تتم عمليات التدقيق وفقًا لمعايير التدقيق المقبولة عمومًا من قبل محاسب قانوني معتمد مستقل أو محاسب عام مرخص مستقل تكون شهادته أو ترخيصه ساري المفعول وقت الإعداد. تكون رسوم تقديم التدقيق سبعمائة وخمسين دولارًا (750 دولارًا).
(C)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(C) يجوز للمفوض رفض قبول تقرير تدقيق أو الأمر بتدقيق جديد لأي من الأسباب التالية:
(i)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(C)(i) نتيجة سلبية في أي إجراء أمام مجلس المحاسبة في كاليفورنيا يؤثر على ترخيص المدقق.
(ii)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(C)(ii) وجود انتماء للمدقق مع شركة سندات الملكية المضمونة أو أي من مسؤوليها أو مديريها من شأنه أن يمنع تقاريره عن الشركة من أن تكون موضوعية بشكل معقول.
(iii)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(C)(iii) إدانة المدقق بجنحة أو جناية بناءً على أنشطته كمحاسب.
(iv)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(C)(iv) حكم سلبي ضد المدقق في أي دعوى مدنية يثبت إدانته بالاحتيال أو الخداع أو التضليل في ممارسة مهنته.
(D)CA التأمين Code § 12389(4)(A)(D) الشركة التي تفشل في تقديم تقرير تدقيق أو تقرير آخر في أو قبل تاريخ استحقاقه يجب أن تدفع للمفوض رسوم جزاء قدرها مائتان وثلاثة وثمانون دولارًا (283 دولارًا)، وعند عدم دفع تلك الرسوم أو رسوم أخرى أو عدم تقديم التدقيق المطلوب بموجب هذا القسم، تفقد امتياز قبول أعمال جديدة حتى يتم تصحيح التقصير.
(c)CA التأمين Code § 12389(c) يجوز لشركة سندات الملكية المضمونة مزاولة أعمال الضمان والعمل كوكيل ضمان، شريطة أن:
(1)CA التأمين Code § 12389(c)(1) تحتفظ بسجل لجميع الإيصالات والمدفوعات من أموال الضمان.
(2)Copy CA التأمين Code § 12389(c)(2)
(A)Copy CA التأمين Code § 12389(c)(2)(A) تحتفظ بسند يرضي المفوض بالمبلغ المنصوص عليه في الفقرة الفرعية (A) من الفقرة (2) من الفقرة الفرعية (b). يكون السند لصالح الدولة لاستخدام الدولة، ولأي شخص لديه دعوى ضد الملزم بالسند أو بموجب أحكام هذا الفصل.
(B)Copy CA التأمين Code § 12389(c)(2)(A)(B)
(i)Copy CA التأمين Code § 12389(c)(2)(A)(B)(i) بدلاً من السند الموصوف في الفقرة الفرعية (A)، يجوز للشركة الاحتفاظ بوديعة بالمبلغ المنصوص عليه في الفقرة الفرعية (A) من الفقرة (2) من الفقرة الفرعية (b)، وبشكل مسموح به بموجب القسم 12351، لدى المفوض، الذي يجب عليه فورًا إيداع مبلغ خاص بذلك المبلغ في خزينة الدولة. تخضع الوديعة للأقسام 12353 و 12356 و 12357 و 12358. طالما لا توجد مطالبات ضد الوديعة، تدفع جميع الفوائد والأرباح عليها للمودع. تكون الوديعة ضمانًا لنفس المستفيدين والأغراض مثل السند، كما هو منصوص عليه في الفقرة الفرعية (d). يجب الاحتفاظ بالوديعة حتى أربع سنوات بعد إغلاق جميع الضمانات التي تعامل معها المودع.
(ii)CA التأمين Code § 12389(c)(2)(A)(B)(i)(ii) يجوز للمفوض الإفراج عن الوديعة قبل انقضاء فترة الأربع سنوات الموصوفة في البند (i) عند تقديم دليل يرضي المفوض إما على اندماج قانوني للمودع في مرخص له يخضع لولاية المفوض القضائية، أو اتفاقية تحمل صحيحة يتم بموجبها تحمل مسؤولية المودع الناشئة عن معاملات الضمان التي تعامل معها من قبل مرخص له يخضع لولاية المفوض القضائية.
(iii)CA التأمين Code § 12389(c)(2)(A)(B)(i)(iii) مع الاستثناءات المذكورة أعلاه، تعاد الوديعة إلى المودع أو خلفه القانوني في المصلحة بعد فترة الأربع سنوات الموصوفة في البند (i) عند تقديم دليل يرضي المفوض بأنه لا توجد مطالبات ضد الوديعة ناشئة عن معاملات الضمان التي تعامل معها المودع. إذا قُدمت مطالبات ضد الوديعة إلى المفوض، يجوز للمفوض دفع مطالبة أو مطالبات صحيحة حتى استنفاد مبلغ الوديعة. إذا كان لدى المفوض دليل على مطالبة واحدة أو أكثر ضد المودع، وكان المودع في إجراءات حراسة قضائية أو إفلاس أو تصفية، يجوز للمفوض الإفراج عن الوديعة للحارس القضائي أو الوصي أو المصفي. إذا لم يكن المودع في حراسة قضائية أو إفلاس أو تصفية، يجوز للمفوض إيداع الوديعة لدى محكمة ذات اختصاص قضائي مختص بتأييد خاص لتوزيعها على المطالبين بالوديعة.
(d)Copy CA التأمين Code § 12389(d)
(1)Copy CA التأمين Code § 12389(d)(1) يخضع السند المقدم من شركة تأمين كفالة عملاً بالفقرة الفرعية (c) الذي يسمي شركة سندات الملكية المضمونة كملزم رئيسي أو خطاب الاعتماد من بنك مصدر للشروط التالية:
(A)CA التأمين Code § 12389(d)(1)(A) يلتزم المرخص له بأمانة ويتقيد بأحكام هذا الفصل وجميع القواعد التي وضعها المفوض بموجب هذا الفصل بشأن تقديم خدمات الضمان.
(B)CA التأمين Code § 12389(d)(1)(B) يستخدم المرخص له جميع الأموال المستلمة بأمانة وصدق، ويؤدي جميع الالتزامات والتعهدات بموجب هذا الفصل بأمانة وصدق، فيما يتعلق بتقديم خدمات الضمان.
(2)CA التأمين Code § 12389(d)(2) عند تحديد مسؤولية الملزم الرئيسي والضامنين بموجب السند، لا تعتبر أي أموال مستردة لاستعادة أي نقص في الائتمان أصلًا من أصول التصفية يخضع للتقييم لتغطية تكلفة التصفية.
(3)CA التأمين Code § 12389(d)(3) يجوز للضامن بموجب السند، أو البنك المصدر لخطاب الاعتماد، دفع كامل مبلغ مسؤوليته بموجبه إلى المفوض بصفته حارسًا قضائيًا أو مصفيًا أو حارسًا، أو أي شخص يعينه المفوض كحارس قضائي أو مصفي أو حارس، بدلاً من الدفع للدولة أو للأشخاص الذين لديهم دعوى ضد الملزم الرئيسي للسند أو مقدم الطلب بموجب خطاب اعتماد، وعند هذا الدفع، يتم إعفاء الضامن على السند، أو البنك المصدر بموجب خطاب اعتماد، وتبرئته وإخلاء مسؤوليته بالكامل من أي مسؤولية أخرى بموجب السند أو خطاب الاعتماد، حسب الاقتضاء. يجوز للحارس القضائي أو المصفي أو الحارس استخدام عائدات السند، أو خطاب الاعتماد، لأي أغراض، بما في ذلك تمويل تكاليف الحراسة القضائية أو الحراسة أو التصفية.
(4)CA التأمين Code § 12389(d)(4) إذا لم يكن هناك سوق معترف به معقول أو كافٍ لسندات الكفالة كما هو مطلوب بموجب هذا القسم، يجوز للمفوض التصرف وفقًا للقسم 1763.1 أو، لسبب وجيه مثبت، يجوز له السماح بخطاب اعتماد بدلاً من ذلك، وبمبلغ السند أو الوديعة المطلوبة بموجب هذا القسم. في هذه الحالة، يجوز للمفوض صياغة متطلبات خطاب الاعتماد بما يتناسب مع الظروف والسبب.
(e)Copy CA التأمين Code § 12389(e)
(1)Copy CA التأمين Code § 12389(e)(1) اعتبارًا من 1 يوليو 2016 وما بعده، يجب على المفوض الإفراج الفوري للمودع، بناءً على طلب، عن جميع الودائع المتعلقة بالضمان التي تم إجراؤها سابقًا عملاً بالفقرة (2) كما كانت تلك الفقرة تنص عليها في 30 يونيو 2016، إذا حدث أي مما يلي:
(A)CA التأمين Code § 12389(e)(1)(A) قدمت شركة سندات الملكية المضمونة للمفوض تغطية سند، أو وديعة، أو خطاب اعتماد غير قابل للإلغاء معتمد كما هو منصوص عليه في هذه الفقرة الفرعية.
(B)CA التأمين Code § 12389(e)(1)(B) عند تقديم دليل يرضي المفوض إما على اندماج قانوني لشركة سندات الملكية المضمونة المودعة في مرخص له أو حامل شهادة يخضع لولاية المفوض القضائية، أو اتفاقية تحمل صحيحة يتم بموجبها تحمل جميع مسؤوليات المودع الناشئة عن معاملات الضمان التي تعامل معها من قبل مرخص له أو حامل شهادة يخضع لولاية المفوض القضائية.
(2)CA التأمين Code § 12389(e)(2) بخلاف ذلك، تعاد الوديعة فورًا إلى المودع، أو وصيه المعين حسب الأصول في الإفلاس، أو خلفه القانوني في المصلحة بناءً على طلب الإفراج بعد فترة الأربع سنوات المحددة في الفقرة (2) من الفقرة الفرعية (c) كما كانت تلك الفقرة تنص عليها في 30 يونيو 2016، ما لم يكن المفوض قد تلقى مطالبات ضد الوديعة ناشئة عن معاملات الضمان التي تعامل معها المودع. إذا تلقى المفوض مطالبة واحدة أو أكثر ضد المودع، ولم يكن المودع في حراسة قضائية أو إفلاس أو تصفية، يجوز للمفوض إيداع الوديعة لدى محكمة ذات اختصاص قضائي مختص بتأييد خاص لتوزيعها على أساس أن المطالبات ضد المودع الناشئة عن معاملات الضمان التي تعامل معها المودع لها أولوية في التوزيع على المطالبات الأخرى ضد المودع.
(f)CA التأمين Code § 12389(f) يجب على المفوض، كلما بدا ذلك ضروريًا، فحص أعمال وشؤون الشركة المرخصة بموجب هذا القسم. يكون الفحص على نفقة الشركة.
(g)Copy CA التأمين Code § 12389(g)
(1)Copy CA التأمين Code § 12389(g)(1) في أي وقت يقرر فيه المفوض، بعد الإخطار والجلسة، أن شركة مرخصة بموجب هذا القسم قد تعمدت عدم الامتثال لحكم من أحكام هذا القسم، يصدر المفوض أمره الذي يحظر على الشركة مزاولة أعمالها لمدة لا تزيد عن سنة واحدة.
(2)CA التأمين Code § 12389(g)(2) الشركة التي تخالف أمر المفوض تخضع للمصادرة بموجب المادة 14 (التي تبدأ بالقسم 1010) من الفصل 1 من الجزء 2 من القسم 1، وتكون مذنبة بجنحة، وقد يلغي المفوض ترخيصها. أي شخص يساعد ويحرض أي شركة على مخالفة أمر المفوض يكون مذنبًا بجنحة.
(h)CA التأمين Code § 12389(h) الغرض من هذا القسم هو الحفاظ على الملاءة المالية للشركات الخاضعة لهذا القسم وحماية الجمهور بمنع الاحتيال وتطلب التعامل العادل. لتحقيق هذه الأغراض، يجوز للمفوض وضع قواعد ولوائح معقولة لتحكم سير أعمال الشركات الخاضعة لهذا القسم. تُعتمد القواعد واللوائح أو تُعدل أو تُلغى وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في الفصل 3.5 (الذي يبدأ بالقسم 11340) من الجزء 1 من القسم 3 من الباب 2 من قانون الحكومة.
(i)CA التأمين Code § 12389(i) يجب أن يكون الاسم الذي ترخص به كل شركة سندات ملكية مضمونة اسمًا معتمدًا في جميع الأوقات. تكون رسوم تقديم طلب لتغيير الاسم مائتين وثلاثة وثمانين دولارًا (283 دولارًا). تخضع كل شركة للمادة 14 (التي تبدأ بالقسم 1010) والمادة 14.5 (التي تبدأ بالقسم 1065.1) من الفصل 1 من الجزء 2 من القسم 1.
(j)CA التأمين Code § 12389(j) لا يحظر هذا القسم على شركة سندات ملكية مضمونة مزاولة أنشطة الضمان أو التسوية أو الإغلاق على العقارات الواقعة خارج هذه الولاية إذا كانت تلك الأنشطة لا تنتهك قوانين تلك الولاية أو الدولة الأخرى.
